① 談一談我國基準利率走向市場化的情況急救
一 基準利率的相關知識
基準利率是金融市場上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產價格均可根據這一基準利率水平來確定。基準利率是利率市場化的重要前提之一，在利率市場化條件下，融資者衡量融資成本，投資者計算投資收益，客觀上都要求有一個普遍公認的基準利率水平作參考。所以，基準利率是利率市場化機制形成的核心。
基準利率應當具備以下特徵：首先，市場參與程度高，能客觀反映市場供求關系，市場影響力大，與其他利率有較強的關聯性；其次，可控性好，要便於央行調節以體現其政策意圖；第三，穩定性好，風險較小。
全球最著名的基準利率有倫敦同業拆借利率和美國聯邦基準利率，兩國的存貸款利率均是根據此利率自行確定的。
二 美國的基準利率
美國的基準利率是聯邦基金利率，所謂聯邦基金率是指美國同業拆借市場的利率，其最主要的是隔夜拆借利率。它不僅直接反映貨幣市場最短期的價格變化，是美國經濟最敏感的利率，也是美聯儲的政策性利率指標。這種利率的變動能夠敏感地反映銀行之間資金的餘缺，美聯儲瞄準並調節同業拆借利率就能直接影響商業銀行的資金成本，並且將同業拆借市場上的資金餘缺傳遞給工商企業，進而影響消費、投資和國民經濟。盡管，對聯邦基金率和再貼現率的調節都是由美聯儲宣布的，但是，其方式則有行政規定和市場作用之分，其調控效果也有高低快捷的很大差別，這也許這正是聯邦基金率逐漸取代再貼現率，發揮調節作用的一個重要原因所在。
三 我國利率市場化情況
目前我國的基準利率被確認為銀行一年期存款利率，而銀行利率在目前又是央行強制規定的，不是市場化的產物，對推行利率市場化不利。
同業拆借利率是利率市場化的起點，是反映經濟運行、資金供求、銀根松緊等情況的顯示器，所以，規范與開放同業拆借利率是利率市場化的第一步。2007年1月4日，中國基準利率雛形亮相，這個由全國銀行間同業拆借中心發布的「上海銀行間同業拆放利率」（簡稱「Shibor」）正式運行。以位於上海的全國銀行間同業拆借中心為技術平台計算、發布並命名，是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率。目前，對社會公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。全國銀行間同業拆借中心受權Shibor的報價計算和信息發布。每個交易日根據各報價行的報價，剔除最高、最低各2家報價，對其餘報價進行算術平均計算後，得出每一期限品種的Shibor，並於11:30對外發布。Shibor的形成機制與在國際市場上普遍作為基準利率的Libor的形成機制非常接近。
沒有基準利率，就很難確定金融衍生品的走勢是否合理。在Shibor推出前，銀行對金融產品的定價主要參考中國外匯交易中心的7天期回購利率。由於這一利率所反應的時間跨度較短，對於中長期國債、短期融資券等產品的定價指導意義不強，更難以擔當正確傳導央行貨幣政策意圖的功能。 Shibor的推出將理清目前國內零亂的利率體系，對整個宏觀基準面、股市、金融衍生品、債券價格都起到風向標的作用。從理論上而言，Shibor利率上升，金融衍生品價格就會下降。
② 為什麼金融資產價格與其收益成反比,與市場收益率成正比.
收益是屬於損益類科目，肯定不是資產。你所指的收益一般指投資收益，最後要結轉到本年利潤，借：投資收益，貸：本年利潤，期末無余額。另外你提的問題錯了，應該是金融資產價格與收益成正比，與收益率成反比，因為價格高收益就越高，這個很好理解吧，但是高價格高收益就意味著高風險，所以收益率低哦，明白了吧。
③ 為什麼金融資產的價格與利率成反比
市場利率代表的無風險收益率。無風險收益率提高，那麼其他金融產品比如股票、債券等的價格就要下跌，這樣的話，股票、債券的收益率才能提高，也才能跟投資股票、債券的風險相當。收益率跟價格是成反比的。所以，大多數時候市場利率上升會導致大部分金融工具市場價格下降。
但是，對於反向掛鉤產品、結構式產品、與利率相關的看跌期權等，其中一些對利率具有反向作用的部分，其市場價格可能會因市場利率上升而市場價格上升的。
④ 當股票等金融資產價格呈現上漲趨勢時，為什麼銀行的貨幣創造功能會進一步推升金融資產的價格
貨幣超發進去社會，資金是逐利的，哪裡成本低 利潤高 容易操作，資金先去哪裡，股市房市彈性大，資金吸引力高，所以當錢多時，一些資產價格會優先反應。
⑤ 聯系實際分析,利率變化如何影響金融資產價格.
