優化交易資金管理與風險控制

❶ 如何加強企業資金管理和風險控制

摘要：資金是企業的命脈或血液,資金管理對企業的生存與發展具有極其重要的意義,抓住、抓好資金也就等於管理控制住企業的生命線和生存線。本文主要從資金的協同管理、資金的效益管理、資金的時機管理、資金的集中管理、資金的安全管理、提高財務人員素質幾個方面對做出探討,與大家共同商榷。 隨著企業競爭的日益加劇,如何做好資金管理已經成為企業界普遍關注的問題。資金管理是對企業的資金流、資金結算、資金調度和資金運作等進行的系統化管理,是企業從籌集資金到產品銷售、現金迴流全過程的組織、控制、協調的全過程。以資金作為企業管理的中心,在對象方面具有不可替代性。 一、加強資金協同的管理 資金是企業發展運行的「血液」,所以企業要保持良好的協同發展,就必須充分發揮資金運用的協同效應。資金協同的管理主要做到以下幾點:一是戰術資金與戰略資金之間要有合理的比例關系;二是各部門業務經營資金有統—、合理的規劃;三是對不同職能之間的資金投入要保持合理的比例關系,對不同產品之間的資金投放要保持合理的比例關系;四是企業內部各部門之間的資金要進行相互調劑、相互融通;五是企業內外部資金利用和投放要保持一定的比例;六是與企業外部的企業或合作者共同協調和投放資金,達到成果共享,利益均沾的雙贏局面。特別是與競爭者的協調,會起到單純競爭起不到的作用。由於企業各要素之間相互依存、相互作用,因而,每一個要素的貢獻大小都取決於其他要素的支持與配合的程度。現代協同理論認為,協同將導致整個系統的穩定和有序,從而放大系統的功效。 二、加強資金效益的管理 加強資金效益的管理是指企業應盡可能將資金投放到提高企業盈利能力的項目上,使更多的資金參與周轉。當然,效益性與企業資金的流動性存在一定的矛盾,往往獲利大的項目佔用時間長,變現能力慢,風險較大。為了滿足流動性的要求(如償債,支付各種款項,對付意外事件等),企業只有將部分貨幣資金投放於獲利性較小但流動性強、風險低的項目上,才能應付短期償付的需要。 因而必須將資金劃分為兩部分:一部分用於日常的經營活動並長期佔用,稱為永久性資金。另一部分作為流動性資金佔用,隨著業務對資金需要的增減而變化,充裕時可以用於短期投資獲利。需要明確的是效益性原則不是第一位的,必須考慮到財務管理中成本效益的原則,在保證不會出現流動性風險的情況下追求效益性。 三、加強資金時機的管理 加強資金時機的管理就是要求企業的資金投放與管理不能一成不變,而必須及時根據企業外部環境和對手的變化等做出相應調整。當企業為了對有關重要產品的製造、營銷和技術轉讓等取得最有效率的控制、指揮和協調,以便使企業整體達到其經營戰略目標時,對貨幣資金的投放和管理宜採取集中控制;而當各部門的經營和管理能力達到較為成熟的階段,企業的發展戰略已經走向多元化運作時,各部門在生產經營內容上有較大差異,部門經理和其他員工樹立競爭觀念的效率大大提高,各部門能依靠自身組織結構及地域特點去捕捉更多的戰略時機時,為了提高各部門效率,節省資金成本,對貨幣資金的控制宜採取分散管理,以充分調動其積極性。總結起來就是資金投放要做到「准時」和「及時」,它必須和企業戰略發展階段、發展步驟相吻合,逐步培育企業在市場中的核心競爭力。 四、加強資金集中的管理 加強資金集中的管理就是要保證在企業迅速而有效地控制企業全部的資金,並使這些資金的利用合理化、最優化,達到價值最大化的目的。可以說,網路的快速發展為資金集中管理提供了便利的條件,簡單的點擊滑鼠或語言指令就可以做到信息共享、資金撥付。企業資金集中管理的實質是將各部門的資金管理許可權集中到企業總部,以方便整個企業資金的統籌管理和使用。就是將分散在部門的賬戶中的閑散資金集中到企業總部指定的銀行賬戶中,這樣就聚合了資金資源,形成了資金的規模優勢。 對處於發展狀態中的企業,資金相對來說屬於稀缺資源,需要較多的投入,為了降低資金閑置率和資金利用風險必須把資金集中投放於個別具有重要戰略價值,對競爭成功具有決定性的方向上以形成超過競爭對手的差別優勢,使企業在競爭中處於有利地位。並且,由於企業組織管理的多層性與分散性,特別在不同的國家和地區,過於分散的資金使各分支機構具有更多的靈活性,但相應帶來的是資金的風險性和成本的加大,分散的大量閑置的資金難以形成獨特的優勢力量,易導致因競爭能量耗竭而失敗。最後,根據國外公司成功的經驗並結合我國企業 的發展經驗,採取集中性資金管理是企業發展階段相對較好的選擇。 五、加強資金安全的管理 加強資金安全的管理就是企業在利用網路化快捷等特點的同時,充分考慮到網路的風險性。由於信息在發送、傳輸、接收、保存等各個環節都存在著安全隱患,無論是操作員的錯誤操作、黑客對於數據的惡意破環、網路病毒的感染,還是存儲器自身的損害都會給企業帶來巨大的損失,就算是伺服器停止運行幾秒鍾都會給信息化的管理系統帶來混亂。因此,企業在利用信息化成果的同時,必須做好硬體和軟體的支持,比如文件的備份、網路防火牆的設立,轉賬交易的二次審核程序等等,避免出現非競爭因素導致的失敗。 六、提高財務人員素質 當前,財務人員工作重心已經由傳統的財務核算逐步轉向管理分析和決策支持。財務人員的管理與控制職能更加突出和有效,在經營管理和經營決策中的作用和地位不斷提高,從事後反映企業經營狀況更多地轉向事前預測和事中監督控制,工作范圍進一步拓展。更重要的責任和更豐富的工作內容,對財務人員的素質提出了更高的要求。任何核算方法和內部會計制度的成效都取決於設計水平和高素質的人員貫徹執行。為此,加強對財務人員對多種業務實施全面的制度設計與遵循性訓練,同時經常檢查和評價每個職工的工作成績,會大大有助於提高會計核算和內部會計控制制度的成效。

