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港股融资打新利率

发布时间:2023-03-28 07:58:20

A. 股票融资的利率分别多少5.88%

你好,一般正来常情况下融资利息源为:8.35%,具体利息要看融资的资金量而定了。融资利息也可以叫杠杆成本。指投资者到券商处以本金作为保证金,借入券商的资金进行投资。而券商借出资金是要收取贷款利息的,这利息就叫融资利息。融资利息是针对融资融券业务,是指融资人为了达到融资和融券的目的而缴纳给券商一定费用。该费用等于融券资本或者融资资本乘于融资融券利息,该利息是一个百分基数。

B. 零基础港股打新科普—日入过万的套利方法

如我之前写过的:

而港股打新就是典型的制度套利。

关于港股打新为什么赚钱,详见我之前的文章: 过去1年,靠它轻松白捡几万块

这篇文章主要教大家零基础一步一步如何实操港股打新。

港股打新的整体流程是:

开户-入金申购-卖出-出金 

开户,这里说的是开香港券商账户。

打新需要你先开立香港券商账户,就像你在国内炒股需要开立国内的券商账户一样。

虽然在理论上,一个人只能用一个账户申购新股,但是实际上,可以使用一个身份证申请多个券商的多个账户完成新股申购。

请注意这句话,这句话是港股打新获取高收益的最重要的核心:多账户打新。

多账户打新包含两层意思,一个是一个人申请多个多券商账户完成打新,另外一个就是一个人使用多人(比如的亲友)的账户完成打新。

比如你一个人可以开5个券商账户,加上你亲友的5个账户就是10个账户。

虽然一人的打新的收益率也不低,但是多账户打新可以让你赚到几倍的收益。

主流券商有辉立,富途,老虎,华盛通,东方财富国际等,但是这里要说下辉立是首选券商,如果可以的话,优先开辉立,至于为什么,我会在最后面说。

从实际操作层面上来看,每个券商账户放2万港币左右打新是比较合适的,可以更有效的利用杠杆。

入金用大白话来讲,就是给你的券商账户里转钱。

如果你有香港银行卡的话,香港银行卡入金各大券商是最方便的。

但是一般新手都是没有香港银行卡的,而且香港银行卡也是有一定门槛的,开立需要一定时间的。

比如恒生香港的银行卡开立需要在大陆的恒生银行存款30万一个月的时间,

民生香港的银行卡开立需要在大陆的民生银行存款10万一个月的时间。

当然你可以直接跑去香港开银行账户是最简单的方法,但是现在因为疫情原因去不了香港。

而现在,比如我们的超级巨头,蚂蚁金服就要上市了,这可是非常难得的一次打新机会,

要知道,蚂蚁金服的未来确定性非常高,大概率是会大幅上涨的,因此打新蚂蚁赚钱的概率非常非常高。

因此对于新手来说,也是可以使用大陆的银行卡做入金的。

因此这时候,你需要选择一个支持大陆银行卡做入金的券商,比如富途,老虎,华泰等都支持。

入金需要注意的点:

券商开好户后,券商会给你一个入金的券商的银行账户。

你的入金需要使用本人同名银行账号:

1)我们需要先在大陆银行卡上(比如说我之前入金成功的招商银行)购汇港币,相当于用人民币换港币

2)然后再向券商提供的收款账户转入港币,比如华泰的收款银行是渣打银行(香港),

这里,这次转账,大陆的银行卡会收取一笔服务费。

比如你用招商银行的账户转账,招行大概会收100人民币左右的服务费。

另外:

基本每家券商都会有个开户入金励,比如华泰入金 2w 港币,奖励一股阿里巴巴(市值 200 多块),所以要注意入金的时候多入一点,比如入金个20500港币,以防止银行收取手续费后不足20000港币,拿不到这200港币的入金奖励。

另外从大陆卡转入券商账户的时间需要1-5个工作日,一般时间是1个工作日左右。

因为蚂蚁大概会在10月下旬的时间上市,因此想做蚂蚁股东,可要抓紧了。

这块是最简单的,只要在券商的App上动动手即可完成申购。

以老虎证券为例:

申购的最小单位是一手,一手是多少股呢,这个由上市公司来决定,有可能 100 股是手,也有可能 1000 股是一手。

申购分为两种,现金申购和融资申购,这两个概念和全款买房、货款买房有些相似。

现金申购就是完全用你账户上的余额来申购;

融资申购,香港称为孖展(由“Margin“音译而来,是保证金的意思),大白话就是借钱申购。这个好处是不用占用资金,可以利用杠杆来提高中签率,但是要付利息

比如很多券商都有“10 倍杠杆“,就是你出 10%的钱,券商出 90%,

假设你的账户有 1 万,那么通过融资,相当于有 10万本金,

如果一手是 1万块,那么本来只能现金打手的你,原来只能打1手港股,现在通过融资可以打 10 手,中签率也就跟着上升。

这里申购手续费一般是券商收取,但是也有券商不收取这个手续费,可以白嫖打新,比如辉立。

港股打新的核心就在于多开账户,多融资,虽然融资需要付利息,但是这点利息钱相对于打新的收益来说,不值一提。

多融资来提升中签率这点很好理解,那多开账户呢?

