1. 成为理财师需要哪些条件呢
客户真正需要的是什么样的理财师？
居民财富的日渐增长，越来越多的人加入投资理财的大军，想要更好的实现自己的财务目标，更多的人会寻求理财师的帮助，那么，什么样的理财师才是客户需要的呢？
清楚认识理财师的本职工作
很多人对于理财师都有这样或那样的误解，认为理财师是通过债券、基金、房产等方式帮助客户赚更多钱的人，其实不然，真正的理财师，他的本职工作是财富管理。简单说就是，通过和客户沟通，在了解了他们的家庭情况和资产情况后，根据其客观诉求，为客户进行科学、合理的财务方案，以帮助客户做好适合其实际情况的财务规划工作。
在这一过程中，不仅充分考验理财师的专业技能，还有他在面对客户时的沟通话术和销售技巧，以及他对整个金融行业的了解程度。理财师要做的工作远不是我们日常所看到的那么光鲜亮丽，对于行业的了解、对于客户的了解这些看不到的工作都要他们暗下苦功。
帮客户合理权衡取舍、规划资产
金融行业向来充满诱惑，客户和理财师只有学会权衡利弊、学会取舍才能更好的实现财务目标。在这一过程中，理财师除了要从自己这个角度权衡利弊，还要在客户出现犹豫不决的情况下，从自己的专业角度，帮助客户做好取舍。
比方说，有些父母不想因为自己资金不足而限制孩子往更高层次发展，会提前存教育金，与此同时，随着自己年龄的不断增长，为了能安度晚年，退休金也要提前储备上。对于我们普通人来说，想要同时完成这两个目标可能有点棘手，这时候理财师就可以派上用场了，从金融角度、市场动态等多方面结合客户实际情况，帮客户做好利益权衡。
扎实的专业知识和技能
古语云“术业有专攻”，专业性更是很多行业的从业人员不可或缺的重要因素。对于给客户做财务管理的理财师而言，他更需具备扎实的专业技能。当然，这里说的专业技能除了理财师必备的相关证书，对于行业、市场和客户的了解程度以及对整个行业的分析和判断能力同样也属于这个专业技能，只有对以上这些足够熟悉，理财师才能紧跟市场动态和客户需求，帮助客户做好财务规划。
道德品质要过关
在具备专业技能的基础上，客户还要有良好的道德品质，当自身利益与客户利益产生冲突时，要优先考虑客户利益，不能有为了自己的利益，忽悠客户购买一些不需要的理财产品，同时，当客户在理财过程中，提出不合理的要求时，理财师也应当适时指出，不能为了留住客户，任由错误发生，以至于造成更大的损失。
2. 理财师都要考取什么证书
理财规划师国家资格认证二级、理财规划师国家资格认证三级。
3. 在普益集团当理财师跟在银行有什么区别
1）管理机制上普益集团对财富中心的负责人和理财师，虽然也是员工制，但提供的是创业机制，是一种事业经理人模式，而银行的财富中心负责人和理财师则是职业经理人模式。2）在配置理念上普益集团秉承买方投顾理念，以客户需求为导向进行资产配置，银行更多是以产品为导向的销售模式。3）分润机制上普益向一定级别的理财师释放了后端管理费和利润的分成，但银行一般只有前端销售费用。
4. 银行理财师需要具备什么条件
银行业个人理财资格认证作为中国银行业从业人员资格认证（Certification for Chinese Banking Professional，简称CCBP）的一个专业证书，其认证制度同其他专业证书一样，由资格标准、考试制度、资格审核和继续教育4个基本环节组成。
资格标准：确立从业人员基本要求
推行我国银行业从业人员资格认证制度，目的是建立银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。其中，建立起点标准是银行业从业人员资格认证的突出特征
5. 银行的理财师靠谱吗
绝对不靠谱，其实他们只考虑自己的收益，网上看看渣打银行帮客户理财，结果理亏了2500万、1000万、500万的多起奇事，就知道银行理财是怎么回事了。
6. 理财师是什么
理财师：抄
即理财规划师(FinancialPlanner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
根据我国的实际情况，我们将理财规划师分为以下六种，这六种理财师可以分为两类。
这六种理财规划师分别是：商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师和专门的投资咨询公司的理财规划师。供参考。
7. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书
一、银行理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
8. 在银行工作的专业银行理财师怎么样
理财师的资源起步通常都是从陌call开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。
这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。
同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。
能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富，都是非常好的平台