证券与融资租赁公司合作

『壹』 金融租赁与融资租赁公司有什么区别

金融租赁公司是金融机构、放款单位，融资租赁是非金融机构，借款单位。
1、经营范围不同：经银监会批准，金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。
融资租赁公司的经营定位应定位：服务于金融、贸易、产业的资产管理机构。是服务贸易中更多技术服务含量的服务。虽然也涉及资金，主线是为出资人服务，而不是把自有资金全部占压、套牢在项目中的风险投资业务。
2、监管部门不同：金融租赁公司由银监会审批和监管，并规定只有他们审批设立的租赁公司才可冠以“金融”二字。
租赁公司从金融市场拆借（短期）资金不涉及信贷规模问题，而但涉及公众存款的资金或信用，因此租赁交易额（为了防止短期资金长用带来的系统风险）要纳入信贷规模严格管理。从而把租赁公司作为放款部门监管。
3、财税政策不同：金融租赁公司属金融机构，可以享受财政部关于印发《金融企业呆账准备提取管理办法》的通知的政策待遇。
而融资租赁公司因为不是金融机构，不能享有上述待遇，“所有问题都自己扛”。要想获得此待遇，还需单独去税务部门求批准。
4、性质不同：金融租赁公司是金融机构，融资租赁公司是非金融机构。前者是放款单位，后者则是借款单位。二者有着本质的区别。
虽然融资租赁公司总想往金融方面靠，但是被国家下发的相关条例给限制住了，目的是为了严防租赁公司从事影子银行业务。
5、监督管理方式不同：金融租赁公司监管部门按照放款人监管。租赁公司在监管部门批准的信贷规模范围内开展业务活动。租赁资产发生变化时，每日都要上报。监管部门对租赁公司的银行账户有可靠的监控。
本条内容来源于：中国法律出版社《中华人民共和国金融法典:应用版》

『贰』 融资租赁公司可以入股其他企业吗

融资租赁公司是可以入股其他企业的。

融资租赁经中国银行业监管管理委员会批准经营融资租赁业务的单位和经对外贸易经济合作主管部门批准经营融资租赁业务的外商投资企业、外国企业开展的融资租赁业务。
融资租赁公司是公司的一种，只是其经营的业务相对传统市场来说要更符合当前市场，因此作为公司的一种形式，其对外投资入股也是与其他公司一样的。

『叁』 融资租赁公司跟证券公司可以有什么合作么

券商可以帮融资租赁公司发公司债，做ABS，及其他通道业务等等

『肆』 融资租赁公司之间有哪几种合作方式

其实我是赞成上面的回答的。如果是上市的话，企业大量应收账款的情况不是能在短时间内依靠融资租赁公司解决的。回到你的问题本身。其实融资租赁公司/金融租赁公司都具有操作融资租赁业务的资质。目前是银监会和商务部颁发。武汉方面应该是光大租赁的总部吧？不是任意的金融机构都可以操作融资租赁业务的。保险行业目前只有平安租赁吧。不过平安租赁可不能算是保险公司，平安现在是金融行业全牌照的单位，早已经不是单纯的保险公司了。其实，如果你需要将现有销售模式更改以改善企业现金流的话，融资公司是否在武汉就不重要了。只要你的产品所属行业经过分析风险可控，融资公司都会愿意参与的。尤其是如果资金量比较大的情况下。

『伍』 融资租赁公司是怎样运作的

1、保理模式
即企业与租赁公司签订融资租赁售后回租合同；
租赁公司取得租赁期内租赁物件的产权、应收租金及其他费用等债权后即向银行申请应收账款无追索保理，以保理价款支付设备的全部购买款项；
租赁公司将已取得产权的租赁物件抵押给保理银行，作为另一重信用，以保障保理银行的权益；
租赁公司与承租人均在保理银行开立结算账户，委托银行按期代为划扣租金及其他费用等款项，亦可改变租金支付路径，直接向保理银行支付租金。
该模式资金来源和方式的不同可以分为：境内买断型保理、内保内贷、跨境双保理等模式。