金融資產價格與利率變化的關系
金融資產價值是該項資產未來現金流收入的貼現值，貼現率通常採用無風險利率，因此，利率變化與金融資產價值的變化總是反方向的，利率升高，金融資產價值會縮水，價格下跌;利率降低，金融資產價值會升水，價格上漲。
利率變化對資產價格的影響機制
預期的作用：利率作為宏觀調控的工具，具有經濟運行風向標的功能。
供求對比變化：當利率上升時，交易性貨幣機會成本上升，會導致一部分貨幣迴流到銀行體系，金融資產交 易的供求力量發生變化，供給相對需求過剩，價格下跌。利率下降反之。
無套利均衡機制：在利率變動之前，各資產的收益對比處於均衡水平，它們之間不存在套利的空間。當利率上升以後，產生套利空間，並引起套利行為，直至套利空間消失。
匯率變化對金融資產價格影響機制
預期機制是匯率通過市場預期作用於金融資產價格，外貿依存度高的國家該傳導機制有效。匯率變化會引起貿易狀況變化，引起經濟發展預期的變化，決定資本市場投資傾向，投資者採取相應的投資行動，引起金融資產價格波動。
資本與資產供求均衡機制:對於資本賬戶開放度高、貨幣可自由兌換的國家，由於國際投機資本進出方便，該機制的作用明顯。當匯率變化時，投機資本進入，轉換為本幣後，依據匯率波動方向在資本市場上做出相應的多頭或空頭交易選擇，打破了市場原有的均衡格局，導致金融資產價格波動。
⑥ 什麼是金融機構資產方價格
市場化定價 其實就是隨行就市 按照市場行情去調整價格
這個最典型的就是利率了 現在我國實行的是基準利率 如果按照 shibor的話 利率是一定比現在要高很多的 與之相同的是 以銀行為主的金融機構的其他產品的手續費問題
個人見解 望拋磚引玉
⑦ 金融資產價格上漲為什麼會推動消費需求的拉升
弗里德曼的貨幣傳導機制 由於弗里德曼的收入貨幣需求理論沒有給出明確的貨幣傳導機制分析，被一些學者批評為貨幣主義者依靠「黑箱」來傳遞貨幣政策。針對這種批評，弗里德曼 (1982) 在《美國和英國的貨幣趨勢》中解釋了他的貨幣傳導機制觀點。 弗里德曼根據「資產組合均衡」的分析方法，假定私人部門的每個經濟單位都試圖保持一個在邊際收益上相等的資產組合。假設中央銀行通過購買債券使貨幣供給量增加，公眾所持有的現金量就會增加，貨幣的邊際收益會下降，低於其它的資產，公眾會通過購買各種非貨幣資產來減少現金總量。由於貨幣與其它資產具有直接的替代作用，增加的貨幣供給量一部分會直接形成消費需求，促使商品價格上漲，另一部分被用於購買金融資產，導致利率下降。對金融資產和實物資產的購買導致實物市場消費品和資本品生產擴大，最終是貨幣供求在更高的名義國民收入水平上重新恢復均衡。其傳導機制過程為：M-->E-->(P,r)-->i-->Y
⑧ 結合這次金融危機分析，金融資產價格為什麼要下降，怎麼下降
你好：
金融資產下降主要是由於市場信心不足。金融不同於其他的行業，雖然金融資產的真實價值對它的定價有一定的影響，但更多還是取決於市場的信心。美國次貸危機爆發以來，美國房地產市場一片蕭條，金融機構紛紛倒閉，導致了美國股市的崩盤，乃至蔓延到全球金融市場。在這種氛圍下，老百姓覺得經濟要蕭條了，於是都不敢投資了，非常恐慌的拋售金融資產，然後把錢都存進銀行里。
經濟學中的供求理論說明：當供大於求時，價格就會下跌。大家都不敢買金融資產了，供應量自然就大於需求量，金融資產（股票、房產、債券等）自然就要主動降低價格來尋求買家。
而一些人看到金融資產貶值了，就更加不敢買了，於是就形成惡性循環，加速經濟蕭條。
希望可以幫到你。