1. 金融機構對人民銀行各部門自我評價
時光荏苒,20xx年即將結束!
自20xx年3月23日來公司上班,被擔任人事管理員,在此工作中,我用我所學的專業知識及多年來對人事管理工作經驗,根據公司實際情況及本職工作進行了一個初步計劃,現實告訴我「只有管好人,才能管好事」,所以在擔任本職工作期間我一邊根據公司的實際情況不斷進行人事管理工作創新,另一邊依然用我的初步計劃認真踏實的進行人事管理工作,首先對有關人事管理的文件進行徹底擬制,逐步根據公司大的有關規章制度及公司實際情況進行完善,最終對人事管理有了一套基本規范的規章制度,在9月底因公司人事調整,從10月1日起被晉升為本部門經理(代)並接管行政、人事、辦公室、總務後勤事務工作,在上級領導的關心、支持、指導下以及各部門的配合下,按照公司方針政策,行政人事總務部的工作特點:做好日常對外、對內工作,進一步提高工作效率,確保各項工作的正常運作;進一步強化各項服務工作,為生產經營提供周到快捷的後勤保障服務;儲備、創新人力資源管理工作,為公司發展,生產經營提供動力支持;加強制度執行力度等。自10月1日起擔任部門經理(代)的工作中,也都是圍繞上述思路展開工作。努力服務生產經營,適時調整招聘、用工管理以及後勤保障管理思路。
回首過往,公司陪伴我走過人生很重要的一個階段,使我懂得了很多,領導對我的支持與關愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝!有你們的協助和理解才能使我在工作中更加的得心應手,也因為有你們的幫助,才能令到公司的發展更上一個台階,較好的完成各項工作任務。其總結報告
一、人事管理
1、徹底完成人事管理有關文件資料,並根據公司的發展逐步完善並下發各部門;對公司及各部門下發的文件資料進行修改完善,並進行會簽下發;解釋並監督各部門對已下發文件的執行情況,並做進一步指導實施。
2、建立、建全、規范人事檔案(新進、離職、調動、升級)管理。
⑴、重新對現有人員進行了建檔工作,現員工檔案齊全。
⑵、對各部門、人員進行分組建檔,便於工作操作和核查、調動和管理。
⑶、辦理公司新進、離職、調動等手續;對離職人員的自離、辭工、病退等實行分類整理存檔,便於查證;同時做好調動、提拔人員等檔案資料信息保管,月底傳新進、離職、調動人員資料到財務部。
⑷、實行各部門負責人對在職人員的人數每月進行統計,並對離職人員、新進、調動人員作月統計並進行核對,方便了部門、人事、財務查找、結算管理,增強了人力資源管理。
⑸、及時做好檔案材料的收集、整理、歸檔。
3、人員招聘。
⑴、各部門傳遞人員增補單。
⑵、根據部門人員的實際需要有針對性、合理性招聘員工,以配備各崗位;通過採取一系列切實措施,如廣發招聘信息、網上招聘、定點招聘等各種辦法攬用工人才,卓有成效。
4、員工住宿情況。每月對員工的住宿情況進行統計,並對外宿員工的名單進行上報財務部,按公司有關規章制度給予住房補貼的發放。
5、嚴肅勞動紀律,
部門年度工作總結
《行政部門年度工作總結》(http://www.unjs.com)。
⑴、加強考勤管理,在全公司上下協助下抓按時上、下班時間,規范考勤制度。
⑵、嚴格考勤制度責任的落實。
⑶、加強請(休)假制度、放行條管理,對不履行請(休)假手續或未開放行條者、擅自離崗者等,堅決予以查實並作出處理,這樣即維護考勤制度的嚴肅性,又從另一方面激勵了在崗員工的積極性,進而大大改善了公司的工作作風。
6、認真做好常規工作,包括:優秀員工、工資、晉升、調職和其它的核定審查工作;對工牌辦理及補辦進行核實查證辦理等等各項工作。
7、人事月統計工作。每月對公司全廠各部門人數進行匯總,對新進、離職、調動人員進行備注。
8、收集信息,做好人力資源檔案開發與儲備,提高辦公效率。
二、行政、辦公室、總務
1、貫徹執行公司領導指示。做好上、下聯絡溝通工作,及時向領導反映情況,反饋信息;搞好各部門間相互配合,綜合協調工作;對各項工作和計劃的督辦和檢查。
