金融公司防詐騙活動

⑴ 金融詐騙的幾種類型及防範措施

一、金融詐騙的種類：
1.白領犯罪與智能化犯罪。金融詐騙是一種新型犯罪，屬於白領犯罪，高智能化犯罪。詐騙分子，大多具有良好的專業技術水平和綜合素質。如在法人詐騙中的廠長經理、銀行的職員都屬於這種類型。白領犯罪比街頭犯罪造成的經濟損失更大，並對市場經濟秩序和誠信原則產生破壞性的影響。
2.詐騙方法名目繁多，高科技化 。從詐騙方法來看，最初的金融詐騙只是在儲戶的存摺上做手腳，如偽造存摺、偽造印章冒領存款。從詐騙手段來看，經歷了由手工作案到計算機詐騙的發展過程。
3.內外勾結，共同犯罪 。犯罪分子與金融機構內部工作人員內外勾結，共同犯罪，這是目前我國金融詐騙犯罪，最主要的一個特徵。
4.攜款潛逃，偷渡出境 。金融詐騙的犯罪分子往往具有較高的專業技術水平，同時，也知道國家的法律和政策。
5.發案率高，損失巨大 。金融業是國家經濟的核心產業部門，是國家調節經濟的重要杠桿。長期以來，金融市場資金供給，處在嚴重供不應求的狀態。民營企業、個體戶為了取得銀行貸款，不惜用重金賄賂和收買銀行工作人員，導致內外勾結的銀行詐騙案件，不斷增長。金融詐騙的數額，經歷了一個由小到大的快速增長過程。金融詐騙的高發性，給國家造成了極大的經濟損失，破壞了市場經濟秩序。
二、預防金融詐騙的措施
1.適當提高對金融詐騙犯罪的量刑力度 。面對嚴重的金融詐騙犯罪活動，在立法上，適當提高對金融詐騙犯罪的量刑力度是必要的。原來的標准在當時的歷史條件下，金融詐騙犯罪還不十分嚴重，具有一定的適應性。
2.健全內控制度，建立防範體系 。許多金融詐騙犯罪活動的實施，都與金融機構內部工作人員的相互勾結密切聯系，「家賊難防」。必須健全金融機構的內控制度，從制度上形成相互制約的機制，才能起到防範的作用。銀行和司法機關應當建立合作關系，有利於優勢互補，形成合力，有利於起到防範的作用。
3.開展專門培訓，增強防騙意識 。對於新進的工作人員，必須先培訓後上崗。在培訓內容的設計中，必須新增防騙意識的教育和培訓。這在我國金融機構還是一個空白，大多數金融機構的培訓是業務培訓，重業務輕防騙，是普遍存在的問題。面對嚴重的金融詐騙犯罪活動，金融機構工作人員必須開展防騙教育，增強每一個員工的防騙意識。
4.提高員工素質，嚴把用人關。在隊伍建設過程中，應當把好進人關和用人關。在招聘員工時，嚴格審查，防止不法分子混入員工隊伍。在選用幹部時，要嚴把用人關，對基層組織的信用社、儲蓄所、辦事處主任的選用上，一定要配備技術好、素質高的人去擔任。這對預防詐騙犯罪有著十分重要的意義。
5.深化金融體制改革，按市場規律辦銀行 。在加入世貿之後，我國的金融業將面臨極大的挑戰，我國商業銀行的財務狀況不佳，在資金實力和盈利能力方面都比較差。在外國銀行進入中國市場後，將與我國商業銀行形成比較多的市場競爭。
6．加強國際合作，打擊國際金融詐騙犯罪 。

⑵ 如何防範金融領域的欺詐風險

防範金融領域的欺詐風險，就要加強金融監管，將金融活動納入規范化、法治化軌道。防範和化解金融風險，保障金融安全。金融風險是指任何有可能導致企業或機構財務損失的風險。

金融欺詐案多數主要集中於國際貿易融資領域，國際貿易融資業務中的金融欺詐案件主要通過銀行的金融票據、銀行保函和信用證等信用工具進行，而且詐騙手段隱蔽、金額巨大，已形成國際化、集團化的趨勢。金融欺詐風險不僅會使銀行和進出口企業陷入曠日持久的法律糾紛中，造成銀行的巨額資金損失，更重要的是，還會影響銀行的國際聲譽。

⑶ 企業如何預防金融詐騙演講稿

我國金融體系的風險總體可控，但由於多種原因，仍然處於風險易發多發期，面臨的形勢依然復雜嚴峻。銀行不良資產反彈壓力較大，相當多金融機構內控機制不健全，影子銀行存量依然較高，違法違規金融行為還時有發生，經濟社會生活中的不健康現象和國際上的各種不確定因素都可能對金融體系形成沖擊。由此構成的「灰犀牛」和「黑天鵝」隱患威脅著我國的金融穩定。由於金融在經濟中具有核心地位，金融風險的突發性、傳染性和危害性非常強。一旦發生大的系統性金融動盪，就會嚴重影響經濟社會發展，甚至會干擾全面建成小康社會奮斗目標的達成。因此，把防範和化解金融風險放在首位，是戰略思維、辯證思維和底線思維的體現。

