① 知名企业阿里巴巴对电子商务交易风险的管理采取了哪些措施
1、实名认证：确保资金合法，个人或者企业信息真实；
2、支付宝中介：包括信用认证、资金中介、资金担保；
3、预收保证金抵押：保证买卖双方合法，用保证金保证双方利益；
4、淘宝小二的客服介入机制；
5、必要的法律和法务服务。
② 阿里巴巴的实施细则分为四大类,分别是哪四大类
一、股权结构的隐患
从香港上市的阿里巴巴股权结构来看，雅虎和软银分别是阿里巴巴第一大股东和第二大股东。
从股权比例构成看，雅虎持有集团公司39%股权，集团公司占网络公司83%股权，雅虎间接持股32.37%，认购1.2%，共持股33.57%；软银持有集团公司29.3%，通过集团间接持有公司股权比例为24.32%；两家合计57.89%。雅虎、软银通过阿里巴巴上市可直接获利数十亿美元，所以，雅虎和软银是更大的赢家。
那么，阿里巴巴是中国企业么？阿里巴巴IPO的成功，确实牵动了业内和国人的神经。在国际资本、媒体、业界和公众对于中国互联网概念的激情热捧背后，理性驱使我们自问：阿里巴巴是中国的企业么？从阿里巴巴集团注册地看是开曼群岛，在法律上属于纯外资企业。从股权构成比例看，美国雅虎是第一大股东，持股比例33.57%；日本软银持股24.31%，是第二大股东；两家合计持股将近60%。中国公民作为创业者和管理层共持股12.79%，加上公司所有员工股权，大概共26.31%。这样，在所有权上，阿里巴巴的确也不是中国企业，只是由中国公民创办的在国内经营的外资企业。因此，当微软举牌收购雅虎时，我们最关注的是阿里巴巴潜在控制权问题。
进一步的问题是，阿里巴巴为什么会选择开曼群岛注册而不是在国内注册？这恐怕与我们早期的外资优惠政策(在一定意义上，对外资的优惠就是对内资的歧视)有关。创业者创业的目的一是创业，二是发展、盈利。企业家利用内外资政策差异合法降低创业成本或经营成本(或者规避歧视)似乎也无可厚非。留给我们思考的问题是：我们应该怎样做才能让公民创业者留在国内而不是相反？什么样的激励政策有利于国内创业？国内公民创办的企业，为什么外资成为第一大股东而不是国内机构或国内公民？
从阿里巴巴的发展历程看，国内创业者缺乏的并不是创新能力，而是创业资本，而国内金融系统的缺陷，就在于恰恰不能给予创业者以资金支持。我们只能归结为国内金融业发展滞后，风险投资起步较晚，国内缺乏对创业者扶持的环境。在建设创新型国家的宏观政策环境下，我们如何在相关制度、产业政策、融资规则及具体实施细则上去落实，营造出有利于具有创新能力有创业意愿的创业者的创新环境？
二、对马云的过度崇拜
可以说，马云本人具有超强演说能力，阿里巴巴员工对马云十分崇拜。崇拜正常，但是一旦这种崇拜超过了一个限度，形成过度崇拜，那么就有可能出问题了。
我们试图提出一些假想问题：离开了马云的阿里巴巴，会是什么样子？
马云何时退休？会像宏基电脑的施振荣那样在六十岁全身而退吗？会像微软的盖茨那样专心自己的研究或者自己的基金会吗？阿里巴巴是依靠组织在运行，还是由马云一个人的力量在推动？
谁来制约马云不妥的言行呢？若干年前的马云谈到B2C和C2C的时候丝毫不心动，在论坛上还试图说服8848创始人王峻涛、谭智相信B2C和C2C没有前途。互联网似乎和马云开了一个玩笑，让他去做自己原先最不看好的事情。不是我不明白，这世界变化快，马云感慨说，主要是形势的变化太快了，他只能与时俱进。既然B2B在中国能够成功，他想在大环境改变的形势下再试试C2C，对于2003年新进入的C2C领域，马云这样解释。
还记得在2006年度渠道大会上，身兼阿里巴巴CEO与雅虎中国总经理的马云鼓动说，“阿里巴巴与雅虎中国将结合各自产品，打造一条产值以1000亿计的上下游产业链，为中小企业提供全方位电子商务服务。同时在未来3年内，将阿里巴巴与雅虎中国打造成为营收过100亿元的企业，为社会创造100万个就业机会。”“不但阿里巴巴与雅虎中国要实现100亿元收入，作为渠道伙伴未来也同样要实现100亿元收入。”而如今，众所周知，雅虎中国并没有走出自己的困境。