2、根據領導意圖,起草有關規章制度、工作計劃和其他文稿。負責公司來往信函的處理及收發、登記、傳閱、批批示;做好公司文件的通知、審核、傳遞、催辦、檢查。加強辦公文件、檔案管理。在文件收發上做到下發的文件適時送達有關部門辦理,為公司貫徹落實上級精神、及時完成工作任務提供了有力的保證;同時,檔案管理做到井然有序,隨時為公司查詢服務;加強文字材料的草擬列印工作,能按規定的時間和內容要求完成。
3、協助公司領導,完善、制定公司規章制度,並執行貫徹公司規章制度。
4、加強溝通:與員工面對面解決問題,使員工工作有章可循,做到違紀有據可查,使他們了解、支持後勤工作,取得了良好的效果,並注重後勤質量的提高。
5、能很好地履行崗位職責,辦事效率的提高。
6、監督、管理、檢查方面:每天對公司各部門環境衛生、消防、紀律檢查工作,有異常情況進行現場處理。在檢查中發現的違紀、違規、等各種不良現象及時通知相關部門負責人進行處理;為公司加強管理、提高後勤服務;認真收集信息,全面、准確的了解和掌握各方面工作的開展情況,分析工作存在的問題,總結工作經驗,及時向公司匯報,讓公司上級能全面准確地了解和掌握最近工作的實際情況,為解決問題作出正確的決策。
7、辦公物資、庫存工服的管理:對公司各部門使用的辦公物資進行了統計,並分類建檔存入電腦中,保證了物資使用的安全;負責公司辦公設施的管理和維護及維修聯絡。包括公司辦用品采購、發放、保管、使用登記、維護工作等;並履行稽查職能,認真辦理辦公用品的出、入庫、領用嚴格控制和管理。辦理庫存工服的出、入庫交接、保管管理。
8、公司日常行政、人事、辦公事務等管理工作,協助總經辦處理日常工作。
9、公司總務工作,做好後勤保障。
10、公司辦公、生產會議安排、記錄和整理會議記要,根據需要按會議決定發文。
11、接待來訪客戶,堅持按照工作要求,熱情接待來訪客戶、認真聽取來訪客戶反映的問題,提出的要求、建議。
12、保安、司機的監督管理。對廚房人員、保安及司機反應的各種問題及日常工作情況、報銷單進行審核、查閱,對有異常的進行處理。
13、公司各種表格管理。
14、完成上級交辦的其他任務,並按時按質的完成。
三、2016年計劃
根據部門2015年的工作結合公司目前實際情況和今後的發展趨勢,行政人事總務部計劃從以下幾方面開展2016年度的工作,全面推行目標管理。
1、行政人事總務部在2016年裡除做好日常管理工作外,重點做好以下幾方面工作
⑴、加大後勤服務及監督力度,並根據公司工作實際情況,對後勤服務有關規章制度修改、完善,使其更加符合公司工作實際的需要。
⑵、配合公司促建工作,加大行政管理力度,對在工作上涌現出來典型的人和事予以及時公布,通過「以點帶面、以薪帶譽」,促使工作質量進一步提高。
⑶、加大人力資源管理力度,完善勞動人事檔案及合同的管理,嚴格控制公司勞動用工,做好以事設崗,人盡其才。為人才招募與評定薪資、績效考核提供合理依據。
⑷、完成日常人力資源招聘與配置。
⑸、嚴格執行公司各項規章制度。比如考勤、用工以及後建宿舍的管理等等。
⑹、嚴格辦公室管理及辦公用品的管理、以及環境衛生管理。
⑺、加大內部人力、人才開發力度,弘揚優秀的企業文化和企業傳統,用優秀的文化感染人。
⑻、做好人員流動率的控制與勞資關系、糾紛的預見與處理等記錄。既保障員工合法權益又維護公司的形象和根本利益。
四、建議
行政人事總務工作對一個正在成長和發展的公司而言,是非常嚴峻而重要的基礎工作,也是需要公司上下通力合作的工作。各部門配合共同做好工作的項目較多,因此需要公司領導予以重視和支持。自上而下轉變觀念與否,各部門提供支持與配合的程度如何,都是行政人事總務部工作成敗的關鍵。所以行政人事總務部在制定年度目標後,在完成過程中懇請公司領導與各部門予以大力協助。
2015年公司是緊張忙碌的,行政人事總務部工作責任大,但我始終以飽滿的工作熱情投入工作,兢兢業業,履行行政、人事、總務等各項工作職責、執行公司的規章制度,較好的完成了各項工作任責。當然,行政人事總務部在今年的工作中還存在粗糙等不足,將在來年工作中改進和糾正。隨著公司的發展壯大,根據需求進行人才招聘、加大行政、人事、總務管理力度和員工培訓等完成各工項工作,以及嚴格實行和執行公司各項規章制度,可以預料來年我們的工作將更加繁重,要求也更高,為此,我將更加勤奮的工作,努力為公司做出貢獻!
