个人基金理财月报表格

Ⅰ 我要一个个人记账理财表格，每日要记的那种，从今天4月18日开始，每天用多少钱备注用在什么地方等等

你好，记账是理财开始的基础，但不是按天记账这么简单，可以按这个分类来记账，而不是按天记账，建立明细的支出项目，分几个细分，然后记账，并注明日期。
理财从控制支出开始的，学会记账，学会合理消费，有智慧的消费，加入消费积分创富计划，消费产品按价钱积分，我们按相应的返还比例返还到您提供的银行卡上，这是你的消费储蓄帐户，而且影响别人消费也可以增加你消费储蓄帐户上的钱和返还的比例。同时建立相应的专用理财账户，并实现理财目标，这标志着你的理财思想的成熟。
怎么来加入消费积分储蓄计划和建立相关的理财资金帐户呢？

加入消费积分创富计划是非常简单的,只需要你提供你的身份证正反面电子版照片或者传真件,另外提供一张用来积分返还资金的工商银行的有19位银行卡或储蓄本的照片或传真件(只要有账号的那一面就可以),然后有16元的会员卡成本费,就可以消费积分了.这样就建立了一个消费储蓄的账户.

建立其他相关理财帐户的账户包括以下方面:

一、建立明细的支出账户：

1、固定的生活费及日常开支。
包括：房屋租金或者买房分期付款、各项统筹保险费、债务偿还（车贷、房贷）、食品费、服饰费、水电费煤气费、医药费、交通费、通讯费等。
2、杂项支出
包括：娱乐费、旅游费、交际应酬费、图书、杂志报纸等费用。

每月分析相应版块的支出，进行合理控制，减少不必要的支出。

二、建立保障性理财账户
包括：人寿保险、银行存款、货币市场基金等等保障型理财项目。

这些应该是保障基本生活水平，应对人生相关风险的投资，一定要做好。保险项目包括意外保险、养老保险、医疗保险等等，银行存款和货币市场基金不宜过高，是月支出的3—6倍为宜。

三、其他投资支出账户
根据理财目标确定相关理财账户。例如买房资金账户、买车资金账户、教育金账户、婚育金账户、养老金账户等等。投资项目可以是分红保险产品、债券、基金、股票、期货、房地产、黄金等等，根据自己的理财知识和经验，已经自己的资金数额和风险承受能力，咨询专业理财规划师，进行合理的资产配置，选择适合自己的投资渠道和稳健的投资组合。

Ⅱ 给个理财计划表

如何理财 如何理财呢？着手理财分三步走。 （一）设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标：买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。回顾资产状况，包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提；对个人资产的回顾，主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。这里所说资产是指金融性资产和固定资产，其中金融性资产包括银行存款、债券、传统保险、投资型保险或开放式基金、股票或封闭式基金等，固定资产包括房产、汽车等。 （二）了解自己处于人生何种理财阶段 不同理财阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标会有所差异。人生分为六大阶段：单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学教育期、家庭成熟期、退休期。 设定理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 （三）测试您的风险承受能力 风险偏好是所有理财计划的一个重要依据。根据自己的实际情况进行选择，做八道风险承受能力测试题，得到对自己风险偏好的界定和描述，从而明确自己属于哪一类型的投资者，作到对自己的风险承受能力心中有数。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 风险承受能力分为：保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏进取型、进取型。 完成以上三步以后，依个人风险承受度，合理分配自己的储蓄、股票、债券、基金、信托、保险、不动产等各种金融产品，最大程度地获得保障和增值。没有最好的理财方案和理财产品，只有适合自己的理财方案和理财产品。 作为专家理财的代表样式，基金是一个不错的投资渠道，尤其是开放式基金，由于规模不固定，投资者可随时申购和赎回，因而对基金经理人的管理水平提出了更高的要求。因此，长线基金投资可能是实现资金保值、增值的最佳途径。根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，指数基金等。这里需要依个人风险承受度和国家的宏观调控政策选择基金类型。 国债和保险也具备一定的投资价值。它们的共同特点是收益较为稳定，风险又很低。国债自不必说。目前保险也从最初的单纯保障型险种发展到了现在的投资连结型、分红型、万能型险种。有保险意识的可投资平安的万能险，她可缓交追加，灵活方便；保额调整，满足需求；规避税债，转移资产；收费低廉，更具优势；保底年利率1.75%，每月结息。