港股打新有个特点是偏向散户,尽量让更多的人中签,单手中签率按照申购数量递减,所以在一个账户上打两手的中签率小于在两个账户上打一手的中签率的。

比如打一手的中签率是20%,打两手的话,单手中签率就掉到了 15%,最终实际中签率 2*15%=30%

但是如果分开两个账户打一手的话,实际中签率是 2*20%=40%。

因此多账户打新是提高港股打新收益的最核心策略。

中签后,我们就以一级市场的价格(发行价)持有了即将上市公司的股份,在公司上市的前一天,我们可以在暗盘系统交易。

暗盘系统,指的是部分大型券商的内部系统,一般在新股上市前一天的 16:15-18:30 进行报价撮合,辉立是香港最大的暗盘交易商,大部分券商都是接入辉立的暗盘系统。

富途的暗盘交易价格往往高于辉立,所以如果我们在富途中签,可以通过富途卖出辉立买入的方式,做一个无风险的套利。

如果我们特别看好一支新股,还想拿多几手,可以选择在暗盘买入(捞货),等正式上市,股价涨起来后再卖出,不过这已经不属于传统的打新了,所以就不多说了。

这个跟入金相对应,入金叫做转账,出金就是提现的意思。

这里特别注意的是:港股打新账户上的钱是无法通过大陆卡出金,要通过香港卡或者境外卡才可以出金。

香港卡的办理,前面说过的:

但是一般新手都是没有香港银行卡的,而且香港银行卡也是有一定门槛的,开立需要一定时间的。

比如恒生香港的银行卡开立需要在大陆的恒生银行存款30万一个月的时间,

民生香港的银行卡开立需要在大陆的民生银行存款10万一个月的时间。

当然你可以直接跑去香港开银行账户是最简单的方法,但是现在因为疫情原因去不了香港。

其他境外卡:比较流行的是华美卡,门槛较低,线上就可以办理,缺点是手续费、管理费高,没有和华美合作的券商,单笔出入金需要 60 美金左右,管理费 25 美金一个月。

名声上来看,是香港第一券商,就像大陆的中信证券。

但是最主要的是还是辉立打新便宜,可以各种白嫖。

辉立券商有4种套餐:0 元,38 元,68 元和 100 元

白嫖套餐,相当于打新,本金、利息、手续费全免了,你说香不香,对于港股打新党来说,简直就是最爽的利器。

在后面的文章里我会详解如何开通辉立,当然除了辉立,富途,华泰等也都不错的。

1. 通过某券商渠道,在大陆的民生银行,开信用卡,存 5w 理财,6-8 周成功下卡(民生香港卡)

但是现在因为疫情和港股打新最近捷报频传,当前是港卡办理的旺季,内部人员说,香港账户每小时 500 户递增。而在几个月前,5 月初的时候,港卡 2 周就能办理下来。

2. 通过中介渠道,不用存款,一次性付费 4000 左右,一个月左右下卡

这个渠道的优势在于,5 万块钱不用占用 1-2 个月,比如近期蚂蚁金服快要上市了,用这 5 万块去打新,我认为大概率能覆盖办港卡的费用。

3. 可以通过银行渠道办理

民生银行,一般是是10万存款一个月,恒生银行是30万一个月,当然夸张的还有招商银行,要500万存款。

不过鉴于蚂蚁金服马上要上市,我认为更有效的策略,在没有香港银行卡的时候,可以现大陆银行卡做入金,先完成蚂蚁金服的打新,之后再慢慢办理香港银行卡。

港股打新是一个非常靠谱的套利模式,本质上是赚一级市场跟二级市场的差价。钱生钱的效率太高了,本金 2万,经常一个肉签中签后就可以赚几千或者上万。

关于更多港股打新的咨询,券商开户和香港银行卡开立,可以微信搜索公众号【生财有术事务所】,直接向我咨询。

C. 港股打新必备基础知识

随着越来越多知名企业选择去港股上市,比如最近的 汽车 之家、网络等等,港股打新也成为越来越多的人想布局的投资途径,比起大家熟悉的A股市场,港股还是有很多不一样的地方,提供以下港股打新必备基础知识作为大家的参考。

