銀行金融服務采訪

⑴ 以銀行提供金融服務為例解釋針對每個特點可分別採取哪些營銷手段

參考：http://www.docin.com/p-1292038509.html

⑵ 高分！！！演講2分鍾！對金融服務的認知以及對銀行大堂助理崗位的勝任優勢，在線等！！！

呵呵，首先不要緊張，控制好情緒，很多時候演講的內容台下不一定每個字都認真琢磨。
所謂金融服務就是向客戶提供全方位的金融咨詢，個人業務包括儲蓄、理財、信用卡、抵押貸款、出國金融服務等；公司業務包括企業存貸款、年金服務、票據業務等。金融服務均要以客戶的實際金融需求做為出發點，以維護客戶利益為基本原則，全心全意為客戶提供各種金融產品。一句話，一切以客戶為中心，客戶的事就是自己的事。
我本人目前就是銀行的大堂經理，大堂崗位要求條件一般都比較高，首先你要熟悉行內的所有業務，這樣你才能解答各種各樣的問題，其次你要保持良好的情緒和持久的微笑，讓來辦理業務的每一個人都感受到你是歡迎他們的；遇到突發事件（客戶投訴、發脾氣）能臨危不亂，有條不紊將問題解決，最後還需要一定的組織能力，合理安排工作秩序，將行內員工的效率最大化。
我目前的助理做得就很好，日常工作就是指導客戶填寫單據，我在處理業務時能在前台迎接客戶並解答大部分問題，也承擔了大部分電話回訪業務。
敲了不少字，希望對你有所幫助。

⑶ 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

⑷ 如何改進銀行金融服務的的對策及建議

對策及建議：

1. （1）大力發展中西部及農村地區的金融市場堅持西部大開發戰略，大力發展西部經濟，加大對西部信貸力度。

   （2）對民眾，加強金融服務宣傳力度，使得西部低收入者也能利用金融工具使自己的財富最大化。完善農村金融服務政策機制。政府應該金融支持與財政扶持並重在加強支農惠農政策，加大財政支農力度的同時，逐步建立信貸支農的財政貼息、稅收優惠、風險補償、中介服務等政策機制，為農村金融服務創造良好的政策環境。加快農村金融服務創新。大力整治社會信用環境。

   （3）對農民進行金融知識的培訓，讓農民利用各種金融工具使自己的財富最大化。

2. 服務意識創新。

   （1）服務意識的創新，首先是樹立「以客戶為中心」的服務理念，客戶購買金融產品是為了享受金融服務的，只有認識到客戶的重要性，並且一切服務圍繞著客戶，才能留住客戶，留住客戶的資金。

   （2）其次是樹立「銀行客戶雙贏」的經營理念，在服務產生的價值理解上要發掘層次的內容。再次是樹立「服務第一」的思想觀念，在服務內涵上應根據市場需求的發展變化，開辟新功能，增加新內容，拓寬新的服務渠道。

   （3）第四是服務要不斷創新，緊跟時代步伐，在服務的空間上擴展；把商業銀行金融服務創新由系統地吸收存款、發放貸款和發展中間業務轉移到全方位支持社會經濟的生產、分配、流通、消費等各個領域中去。最後是樹立「服務到家」的主動服務理念，使服務意識與不斷變化的服務需求和拍甚至超前。引進回訪制度。客戶辦理完業務離開並不是服務流程的終止，需要建立創新性的銀行回訪制度。建立創新性的顧客回訪制度一方面有助於銀行保持現有顧客、尋找潛在顧客，使銀行服務流程的終點重新又變為起點；另一方面還可以通過回訪准確把握顧客需求，為產品創新提供必要的資源。

3. 明晰市場定位，實施差別化、個性化服務策略。首先，建立客戶信息管理系統。對客戶的檔案分門別類進行管理，據個人的性別、年齡、職業、交易習慣和業務偏好等特點，提供有針對性的、專業化的個性化的金融服務。通過全方位的個性化特色服務，不斷吸引客戶，培育更多客戶群。其次，銀行要進行充分調研，結合本地實際情況，進行市場細分，將客戶分為優質客戶一般客戶和低質客戶等不同層次，不同層次的客戶對銀行金融服務產品的需求各不相同，給銀行帶來的利潤相差也很大。銀行要根據自身特點，確定主要目標客戶，為其置身定做個性化的金融服務產品，獲取更大利潤。