Ⅲ 基金如何购买具体如何操作

基金可以在支付宝上面购买。也可以开通证券账户在上面操作，开通账版户的时候一般会有权基金经理和你对接的，你可以向基金经理咨询相关操作。

其实我们买卖基金最好就坚持长期投资。

想学习更多基金知识可以看这里：《支付宝基金怎么玩？先明白七种基金类型》

有不少朋友，刚刚买入基金没几天，看到基金出现了2、3个点的浮亏。就受不了，准备卖出止损了。然后，看到自己买的基金，有了4、5个点的盈利就开始卖出，落袋为安。其实对于股票型基金，短期几个点的波动是在正常不过的事情。

我们做投资，特别是投资股票市场，更加应该养成长期投资的习惯，不要去做追涨杀跌的事情。更何况是投资基金是有成本的，经常去做短期的买卖，长期下来成本是很高的。

可能你辛苦忙了一年，最后都没赚到钱，全部都交手续费了。

更何况市场短期的涨跌，很少有人能够准确的判断，更不要说我们刚刚接触基金的小白了。对于我们刚刚开始投资基金的朋友，应该树立正确的投资观，那就是坚持长期投资。

不要被短期的波动给吓住，也不要总想着一夜暴富，而是要学会慢慢变富，所以大家千万不要因为投资基金亏钱而懊恼。

Ⅳ 财务分析,每月的月报表怎么做呀

1.一般财务用的月报表为“资产负债表”、“损益表”等主表以及“银行余额调节表”、“现金收支表”、“固定资产折旧表”等辅助表表；
2.国地税非网上申报户要填制“增值税申报表”、“印花税申报表”、“营业税、教育费附加、地方教育费附加和文化事业建设费纳税申报表”、“个所税申报表”等。
月末的利润表，资产减值损失是专门一栏，把资产减值损失的金额填入。
月末的资产负债表，应收账款、其他应收款、预付账款等，按照减去相应坏账准备的金额填列.
月末的现金流量表无需反映坏账准备的计提，因为不产生现金流量.

Ⅳ 想找一个管理基金的EXCEL电子表格

我没看明白你说的意思。基金每天的收入不是能查到吗？还要算什么？

如果你是想自己算某个股票的真实价值看看是否被低估，我这里有几个excel文档，当然也是别人做的，需要自己往里面填数据，工作量非常大，个人很难完成。所以准确性有限，更何况是国内的股市。。。

Ⅵ 个人理财计划怎么写格式

理财计划必须要有个目标，如购房目标、子女教育目标、退休目标等等，根据你的目标、当前资产等情况决定你的理财计划。 以你目前的情况推断，目前处于家庭形成期，最重要的是提高收入、积累资产、筹集子女教育准备金。 1、日常应急准备金一般为六个月的生活费用，考虑到做生意多留点，保留活期存款2万元； 2、子女教育准备金以3万元定存为基础，改为基金，考虑收入不高，建议选业绩较好，收益稳定的基金如:华夏回报、嘉实主题、海富精选、南方高增等。另外每月基金定投至少500元，选盘子小、波动相对较大的基金品种，如华宝动力、泰信优质生活等。供孩子上大学应该没问题。 3、如果有换房计划公积金可以使用，不换房可用作养老准备金。不清楚当地的房价，不好建议。 以上建议，谨供参考，毕竟一份完整的理财规划书是非常耗时的（我们结业前做一个案例一个团队五个人干了二个通宵。。。现在想起来都可怕），我就不详细做了。 按以上去做，抓住当前的资本市场黄金机会，祝您的家庭幸福。

Ⅶ 我想求一个实用的家庭理财记账表格，谢谢

我有一个帐表。是EXCEL表。你把邮箱给我。我给你发过去。

Ⅷ 我想要一个家庭式的记账表格，最好是免费的。理财用的，最好有基金股票的理财。

你好，你可以用簿客网络记账本，就是免费的，很好用

Ⅸ 支付宝每月理财月报在哪里看

首先你打开支付宝，点开支付宝，右下角，我的点击进去就能看到支付宝每月的账单，你点击账单进去里面就能看到月报，理财总资产里就能看到理财产品

Ⅹ 个人记账表格样本

个人记账表格样本：

记账就是把一个企事业单位或者个人家庭发生的所有经济业务运用一定的记账方法在账簿上记录；是指根据审核无误的原始凭证及记账凭证，按照国家统一会计制度规定的会计科目，运用复式记账法对经济业务序时地、分类地登记到账簿中去。登记账簿是会计核算工作的主要环节。