境内买断型保理
境内买断型保理一般还是要占用保理银行的规模，当然银行可以与另一家银行做再保理业务，将这笔债权转出以腾挪规模。

内保内贷
境内银行开立融资性保函给境外银行，境外银行给境内机构放款，就是内保内贷。境内银行开立融资性保函给境外银行，境外银行给境外机构放款，就是内保外贷。现在融资性保函的开立需要总行审批，整体流程相对繁琐并且占用风险资产。

跨境双保理
这种模式只有拥有离岸牌照的部分银行才能办理，是目前跨境买断型融资租赁公司保理业务的最优模式。

2、银行理财资金对接私募应收租金资产证券化、银行理财资金通过结构化安排受让应收租金受益权
上述两种模式是开头两种通道模式的结合体，优点是看起来结构创新，不需要外债额度和信贷规模，而且参与方利润丰厚。这种模式缺点也很明显，就是成本较高。这两种模式的成本比跨境买断型双保理高约300bp。

融资租赁通道业务的未来发展
金融机构营改增在紧锣密鼓地进行着，营改增一旦全面实施融资租赁通道业务的利润空间会被大幅压缩，融资租赁公司的牌照优势也会被迅速削弱。银行在营改增后也会逐渐将结售汇的主动权交给通道，采用固定费用的方式将汇率成本转嫁给租赁公司。到时只有足够的汇率风险管理能力的融资租赁公司依靠结售汇的成本优势迅速抢占通道市场，2000多家租赁公司必将经历一轮大的洗牌。

『陆』 融资租赁公司筹资的渠道都有哪些

而对外融资方面的能力和租赁公司本身的背景和资产规模业务情况等也是息息相关。
新的融资渠道看怎么理解了，像现在全民内保外贷，外保内贷等境外资金融资，或者说和信托公司合作等其实一直都有的。而资产证券化就目前而言要真正做到全面推广还需要时间，这和租赁公司背景，资产情况等有很大联系。
而新的类似网络平台，保险等的融资也是一个渠道。
但是总体来说还是银行为主的。

『柒』 金融租赁和融资租赁的区别

1、定义不同

融资租赁指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。

金融租赁是由出租人根据承租人的请求，按双方的事先合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。

2、监管管理方式不同

金融租赁公司监管部门按照放款人监管。租赁公司在监管部门批准的信贷规模范围内开展业务活动。租赁资产发生变化时，每日都要上报。监管部门对租赁公司的银行账户有可靠的监控。

融资租赁公司监管部门按照不允许开办金融业务的方式对租赁公司的经营行为进行监管未经相关部门批准，融资租赁企业不得从事同业拆借等业务。严禁融资租赁企业借融资租赁的名义开展非法集资活动。”监管部门并不能及时准确地掌握租赁公司的资产实际状况和资金流动情况。租赁公司在金融机构批准的授信范围内开展业务活动。

3、对外开放程度不同

金融租赁公司目前没有外资企业或金融机构入股。融资租赁公司从引进中国那天就允许外资设立非金融机构的合资或独资的融资租赁公司。

参照资料来源：网络-金融租赁

参照资料来源：网络-融资租赁

『捌』 融资租赁公司有哪些融资渠道

融资租赁公司的融资渠道就目前国内情况而言，最主要的还是银行。
而对外内融资方面的能力和租赁公司容本身的背景和资产规模业务情况等也是息息相关。
新的融资渠道看怎么理解了，像现在全民内保外贷，外保内贷等境外资金融资，或者说和信托公司合作等其实一直都有的。而资产证券化就目前而言要真正做到全面推广还需要时间，这和租赁公司背景，资产情况等有很大联系。
而新的类似网络平台，保险等的融资也是一个渠道。
但是总体来说还是银行为主的。