4. 提高金融創新能力，為客戶提供豐富的金融產品和特色服務。商業銀行可以從三方面採取產品創新的措施。

5. 強化制度建設 建立健全內部激勵約束機制、強化業務經營、用工管理及分配方式等方面的制度建設，建立健全內部管理機制，尤其是要建立新型人事管理制度，並且有效實施內部控制體系。對於金融服務從業人員的監督要到位，防止工作人員利用職務之便，騙取客戶資金，或者私自客戶資金。另外實行以人為本的管理方式，支持和鼓勵員工為做好工作所作的全部努力，包括創新、對銀行的忠誠和責任感等。建立員工業務考核獎懲機制，採用目標責任制的形式，將目標責任與考核獎懲掛鉤，為了有效的調動人的積極性，可以從物質激勵、事業發展激勵、培訓發展激勵、工作激勵、精神激勵幾方面人手。

6. 服務創新中的人才培養 服務創新中的人才培養商業銀行應培養一批具有現代化科學技術和金融理論實踐水平的人才，以適應新形勢下金融為經濟服務的客觀要求。一要組建專門的創新團隊,充實科技隊伍，增強科技保障實力。二要加強對一線員工的培訓，提高業務技能。提升技術在服務創新中的支持力度通過技術創新推動服務創新，三是要加大科技投入力度，完善基礎設施建設，把握先機，贏得發展的主動權。四是加快科技應用推廣和創新步伐，進一步把商業銀行的科技優勢演變為核心競爭力，開拓服務領域，提升服務水平，在為客戶提供更加全面的金融服務的同時，促進商業銀行的超常規發展。

⑸ 一個工作每天只用打電話給客戶進行銀行對接金融服務咨詢，問她需要這個業務不需要並做一個標記就好

沒有什麼壓力，按部就班的工作內容，簡單不費腦。但是輕松的工作收入肯定是不會多的，因為價值小。如果你想輕輕鬆鬆混混日子的，就去。如果想讓自己有所發展的，有所作為的，想賺更多錢的，這就不太適合了。

⑹ 銀行和金融科技公司的「相愛」為何沒那麼容易

近日，招商銀行原行長馬蔚華曾表示，當下趨勢是「銀行熱戀科技公司，而科技公司擁抱金融機構」，但對於銀行們和金融科技公司之間的關系，有來自大洋彼岸的業內人士認為他們尚未達到真正的「合作夥伴」的水平——出於監管要求等多方面因素，金融科技公司在和銀行開展合作時並不那麼容易打開局面。本文編譯整理自Medium文章《Can Banks and FinTechs Really Be Partners？》，原文作者Pari Bose采訪了一位資深銀行業從業者Alex Jimenez，從銀行對金融科技公司的定位出發，討論二者之間究竟應該如何實現「深情相擁」。

我不認為這是一件壞事，但希望他們能成為關系平等的合作夥伴。

舉個例子：幾年前我和一個做信貸的金融科技公司創始人對話，他們的業務模式是可以讓申請人在幾分鍾內就獲批一筆新的抵押貸款——這在當時的傳統抵押貸款行業是聞所未聞的。他們原本打算直接面對消費者，但出於市場營銷的考慮，他們把目光投向了銀行，認為這項技術也許應該和銀行來合作使用。我研究過後覺得他們的新技術確實很棒，這位創始人也希望能夠由此帶來非同尋常的客戶體驗。在他看來，這個解決方案會引起銀行的極大興趣，推銷給銀行應該不成難事。

但當我把銀行所需要的盡職調查相關文件說明告訴他的時候，他的反應是「哇，我從來沒想到過這會是個問題。你知道，我們正在尋找合作夥伴。」我告訴他，我知道他的訴求，但他得調整自己的期望值：如果你想在一兩個月之內就讓一家銀行用上你的技術，你可能會很容易失望，因為在和銀行展開任何實質性的合作之前，那些手續至少得花六個月才能搞定。

⑺ 要做一份職業生涯人物訪談報告，求助金融、證券、銀行類行業的精英們~

證券：
1 通過投簡歷，面試，筆試等常規環節
2 開市前搜集資料，分析行情，開市盯盤，收市後收集信息，回顧一天行情。另外同時和客戶保持交流
3 經濟金融基礎知識，一般至少大專以上經歷，後台的本科，投行的研究生，從業資格證必備
4 外向的，善於人際交往的，對數字敏感的，性格獨立的人比較適合市場工作。另外，耐性，細致，良好的溝通能力也適合後台客服工作
5 證券，基金等金融知識培訓，拓展培訓，企業文化培訓
6 多勞多得，挑戰性高，能夠將學到的理財知識應用於自己的資產，自己給自己理財
7 考從業資格證，必備。有興趣的要看基礎的經濟金融知識。不善於交際的宅男宅女最好慎重考慮是否要進入本行業