Ⅰ 和客户建立信托关系时应注意哪些方面的义务
以信托账户个别管理根据金融商品交易法(2007年9月实施), 有关外汇保证金交易, 由客户那里收取的资金, 是必须与公司的 资产分开作个别管理的。由本公司所管理的客户的资产, 是利用本公司于信托银行开立, 为保存客户资产 而设的专用信托账户进行个别管理的。这个信托的委托人是本公司, 但受益人是客户, 所以即使本公司发 生破产等严重事情, 每一相对顾客账户清算值之金额, 将会通过受益人代理直接归还予客户。紧急情况时 之退款与本公司的一般债务分开处理, 它是比一般债务优先获得处理的。还有, 所谓“信托”, 是指身为受托 人的信托银行可免受破产等的风险。另外, 本公司已与取得穆迪(Moody’s) “Aa2”级、标准普尔评级(S&P) “A+”级和评级投资情报中心(R&I) “A+”级的三井住友银行签署了有关信托合约。
信托保管的对象金额及向信托财产的转移信托保管的对象是保证金之有效结存, 是在由客户处接受了预托的保证金、未实现之损益以及替换损益(但 只限截至两个交易日前已获认可的东西)之上加上下一个交易日的预算支付金额的东西。另外, 以外币接受 预托的保证金亦将被换算成日圆, 成为信托保管的对象。
信托保管的对象金额于每个交易日的终结时间(美国东部时间下午5时, 日本时间即下一个交易日早上7 时或早上6时[夏令时间])进行计算, 当确定必需的金额后, 于东京下一个交易日的早上11时(在日本时 间即同一天)预托到信托账户。
另外, 本公尺透过将自己的资金投放到信托中, 令信托账户时常保持于对客户必要之退还额以上之, 即使有意外发生, 亦可保障客户的资产得以全数归还。
此外, 有关新的或后加的受托保证金, 由客户预托时开始至信托完成设立期间, 亦将依据法规, 与本公司 自己的资产明确地分别处理。
受益人代理当执行信托财产之管理时, 我们任命了能够作出公正判断的外部第三者公认会计师为”受益人代理”, 以代 表受益人, 即客户之利益。
此外, 我们亦任命了本公司的风险管理负责人和监控负责人为”受益人代理”的”副代理”, 这名”副代理”除 了要负上保管金额的验证之管理和监督责任外, 亦需于每一交易日确认信托财产之金额有否在应受信托保 障金额之上, 并将结果向”受益人代理”汇报。另外, 万一发生本公司破产等之事情, 信托财产将透过受 益人代理, 由信托银行退还给客户。
信托保管服务的注意事项信托保管不是对本公司处理的外汇保证金交易作出保本的保证。在进行外汇保证金交易时, 因汇率急剧的变动, 客户或会有损失超过本金之风险。
外币资产将根据每个交易日NY收市时之汇率换算成日圆, 再以日圆作单位全数进行信托。因此, 收取客户的外币资产时, 与以日圆作单位退还给客户的外币资产的金额未必一致。
万一本公司发生中止付款或破产等事宜, 本公司将清算与客户之买卖合约, 将外币资产转换成日圆, 扣除所有费用后, 再确定分配予客户之金额。我们将此作为分配的”限额”, 相应清算时客户的资产算出分配额, 再由受益人代理分配予客户。
当本公司破产时, 客户为了能得到金钱之分配, 必须根据”本人确认法”亲自进行确认手续。客户的个人资 料只是必要时才提供给受益人代理和信托委托人三井住友银行。
只是向本公司要求信托的资产进行管理。因此, 三井住友银行不会代替本公司负上对客户 支付资金等的义务。客户不能直接要求银行退还保证金等之款项。
Ⅱ 如何跟客户交流，如何去谈一个大客户
1.预先设定好这次交流要达到什么目标
2.上网站或其他渠道了解客户背景。
3.预估客户可能关心的问题，做好详细的准备。
4. 沟通的过程当中，客户想知道而你不能马上回应的，要真诚和有勇气地说不知道，认真记录下来，并明确地讲回公司汇报后再回复，不要胡说。
5 为下次拜访预留借口和机会
6. 成交机会很大的话，找老板和你一起去。
7.在脑子里多次模拟整个交流的过程，揣摩自己的说法是否合理有层次有说服力。
Ⅲ 怎么与客户谈生意