2. 求期貨公司營業部風險自評估報告範文謝謝了,大神幫忙啊
關於中糧財務有限責任公司2009 年6 月30 日 風險評估報告 天職京審字[2009]516-5 號 中糧地產(集團)股份有限公司: 我們接受委託,審閱了中糧財務有限責任公司(以下簡稱中糧財務公司)的 財務報表,包括2009年6月30日的資產負債表,2009年1-6月的利潤表和現金流量 表以及財務報表附註,對與會計報表相關的風險管理設計的合理性與執行的有效 性作出的評價與認定。建立健全並合理設計風險管理並保持其有效性,風險管理 政策與程序的真實性和完整性是貴公司管理當局的責任。我們的責任是對中糧財 務公司與會計報表有關的風險管理執行情況發表意見。 我們在審核過程中,實施了包括了解、測試和評價中糧財務公司與會計報表 編制有關的風險管理設計的合理性和執行情況,以及我們認為必要的其他程序。 我們相信,我們的審核為發表意見提供了合理的基礎。 根據對風險管理的了解和評價,我們未發現中糧財務公司截止至2009年6月30 日與會計報表編制有關的風險管理存在重大缺陷。 風險管理具有固有限制,存在由於錯誤或舞弊而導致錯報發生和未被發現的 可能性。此外,由於情況的變化可能導致風險管理變得不恰當,或降低對控制、 風險管理政策、程序遵循的程度,根據風險評估結果推測未來風險管理有效性具 有一定的風險。 本報告僅供中糧地產(集團)股份有限公司根據《關於深圳上市公司在大股 東附屬財務機構存款有關事項的通知》(深證局公司字【2006】026號)報深圳證 監局審核時使用。未經書面許可,不得用作任何其他目的。 附件:中糧財務有限責任公司風險評估說明 中國注冊會計師: 王清峰 中國·北京 二○○九年八月十四日 中國注冊會計師: 王蔚2 風險評估說明 一、公司基本情況: 中糧財務有限責任公司(以下簡稱「公司」或「本公司」)經中國人民銀行銀 復[2001]206號文件批准,於2002年9月24日經工商行政管理局批准,取得《企業 法人營業執照》(注冊號:1000001003715),2008年7月3日,已經國家工商行政管 理總局年檢換發了新的營業執照;2007年10月12日經中國銀行業監督管理委員會 北京監管局換發了新的《金融許可證》。 2006年3月經中國銀行業監督管理委員會批准(京銀監復【2006】86號)增加 注冊資本金,注冊資本金從人民幣46,520萬元增至100,000萬元;增資後股東構成 及出資比例如下:中糧集團有限公司出資人民幣62,967.20萬元,美元2,000.00萬 元,占注冊資本的79.48%;中糧糧油有限公司(原名:中糧糧油進出口公司)出 資人民幣13,000.00萬元,占注冊資本的13%;中糧期貨經紀有限公司出資人民幣 3,256.40萬元,占注冊資本的3.26%;明誠投資咨詢有限公司出資人民幣3,256.40 萬元,占注冊資本的3.26%;中糧集團(深圳)有限公司出資1,000.00萬元、占注 冊資本的1%;法人代表:鄔小蕙。 公司經營范圍:對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、 代理業務;協助成員單位實現交易款項的收付;對成員單位提供擔保;辦理成員 單位之間的委託貸款及委託投資;對成員單位辦理票據承兌與貼現;辦理成員單 位之間的內部轉帳結算及相應的結算、清算方案設計;吸收成員單位的存款;對 成員單位辦理貸款及融資租賃;從事同業拆借;經批准發行財務公司債券;承銷 成員單位的企業債券;對金融機構的股權投資;有價證券投資;中國銀行業監督 管理委員會批準的其他業務。 二、公司內部控制的基本情況: (一)控制環境 公司實行董事會領導下的總經理負責制。公司已按照《中糧財務有限責任公 司章程》中的規定建立了股東會、董事會和監事會,並且對董事會和董事、監事 會和監事、經理層和高級管理人員在內部控制中的責任進行了明確規定,明確了 股東大會、董事會、監事會和經理層之間各負其責、規范運作、相互制衡的公司 治理結構。 公司組織架構設置情況如下:3 公司將加強內控機制建設、規范經營、防範和化解金融風險放在各項工作的 首位,以培養員工具有良好職業道德與專業素質及提高員工的風險防範意識作為 基礎,通過加強或完善內部稽核、培養教育、考核和激勵機制等各項制度,全面 完善公司內部控制制度。 (二)風險的識別與評估 公司編制完成了《內部風險控制制度》,實行內部審計監督制度,設立對董事 會負責的內部審計部門,建立內部審計管理辦法和操作規程,對公司及所屬各單 位的經濟活動進行內部審計和監督。各部門、機構在其職責范圍內建立風險評估 體系和項目責任管理制度,根據各項業務的不同特點制定各自不同的風險控制制 度、標准化操作流程、作業標准和風險防範措施,各部門責任分離、相互監督, 對自營操作中的各種風險進行預測、評估和控制。 (三)控制活動 1.資金管理 公司根據國家有關部門及人民銀行規定的各項規章制度,制定了《資金管理 暫行辦法》、《存款管理制度》、《同業拆借管理辦法》等業務管理辦法、業務操作 流程,有效控制了業務風險 (1)在資金計劃管理方面,公司業務經營嚴格遵循《企業集團財務公司管理 辦法》資產負債管理,通過制定和實施資金計劃管理,投資決策與風險控制管理、 同業資金拆借管理等制度,保證公司資金的安全性、效益性和流動性。 (2)在成員單位存款業務方面,公司嚴格遵循平等、自願、公平和誠實信用 的原則保障成員單位資金的安全,維護各當事人的合法權益。 (3)資金集中管理和內部轉賬結算業務方面,成員單位在公司開設結算賬戶, 通過互聯網傳輸路徑實現資金結算,嚴格保障結算的安全、快捷,同時具有較高 的數據安全性。