⑴ 出口商票融资是什么
出口商复票融资业务是指出制口商在采用赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等方式向进口商销售货物或提供服务时,出口商按照合同规定出运货物或提供服务后,将出口商业发票项下应收账款债权转让与吉林银行,向吉林银行申请资金融通,吉林银行在不承担进口商付款风险,并向出口商保留融资追索权的前提下,按照发票面值一定比例向出口商提供的资金融通。
⑵ 贸易融资是什么意思呢
贸易融资(trade financing)
贸易融资,是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式。
银行提供以下贸易融资业务的服务:
1. 授信开证,是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。
2. 进口押汇,是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时,向开证申请人提供的,用以支付该信用证款项的短期资金融通。
进口押汇通常与信托收据配套使用。开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人,请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售,并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。
3. 提货担保,是指在信用证结算的进口贸易中,货物先于货运单据到达目的地,开证行应进口商的申请,为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。
4. 出口押汇业务,是指信用证的受益人在货物装运后,将全套货运单据质押给所在地银行,该行扣除利息及有关费用后,将货款预先支付给受益人,而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。
5. 打包放款,是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后,以信用证正本向银行申请,从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。
6. 外汇票据贴现,是指银行在外汇票据到期前,从票面金额中扣除贴现利息后,将余额支付给外汇票据持票人。
7. 国际保理融资业务,是指在国际贸易承兑交单、赊销方式下,银行或出口保理商通过代理行或进口保理商以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买,从而使出口商获得出口后收回货款的保证。
8. 福费廷,也称票据包买或票据买断,是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。
9. 出口买方信贷,是指向国外借款人发放中长期信贷,用于进口商支付中国出口商货款,促进中国货物和技术服务的出口。
出口买方信贷中,贷款对象必须是中国工商银行认可的从中国进口商品的进口方银行,在特殊情况下也可以是进口商。商贷款支持的出口设备应该以我国制造的设备为主。
各银行对贸易融资的做法大体相同,但仍有细微的区别。在选择贸易融资银行时,应该详细操作操作方法。
⑶ 什么叫做“出口融资” 出口企业可以通过哪些方式进行融资
出口融资就是出口企业在出口过程中需要一部分或全部的资金而采取的一种获得资金的方式和过程。你可以找一家商业银行申请融资,我公司之前在星展银行办理过出口融资,出口融资的方式有分很多种,之前我们公司有了解过的一些融资方式,我罗列一些出来让你参考:
信用证保兑
消除与信用证相关的信用风险和国家风险,信用证保兑服务让你消除与开证行相关的信用风险和国家风险。当你对开证行的信用评级或开证行所在国的政治局势感到不安时,你可以要求你的买家允许银行保兑信用证。一旦加具保兑和提交合乎规程的单证,银行将予以议付并将你的应收账款立即兑现。
出口托收
轻松高效地收取你的款项,银行的出口托收使付款流更加便利。星展银行会代表你从买家处收取款项。只有在银行收到任何付款或在稍后日期付款承诺的承兑汇票后,买家才能获得你的货运单证。
承兑交单(DA)
承兑交单是指,一旦买家接受承兑汇票,他已承诺在稍后的日期支付。你的出口单证将由其银行交给他。
付款交单(DP)
付款交单是指,只有在买家付款后,才能向其银行领取你的出口单证。
出口托收融资
立即将你的资产转换为现金,银行跟单托收下的出口票据融资帮助你释放资金并以有竞争力的定价为你的出口跟单托收(承兑交单/付款交单)提供各个币种的融资。在你的买家付款前,银行按全部价值为你的出口票据进行融资。这意味着为你的业务缩短了周转时间并改善你的现金流。
打包放款
通过装运前融资改善你的营运资本,作为业务的一部分,若你收到出口信用证,通过它获取营运资本融资用于购买原材料及支付货运。星展银行通过以过桥融资形式的打包放款提供装运前融资来协助贸易。出口信用证所得款项将用来偿还融资。
信用证单据议付
迅速将应收款转换为现金,银行信用证单据议付帮助改善你的现金流,它可以让你在等待开证行付款的同时获得立即可用的信贷。银行的专业人员核查你的出口单证,若所有单证相符,你可将应收款快速轻松地转换成现金。
出口企业的融资方式大致是以上这样的,祝你一切顺利哦。