一、港股打新需要具备的基本条件

跟其他证券市场一样,要参与打新首先得满足2个基本条件:香港证券账户 和 香港银行账户。

先说证券账户吧,这个相对容易,一类是传统券商,比如辉立证券、耀才证券;一类是互联网券商,比如富途证券、老虎证券。互联网券商可以非常方便地在线上开户,没有任何开户资金门槛,所以,一般优先选择互联网券商。在挑选券商的时候还要考虑以下几点:

1) 要考虑支持不支持融资打新,在需要的时候借助杠杆提高资金利用率;

2) 要考虑打新的费用,包括打新手续费和融资利率,这个应该差别不会太大,但最好也能大概了解一下;

3) 要考虑券商的实力和安全性,有很多小券商提供的条件比较优越,例如低手续费,比较大的融资杠杆等,但个人还是认为券商的安全性更为重要,在出现极端事件时能保护到投资者。


第二个是银行账户,虽然也可以通过美国账户等外资账户入金,但出金据了解是必须通过香港账户的,所以最好还是有个香港账户。这点对身在大陆的投资人目前比较困难,香港账户的开户门槛近年来提高了很多,而且因为疫情影响,也很难去香港实地开账户。虽然有部分银行支持在大陆做见证开户,但条件还是有些高的,最近了解的中信银行内地见证开户需要有3个月以上香港有效签证(一般 旅游 用的7天港澳通行证是不行的),而且在中信银行内地账户的资金要达到300万人民币以上,另外东亚银行也可以做内地见证开户,但需要有10年期美国签证。另外还有大新,和华美,应该开户条件宽松一些,但具体还没有了解,欢迎大家提供信息。


二、打新规则

港股打新的额度会分给公开发售和国际配售:

1)公开发售 ,是指给我们这些大小散户申购用的,正常的新股(不触发回拨机制,回拨机制后续介绍),也就是超额认购倍数15倍以下的,公开发售的份额为总发行股数的10%,这10%又被分为甲组5%,和乙组5%。甲组是给资金量较少的散户的,融资的资金量低于500万,乙组是给资金量高于500万的大户的。

2)国际配售 ,是针对800万资金量以上的专业投资者以及机构的。

这里解释一下前文提到的回拨机制,回拨机制是用来调节公开发售和国际配售比例的,目的是照顾散户,增加散户的中签概率,基本规则是:

当散户的申购意愿比较一般,即公开发售超额认购倍数15倍以下的,正常不回拨,公开发售比例就是10%;

如果散户的这个意愿特别强,

公开发售超额认购倍数15 倍或以上但少于 50 倍,公开发售比例从国际发售部分回拨至30%;

公开发售超额认购倍数50 倍或以上但少于 100 倍,公开发售比例从国际发售部分回拨至40%;

公开发售超额认购倍数100 倍或以上,公开发售比例从国际发售部分回拨至50%;

另外如果散户认购意愿特别弱,公开发售申购不足部分会回拨给国际配售部分。


再介绍两个港股打新需要了解的概念:

1)margin 孖展 :券商会找银行借钱,或者用自己的自有资金去借给投资者打新用,就是所谓的杠杆,一般是10倍或者20倍,少部分的会有50倍。具体杠杆的倍数,不同的券商会依照自己风控情况以及向银行融资借钱数量不同。银行融资的利率会低一些,以富途为例目前是年化3.98%左右,富途自己的钱年化 6.8%左右。

2)暗盘 :暗盘交易是存在于香港新股市场的一种特色交易,在有暗盘功能的大型券商开户,在新股正式上市前一个交易日就可以买卖新股,在中签结果公布的当天下午16:15~18:30期间可以交易。目前大部分券商接入的都是辉立的暗盘,富途有自己的暗盘。暗盘给投资者多一个选择的机会,中签的人如果觉得暗盘的价格已经达到自己的收益期望了,为避免上市后实际价格有所下跌可以在暗盘就卖出股票,落袋为安,而没有拿到或想拿到更多额度的投资人也可以在暗盘中购买更多的股票。


三、港股打新费用

如使用银行融资认购,则港股打新涉及的费用包括:

1) 认购手续费100港元/笔,无论是否中签都要收取的;

2) 银行融资利息,目前大概年化3.8%~4%,计息时间不同券商可能有一点差别,大概是认购截至日T+1开始,至公布中签日,按日收取,一般一周左右,计算公式是:融资金额*利率/365*计息天数,不论是否中签都要收取;

3) 中签相关费用,如果中签则还涉及以下费用:

