特定非金融機構備付金

㈠ 最高人民法院什麼款不能凍結扣劃

1、金融機構存款准備金、備付金不得凍結扣劃
依據：《最高人民法院關於人民法院執行工作若干問題的規定》第34條：被執行人為金融機構的，對其交存在人民銀行的存款准備金和備付金不得凍結和扣劃，但對其在本機構、其他金融機構的存款，及其在人民銀行的其他存款可以凍結、劃撥，並可對被執行人的其他財產採取執行措施，但不得查封其營業場所。
2、社會保險基金不得凍結、扣劃
依據：《關於在審理和執行民事、經濟糾紛案件時不得查封、凍結和扣劃社會保險基金的通知》(法【2000】19號)規定：
各地人民法院在審理和執行民事、經濟糾紛案件時，不得查封、凍結和扣劃社會保險基金;不得用社會保險基金償還社會保險機構及其下屬企業的債務。各地人民法院如發現有違反上述規定的應當及時依法予以糾正。
3、國有企業下崗職工基本生活保障資金不得凍結、扣劃
依據：《最高人民法院關於嚴禁凍結或劃撥國有企業下崗職工基本生活保障資金的通知》(法【1999】228號)「規定：
國有企業下崗職工基本生活保障資金是採取企業、社會、財政各承擔三分之一的辦法籌集的，由企業再就業服務中心設立專戶管理，專項用於保障下崗職工基本生活，具有專項資金的性質，不得挪作他用，不能與企業的其他財產等同對待。
各地人民法院在審理和執行經濟糾紛案件時，不得將該項存於企業再就業服務中心的專項資金作為企業財產處置，不得凍結或劃撥該項資金用以抵償企業債務。各地人民法院應對已審結和執行完畢的經濟糾紛案件做一下清理，凡發現違反上述規定的，應當及時依法予以糾正。」
4、信用卡賬戶不宜凍結、扣劃
依據：《中國人民銀行關於金融機構協助凍結、扣劃信用卡賬戶款項有關問題的批復》(銀辦函[1996]30號)規定：
信用卡賬戶不同於其他存款賬戶，凍結、扣劃信用卡賬戶，不能立刻停止持卡人使用信用卡進行違法犯罪活動或進行消費性活動，反而會造成銀行墊付資金。因此，不宜對信用卡賬戶採取凍結、扣劃等強制措施。
5、政府財政經費賬戶：不得對政府財政經費賬戶採取強制執行措施，但可以執行政府財政經費以外賬戶內的存款。
依據：《關於審理軍隊、武警部隊、政法機關移交、撤銷企業和與黨政機關脫鉤企業相關糾紛案件若干問題的規定》（注釋［2001］8號）
第十五條 人民法院在審理有關移交、撤銷、脫鉤的企業的案件時，認定開辦單位應當承擔民事責任的，不得對開辦單位的國庫款、軍費、財政經費賬戶、辦公用房、車輛等其他辦公必需品採取查封、扣押、凍結、拍賣等保全和執行措施。
第十六條 人民法院在執行涉及開辦單位承擔民事責任的生效判決時，只能用開辦單位財政資金以外的自有資金清償債務。如果開辦單位沒有財政資金以外自有資金的，應當依法裁定終結執行。

㈡ 2013年高院下文說商業匯票保證金不可以凍結的，原文是什麼

《關於印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》（銀監發〔2014〕53號）第二十一條
「第二十一條下列財產和賬戶不得凍結：
（一）金融機構存款准備金和備付金；
（二）特定非金融機構備付金；
（三）封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結清期間）；
（四）商業匯票保證金；
........」

㈢ 金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後,應當立即解除凍結的情形包括

金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後，應當立即解除凍結的情形包括：

1、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要採取凍結措施的；

2、安部或者國家安全部發現金融機構、特定非金融機構採取凍結措施有錯誤並書面通知的；

3、公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求並書面通知的；

4、人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的；

5、法律、行政法規規定的其他情形。

(3)特定非金融機構備付金擴展閱讀：

《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》第十三條 金融機構、特定非金融機構對根據本辦法被採取凍結措施的資產的管理及處置，應當按照中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會的相關規定執行；沒有規定的，參照公安機關、國家安全機關、檢察機關的相關規定執行。

第十四條 資產所有人、控制人或者管理人對金融機構、特定非金融機構採取的凍結措施有異議的，可以向資產所在地縣級公安機關提出異議。受理異議的公安機關應當按照程序層報公安部。公安部在收到異議申請之日起30日內作出審查決定，並書面通知異議人；確屬錯誤凍結的，應當決定解除凍結措施。

㈣ 偵查機關對犯罪嫌疑人財產的扣押和凍結，有哪些賬戶是不能凍結的

如下賬戶不能凍結：
①人壽險、養老險、交強險、機動車第三者責任險等提供基本保障的保單原則上不得凍結，確需凍結的，應當經省級以上公安機關負責人批准。
②金融機構存款准備金和備付金；

③特定非金融機構備付金；
④封閉貸款專用賬戶(在封閉貸款未結清期間)；
⑤商業匯票保證金；
⑥證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金；
⑦黨、團費賬戶和工會經費集中戶；
⑧社會保險基金；
⑨國有企業下崗職工基本生活保障資金；
⑩住房公積金和職工集資建房賬戶資金。

㈤ 資產什麼人對金額機構特定非金融機構採取的凍結措施有異議的可以向資產所在地縣公安機關提出異議

中國長城資產管理公司、中國信達資產管理公司、中國華融資產管理公司和中國東方資產管理公司金融資產管理公司可收購國有銀行不良貸款、管理和處置因收購不良貸款形成的資產。金融資產管理公司以最大限度保全資產、減少損失為主要經營目標。在管理和處置資產時，可以從事追償債務、資產租賃或者以其他形式轉讓、重組等活動。金融資產管理公司應當按照公開、競爭、擇優的原則管理和處置資產，在轉讓資產時，主要採取招標、拍賣、競價等方式。

