A. 如何做好金融服務工作
隨著金融業抄競爭的日益激襲烈和客戶需求的多元化，優質服務已成為農村信用社贏得社會信譽的主要條件、爭取客戶的主要方式、對外競爭的主要手段、取得盈利的主要途徑我認為，在日常工作中營業人員應注意以下幾個方面：
一是服務紀律。每位營業人員應著裝整齊，佩戴好胸章，以飽滿的精神狀態做好為客戶服務。
二是服務態度。顧客走到櫃台前營業人員應站立接待，主動招呼，把「您好、歡迎光臨、請、謝謝、再見、走好」等禮貌用語常掛嘴邊，以拉近與顧客之間的距離，會給顧客一種親切之感，更帶有幾分人情味。
三是業務介紹。營業人員要根據不同客戶的需求，主動、熱情、耐心地介紹本機構開辦的金融業務品種，在向顧客介紹業務時語言簡單清楚，避免使用專業名詞，令客戶不易理解，講解時語氣要肯定、准確、突出業務的性質和特點。
四是服務准確。員工在辦理業務時，嫻熟、准確、高效的業務技能，不僅能增強顧客對信用社的信賴感，更重要地是能夠反映農村信用社員工隊伍的整體素質，增強信用社的社會知名度和社會地位。
B. 銀行的個人金融客戶服務是做什麼的
銀行的個人金融客戶服務，就是指銀行以自然人客戶為服務對象，利用網點、技術、人才、信息、資金等方面的優勢,運用各種理財工具, 為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務。
主要服務項目有：
①個人資產業務：主要指個人消費信貸業務，是銀行以貨幣形式或契約形式向消費者個人提供的用於購買商品或勞務的貸款和信用。
②個人負債業務：主要指儲蓄存款業務。
③個人中間業務：主要指銀行不運用或用較少運用自己的資財，以中間人的身份替個人客戶辦理首付和其他委託事項，提供各類金融服務並收取手續費的業務，其中包括，個人結算業務，個人理財業務，第三方存管業務，銀行卡業務，代理基金、保險、國債業務，個人理財業務，個人外匯業務，個人信息服務業務，個人貴金屬業務等。
C. 客戶對金融服務有什麼新需求
最基本的老需求是：
客戶想銀行收了那麼多利息，能不能多分點給存款人。畢竟是拿存款人的錢賺得的。銀行能做得到嗎？
如果最基本的老需求都做不到，提那麼多新需求做得到嗎？
D. 客戶經理個人需要滿足客戶的什麼等金融服務需求
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求 。
7客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。
E. 金融機構如何做好客戶服務
先講第一點，我所在的是金融機構，客戶通過我來炒股票，能給客戶提供的服務就僅限在股票及股票的相關領域，對於這一點我想的很深刻，也想了很多，因為炒股就是選擇股票和選擇時機兩個問題，而能夠做好選股和選時機這兩件事是需要付出很大很大的努力和代價的，而我正在樂此不疲的去做，因為我十分有志於成為基金經理，我本來想的就是給客戶賺到更多的財富，當然在這一過程中，我也會得到財富。如果我不能給客戶提供優質周到的服務，我會感到內疚！ 前幾天，國慶節之前，有個客戶問我江銅權證行權的事，具體問的是，江銅權證行權。江銅權證到期了，他賣出了別的股票騰出資金來行權，但是哪天行權遇到了一個問題，就是當天進入行權期之後是第二天就能得到股票還是行權期的最後那一天，客戶問我，我就去問公司了，公司的回答後，我就去給客戶解釋，但是因為權證這塊我並沒有解釋好，所以導致客戶很生氣，對此我很難受，我一直認為我能給客戶提供很好的服務，因為我炒股到現在八九年時間了，另外我做職業操盤手也整整29個月，我一直堅信我對A股還是很有研究的，但是權證這塊卻沒有足夠關注，我為沒能給客戶提供優質服務而內疚，而這也是我一會繼續努力的地方！ 只有有能力給客戶提供優質服務，才能給客戶提供優質服務，我會花費大量的甚至是終身的時間和精力來提高自己的能力！ 第二個問題就是相關法律，因為有錢的客戶並不都是對證券很了解，同時對證券的相關法律很了解，而我作為證券從業人員則對證券很了解，同樣也對法律很了解，這是信息不對稱，就容易出現信息不對稱很有可能出現的問題！ 我對證券法和一些金融法規專門研究過，我是想在證券金融行業長久的存在下去，要不也不會花大把的時間和精力來研究和思考股票了，所以我不會做違法的事，不會去損害客戶的權益，以提高客戶的權益為己任。把自己所知道的信息詳詳細細的給客戶們說明白！ 回到現實中，有一類客戶我是不開發，這類客戶的特徵就是把炒股當成銀行存款，但卻比銀行存款利息高，也就心裡不願意承受風險的人！這類客戶我是不想開發的，因為股市不是提款機，相對於銀行存款，股市收益上去，但風險也上不去了，我不能把股市說成是只有收益而沒有風險的市場，而把股市當成只有收益而沒有風險的人，這類人我開發的積極性並不大！
F. 如何做好金融服務工作
金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務，是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障，是營銷管理的一項具有決定性意義的活動，是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?筆者認為大概從以下幾點做起：