其內部網路如下: 股東會 董事會 監事會 總經理 綜合辦公室 稽核部 信貸部 投資部 會計結算部 資金部 副總經理總經理助理4 每日營業終了,資金部調節賬務平衡後向會計核算部交賬。會計核算部及時 記賬,換人復核,保證入賬及時、准確,發現問題及時反饋,並將資金核算納入 到公司整體財務核算當中。 為降低風險,公司將支票、預留銀行財務章和預留銀行名章交予不同人員分 管,並禁止將財務章帶出單位使用。 (4)在外匯存款管理方面,由結算部門進行專業管理,通過制定系列的規章 制度,保證公司外匯業務符合國家外匯管理有關制度,有效規避公司外匯資金方 面的匯率風險和支付風險。 (5)對外融資方面,公司「同業拆借」業務僅限於從全國銀行間同業拆借市 場拆入資金,沒有拆出資金,自身不存在資金安全性風險,實際操作程序較好。 2.信貸業務控制 公司貸款的對象僅限於中糧集團有限公司的成員單位。公司制定了《授信業 務管理辦法》、《信貸業務手冊》,並根據各類貸款的不同特點制定了人民幣流動資 金貸款、質押貸款、抵押貸款 、委託貸款、貼現等各類具體貸款業務的管理辦法。 建立了貸前、貸中、貸後完整的信貸管理制度: (1)建立了審貸分離、分級審批的貸款管理辦法 貸款調查評估人員負責貸款調查評估,承擔調查失誤和評估失準的責任;貸 款審查人員負責貸款風險的審查,承擔審查失誤的責任;貸款發放人員負責貸款 的檢查和清收,承擔檢查失誤、清收不力的責任。 公司根據貸款業務量大小、管理水平和貸款風險度確定審批許可權,分別由審 貸委員會、總經理與董事會授權審批人在其授權的貸款品種和最高貸款限額的范 圍內審批。 為完善本公司審貸分離制度,明確職責分工,經董事會批准同意,設立審貸 委員會,制定《審貸委員會工作辦法》,根據此辦法審議表決信貸資產的發放。信 貸部門審核通過的貸款申請,審貸委員評審通過後,報送總經理、執行董事審批; 被審貸委員會兩次否決的貸款申請半年內不得提交審貸委員會審議。 (2)貸後管理 信貸部負責對貸出款項的貸款用途、收息情況、逾期貸款和展期貸款進行監 控管理,對貸款的安全性和可收回性進行貸後檢查。公司根據財金[2005]49號、 50號文件和公司的《呆賬准備提取及呆賬核銷管理辦法》的規定定期對貸款資產 進行風險分類,按貸款損失的程度計提貸款損失准備。 3.投資業務控制 為了提高資金的使用效益,公司對持有的超出合理規模的資金進行對外投資。 為確保規范實施有價證券投資業務,公司制定了《有價證券投資管理制度》,為保 證證券投資科學、高效、有序和安全的運行,防範證券投資風險提供了制度的保 證。 外伺服器 集團公司防火牆資料庫伺服器 內網防火牆 財務公司內網5 (1)目前公司投資項目的選擇限於:一級市場股票投資、基金投資以及銀行 委託理財等項目。 (2)投資的事前綜合分析評價和逐級審核審批制度有力降低了投資的風險並 避免了未經授權的投資行為。
3. 人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估時 評估人員應不得少於幾人
不得少於2人。
相關介紹:
中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估機構提供必回要的資料數答據,也可以現場採集滿足評估需要的必要信息。在開展現場評估時,中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2人,並出示《反洗錢監管通知書》及合法證件。
中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要,可以約見金融機構董事、高級管理人員,針對重要問題進行警示談話,或者要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。
(3)金融機構自評估報告擴展閱讀
評估工作以金融機構自評估為基礎。金融機構應當按年度進行自評估,並於次年1月15日前向中國人民銀行及其分支機構報送自評估報告。
中國人民銀行及其分支機構根據日常監督管理、投訴處理以及金融機構自評估等情況進行非現場評估,必要時可以進行現場評估。
中國人民銀行及其分支機構建立金融消費者權益保護案例庫制度,按照預防為先、教育為主的原則向金融機構和金融消費者進行風險提示。
4. 金融機構保衛合規風險評估報告
合規風險評估指導意見(試行)
一、為加強銀行業金融機構合規風險管理,推動銀行業金融
機構開展合規風險評估工作,
充分發揮合規風險評估在合規風險管理中
的作用,根據《商業銀行合規風險管理指引》,特製定本指導意見。
二、本指導意見所稱銀行業金融機構包括轄內政策性銀行、
國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村合作金融
機構、郵政儲蓄銀行等銀行業金融機構(以下簡稱「銀行」)。
三、
合規風險評估是指銀行通過採取一定的方法和程序,
識
別各種合規風險,
評估風險概率和可能帶來的負面影響,
根據自
身承受風險的能力,
確定風險消減和控制等級,
提出並採取相應
風險消減對策和措施予以糾正的管理工作。
四、合規風險評估的目標是:確保董(理)事會、高級管理
層全面、
及時了解系統內合規風險狀況,
以使合規缺陷得到有效
解決,並持續改進合規風險管理機制。
五、合規風險評估分自我評估、專項評估和年度評估。
銀行各業務條線應根據法律、
規則和准則更新情況及本機構
(部門)
業務開展實際,適時組織開展自我評估。
5. 按照《金融機構反洗錢監督管理辦法》金融機構發生哪些情況應及時向中國人民銀行或其分支機構報告