试想一个对自己产品不了解的人如何去说服别人购买你的产品呢，然而缺少产品知识的你也会让客户对你产生介意的，所以在开始业务工作的开始你首先要把自己的产品了解清楚，那么你要了解的内容就有：产品名称,产品内容,使用方法,产品特征, 售后服务 ,产品的交货期,交货方式,价格及付款方式,生产材料和生产过程，也要了解一下同行产品及相关的产品。做完这些工作你就可以去跑业务了，掌握了这些知识你的业务工作做起来就会事半功倍。 3、除了网上找客户外，你也可以通过专业的杂志之类去找客户 ，现在杂志行业都比较普及，这类的杂志上的客户都比较使用，一般来说只要出现在杂志上的公司都是存在的，比较好的杂志有慧聪，环球等，这类的杂志行业分类比较清楚，容易找客户。 4、前面都是业务员找客户的开始，每个新业务员从前面2个方面都可以找到客户。但业务工作开始后，找客户就会离开那些方法了，因为业务工作到最后客户都是来找你而不是你去找客户了。当你在从事业务工作的过程中，都离不开去拜访客户，那么在拜访客户中如何去培养你的客户呢?很多业务员去拜访客户都会把重点放在客户上，因为去拜访客户才是自己要做的事，但实际应该不是这样。你前去拜访的客户只是你的潜在客户，成功与否取决你的个人表现能力，这样的客户你最好不要那么的去关心他。那么你去拜访客户该做些什么呢，每次去拜访客户最好是去认识那些坐在等候室里和你一起等候采购接见的那些业务员。认识那些人才是你去拜访客户的目的。那些人手里有你要做的真正客户，而都是他们已经开始合作并了解客户的底细的人。只要他们愿意介绍给你，那么你还怕没有客户做吗？每个工厂或公司的产品，在生产过程中都要采购很多材料，这些材料都是通过采购从销售这些材料的业务员手中买回来，生产那些材料的公司如何的多你应该很明白，只要你有诚心去结交那些业务员，没有人不愿意和你做朋友，当你拿出自己的联系本和他们交换客户时他们也很愿意。他们不但要把客户介绍给你，还会给他们的客户推荐你的产品和你，当然你也要同样去做，这样你的客户就会自动来找你了！ 5、说到最后，做业务就是在做一个人脉过程，你的关系网越大那么你做起业务来就会更轻松。在你经历上面的步骤后，你找客户的方向应该从客户那转移到和那些业务员做好关系上了，没事你就往他们的公司跑，和他们聊天交换客户，只要你有技巧和有诚心，总是会有好的客户给你做，在你交换的过程中你的客户也会多了起来。因为你可以把从A那交换到的客户去和B交换，再把从A。B那交换到的客户去和C交换，你的客户群会像滚雪球一样越来越大的。 6、除了可以让你相关联的行业里的业务员给你介绍客户外，你还可以用另外一个方法去找客户--就是让你的客户去给你介绍客户。这个方法说起来虽然难，但做起来并不难，当你诚心对客户好的时候，客户就会把你的优点介绍给他的朋友，因为那个企业老板没有几个从事同一个行业的朋友呢，要是没有那么他就不是一个成功的老板了。做生意都是靠互相牵带的，靠自己一个人白手起家毕竟很少，都是有亲戚或朋友先开始做后带起来的。尤其是如今这个家族企业遍地的时代更是这样。这样客户介绍给他的朋友来和你做生意，因为他是由朋友介绍来的，对你已经很肯定了，这样的客户几乎做起来不费什么力气还很保障。 7、最后这个方法是一个很讲究技巧和诚意的方法了，当然如果你做不到那个程度你可以不用去运用，掌握好上面的那些方法，你已经是一个很成功的业务员了。我曾经在这个方法中丢掉很多客户，但我相信他是存在的并可以执行，就是让你的竞争对手给你介绍客户。做业务做的就是一个运转，业务做到最后就可以灵活得做，因为你的公司所生产的产品不一定都可以满足整个市场，那么当你遇到你不可以满足的客户时，比如你的价钱太高，质量太高客户不可以接受时，那么你可以找一家生产和你相同的产品的厂家，把客户介绍给他。相同道理当那家厂家遇到符合你产品要求但他自己又无法生产时，就会把客户介绍给你。虽然道理是可以行得通，可是操作起来并不容易，很可能你遇到的那个厂家的想法和你想得不一样，这样你会很吃亏。
Ⅳ 如何和客户谈单
如果你是一位非常有实力的设计师或者具有相当实力的设计公司，那么你就可以着重强调你的业绩和服务过的客户来说服客户；当你是一个初出茅庐的工作室或者设计师，那你就应该用自己的坦诚来打动客户。其实，任何一个公司或大或小，业务或多多少，最为重要的一点就是：踏实诚恳!