一、關注客戶
金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是：消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等，滿足客戶對金融產品和服務的需求，在客戶需要的時候，能夠得到所需要的全部金融產品和服務。
二、懂得金融服務禮儀的重要性
禮儀是人與人之間關系的潤滑劑；是事業成功、家庭幸福的敲門磚；是無形的廣告；是國家富強文明的標志。
現代禮儀是精神文明建設的重要內容：提倡具有時代和民族精神的禮儀，摒棄傳統禮儀中落後、迷信的東西。作為人們溝通和聯絡的重要方式，禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國，隨著社會主義精神文明建設的不斷深入，注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。
隨著我國加入WTO及外資銀行的進入，金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下，若在缺少特色和核心競爭力，必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢，必須為客戶提供有特色的金融服務，必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠，而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業，其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。
三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識
金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點：1、誠信意識，誠信是指誠實守信、有信無欺，它是金融業員工的基本職業要求，是金融服務人員應具備的基本素質和最重要的品德之一。培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此，要想在職業生涯中獲得成就，就要做到正直和誠信，增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情，只有具有強烈的服務意識，才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展，金融產品渠道越來越完善，產品差異越來越少，服務的重要性日益突顯，作為農村信用社的服務人員，更應該注重和強化服務意識，把工作當做樂事，樂在其中，把顧客當做朋友，真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ，現代金融服務業涉及廣泛，金融產品需求日益增加，對金融服務的要求也隨之提高，因此金融服務人員的效率意識至關重要。時間就是金錢，顧客在等待辦理業務時，他們期盼的是准確、快捷。因此，服務效率決定著企業客戶吸引力的大小，從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證，也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心，人就容易在逆境中跌倒，在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定，需要用行動去承諾，才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言，優質高效的完成工作，嚴格遵守職業道德，從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現，它體現在金融團體為了一個統一的目標，自覺的認同必須負擔的責任，並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義：一是集體意識，即團隊成員有共同的目標和基本利益，並為集體榮譽不斷努力；二是合作能力，團隊精神體現在成員的合作中，金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今信息化時代，從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識，利用各種有利條件，從細微入手，用於探索創新。
G. 簡述貿易金融服務有哪些服務項目主要針對什麼樣的客戶
金融服務包括融資投資、儲蓄、信貸、結算、證券買賣、商業保險和金融信息咨詢等多方面的服務。