按照《金融機構反洗錢監督管理辦法》金融機構發生主要反洗錢內控制專度修訂;屬反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更等情況應當及時向中國人民銀行或其分支機構報告。
根據《金融機構反洗錢監督管理辦法》第十三條 金融機構發生下列情況的,應當及時(發生後10 個工作日內)向中國人民銀行或其分支機構報告:
(一)主要反洗錢內控制度修訂;
(二)反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更;
(三)涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項;
(四)洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料;
(五)其他由中國人民銀行明確要求立即報告的涉及反洗錢事項。
(5)金融機構自評估報告擴展閱讀:
《金融機構反洗錢監督管理辦法》第十條 中國人民銀行建立金融機構反洗錢定期報告制度。定期報告制度的具體內容和報告方式由中國人民銀行統一規定、調整。
反洗錢報告機構應當按照中國人民銀行的規定,指定專人向負責監管的中國人民銀行或其分支機構報送反洗錢工作報告及其他信息資料,如實反映反洗錢工作情況。反洗錢報告機構應當對相關信息的真實性、完整性、及時性負責。
6. 銀行業金融機構案防工作自評估是對什麼案件工作整體開展情況開展評估
銀行案件定義及分類
(一)案件定義
《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為:「本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的,或外部人員實施的,侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。」
(二)案件分類
在上述案件定義的基礎上,根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪,是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類:
1.銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的,為第一類案件。
2.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的,為第二類案件。
3.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的,為第三類案件。
二、適用案件定義及分類若干問題的解釋
(一)案件定義及分類中「銀行業金融機構從業人員」是指作案時,符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》(銀監發〔2011〕6號)第二條規定的人員。
(二)案件定義中「…或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件」中的「規定」指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》(國務院令第310號)和《中國銀監會關於印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》(銀監通〔2007〕27號)。
(三)案件分類中第二類及第三類案件中「其他違法違規行為」中的「法」、「規」指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關准則,以及銀行業金融機構制定的適用於自身業務活動的行為准則。
三、部分特殊案件及例外情況統計歸類的說明
(一)商業賄賂類案件。單純商業賄賂類案件不納入銀行業金融機構案件統計范疇,但若案件中除商業賄賂行為外,存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案件定義的行為,納入銀行業金融機構案件統計范疇。
(二)銀行業金融機構從業人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內,針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為,應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統計。
(三)涉嫌非法集資活動類案件。銀行業金融機構從業人員違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章等,套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入第一類案件進行統計。
(四)網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件,經公安機關立案後,除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外,納入第三類案件進行統計,按月報送案件數據。
四、其他有關要求
(一)各銀行業金融機構原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業金融機構案件處置工作規程》開展案件調查、審結及後續處置工作。