㈥ 支付機構客戶備付金存管辦法的管理辦法

第一章 總 則
第一條 為規范支付機構客戶備付金管理，保障當事人合法權益，促進支付行業健康有序發展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等規定，制定本辦法。第二條 本辦法適用於客戶備付金的存放、歸集、使用、劃轉等存管活動。本辦法所稱客戶備付金，是指支付機構為辦理客戶委託的支付業務而實際收到的預收待付貨幣資金。第三條 支付機構接收的客戶備付金必須全額繳存至支付機構在備付金銀行開立的備付金專用存款賬戶。本辦法所稱備付金銀行，是指與支付機構簽訂協議、提供客戶備付金存管服務的境內銀行業金融機構，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。本辦法所稱備付金專用存款賬戶,是指支付機構在備付金銀行開立的專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。第四條 客戶備付金只能用於辦理客戶委託的支付業務和本辦法規定的情形。任何單位和個人不得擅自挪用、佔用、借用客戶備付金，不得擅自以客戶備付金為他人提供擔保。第五條 支付機構和備付金銀行應當按照法律法規、本辦法以及雙方協議約定，開展客戶備付金存管業務，保障客戶備付金安全完整，維護客戶合法權益。備付金銀行依照本辦法對客戶備付金的存放、使用、劃轉實行監督，支付機構應當配合。第六條 中國人民銀行及其分支機構對支付機構和備付金銀行的客戶備付金存管業務活動進行監督管理。
第二章 備付金銀行賬戶管理
第七條 支付機構的備付金銀行應當符合下列條件：（一）總資產不得低於2000億元，有關資本充足率、杠桿率、流動性等風險控制指標符合監管規定。支付機構在同一備付金銀行僅開立備付金匯繳賬戶的，該銀行的總資產不得低於1000億元。（二）具備監督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業務操作辦法和規程，監測、核對客戶備付金信息的技術能力，能夠按規定建立客戶備付金存管系統。（三）境內分支機構數量和網點分布能夠滿足支付機構的支付業務需要，並具有與支付機構業務規模相匹配的系統處理能力。（四）具備必要的災難恢復處理能力和應急處理能力，能夠確保業務的連續性。第八條 支付機構應當並且只能選擇一家備付金存管銀行，可以根據業務需要選擇備付金合作銀行。本辦法所稱備付金存管銀行是指可以為支付機構辦理客戶備付金的跨行收付業務，並負責對支付機構存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進行歸集、核對與監督的備付金銀行。本辦法所稱備付金合作銀行是指可以為支付機構辦理客戶備付金的收取和本銀行支取業務，並負責對支付機構存放在本銀行的客戶備付金進行監督的備付金銀行。第九條 支付機構應當與備付金銀行或其授權的一個境內分支機構簽訂備付金協議，約定雙方的權利、義務和責任。備付金協議應當約定支付機構從備付金銀行劃轉客戶備付金的支付指令，以及客戶備付金發生損失時雙方應當承擔的償付責任和相關償付方式。備付金協議對客戶備付金安全保障的責任約定不明的，支付機構和備付金銀行應當優先保證客戶備付金安全及支付業務的連續性，不得因爭議影響客戶正當權益。第十條 支付機構與備付金銀行或其授權分支機構應當自備付金協議簽訂之日起5個工作日內，分別向支付機構所在地中國人民銀行分支機構報備。備付金協議內容發生變更的，比照前款辦理。第十一條 支付機構應當在備付金存管銀行開立至少一個自有資金賬戶。支付機構的備付金專用存款賬戶應當與自有資金賬戶分戶管理，不得辦理現金支取。第十二條 備付金存管賬戶是支付機構在備付金存管銀行開立的，可以以現金形式接收客戶備付金、以銀行轉賬方式辦理客戶備付金收取和支取業務的專用存款賬戶。支付機構在同一個省（自治區、直轄市、計劃單列市），只能開立一個備付金存管賬戶。第十三條 備付金收付賬戶是支付機構在備付金合作銀行開立的，可以以現金形式或以銀行轉賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內部劃轉方式辦理客戶備付金支取業務的專用存款賬戶。支付機構在同一備付金合作銀行或其授權的分支機構只能開立一個備付金收付賬戶。第十四條 備付金匯繳賬戶是支付機構在備付金銀行開立的可以以現金形式接收或以本銀行資金內部劃轉方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。備付金銀行應當於每日營業終了前，將備付金匯繳賬戶內的資金全額劃轉至支付機構的備付金存管賬戶或在同一備付金合作銀行開立的備付金收付賬戶。支付機構可以通過備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉出賬戶。第十五條 支付機構開立備付金專用存款賬戶，應當出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證、《支付業務許可證》（副本）和備付金協議。備付金專用存款賬戶的名稱應當標明支付機構名稱和「客戶備付金」字樣。第十六條 支付機構在滿足辦理日常支付業務需要後，可以以單位定期存款、單位通知存款、協定存款或中國人民銀行認可的其他形式存放客戶備付金。支付機構以前款規定的非活期存款形式存放客戶備付金的，應當將備付金存管賬戶或備付金收付賬戶內的客戶備付金轉存至支付機構在同一開戶銀行開立的銀行賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵守本辦法有關規定。支付機構通過備付金收付賬戶轉存的非活期存款，存放期限不得超過12個月。非活期存款轉為活期存款的，應退回至原轉存的備付金賬戶。第十七條 支付機構的分支機構應當將接收的客戶備付金存放在以支付機構名義開立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機構自身的名義開立備付金銀行賬戶。第十八條 支付機構擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應當書面告知該備付金銀行或其授權分支機構，並於擬撤銷賬戶內的資金全額轉入承接賬戶後，辦理銷戶手續。