⑷ 如何防範金融詐騙 （金融知識宣傳）.ppt

可以從一個大的專欄細分下去，比如互聯網金融理財可分為：理財知識，基金知識，眾籌知識等等。

⑸ 為什麼金融防詐騙宣傳

金融防詐騙宣傳，就是要提高大家的防詐騙技能。
騙子無處不在，要讓騙子消失是不可能的。

但我們可以自我保護，自我防範，不給騙子創造機會。

⑹ 如何防範金融詐騙

不要輕易泄露個人信息，別想佔小便宜，因為這很可能是魚餌！

⑺ 如何預防金融類網路電信詐騙

大河報大河客戶端記者李一川邵可強通訊員王洪岩文 記者白周峰攝影

如何預防金融類網路電信詐騙？

今天（7日），鄭州警方發布6種常見的電信詐騙手段，為市民作出提醒。

鄭州警方文化路分局相關負責人說，在下階段的打擊行動中，文化路分局將依託市局組織開展的冬季嚴打行動，重點打擊網路電信詐騙、入室盜竊、盜竊電動車、盜竊車內物品、扒竊等多發性侵財犯罪，確保廣大群眾的財產安全。尤其是針對網路電信詐騙，將採取群眾參與和專業打擊相結合的模式，依靠群眾、發動群眾，進一步密切與群眾互動，加強防盜反詐騙常識宣傳，動員廣大群眾檢舉揭發犯罪線索。

同時，警方結合案例再次提醒廣大群眾，千萬不要輕信天上掉餡餅的事，更不要輕信所謂的高息、高回報誘惑，投資一定要到合法正規的平台，切莫輕信網路信息。尤其是外匯投資，一定要事先在國家外匯管理局官方網站查詢管理信息來分辨真假，並通過外匯管理局審批許可的銀行機構、證券機構、保險機構及個別信託公司四種渠道進行外匯投資操作，其他任何渠道（包括宣稱受境外某合法機構監管的投資理財）都是詐騙，切勿相信。面對各類網路信息，要做到三不：不輕信――不要輕信來歷不明的電話、手機簡訊及微信、QQ上傳播的信息；不透露――無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，更不要輕易在網路上綁定自己的銀行卡等信息；不轉賬――學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人或可疑賬戶匯款、轉賬。萬一上當受騙，立即報警求助，以便公安機關第一時間開展資金封堵和偵查破案等工作。

附6種常見金融電信詐騙手段――

1、炒外匯類詐騙：冒充境外金融機構代理商，通過注冊聊天軟體，盜用美女頭像，發展戀愛關系的方式發展下線，以炒外匯的方式進行詐騙，受害者損失慘重。事實上，除了國家外匯管理局官方網站公布的36家銀行外，其他任何第三方都是詐騙平台。

2、微商代運營類詐騙：詐騙分子盜用網路圖片，冒充「白富美」，以交友為由，借機推薦微信商城，謊稱可以幫助受害人開設網店，收入可觀，騙取受害人加盟費及套餐費。或者依託淘寶平台，謊稱幫助受害人開設淘寶店，騙取受害人網店設計費、維護費等。

3、薦股詐騙：以交友為由，給受害人推薦無任何資質的「股票分析師」，「分析師」給受害人發送股票分析軟體，之後以軟體升級才能賺錢為由騙取受害人錢財。

4、辦理大額度信用卡類詐騙：通過貼吧、論壇、QQ、微信和散發名片、張貼小廣告等形式發布辦理高額度信用卡信息，騙取受害人繳納高額手續。向受害人郵寄偽造的信用卡，然後以激活、認證等借口騙取受害人向騙子賬戶轉賬。

5、利用QQ（微信）針對公司財務會計等特定人群詐騙。騙子通過搜索公司財務會計的QQ（微信）號後，建立QQ（微信）群，騙子在群里偽裝成老闆、經理，詢問公司賬目資金情況，以簽合同、交易等借口向會計下發轉賬指令，誘騙財務會計使用公司賬戶向騙子轉賬

6、收藏藝術品、保健品類詐騙。此類詐騙手法主要針對老年群體，詐騙分子利用老年人手裡有閑錢，向老年人推銷虛假藝術品，謊稱藝術品在將來升值後可以隨時幫助受害人賣掉藝術品，利潤較大，騙取受害人財物。或謊稱某保健品有神奇功效，可延年益壽，並在購買後會有國家補貼等，騙取受害人購買虛假保健品。

來源：大河客戶端