经纪佣金,由新股的经纪公司收取,按中签金额的1%收取;

交易征费,0.0027%由香港证监会收取;

交易费,0.005%由香港交易所收取;

以上3项总共是中签市值的1.0077%。


如果用现金认购,则认购手续费为50港元/笔,没有融资利息,其他费用同上。


在卖出股票时 会有:

印花税,0.1%由香港交易所收取,根据目前新的政策,印花税将调整为0.13%了。

交易佣金,一般是平台费+券商佣金的方式由券商收取,多数互联网券商交易佣金约为万分之5。


这里想特别解释一下打新融资利息,这是专为打新而产生的,和融资持有股票的融资利息是两回事,后者一般更高一些,打新融资的计息时间也是到公布中签就截止了,如果在中签结果公布后,账户有足够的可用资金,则会扣除对应款项,并将股票划入您的持仓中;如果不够,券商就要求你补齐资金了,如果没有补齐资金,在上市交易日会让客户卖出新股来偿还贷款,如果股票卖出后,还不足以偿还欠款,客户需要继续支付剩余欠款的利息,直至付清欠款,这时的利息也会高于之前的打新融资利息。

因此在港股打新时,也要谨慎考虑是否要使用杠杆,如果投资者以10倍孖展申购新股,然后100%中签,那么新股上市首日如果下跌10%,投资者的新股就会被券商强行平仓;如果投资者以20倍孖展申购新股,申购后100%中签,那么新股上市首日下跌5%,投资者的新股也会被券商强行平仓。

D. 港股杠杆有利息吗

有利息。港股杠杆虽然利息很低,有些只要1.6%,但是港股杠杆打新的融资利息是不退还的,并在约定的期限内偿还借款本金和利息。

E. 港股打新需要什么条件可以在富途证券打新吗富途怎么样啊

如下:

港股打新需要什么:有证券账户,有境外卡。

打新门槛:个人证券账户内有现金即可港股打新。

申购数量:可以融资打新,也可以杠杆融资申购超过你持有现金数量的新股。

申购资金:需先冻结申购资金,公布中签后,再扣除中签金额。

交易方式:一般在手机APP上就能操作。

申购时间:全天24小时都可认购(注意事项:融资认购截止时间是现金认购截止的前一天下午)。

买卖T+0:注意,港股实行T+0交易制度,对同一只股票,在一日内可以使用同一笔资金多次进行买入和卖出操作。

交收T+2:注意,港股的交割时间是T+2,今天交易的股票,证券公司在清算后,会在第二个工作日进行资金交收和股票交收。

可以在富途证券打新。可以说富途是中文互联网最优秀的美港股券商之一,拥有体验非常棒的App和交流讨论氛围异常好的富途牛牛圈。

为什么建议你港股打新?

有几个方面的原因:

第一,收益率很高:

回看下历史数据,相比基金20%的收益率,港股打新收益率基本是10倍。

第二,中签率非常高:

港股有红鞋机制,基本上在分配时会倾向于散户分配,所以一手中签率相对会很高。

从1%~100%的中签率都是有可能出现的,但是我们可以反观A股来看,A股的中签率就目前最新的数据是0.01%。

那么可想而知,那嗯那A股的中签率又会有多高,所以和港股比起来,那么A股的中签率其实非常低,但是港股却不一样,它的中签率非常高,那导致就是说我们很多的人都可以去参与。

第三,参与门槛很低:

参与门槛是非常的低,对于A股来讲,任何用户参与那它必须要有深市或者沪市的持市值才能够去认购新股,同时你的持仓越多那么你的认购数量就会越多,中签的赢面就越多。

但是对于港股来说,只要你有港股账户,那你就可以参与认购,不需要你有持仓,哪怕你有几百元钱都可以参与。

比如单只股入场费事10000,用10倍的券商进行融资认购只需要出1000的本金,加上认购手续费和利息就可以认购一手。基本上也1105就可以认购一手。

第四,收益非常可观:

好的股呢它的只要中签之后呢,它的涨幅基本上是非常可观的,那对于对应的收益其实是非常高的,而且对于任何打新的操作来讲,它是一个日积月累的这么样一个操作。

第五,新股数量多:

港交所每年发行200-300只新股,这其中我们每年也不一定每只新股都认购,每年专注只做10%-20%的新股基本上可以获得80%以上的收益。

第六,可融资打新:

港股是允许你向券商或者银行借用融资进行申购的,而且它的融资利率相对来说不算高,一般在2%~5%之间,其中2%~4%之间是常态,最高目前是5%这样子,一般是按日计息。同时可提供高倍数杠杆,最高有100倍。

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