支付機構擬撤銷部分備付金存管賬戶的，承接賬戶為支付機構在備付金存管銀行或其授權分支機構開立的備付金存管賬戶；擬撤銷備付金收付賬戶的，承接賬戶為備付金存管賬戶；擬撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為支付機構的備付金存管賬戶或在同一備付金合作銀行開立的備付金收付賬戶。第十九條 支付機構擬變更備付金存管銀行並撤銷全部備付金存管賬戶的，應當提前5個工作日向所在地中國人民銀行分支機構報告變更理由、時間安排、變更後的備付金存管銀行以及承接賬戶信息等事項。變更前的備付金存管銀行應當於資金劃轉結清當日，撤銷支付機構在該行開立的全部備付金存管賬戶。第二十條 支付機構終止支付業務的，應當在按照《非金融機構支付服務管理辦法》規定提交的客戶權益保障方案中，說明備付金銀行賬戶撤銷事項，並根據批復辦理銷戶手續。第二十一條 支付機構和備付金合作銀行應當在備付金銀行賬戶開立、變更、撤銷當日分別書面告知備付金存管銀行或其授權分支機構。支付機構和備付金銀行應當在備付金銀行賬戶開立起5個工作日內、變更或撤銷起2個工作日內，向支付機構所在地中國人民銀行分支機構報備。第二十二條 支付機構和備付金銀行應當妥善保管備付金銀行賬戶信息,保障客戶信息安全和交易安全。
第三章 客戶備付金的使用與劃轉
第二十三條 支付機構應當在收到客戶備付金或客戶劃轉客戶備付金不可撤銷的支付指令後，辦理客戶委託的支付業務，不得提前辦理。第二十四條 支付機構通過銀行轉賬方式接收的客戶備付金，應當直接繳存備付金專用存款賬戶；按規定可以現金形式接收的客戶備付金，應當在收訖日起2個工作日內全額繳存備付金專用存款賬戶。第二十五條 支付機構每月在備付金存管銀行存放的客戶備付金日終余額合計數，不得低於上月所有備付金銀行賬戶日終余額合計數的50%。第二十六條 支付機構只能通過備付金存管銀行辦理客戶委託的跨行付款業務，以及調整不同備付金合作銀行的備付金銀行賬戶頭寸。支付機構在備付金合作銀行存放的客戶備付金，不得跨行劃轉至備付金存管銀行之外的商業銀行。第二十七條 不同支付機構的備付金銀行之間不得辦理客戶備付金的劃轉。第二十八條 支付機構按規定為客戶辦理備付金贖回的，應當通過備付金專用存款賬戶劃轉資金，不得使用現金；按規定可以現金形式為客戶辦理備付金贖回的，應當先通過自有資金賬戶辦理，再從其備付金存管賬戶將相應額度的客戶備付金劃轉至自有資金賬戶。第二十九條 支付機構應當按季計提風險准備金，存放在備付金存管銀行或其授權分支機構開立的風險准備金專用存款賬戶，用於彌補客戶備付金特定損失以及中國人民銀行規定的其他用途。風險准備金按照所有備付金銀行賬戶利息總額的一定比例計提。支付機構開立備付金收付賬戶的合作銀行少於4家（含）時，計提比例為10%。支付機構增加開立備付金收付賬戶的合作銀行的，計提比例動態提高。風險准備金的計提與管理辦法由中國人民銀行另行制定。第三十條 支付機構的支付業務手續費收入劃轉至客戶備付金專用存款賬戶的，支付機構應當通過備付金存管銀行或其授權分支機構結轉至自有資金賬戶。第三十一條 支付機構因辦理客戶備付金劃轉產生的手續費費用，不得使用客戶備付金支付。第三十二條 支付機構因以現金形式為客戶辦理備付金贖回、結轉支付業務手續費收入等涉及的自有資金賬戶，應當在備付金存管銀行開立的自有資金賬戶中確定，且一家支付機構只能確定一個自有資金賬戶。支付機構和備付金存管銀行應當自自有資金賬戶確定之日起5個工作日內，分別向支付機構所在地中國人民銀行分支機構報備。支付機構擬變更自有資金賬戶的，應當提前5個工作日向所在地中國人民銀行分支機構報告變更原因、變更後的自有資金賬戶、變更時間等事項。第三十三條 支付機構應當按照備付金協議約定向備付金銀行提交支付指令，並確保相關資金劃轉事項的真實性、合規性。備付金銀行應當對支付指令審核無誤後，辦理資金劃轉，必要時可以要求支付機構提交相應的證明文件。備付金銀行有權拒絕執行支付機構未按約定發送的支付指令。第三十四條 支付機構和備付金銀行應當建立客戶備付金信息核對機制，逐日核對客戶備付金的存放、使用、劃轉等信息，並保存核對記錄。
第四章 監督管理
第三十五條 中國人民銀行及其分支機構依法對支付機構和備付金銀行的客戶備付金存管業務活動實施非現場監管以及現場檢查。中國人民銀行及其分支機構有權根據監管需要，調閱支付機構和備付金銀行相關交易、會計處理和檔案資料，要求支付機構對其客戶備付金等相關項目進行外部專項審計。中國人民銀行建立支付機構客戶備付金信息統計監測、核對校驗制度，組織建設相關系統。第三十六條 中國支付清算協會對支付機構客戶備付金存管業務活動進行自律管理。第三十七條 中國人民銀行及其分支機構根據《非金融機構支付服務管理辦法》和本辦法監督管理支付機構實繳貨幣資本與客戶備付金日均余額比例、備付金存管銀行的客戶備付金存放比例、風險准備金計提比例。支付機構在備付金銀行賬戶中存放客戶備付金以外資金的，可以在計算前款規定的比例時，向所在地中國人民銀行分支機構申請扣減。第三十八條 支付機構和備付金銀行符合下列條件之一的，支付機構可以向中國人民銀行申請適當調整第三十七條所規定的比例：（一）支付機構的支付業務能夠被備付金銀行實時監測；（二）支付機構和備付金銀行能夠逐日逐筆核對客戶備付金交易明細；（三）支付機構能通過備付金銀行為客戶提供備付金信息查詢 ；（四）支付機構的公司治理規范、風險管理制度健全、客戶備付金安全保障措施有效，以及能夠主動配合備付金銀行監督、備付金銀行對其業務合規性評價較高。第三十九條 備付金銀行應當與支付機構定期或不定期核對賬務，發現客戶備付金異常的，應當立即督促支付機構糾正，並立即報告支付機構所在地中國人民銀行分支機構、備付金銀行法人或其授權分支機構。第四十條 備付金銀行與支付機構不在同一省（自治區、直轄市、計劃單列市）的，備付金銀行向支付機構所在地中國人民銀行分支機構報送各類信息、材料時，還應當抄送其所在地中國人民銀行分支機構。第四十一條 備付金銀行應當於每年第一個季度內，向中國人民銀行提交上年度與其合作的所有支付機構的客戶備付金存管業務專項報告，包括備付金存放、歸集、使用、年終余額以及對支付機構業務合規性評價等內容。第四十二條 支付機構或備付金銀行違反本辦法的，中國人民銀行及其分支機構依據《非金融機構支付服務管理辦法》的相關規定進行處罰。
第五章 附 則
第四十三條 本辦法由中國人民銀行負責解釋和修訂。第四十四條 本辦法自發布之日起施行。