再比如，在第四届中国网商大会上，马云宣称阿里巴巴接下来在3到5年内，将斥资100亿用于建设电子商务产业链，以改善外部环境。然而，我们不得而知，这100亿元资金从何而来？现在投入到哪里了？取得了哪些显著的效果？
三、快速扩张中的协同力问题
阿里巴巴在1999年开创了B2B交易平台；2003年通过淘宝网渗透C2C，进而今年推出B2C，随后推出的第三方电子支付方式??支付宝；2005年与雅虎迷雾般地并购，抢占一个新的制高点；2007年先后推出阿里软件、取得香港成功上市、发布阿里妈妈；2008年与英特尔合作推出针对中小企业电子商务的商用电脑，尤其是从6月1日起，中国雅虎和口碑网开始整合，合并成立雅虎口碑公司，公司未来发展重点是基于生活服务的电子商务、社区和通讯等业务。
不可否认，阿里巴巴在快速发展过程中面临着众多问题：
各个分支机构之间如何协同合作？都在做软件开发，如何共享知识？都在做市场开发与客户服务，如何共享客户资源，避免重复投入？
人员突破万人之后，组织结构不断扩大，阿里巴巴组织的官僚化倾向也在逐步形成，如何避免最高战略层被日常事务缠身？如何避免高层领导对新生事物的熟视无睹，导致决策滞后？
特别是，如何保障机构庞大之后，阿里巴巴的文化不被新进人员稀释掉，或者被外来文化同化掉？也许，这种隐忧是阿里巴巴最为致命的毒瘤。
四、治理结构的硬伤
IPO本身对公司发展既有好处也有风险。通过IPO，公司可以募集资金，增加流通性，树立品牌知名度，回报个人和风险投资；但也存在费用高，管理层压力增大，失去控制权的风险。对于创业者，保持对公司发展战略、方向的控制权至关重要，其方式一般是占有公司较大股权比例或者通过契约安排，但主要是通过占有较大股权比例保持对公司的控制权。
从上面阿里巴巴的股权结构看，管理层的股权比例较小，阿里巴巴管理层选择的是股东协议安排来保证管理层在一定条件下对公司的控制权。从管理层角度看，阿里巴巴IPO时机似乎并不成熟。
那么，阿里巴巴网络公司上市的真正的推动力是什么？曾引起不少人推测：融资、回报风险资本、迫于大股东压力，业务扩张等等。
马云曾多次在公开场合说：“我们不缺钱，上市一定不为钱。”马云的意思很明显，不是为了融资而融资。这样理解的话，就是对外界猜测缺钱的否定。在阿里巴巴与雅虎联姻过程中，大部分风险资本已经退出，只有雅虎和软银两大股东。雅虎是战略合并后成为一大股东的，前期进入的风险资本目前只有软银，软银在此次IPO中并没有大量抛售股权。如此看来，回报风险资本的观点似乎也很难成立。
至于迫于大股东压力的观点，有人以阿里巴巴IPO马云沦为看客，雅虎、软银是大赢家来佐证。如果单从上市获利角度看确实有一定道理，但没有确切证据。公开资料招股说明书中所得款用途也许能提供一种较为可信的答案。招股说明书中《未来计划及所得款用途部分》所得款用途分配如下：60%所得款净额用作策略性收购及业务发展措施，包括：收购其他公司及业务，发展或收购完善公司技术平台的技术，发展联盟关系；20%所得款用于发展现有业务；10%用于购买设备及技术；10%用于营运资金及一般公司用途。
透过未来资金分配结构，基本可以确定，阿里巴巴IPO的推动力主要是来自业务方面的压力和扩张战略。
可以推测，阿里巴巴也许已经有自己的国际化发展战略，IPO也许是阿里巴巴国际化战略的第一步。至于进入国际资本市场后，阿里巴巴高管能否保持对公司的控制力，在参与国际资本运作以及国际资本运作后而不至于失去对公司的控制权，沦为职业经理人，也许是上市后阿里巴巴高管们面临的重大问题。
③ 阿里巴巴在融资过程中如何保证控制权不分散