1、充分自信：将你设计的价值，明显、突出地表达出来
我们在与客户洽谈的时候要有足够的自信，你的自信所带个客户的感觉是你很棒，如果你连自己的都没有把握，犹豫不决时，客户所给你的印象分就会大打折扣!
在前期，任何一个客户都会对设计师抱有一种怀疑态度。通常你想客户阐述自己设计理念的时候，他们心里都会有一定程度的认可，但还是会问一句，这样做是否真的好看呢？他的客户是否会喜欢这样的效果呢。当设计师进行方案说明时，客户看起来是心不在焉的，其实他们都很认真的在听，以及认真的观察设计师的一举一动，然后反复思索这些方案说明的可信度。同时他们还在观察设计师是否自信，是否在瞎扯，从而判断这个设计师值不值得相信。
这些客户对于他们自己的判断都非常的自信，一旦他们确定设计师的可信度之后，也就确定了的合作的与否，另一说明，推销给这类客户的不是设计本身而是推销设计师自己。客户看见了你的坦诚，可以与他交朋友，那么合作也就自然达成了；如果客户认为你在做作，他就会看不起你，便会打断你，并且终止此次合作。
2、换位思考：学会站在客户的立场
在与客户洽谈的时候你最好能够“帮助”客户考虑他应该省钱的地方，让客户认为你切实的为他着想。有些客户的想法非常的多，并且他知道自己的有些想法不太现实，可是还是会说出来与你讨论。就比如，客户能够投入的钱很少，但是基本功能都用就行了，但客户会时不时的跟你说，他觉得背景墙换成黑色的效果蛮好，他也想用，整体的灯光色彩要黄色，看起来很有排场，他还想用等等之类的问题。客户提出来目的就是想要从你哪里获得一个肯定的答案（这东西我不需要）。
有的时候，我们跟客户沟通时应该跟客户说：“咱这新房子装修一次也不容易，为了不留下遗憾，您还是去多咨询和比较几家公司。”然而我们这样跟客户说并不是让客户去多找几家，而是让客户觉得您有在为他着想。其实客户要咨询几家公司他都非常的清楚，也许在你来之前就已经咨询过好几家了，这样客户对你的印象分又多了些许。
3、揣摩心理：了解客户真实的内心想法
既然我们要帮助客户设计，那么首页我们必须明确客户的目的和需求。我们又该如何知道客户的真实心理呢？我们在和客户沟通的过程中很忌讳的一点就是机械式的问答，你问一句，客户回答一句。这种机械式问他会使客户感觉这次的沟通不是非常的融洽，如果设计师能够做到“问一答十乃至二十，三十”，想客户所想的问题，从而问出一连贯的附带的问题，后期给你可行性的解决方法，那么这名设计师也就塑造了成功的沟通方式。
4、掌握节奏：时时掌握主动权
大部分设计师在与客户沟通是，往往都是随着客户的不断提问而进行着机械式回答，这常常使得设计师失去了主动权。绝大多数客户都是对设计知之甚少，设计师要先尽快跟客户签单达成合作，就必须牢牢记住一句话：“想在客户前面，做在客户前面。”你的思路一定要非常的清晰，让客户跟着你的思路走下去，如果发现客户问的一些问题你无法解决或者纠结与这一点的时候，应该迅速转移话题。下面我们来说一下怎样成功的转移客户的话题客户所纠结的事情通常都是他最关心的事情，如果设计师遇到了却没有办法给他及时解决，我们应该以客户关心的另一个问题来转移他的注意力，以一些平淡无奇的事情来转移话题是一大大忌，这会使客户对你有所戒备，在与客户沟通的过程中，占据主动权，就可以平息一些问题，为自己创造出一篇“百战百胜的战场”