(二)銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時,應初步明確案件所屬類別,在案件分類情況發生變化時,要及時報送後續報告進行調整。
「一案四問責」制度,是指對案發當事人、相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人進行問責,對領導責任人的問責堅持「上追兩級」。
7. 整治銀行業金融機構不規范經營自查報告
為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神,****行黨委高度重視,行動迅速,2月13日召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作,成立整治不規范經營問題工作領導小組,根據省分行實施方案,結合本行實際,研究制定了「****分行整治不規范經營問題工作實施細則」,進一步豐富和細化了活動內容,把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位,把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則,扎實開展「不規范經營」問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下:
一、統一思想,提高認識。黨委及時組織召開行務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會周慕冰副主席對全國銀行業開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話和總行劉梅生副行長視頻會議講話精神,充分認識到此次整治工作關繫到我行形象品牌的樹立,關繫到我行可持續發展的基礎,關繫到我行支持「三農」的實效,做好此項工作意義重大。
二、加強領導,成立機構。成立了以******行長為組長、各分管行長、紀委書記為副組長,計劃信貸、客戶業務、財會信息等部門負責人為成員的領導小組,領導小組下設辦公室在計劃信貸部,由****同志擔任辦公室主任。領導小組辦公室承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作,負責落實銀監部門和總行的有關要求。
三、明確任務,細化措施。結合總行和銀監部門工作要求,成立了自查小組、以部室自查為小組,將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組,對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾,邊查邊改,規范經營,開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作,要求自查面必須達到100%,同時加強對營業室自查發現問題整改的指導,幫助營業室規范收費服務,並以此自查為契機,進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識,更好地服務社會防範各類合規風險和重大負面輿情。
四、自查基本情況
(一)貸款業務收費自查情況
對照銀監會「七不準」要求,我行嚴格按照文件要求的「七不準」和「四個公開」對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下:
(1)不得以貸轉存。我行嚴格按照「三個辦法一個指引」要求,在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受託支付原則,將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手,不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
(2)不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議,但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
(3)不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中,強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目並收費的情況。
(4)不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費,我行接通知後及時通知相關從業人員組織學習,禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費,嚴格約束,防止出現誤操作收取費用的行為。
(5)不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中,強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品,以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件的情況。
(6)不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。
(7)不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶,嚴格約束,防止出現收費的行為。
(二)結算業務收費自查工作情況