与史同学相比，马同学这次在IPO后，上市公司的股份不足%，这与史的%相比，是很大的反差，造成这种主要原因是里的融资，在八年的时间里，里先后融资超过次，天使投资人、软银、Investor AB、高盛、富达投资(Fidelity Capital)、新加坡政府离型纸科技发展基金、雅虎、日本亚洲投资、Granite Global Ventures和TDF风险投资有限公司这都是站在里后面的资本力量。马同学在这个过程中，给我们大家表演了一出《诛仙》里的“诛仙古剑阵”，高手无为而治，借资本之力才能打造最大的力量，马同学舍小股份成就大里，但马同学也很聪明，每次融资都通过文件将表决权紧紧控制住所有权力，虽有大股东，但小马依然掌握全部主动，资本不介入管理，只帮忙不添乱。而另一方面，马同学对硅油纸团队很看中，无论是高管还是0%以上的员工都拥有股权与期权，这一点上看，马同学组织的是一个里集团军。总结一下，马同学的剑诀是：团队第一、资本第二、个人第三史玉柱的成功是个人力量的体现，从一个负亿的失败再到一次近00亿的成功，期间的历程唯有他知晓，尤其是在中国，这样一个对失败并不宽容的国度里，失败往往意味着一切都完了，但史玉柱却是一个例外，就像会使小李飞刀一样：复出后几乎伴随南京制作的全是成功：脑白金与征途，都令所有的张目结舌，成了小史飞刀，例无虚发了。按巨人的招股书，00年上半年，巨人的营收总额达到了.亿元人民币，同期净利润为.1亿元人民币，就这两个数字的确说明了太多问题：1、中国网络游戏市场的确TM的大，就算是这么晚做网游，都还能搞得这么牛，这不能不说是市场的魔力；、网络游戏这么赚，个月净利润率达到%，这种赚的事情，全天下难找，要是他后期再推出的《万王之王》也火上一把的话，如此带来的规模效应说不定会将净利润率带到0%以上的高点。马云的成功是资本力量的体现，起步于火热的1年，经历了至少三波中国互联网行业的起起伏伏，用自家创的商业模式--全球首创的马式BB剑法，硬是在高手如林的全球互联网行业站得了一席之地。如同IT时代周刊总编曹健评介的一样，里巴巴核心不是网络，而是商人，可以说南京网页制作公司互联网就是里的一把剑，而剑的魂是人，剑的介值也来自于人。Thomson Financial的数据显示，里巴巴本次全球发售将是00年全球最大规模的科技公司IPO，也是自00年月Google上市后最大的互联网IPO，招股说明书显示，00年，里巴巴公司税前利润额为1.0亿元，00年税前利润额为.1亿元，00上半年，里巴巴公司总收入为.亿元，税前利润约亿元，净利润.亿元。虽说在利润总额上比不上史同学新创的半年就达亿，但马同学的未来将更加的有前途，因为里是一个生意的，只会越来越好，利润只会越来越高。近期中国从事互联网大行业的者都将是兴奋的，前面有金山的上市，后面还跟着巨人史玉柱在纽交所的上市，过了一个周末，里马云又在联交所成功上市，这么短的时间，这么多偶像级的公司上市无疑带给了大伙对自己事业无比的信心与激情。酬勤，只要执着加上正式的生意，你就能成功，仿佛000年经历的那场网络风暴又回到了我们心里。一个独善其身，一个兼济天下；一个专注产品，一个架构；一个败中致胜反新意，一个芝麻开花节节高；这是他们的不同，而同样注重市场，注重用户，注重销售，这是他们的共同特点。在我们眼中，两位大侠都成功了，而且都成功的非常有个性，非常经典，这也验证了一句老话：条条大路通隔离纸罗马。我们没有必要将哪条道路奉为圣旨，将谁奉若神明。之路千百条，找到适合自己的一条，再配之以正确的方法，务实的团队，加上勤奋与执着，不成功很难 而大家看一下，在上市之后，史同学还有公司%的股份，这种修为怕是连当时的丁磊也赶不上，以个人为核心，始终不分散股权与控制权，缺了从市场上去要，而不是去通过降低股权进行融资，这一点上，他的刀法到了最高境界了，这也许是他当年南京制作公司分散股权给团队，导致内乱后得到的教导。事在人为，机会对每个人都是均等的，网络游戏南京网页制作行业里这么多的高手大佬，却让艺高人胆大的史同学后发制人，这不能不说是巨人的奇迹。总结一下史同学的刀法：用户第一、团队第二、资本第三
④ 阿里金融为什么让传统商业银行感到威胁