5、谈欲擒故纵：不要太轻易让客户得到
我们不能够让客户轻易得到他所想要得到的，不然便会认为你的工作太简单，没有任何价值。当我们遇到客户想要把方案或者报价单做好之后发过去给他，看一看再说，有些设计师往往会直接答应：“好的”但这样往往会使得你的努力变成白用功，因为客户太轻易得到了他想要的东西。
所以在这个过程当中，把握火候很重要，欲擒故纵是不错的方法。往往只有客户在合作这件事上，在你身上用的时间，投入的精力越多，你的成功率才越高。6、保留底牌：不要急于暴露底牌
Ⅳ 如何和客户谈付款方式
付款方式应该是针对客户的规模，客户所在市场，与客户合作的不同阶段，具体合同金额等制定的。 如果客户坚持自己提出的，我方实在不能接受，但又非常想跟这个客户合作，那么我方可以考虑是否能在客户关心的其他方面做个小小的让步，以示我们的诚意，再恳请客户在付款方式上支持我们。 比如跟客户说， L/CSIGHT是我们在现阶段必须坚持的付款方式，但考虑到跟您的合作，为了补偿您在付款方式上所做的牺牲，我们愿意在价格上再给您进一步的优惠，从原来的USD5.00调整到USD4.98,请理解我们在促进双方合作上所做的努力，并尽快确认。等等。 客户会觉得我们很有诚意，他也有了台阶下，很多客户这时就会顺水推舟，最后接受。 关于与客户谈论其他相同产品的供应商 ，我们要尽可能客观，不要贬低其他供应商。我们可以这样对客户说“您对国内的情况真是了如指掌。这家公司确实很不错，但我们在**方面做的更好些”。
Ⅵ 怎么跟客户谈返点
在介绍业务时直接提，我们领导接待一些公司时，来人直接提这事，因为有时门开着，再加上我们几个的办公桌就在门口！
Ⅶ 怎么跟客户谈业务
一定要多谈客户的需求
Ⅷ 信托产品如何跟客户讲资金的安全问题
信托资金是较安全的，第一，信托财产的所有权、管理权、受益权相分离信托投资公司可以根据客户的喜好和特性,度身定做信托产品,通过专家理财最大限度地满足委托人的要求。信托产品的受益人可以是自己(自益信托),也可以是他人(他益信托),还可以是大众(公益信托),这是信托产品独有的东西。这种投资方式和产品的灵活性是券商、银行和基金公司所缺乏的。与个人单独理财相比，专家理财，省时省心，风险低收益高。通过信托集中起来的个人资金，由专业人才进行操作，他们可以凭借专业知识和经验技能进行组合投资，从而避免个人投资的盲目性，以达到降低投资风险，提高投资收益的目的。第二，信托财产法律上独立人们的财产一旦经过合法的信托形式,便不受委托人、受托人(信托投资公司)以及受益人的债务人追索。即使信托投资公司出现破产,信托财产还可以完整地交由其他信托投资公司继续管理。因此,在法律上最大限度地保护了信托财产的独立与安全。第三，投资领域的多元化根据信托的特点，信托投资公司是目前惟一准许同时在资本市场、货币市场和实业领域投资的金融机构。投资领域的多元化可以在一定程度上有效降低投资风险，实现投资人收益的最大化。
Ⅸ 如何与客户谈回扣问题