金融服務是指金融機構運用貨幣交易手段融通有價物品，向金融活動參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動。按照世界貿易組織附件的內容，金融服務的提供者包括下列類型機構：保險及其相關服務，還包括所有銀行和其他金融服務（保險除外）。
H. 如何以客戶為中心，提供一攬子金融服務
一、始終堅持"以客戶為中心"的服務理念的創新
"以客戶為中心"，除了要以客戶的當前需求為中心外，更要以客戶的潛在需求為中心，通過分析問題、解決問 題、再分析問題的方式，提供高於客戶期望值的服務結果，同時對服務的結果的評價也要以客戶的評價為中心，只有 "客戶滿意"才能體現服務的價值，這與公司的整體管理目標相符"結果體現價值，價值決定生存"也是非常統一 的。一流的服務就是"為顧客多做一步,滿足並超越顧客期待的服務"。 感動來自超越期待。感動客戶是贏得客戶忠誠最有效的方式，也是提升服務價值的法寶。 一個企業永續經營,無本萬利的商業模式,就是為顧客提供兩種永不淘汰的服務產品：一是對顧客的需求給予人性化的關懷,二是對顧客的情感給與人格化的尊重。任何一個顧客只要得到了企業的真誠關懷和尊重,一旦被感動,就會想方設法地去回報這個企業。
二. 始終堅持"服務平台化、支持模塊化、監督多面化"的三大服務手段
1. 堅持"服務平台化"的服務手段
成立統一的服務中心，建立統一的服務介面，通過"一點接入，全面服務"的方式，搭建公司統一的服務平台。
2. 堅持"支持模塊化"的服務手段
3. 堅持"監督多面化"的控制手段
三. 始終堅持"管理制度化、業務流程化、操作規范化、技術專業化、考核科學化"的五重保障措施
1.堅持"管理制度化"的保障措施
2. 堅持"業務流程化"的保障措施
3. 堅持"操作規范化"的保障措施
4. 堅持"技術專業化"的保障措施
5. 堅持"考核科學化"的保障措施
四. 始終堅持"服務零缺陷，溝通零距離，客戶零投訴"的服務目標
1.堅持"服務零缺陷"目標
2. 堅持"溝通零距離"目標
3. 堅持"客戶零投訴"目標
五. 始終堅持"產品個性化、競爭市場化、業績創一流"的市場開拓策略
1. 堅持"產品個性化"策略
2. 堅持"競爭市場化"策略
3. 堅持"業績創一流"策略
六. 始終堅持"服務促進業務增長，增加公司價值"的經營目標
I. 什麼是金融類客戶
金融類客戶的主要特徵：
一是隨著金融行業的快速發展，銀行，保險，證券，等企業均面臨激烈的市場競爭；二是金融行業客戶受外部環境的影響非常大，例如經濟的景氣情況、人們的消費觀念、人們對經濟的預期等都會影響到這些企業的業務發展；三是金融行業客戶重視安全工作，金融企業尤其是銀行每天都有大筆的現金往來，容易出現工作人員挪用公款，不法分子盜取金庫等風險事件；四是財力雄厚，對服務品質要求高；五是十分重視對高端客戶的維護。
金融類客戶的主要需求包括：
一是面對激烈的市場競爭，金融類客戶主要有新業務宣傳和與其客戶信息溝通的需求；二是銀行，保險，證券，等企業為了穩固業務發展的基礎，非常重視對高端客戶的開發維護，因此有業務開發、企業宣傳和客戶公關的需求；三是金融行業對安全問題非常重視，有安全方面的需求。
金融行業客戶不同層面的需求給郵政開發相應的業務提供了機會，可使用不同業務來滿足客戶需求。銀行重要單證同城配送業務能節省客戶成本；郵政形象期刊、賀卡、形象年冊等業務能夠幫助客戶宣傳企業形象以及維系大客戶；面對銀行，保險等關心的安全問題，郵政可以開發商業銀行現金寄庫、押運及同業現金領繳、銀企對賬單業務、信用卡賬單等業務；幫助客戶郵寄積分禮品、促銷禮品、信用卡等。
營銷員在開發金融行業客戶時，應以客戶需求為切入點，立足為客戶解決問題而非推銷郵政產品，並在溝通過程中注意保密客戶信息，維護客戶的商業隱私。
J. 金融服務領域有哪些方面的創新
由於競爭激烈，金融機構多以延伸服務來爭取更多客戶。
1.客戶需求的延伸：過去金融機構的服務只限於滿足金融業務的現實需求，而現在金融機構開始研究和滿足客戶的潛在需求，如銀行向客戶提供貸款，除了滿足客戶融資這個需求之外，還可以通過該業務顯示客戶的信用度，滿足其將來獲得更多資金支持等潛在需求。銀行可以通過公開信用評級結果、頒發信用等級證書、追加授信額度等方式滿足客戶的這種潛在需求。
2.金融服務內容的延伸：過去金融機構對客戶的服務僅限於金融業務范圍，但個性化營銷提倡銷售人員像交朋友一樣與客戶相處，對客戶在金融業務以外的某些需求也應盡力滿足，以密切與客戶之間的關系。
3.金融服務場所的延伸：長期以來，金融機構一直習慣於櫃台服務，在以客戶為中心的服務理念形成過程中，金融機構的服務場所逐漸延伸到客戶的工作場所。而現在的金融服務則延伸到更廣的范圍，金融機構的主動營銷方式及服務手段的電子化，使社區、家庭都可以成為金融服務的場所。
4.金融服務種類的創新如果金融機構的服務種類單一，即使金融機構銷售人員的營銷能力十分強，客戶也會棄之而去。所以，豐富的金融服務種類是金融機構銷售人員營銷的有效工具。因此，各金融機構在傳統的金融服務之外，紛紛增加金融服務的種類。如理財服務、投資咨詢、財務顧問、擔任中介、項目融資等中間業務，漸漸成為金融機構的新寵。