近年来阿里巴巴的金融特性越来越明显，本来是作为阿里巴巴辅助部门的支付宝日益成为核心部门，成立仅两年的阿里巴巴小额贷款股份有限公司已累计向13万客户提供了融资服务，其贷款规模超过了260亿，而贷款不良率只有0.72％。 前不久，马云宣布阿里巴巴小额贷款股份有限公司将面向江浙沪阿里巴巴的普通会员，而不是付费用户全面开放，这就意味着阿里小额贷款的业务量将大大增加，大量缺乏资金但购贷无门的小微企业将从阿里巴巴获得资金支持。阿里小额信贷完全可以预见的高增长让传统商业银行，尤其是那些凭小额信贷服务快速成长起来的城市商业银行望尘莫及。 半路上杀进小额信贷的阿里金融，之所以能够成为行业的黑马。首先是因为它具有传统商业银行不可能具备的区域覆盖的范围，地面网点的高成本和低辐射率决定了传统商业银行只能步步为营，其增长速度只能呈算术基数。而阿里巴巴的虚拟网络具有无可比拟的成本优势和范围优势，多年来在线上从事B2B和B2C的大量客户都是其潜在的金融客户，阿里巴巴无需投入巨大的成本为自己的金融业务开拓和发展新客户，而只是为既有的客户提供新的服务和新的价值，所以阿里金融尚未开始就已经走在了前面。 而阿里金融的真正优势并不在于其客户量的天然优势，而在于阿里巴巴的业务基因与金融业具有潜在的相同之处，金融业本质上是一种信息产业，获取判定客户的身份信用记录的真实信息监控客户的交易行为和踪迹，是金融业的核心业务内容。在通常的情况下，或许真实信息精确的把握客户的行为踪迹是相当困难的，甚至是不可能实现的。 面对大量信息的不确定性，传统金融业采取的方式是通过抵押担保等手段来消除减少信息不确定性，所可能导致的经营风险，当客户无法提供担保和抵押时，交易只能放弃。换言之，传统商业银行所使用的风险管理手段是一种在信息不透明不对称的情况下不得以使用的手段，电子商务和传统商务最明显的差异就在于交易行为被置于信息越来越共享和透明的信息环境当中，交易行为都同时是一种数据积累过程，所有的身份信息和商业行为信息，都可以被存储被挖掘被分析和提纯，信息的不透明不对称在逐渐的消除。 最重要的是交易数据库具有自动生成的性质，采集获取信息的成本是超低的，甚至是零成本的。对于传统商业银行来说是不可能的使命，对于像阿里巴巴这样的电子商务和信息服务公司来说，是得来全不费功夫的。由于拥有了支付宝多年沉淀下来的庞大的后台数据，阿里金融要获知客户的信用等级还款能力，要监控贷后的客户现金流都是相当容易的。阿里巴巴既是一个电子商务平台，更是一个产能巨大的数据采集和加工中心，一个信用识别和认真的系统，把这种核心能力与大量的客户潜在的融资需求结合起来，阿里巴巴就是一个潜能巨大的金融服务中心。 数据是阿里巴巴意外的金矿，阿里巴巴越来越意识到这个金矿的价值，确实阿里集团宣布设立首席数据官这个职位，负责推进数据分享平台战略，事实上围绕数据挖掘和利用已经是各大互联网巨头的竞争主题。腾讯前不久发布了面向营销的大数据战略，它将调动腾讯7亿活跃账户数据去服务门户，来打造机遇用户社交关系链的下一代腾讯网。网络也不甘落后，几天前举行的网络世界大会上也宣布了自己的云战略。阿里金融的竞争力是基于阿里数据金矿的竞争力，这是一种代表未来的竞争力。没有这种数据金矿，金融企业会越来越感到竞争乏力。
⑤ 如何评价阿里巴巴的内部控制管理
马云曾经说过“最大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人”，作为董事会主席，马云使用并信任了经营层，在捍卫价值观之余，马云用人的挑战只能用未能突破来形容了。在内控机制与人均失效的状态下，阿里巴巴的诚信风险被曝光也就在情理之中了，只不过外人看来很震撼而已。
基于此，李老师在她的经典课程《阿里巴巴的内部控制管理为何失效》中遵循科学和哲学密切结合、中西管理文化相互渗透的原则，对领导哲学的基本问题进行了一次系统阐释。
——欢迎进入著名企管专家李绘芳老师的《阿里巴巴的内部控制管理为何失效》课程！
培训大纲：
李绘芳老师的《阿里巴巴的内部控制管理为何失效》课程内容如下：
阿里巴巴应该如何解决上述问题
从英国石油公司生产事故导致的墨西哥湾漏油事件到丰田的质量门，企业在内部控制上的缺陷会给企业的发展带来致命性打击，在阿里巴巴的欺诈门中，由于马云的世界级公关秀，避免了一次不可预知结果的行业地震。虽然，阿里巴巴已经展开独立调查，也已经将出口通价格上调至2.98万元，反思中，阿里巴巴的内部控制体系应该如何构建呢?