㈦ 非金融機構支付服務管理辦法的實施細則

為配合《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發布）實施工作，中國人民銀行制定了《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》，現予公布實施。
中國人民銀行
二〇一〇年十二月一日
非金融機構支付服務管理辦法實施細則
第一條 根據《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發布，以下簡稱《辦法》）及有關法律法規，制定本細則。
第二條 《辦法》所稱預付卡不包括：
（一）僅限於發放社會保障金的預付卡；
（二）僅限於乘坐公共交通工具的預付卡；
（三）僅限於繳納電話費等通信費用的預付卡；
（四）發行機構與特約商戶為同一法人的預付卡。
第三條 《辦法》第八條第（四）項所稱有5名以上熟悉支付業務的高級管理人員，是指申請人的高級管理人員中至少有5名人員具備下列條件：
（一）具有大學本科以上學歷或具有會計、經濟、金融、計算機、電子通信、信息安全等專業的中級技術職稱；
（二）從事支付結算業務或金融信息處理業務2年以上或從事會計、經濟、金融、計算機、電子通信、信息安全工作3年以上。
前款所稱高級管理人員，包括總經理、副總經理、財務負責人、技術負責人或實際履行上述職責的人員。
第四條 《辦法》第八條第（五）項所稱反洗錢措施，包括反洗錢內部控制、客戶身份識別、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等預防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動的措施。
第五條 《辦法》第八條第（六）項所稱支付業務設施，包括支付業務處理系統、網路通信系統以及容納上述系統的專用機房。
第六條 《辦法》第八條第（七）項所稱組織機構，包括具有合規管理、風險管理、資金管理和系統運行維護職能的部門。
第七條 《辦法》第十條第（二）項所稱信息處理支持服務，包括信息處理服務和為信息處理提供支持服務。
第八條 《辦法》第十條所稱擁有申請人實際控制權的出資人，包括：
（一）直接持有申請人的股權超過50%的出資人；
（二）直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計超過50%的出資人；
（三）直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計不足50%，但依其所享有的表決權足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響的出資人。
第九條 《辦法》第十條所稱持有申請人10%以上股權的出資人，包括：
（一）直接持有申請人的股權超過10%的出資人；
（二）直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計超過10%的出資人。
第十條 《辦法》第十一條第（一）項所稱書面申請應當明確擬申請支付業務的具體類型。
第十一條 《辦法》第十一條第（二）項所稱營業執照（副本）復印件應當加蓋申請人的公章。
第十二條 《辦法》第十一條第（五）項所稱財務會計報告，是指截至申請日最近1年內的財務會計報告。
申請人設立時間不足1年的，應當提交存續期間的財務會計報告。
第十三條 《辦法》第十一條第（六）項所稱支付業務可行性研究報告，應當包括下列內容：
（一）擬從事支付業務的市場前景分析；
（二）擬從事支付業務的處理流程，載明從客戶發起支付業務到完成客戶委託支付業務各環節的業務內容以及相關資金流轉情況；
（三）擬從事支付業務的技術實現手段；
（四）擬從事支付業務的風險分析及其管理措施，並區分支付業務各環節分別進行說明；
（五）擬從事支付業務的經濟效益分析。
申請人擬申請不同類型支付業務的，應當按照支付業務類型分別提供前款規定內容。
第十四條 《辦法》第十一條第（七）項所稱反洗錢措施驗收材料，是指包括下列內容的報告：
（一）反洗錢內部控制制度文件，載明反洗錢合規管理框架、客戶身份識別和資料保存措施、可疑交易報告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計和培訓措施、協助反洗錢調查的內部程序、反洗錢工作保密措施；
（二）反洗錢崗位設置及職責說明，載明負責反洗錢工作的內設機構、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯系方式；
（三）開展可疑交易監測的技術條件說明。
第十五條 《辦法》第十一條第（八）項所稱技術安全檢測認證證明，是指據以表明支付業務設施符合中國人民銀行規定的業務規范、技術標准和安全要求的文件、資料，應當包括檢測機構出具的檢測報告和認證機構出具的認證證書。
前款所稱檢測機構和認證機構均應當獲得中國合格評定國家認可委員會（CNAS）的認可，並符合中國人民銀行關於技術安全檢測認證能力的要求。
未按照中國人民銀行規定的業務規范、技術標准和安全要求進行技術安全檢測認證，或技術安全檢測認證的程序、方法存在重大缺陷的，中國人民銀行及其分支機構可以要求申請人重新進行檢測認證。
第十六條 《辦法》第十一條第（九）項所稱履歷材料，包括高級管理人員的履歷說明以及學歷、技術職稱相關證明材料。
第十七條 《辦法》第十一條第（十一）項所稱主要出資人的相關材料，應當包括下列文件、資料：
（一）申請人關於出資人之間關聯關系的說明材料；
（二）主要出資人的公司營業執照（副本）復印件；
（三）主要出資人的信息處理支持服務合作機構出具的業務合作證明，載明服務內容、服務時間，並加蓋合作機構的公章；
（四）主要出資人最近2年經會計師事務所審計的財務會計報告；
（五）主要出資人最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰的證明材料。
主要出資人為金融機構的，還應當提交相關金融業務許可證復印件以及准予其投資支付機構的證明文件。
第十八條 《辦法》第十一條第（十二）項所稱申請資料真實性聲明，是指由申請人出具的、據以表明申請人對所提交的文件、資料的真實性、准確性和完整性承擔相應責任的書面文件。
申請資料真實性聲明應當由申請人的法定代表人簽署並加蓋公章。
第十九條 《辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條所需申請文件、資料均以中文書寫為准，並應當提供紙質文檔和電子文檔（數據光碟）一式三份。
第二十條 申請人應當自收到受理通知之日起10日內在所在地中國人民銀行分支機構的網站上連續公告《辦法》第十二條所列事項3日。
第二十一條 《支付業務許可證》分為正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。