『玖』 融资租赁公司有哪些筹资渠道以及方式

股权融资

（一）股东增资

股东增资的方式，从行业来看，主要集中在金融租赁公司。金融租赁公司资产规模快速增长，按照银监会的规定，金融租赁公司的杠杆率不得超过12.5倍。多家金融租赁公司达到上限，股东进行增资。

如：2011年9月江苏金融租赁、2012年12月工银租赁，以及中联重科、柳工等充分利用其母公司为上市公司的优势，通过母公司募集专项资金的方式，从证券市场融资后注资。

（二）海外上市

2011年3月30日，远东宏信有限公司在香港主板上市，开国内租赁公司海外上市的先河，发行股票8.16亿股，募集资金51亿元港币。并借助香港金融市场优势，陆续发行人民币债券、中期票据、开展银团贷款等业务。

（三）借壳重组上市

2011年，渤海租赁通过借壳重组ST汇通公司在中国大陆主板上市。借壳上市后，渤海租赁融资渠道进一步多元化，不断开展资本运作进行融资。

（四）引入保险资金作为战略投资者

保险资金的引入除进一步优化公司股权结构外，也有利于其未来通过保险公司开展融资。

2013年1月，远东宏信宣布，公司股东中国中化集团全资子公司Greatpart Limited已经于1月6日将共374,805,560股或11.38%公司股份，通过瑞银香港分行配售台湾国泰人寿保险股份以及其他若干投资者。

NO.2

债券融资

（一）银行信贷融资

（二）债市融资

（1）金融债券

2009年央行与银监会联合发布公告，允许符合条件的金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券以来，金融债券成为金融租赁公司又一新型融资渠道。但限于目前国内对租赁资产的认可程度、债券的存续期、监管要求及流动性因素限制，金融租赁公司发行金融债券在用款时效、规模、成本上仍存在诸多局限。（最近3年连续盈利，最近1年利率不低于行业平均水平；最近1年不良资产率低于行业平均水平，在实务中，银监会的上述规定常常是自相矛盾的，金融租赁公司常常只能满足之中的一个条件，因而金融债券较难获批）

（2）点心债

即香港人民币债券。以其融资成本低、期限较好的匹配租赁期限等独特优势，日益成为租赁公司融资的主要渠道之一。

跨国厂商设立的融资租赁公司依托其母公司在全球的品牌知名度、在全球金融市场融资的便利性开展融资。如卡特彼得公司继2010年11月在香港发行10亿元人民币债券后，2011年7月再度赴港发行人民币点心债，债券用途主要用于开展融资租赁业务。此外，三井住友、欧力士等融资租赁公司亦通过此方式融资。

（3）中期票据

2012年4月，远东宏信公告订立中期票据计划，据此，远东宏信可透过根据美国证券法获豁免注册规定的交易，向专业及机构投资者发售及发行本金总值不多于10亿美元（或以其他货币计算的等额金额）的票据，计划为增强其未来融资或资本管理之灵活性及效率提供了一个平台。此项计划是继银团贷款、点心债后，打通的又一引入长期资金的融资渠道，这也为未来其他公司开展融资提供了范例。

NO.3

专项资产管理计划

2010年11月，中国证监会发布《证券公司企业资产证券化业务试点指引（试行）》，资产证券化业务再次启动。

2012年11月“工银租赁专项资产管理计划”获证监会通过，成为国内金融租赁企业首支获批发行的资产证券化产品。金融租赁公司开展此项融资更多的是基于出表的考虑。

若公司在中国大陆划分为外商投资企业，按照现行有关外债管理规定，外商投资企业借用的外债规模不得超出其“投注差”，即外商投资企业借用的短期外债余额、中长期外债发生额及境外机构保证项下的履约余额之和不超过其投资总额与注册资本的差额。因此可根据注册资本与借用外债的关系在国外进行融资。

NO.6

转租赁、联合租赁融资

此外，厂商系租赁公司还通过与金融租赁公司开展的转租赁、联合租赁进行融资，如交银租赁与中联重科、三一、徐工等厂商下属租赁公司开展的联合租赁等。