⑥ 阿里巴巴上市后谁当家 企业主导VS风险投资主导
上市首日的巨额回报让马云在内的18位创始人备感欣慰的同时，更令其背后的资本大鳄激动万分。
目前仅雅虎和软银两家公司控制的阿里巴巴股份就已经超过了70％，而阿里巴巴现有的管理层中，主导阿里巴巴决策及日常业务的马云及高管只持有12.79％的股权。
必须承认，这些以雅虎、软银、思科等为代表的美日资本成了阿里巴巴上市的最大获益者。一时间关于“资本成了阿里巴巴真正的大盗”的声音四起。
“有业绩摆着，股东就是孙子，企业家就是大爷。”关于资本和企业家对企业的控制权问题，著名互联网专家姜奇平有不同的见解。马云是一个主意很强的人，属于那种有强烈的建功立业意识的企业家，在内心深处当然不希望别人经常做他的主。这是他一直对上市不那么急切的一个重要原因。而各次融资马云与投资方的意见并不都是一致的，2000年的谈判马云就曾三次对孙正义说No。这反映了马云的一条融资潜规则，阿里巴巴应由企业主导，而不是风险投资主导。
不过，集团化改造使阿里巴巴的资本格局具有独特性。2006年底，阿里巴巴将B2B、淘宝网、阿里软件、支付宝和中国雅虎五个事业部独立成五家子公司，每家公司单设董事会。这种业务分拆，也有助于降低股东过多干预的风险。
“你能获得多大的利益，取决于你能帮别人获得多大的利益。”著名IT评论人洪波也很直接，马云明白这个朴素的商业原则，更懂商业。而且他更了解中国的市场，就冲这一点，投资者也许还会担心马云不干了。
资本控制也并不都是消极的。“仔细研究阿里巴巴的业务就会发现，资本的力量已经不仅体现在资本市场上，更重要的是他们从各种层面给阿里巴巴带来积极作用，这是其他互联网公司一直缺乏的层面。”资深互联网评论人程宏认为。
在日本，软银正在借助自己雅虎日本的巨大影响力积极吸引当地的中小企业加入阿里巴巴体系。而孙正义这次也将这个赚钱大户在日本的工作当成自己的工作，并承担100％的责任来确保阿里巴巴在日本的成功。他甚至希望阿里巴巴能以纯粹的日本B2B业务在未来东京证券交易所上市。
钱有时也说明不了全部问题，马云作为阿里巴巴的精神领袖，对企业的影响力至为深刻。
“当马云等强势企业家的追求到了提升人类福利这个层次，他的心灵就会变得足够强大，可以成为一切的根源，创造一切、享受一切。”经理人商学院院长王育琨说。
面对非议，马云的表现很坦然，“可以控制阿里巴巴的永远是客户，是市场，我不会让任何资本家控制它。在日本我听他们的，在美国我也听他们的，但是在中国他们就得听我们的，因为我们了解中国的市场。我想走，谁也拦不住。我想改变公司，谁也挡不住”。
⑦ 阿里巴巴针对余额宝业务风险管理的方法是什么 余额宝业务风险管理存在的问题是什么
余额宝主要是一些货币基金，这类货币基金的风险还是非常低的，并且支付宝有对这些货币资金做风险管控，风险低的会优先选择风险高的可以自己在后台自主选择