支付機構應當將《支付業務許可證》（正本）放置其住所顯著位置。支付機構有互聯網網站的，還應當在網站主頁顯著位置公示其《支付業務許可證》（正本）的影像信息。
第二十二條 支付機構申請續展《支付業務許可證》有效期的，應當提交下列文件、資料：
（一）公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業務開展情況、申請續展的理由；
（二）公司營業執照（副本）復印件；
（三）《支付業務許可證》（副本）復印件。
支付機構申請續展《支付業務許可證》有效期的，不得同時申請變更其他事項。
第二十三條 中國人民銀行對支付機構的經營情況進行全面審查和綜合評價後作出是否准予續展《支付業務許可證》有效期的決定。
中國人民銀行准予續展《支付業務許可證》有效期的，支付機構應當交回原許可證，領取新許可證。
第二十四條 《支付業務許可證》在有效期內非因不可抗力滅失、損毀的，支付機構應當自其確認許可證滅失、損毀之日起10日內，在中國人民銀行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構指定的地方性報紙上連續公告3日，聲明原許可證作廢。
第二十五條 支付機構應當自公告《支付業務許可證》滅失、損毀結束之日起10日內持登載聲明向所在地中國人民銀行分支機構重新申領許可證。
中國人民銀行審核後向支付機構補發《支付業務許可證》。
第二十六條 《支付業務許可證》（副本）在有效期內滅失、損毀的，比照本細則第二十四條、第二十五條辦理。
第二十七條 支付機構擬變更《辦法》第十四條所列事項的，應當向所在地中國人民銀行分支機構提交公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、擬變更事項及變更原因。
第二十八條 《辦法》第十五條第（四）項所稱客戶合法權益保障方案，應當包括下列內容：
（一）對客戶知情權的保護措施，明確告知客戶終止支付業務的原因、停止受理客戶委託支付業務的時間、擬終止支付業務的後續安排；
（二）對客戶隱私權的保護措施，明確客戶身份信息的接收機構及其移交安排、銷毀方式及其監督安排；
（三）對客戶選擇權的保護措施，明確可供客戶選擇的、兩個以上客戶備付金退還方案。
客戶合法權益保障方案涉及其他支付機構的，還應當提交與所涉支付機構簽訂的客戶身份信息移交協議、客戶備付金退還安排相關證明文件。
第二十九條 《辦法》第十五條第（五）項所稱支付業務信息處理方案，應當明確支付業務信息的接收機構及其移交安排、銷毀方式及其監督安排。
涉及其他支付機構的，還應當提交與所涉支付機構簽訂的支付業務信息移交協議相關證明文件。
第三十條 支付機構應當根據法律法規、部門規章的有關規定確定其支付業務的收費項目和收費標准。法律法規、部門規章未明確支付業務的收費項目和收費標準的，支付機構可以按照市場原則合理確定其支付業務的收費項目和收費標准。
支付機構應當在營業場所顯著位置披露其支付業務的收費項目和收費標准。支付機構有互聯網網站的，還應當在網站主頁顯著位置進行披露。
支付機構調整支付業務的收費項目或收費標準的，應當在實施新的支付業務收費項目或收費標准之前按照前款規定連續公示30日。
第三十一條 支付機構應當在每個會計年度結束之日起4個月內向所在地中國人民銀行分支機構報送上一會計年度經會計師事務所審計的財務會計報告。
第三十二條 《辦法》第二十一條所稱支付服務協議，包括符合法律法規要求、可供調取查用的紙質形式或數據電文形式的合同。
支付機構應當在營業場所顯著位置披露其支付服務協議的格式條款內容。支付機構有互聯網網站的，還應當在網站主頁顯著位置進行披露。
第三十三條 支付機構的支付服務協議格式條款應當遵循公平原則，全面、准確界定支付機構與客戶之間的權利、義務和責任。
支付機構應當提請客戶注意支付服務協議格式條款中免除或者限制其責任的內容，並予以說明。
支付機構擬調整支付服務協議格式條款的，應當在調整前30日告知客戶，並提示擬調整的內容。未向客戶履行告知義務的，調整後的條款對該客戶不具有約束力。
第三十四條 《辦法》第二十二條所稱支付機構的分公司從事支付業務辦理備案手續時，應當提交下列文件、資料：
（一）公司法定代表人簽署的書面報告；
（二）《支付業務許可證》（副本）復印件；
（三）分公司營業執照（副本）復印件。
上述文件、資料需提供紙質文檔一式兩份，由支付機構及其分公司分別報送所在地中國人民銀行分支機構。
支付機構可以根據業務需要為備案的分公司申請《支付業務許可證》（副本）。分公司應當將《支付業務許可證》（副本）放置分公司住所顯著位置。
第三十五條 《辦法》第二十二條所稱支付機構的分公司終止支付業務辦理備案手續時，應當提交下列文件、資料：
（一）公司法定代表人簽署的書面報告；
（二）《支付業務許可證》（副本）復印件；
（三）分公司營業執照（副本）復印件；
（四）客戶合法權益保障方案；
（五）中國人民銀行要求的其他資料。
前款第（四）項所稱客戶合法權益保障方案比照本細則第二十八條辦理。
上述文件、資料需提供紙質文檔一式兩份，由支付機構及其分公司分別報送所在地中國人民銀行分支機構。
支付機構分公司應當於備案時交回其持有的《支付業務許可證》（副本）。
第三十六條 《辦法》第三十二條所稱災難恢復處理能力，是指支付機構應當在支付業務中斷後24小時之內恢復支付業務，並至少符合以下要求：
（一）具有應急處理和災難恢復的制度規定；
（二）具有穩妥的應急處理預案及演練計劃；
（三）具有必要的災難恢復處理人員和應急營業場所；
（四）具有同機房數據備份設施和同城應用級備份設施。
第三十七條 支付機構因突發事件導致支付業務中止超過2小時的，應當立即將有關情況報告所在地中國人民銀行分支機構，並在3個工作日內以書面形式報告事故的原因、影響及補救措施。
支付機構的分公司出現上述情形的，支付機構及其分公司應當比照前款分別報告所在地中國人民銀行分支機構。
第三十八條 支付機構應當採取必要的管理措施和技術措施，防止客戶身份信息和支付業務信息等資料滅失、損毀、泄露。
支付機構不得以任何形式對外提供客戶身份信息和支付業務信息等資料。法律法規另有規定的除外。
第三十九條 支付機構對客戶身份信息和支付業務信息的保管期限自業務關系結束當年起至少保存5年。
司法部門正在調查的可疑交易或違法犯罪活動涉及客戶身份信息和支付業務信息，且相關調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，支付機構應當將其保存至相關調查工作結束。
第四十條 支付機構對會計檔案的保管期限適用《會計檔案管理辦法》（財會字〔1998〕32號文印發）相關規定。
第四十一條 《辦法》第三十八條所稱重大違法違規行為，包括：
（一）支付機構的高級管理人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業務的；
（二）支付機構多次發生工作人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業務的。
第四十二條 本細則自發布之日起實施。