那么，业务员该怎么与客户谈回扣? 一般情况下，给回扣这个话最好不要先从我们口里说出。很多业务会因为我们不慎说出这种话而丢掉。在说这个话之前，必须对客户的组织机构，人员关系等有了比较清楚的了解之后，在跟客户接触时套出话来之后，再决定要不要给。比如说，假如是客户的老板或股东，就绝对不能提，一提就挂。还有的是老板的亲戚，对于一些很忠实于老板的，那也不能提，一提也会挂，因为他们听到回扣这个词就会认为你的价格里有水份或者你不老实。而有些亲戚比较贪心的，你也不能开口就提，得等他们自己提出来。
场合也很重要：
第一、不能在第三者在场的时候提
第二、不能在监控措施做得比较很好的公司内提
第三、不能在打到他办公室的电话中提。在饭桌上提出来是最有效果的，其次就是在休息时间里打他私人电话效果也不错。
我们面对的采购人员绝大部分是打工者。这些人，有外快赚当然是最喜欢的，但一般情况下也不要随便提，因为要针对各种不同的人采取不同的对策：
1.想拿回扣又要扮清高的人。
这类人表现出不乐意谈回扣,但心里确很想要,他不会和你谈回扣的事情，你自己也先不能谈，此时你一定要做好本职工作，让他觉得你公司的产品技术肯定没问题,之后再做好个人关系,让他认可你,信任你,之后再找个机会委婉的说回扣的事.让他感觉似乎他不拿这个回扣还对不起你，最好是让他觉得不拿这回扣还是对不起你公司，然后他就会顺水推舟地去接受。
2、直奔回扣人。
3、还有想拿回扣但提不起胆的。
4.不要回扣的人。
很多项目你会碰到客户跟你往死里压价,此时,你就得嗅出他肯定有原因的,比如一个项目起初有几个部门参与,最后内部有分歧,可能就会出现最终负责的那个部门往死里压价,他们不要回扣,他们就想证明他们能低价做高质量工程.一口气而已,这就得做好个人公关工作,多诉苦,让他相信你的技术实力.还有就是有的客户刚任职不久或对升职感兴趣的.这类客户你得加强感情投资.谈人生,谈健康等.过节送小礼品。
做销售就是做人的关系，中国人是一个很看重关系的民族，关系需要维系，关系不经常维护，象颜色一样就会慢慢褪去，远亲不如近邻就是这个道理，经常搞在一块，经常电话联系，经常聚会，关系就会好起来，我认为做销售对客户要常送礼品，因为中国大部人都爱占小便宜。
礼品不要太贵重，贵了不好，你若送贵了，你自己不划算，客户也不敢要。礼物最好是公司定制的,这样效果好点,这是我的心得。
一、礼品分为几种类型
1、实用型：笔、本子、领带、钱包、香水、打火机、各类球拍等此类最常用，了解客户爱好、性格，投其所好。客户比较容易接受，可以慢慢建立良好关系。
此类多用于初始接触阶段，给客户有好的感觉，但因为礼物没有太多实用及经济价值，不会给客户留下太深印象。打单子的关键阶段，这类礼品还是免了吧，省的浪费。
3、代币型：交通卡(当然是冲了值的)、手机冲值卡、各类超市代物券此类礼物好处不用多说，送者方便，拿着实惠，是不可多得的好东西!
4、奢侈型：手表、高级礼品，单子已经到了关键时候了，此时不出手要待何时?不过，切记一定要摸清楚客户的“爱好”，才能投其所好。
Ⅹ 在信托公司怎么才能拉到客户
大部分的信托理财经理都是没有背景的，通过陌生电话等方式可以获得客内户资源。公司应容该会有一些高净值电话名单，挨个电话拜访，不断筛选就筛出来了，然后又一个客户介绍朋友慢慢发展。也可以加一些网站、群什么找一些客户，首要的一定要拿到电话。也可以自己去银行、保险、三方拜访，做渠道。不过自己拜访很累的，还是打电话比较快，慢慢来吧。做得好的话公司有客户资源分给你也挺好的