㈧ 檢察院解除銀行資金凍結依據

中國銀監會 最高人民檢察院 公安部 國家安全部
關於印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知
銀監發〔2014〕53號
各銀監局，各省、自治區、直轄市人民檢察院、公安廳（局）、國家安全廳（局），新疆生產建設兵團人民檢察院、公安局、國家安全局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，郵儲銀行，銀監會直接監管的信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司：
現將銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定印發給你們，請遵照執行。

中國銀監會 最高人民檢察院
公安部 國家安全部

2014年12月29日

（此件發至銀監分局，各級人民檢察院、公安機關、國家安全機關，地方法人銀行業金融機構、外國銀行分行）

銀行業金融機構協助人民檢察院
公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定

第一條 為規范銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人涉案存款、匯款等財產的行為，保障刑事偵查活動的順利進行，保護存款人和其他客戶的合法權益，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規，制定本規定。
第二條 本規定所稱銀行業金融機構是指依法設立的商業銀行、農村信用合作社、農村合作銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
第三條 本規定所稱「協助查詢、凍結」是指銀行業金融機構依法協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人在本機構的涉案存款、匯款等財產的行為。
第四條 協助查詢、凍結工作應當遵循依法合規、保護存款人和其他客戶合法權益的原則。
第五條 銀行業金融機構應當建立健全內部制度，完善信息系統，依法做好協助查詢、凍結工作。
第六條 銀行業金融機構應當在總部，省、自治區、直轄市、計劃單列市分行和有條件的地市級分行指定專門受理部門和專人負責，在其他分支機構指定專門受理部門或者專人負責，統一接收和反饋人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結要求。
銀行業金融機構應當將專門受理部門和專人信息及時報告銀行業監督管理機構，並抄送同級人民檢察院、公安機關、國家安全機關。上述信息發生變動的，應當及時報告。
第七條 銀行業金融機構在接到協助查詢、凍結財產法律文書後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財產。
第八條 人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求銀行業金融機構協助查詢、凍結或者解除凍結時，應當由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關公章的協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書，到銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外。
無法現場辦理完畢的，可以由提出協助要求的人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業金融機構取回反饋結果。
第九條 銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理查詢、凍結或者解除凍結時，應當對辦案人員的工作證或人民警察證以及協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書進行形式審查。銀行業金融機構應當留存上述法律文書原件及工作證或人民警察證復印件，並註明用途。銀行業金融機構應當妥善保管留存的工作證或人民警察證復印件，不得挪作他用。
第十條 人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要跨地區辦理查詢、凍結的，可以按照本規定要求持協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書、有效的本人工作證或人民警察證、辦案協作函，與協作地縣級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關聯系，協作地人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當協助執行。
辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以通過人民檢察院、公安機關、國家安全機關信息化應用系統傳輸加蓋電子簽章的辦案協作函和相關法律文書，或者將辦案協作函和相關法律文書及憑證傳真至協作地人民檢察院、公安機關、國家安全機關。協作地人民檢察院、公安機關、國家安全機關接收後，經審查確認，在傳來的協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書上加蓋本地人民檢察院、公安機關、國家安全機關印章，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證到銀行業金融機構現場辦理，銀行業金融機構應當予以配合。
第十一條 對於涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要對其集中查詢、凍結的，可以分別按照以下程序辦理：
人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬於同一省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書，逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關的相關業務部門批准後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關銀行業金融機構的省、自治區、直轄市、計劃單列市分行或其授權的分支機構要求辦理。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶分屬不同省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書，逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批准後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關銀行業金融機構總部或其授權的分支機構要求辦理。
第十二條 對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢許可權或者屬於跨地區查詢需求的，有條件的銀行業金融機構可以通過內部協作程序，向有許可權查詢的上級機構或系統內其他分支機構提出協查請求，並通過內部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機關、國家安全機關。
第十三條 協助查詢財產法律文書應當提供查詢賬號、查詢內容等信息。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關無法提供具體賬號時，銀行業金融機構應當根據人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供的足以確定該賬戶的個人身份證件號碼或者企業全稱、組織機構代碼等信息積極協助查詢。沒有所查詢的賬戶的，銀行業金融機構應當如實告知人民檢察院、公安機關、國家安全機關，並在查詢回執中註明。
第十四條 銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢的信息僅限於涉案財產信息，包括：被查詢單位或者個人開戶銷戶信息，存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息，電子銀行信息，網銀登錄日誌等信息，POS機商戶、自動機具相關信息等。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關根據需要可以抄錄、復制、照相，並要求銀行業金融機構在有關復制材料上加蓋證明印章，但一般不得提取原件。人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的，銀行業金融機構應當在採取必要加密措施的基礎上提供，必要時可予以標注和說明。
涉案賬戶較多，需要批量查詢的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當同時提供電子版查詢清單。
第十五條 銀行業金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協助查詢需求後，應當及時辦理。能夠現場辦理完畢的，應當現場辦理並反饋。如無法現場辦理完畢，對於查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應當在三個工作日以內反饋；對於查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網銀登錄日誌等信息、POS機商戶、自動機具相關信息的，原則上應當在十個工作日以內反饋。
對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理集中查詢的，銀行業金融機構總部或有關省、自治區、直轄市、計劃單列市分行應當在前款規定的時限內反饋。
因技術條件、不可抗力等客觀原因，銀行業金融機構無法在規定時限內反饋的，應當向人民檢察院、公安機關、國家安全機關說明原因，並採取有效措施盡快反饋。
第十六條 協助凍結財產法律文書應當明確凍結賬戶名稱、凍結賬號、凍結數額、凍結期限等要素。
凍結涉案賬戶的款項數額，應當與涉案金額相當。不得超出涉案金額范圍凍結款項。凍結數額應當具體、明確。暫時無法確定具體數額的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在協助凍結財產法律文書上明確註明「只收不付」。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當明確填寫凍結期限起止時間，並應當給銀行業金融機構預留必要的工作時間。
第十七條 人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供手續齊全的，銀行業金融機構應當立即辦理凍結手續，並在協助凍結財產法律文書回執中註明辦理情況。
對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理集中凍結的，銀行業金融機構總部或有關省、自治區、直轄市、計劃單列市分行一般應當在二十四小時以內採取凍結措施。
如被凍結賬戶財產余額低於人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求數額時，銀行業金融機構應當在凍結期內對該賬戶做「只收不付」處理，直至達到要求的凍結數額。
第十八條 凍結涉案存款、匯款等財產的期限不得超過六個月。
有特殊原因需要延長的，作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在凍結期限屆滿前按照本規定第八條辦理續凍手續。每次續凍期限不得超過六個月，續凍沒有次數限制。
對於重大、復雜案件，經設區的市一級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批准，凍結涉案存款、匯款等財產的期限可以為一年。需要延長期限的，應當按照原批准許可權和程序，在凍結期限屆滿前辦理續凍手續，每次續凍期限最長不得超過一年。
凍結期限屆滿，未辦理續凍手續的，凍結自動解除。
第十九條 被凍結的存款、匯款等財產在凍結期限內如需解凍，應當由作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助解除凍結財產法律文書，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和協助解除凍結財產法律文書到銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外。
在凍結期限內銀行業金融機構不得自行解除凍結。
第二十條 對已被凍結的涉案存款、匯款等財產，人民檢察院、公安機關、國家安全機關不得重復凍結，但可以輪候凍結。凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生效。凍結期限屆滿前辦理續凍的，優先於輪候凍結。
兩個以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求對同一單位或個人的同一賬戶採取凍結措施時，銀行業金融機構應當協助最先送達協助凍結財產法律文書且手續完備的人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理凍結手續。
第二十一條 下列財產和賬戶不得凍結：
（一）金融機構存款准備金和備付金；
（二）特定非金融機構備付金；
（三）封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結清期間）；
（四）商業匯票保證金；
（五）證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信託業保障基金；
（六）黨、團費賬戶和工會經費集中戶；
（七）社會保險基金；
（八）國有企業下崗職工基本生活保障資金；
（九）住房公積金和職工集資建房賬戶資金；
（十）人民法院開立的執行賬戶；
（十一）軍隊、武警部隊一類保密單位開設的「特種預算存款」、「特種其他存款」和連隊賬戶的存款；
（十二）金融機構質押給中國人民銀行的債券、股票、貸款；
（十三）證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中清算機構、銀行間市場登記託管結算機構、經國務院批准或者同意設立的黃金交易組織機構和結算機構等依法按照業務規則收取並存放於專門清算交收賬戶內的特定股票、債券、票據、貴金屬等有價憑證、資產和資金，以及按照業務規則要求金融機構等登記託管結算參與人、清算參與人、投資者或者發行人提供的、在交收或者清算結算完成之前的保證金、清算基金、回購質押券、價差擔保物、履約擔保物等擔保物，支付機構客戶備付金；
（十四）其他法律、行政法規、司法解釋、部門規章規定不得凍結的賬戶和款項。
第二十二條 對金融機構賬戶、特定非金融機構賬戶和以證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中清算機構、銀行間市場登記託管結算機構、經國務院批准或者同意設立的黃金交易組織機構和結算機構、支付機構等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結，法律另有規定的除外。
第二十三條 經查明凍結財產確實與案件無關的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在三日以內按照本規定第十九條的規定及時解除凍結，並書面通知被凍結財產的所有人；因此對被凍結財產的單位或者個人造成損失的，銀行業金融機構不承擔法律責任，但因銀行業金融機構自身操作失誤或設備故障造成被凍結財產的單位或者個人損失的除外。
上級人民檢察院、公安機關、國家安全機關認為應當解除凍結措施的，應當責令作出凍結決定的下級人民檢察院、公安機關、國家安全機關解除凍結。
第二十四條 銀行業金融機構應當按照內部授權審批流程辦理協助查詢、凍結工作。
銀行業金融機構應當對協助查詢、凍結工作做好登記記錄，妥善保存登記信息。
第二十五條 銀行業金融機構在協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理完畢凍結手續後，在存款單位或者個人查詢時，應當告知其賬戶被凍結情況。被凍結款項的單位或者個人對凍結有異議的，銀行業金融機構應當告知其與作出凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關聯系。
第二十六條 人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業金融機構建立快速查詢、凍結工作機制，辦理重大、緊急案件查詢、凍結工作。具體辦法由銀監會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部另行制定。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業金融機構建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結（含續凍、解除凍結）需求發送和結果反饋原則上依託銀監會及其派出機構與銀行業金融機構的金融專網完成。
銀監會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規范化的電子化信息交互流程，確保各方依法合規使用專線傳輸數據，保障專線運行和信息傳輸的安全性。
第二十七條 銀行業金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結賬戶要求後，應當立即進行辦理；發現存在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協助查詢、凍結的，應當及時要求人民檢察院、公安機關、國家安全機關採取必要的補正措施；確實無法補正的，銀行業金融機構應當在回執上註明原因，退回人民檢察院、公安機關、國家安全機關。
銀行業金融機構對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的不符合本規定第二十一條、第二十二條的協助凍結要求有權拒絕，同時將相關理由告知辦案人員。
銀行業金融機構與人民檢察院、公安機關、國家安全機關在協助查詢、凍結工作中意見不一致的，應當先行辦理查詢、凍結，並提請銀行業監督管理機構的法律部門協調解決。
第二十八條 銀行業金融機構在協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結工作中有下列行為之一的，由銀行業監督管理機構責令改正，並責令銀行業金融機構對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；必要時，予以通報批評；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）向被查詢、凍結單位、個人或者第三方通風報信，偽造、隱匿、毀滅相關證據材料，幫助隱匿或者轉移財產；
（二）擅自轉移或解凍已凍結的存款；
（三）故意推諉、拖延，造成應被凍結的財產被轉移的；
（四）其他無正當理由拒絕協助配合、造成嚴重後果的。
第二十九條 人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求銀行業金融機構協助開展相關工作時，應當符合法律、行政法規以及本規定。人民檢察院、公安機關、國家安全機關違反法律、行政法規及本規定，強令銀行業金融機構開展協助工作，其上級機關應當立即予以糾正；違反相關法律法規規定的，依法追究法律責任。
第三十條 銀行業金融機構應當將協助查詢、凍結工作納入考核，建立獎懲機制。
銀行業監督管理機構和人民檢察院、公安機關、國家安全機關對在協助查詢、凍結工作中有突出貢獻的銀行業金融機構及其工作人員給予表彰。
第三十一條 此前有關銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結工作的相關規定與本規定不一致的，以本規定為准。
第三十二條 非銀行金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人涉案存款、匯款等財產的，適用本規定。
第三十三條 本規定由國務院銀行業監督管理機構和最高人民檢察院、公安部、國家安全部共同解釋。
第三十四條 本規定所稱的「以上」、「以內」包括本數。
第三十五條 本規定自2015年1月1日起施行。

從以上規定可以看出，第二十三條 經查明凍結財產確實與案件無關的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在三日以內按照本規定第十九條的規定及時解除凍結。第十八條 凍結涉案存款、匯款等財產的期限不得超過六個月。凍結期限屆滿，未辦理續凍手續的，凍結自動解除。

㈨ 2012版四十項建議所指的特定非金融機構包括哪些

六類分別是：信託公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司、保險資產管理公司。

非銀行金融機構 （non-bank financial intermediaries）是以發行股票和債券、接受信用委託、提供保險等形式籌集資金，並將所籌資金運用於長期性投資的金融機構。非銀行金融機構與銀行的區別在於信用業務形式不同，其業務活動范圍的劃分取決於國家金融法規的規定。非銀行金融機構在社會資金流動過程中所發揮的作用是：從最終借款人那裡買進初級證券，並為最終貸款人持有資產而發行間接債券。通過非銀行金融機構的這種中介活動，可以降低投資的單位成本；可以通過多樣化降低投資風險，調整期限結構以最大限度地縮小流動性危機的可能性；可以正常地預測償付要求的情況，即使流動性比較小的資產結構也可以應付自如。