❷ 交易風險管理方法,需要考慮的問題

資金安全或者說是止損對資金的影響。說大白話就是你無論怎麼操作，都能夠在這個市場中生存。

❸ 如何進行資金管理與風險控制

交易的本質在於資金管理與風險控制，從長期來講，資金管理和風險控制往往比做對方向更為重要。在熟知技術分析和基本面的情況下，資金管理的好壞直接決定著投資者的生死存亡。任何投資者必須形成低風險的資金管理技術，否則被掃地出門只是遲早的事情。
資金管理是指資金的配置策略，以合理的風險控制來贏得持續獲取利潤的空間。從交易的實踐來看。
主要包括以下內容：
第一，合理選擇入市時機，設定頭寸規模，確定獲利和虧損的限度；
第二，整個風險承擔，風險暴露程度，每筆交易承擔的風險程度，何時該更積極地承擔風險，特定時刻所能夠承擔的最大風險等；
第三，如何進行加倉，何時應該認賠平倉，投資組合的設計，多樣化的安排等。

❹ 如何通過資金管理，控制風險，放大盈利

1、交易系統是資金管理的前提
若要弄明白什麼是資金管理，有個觀點我必須得先強調一下：行情漲跌是不可預測的。
有人估計要跳起來了：不預測漲跌，怎麼買賣，不是因為看好一支股票要漲，我買它干什麼？
對此，我保留意見不解釋，從預測到不預測是一個坎，需要一點點炒股智慧去悟，開悟了自然會明白，沒開悟前，面對面解釋十天半月的也不會有結果。
如果你沒辦法理解行情漲跌不可預測這一觀點，但是內心願意接受不可預測，那麼，你需要的是，給自己一點時間思考，總有一天會明白的。
如果你本身就反對行情不可預測這一觀點，我也不想否定你，你也別否定我，否則吵起來，打起來就沒必要了。
不預測行情，是可以賺錢的，我的交易系統是基於不預測的規則建立的，一直在盈利。
靠預測行情能不能賺錢？能！某些薦股大V，就是靠預測薦股每年賺上億。
靠預測買賣股票能不能賺錢？估計是我太孤陋寡聞，見過偶爾暴賺的，沒見過長期穩定盈利的。
我為什麼要強調不預測？因為只有懂得不預測，才能真正理解交易規則，理解了交易規則，才能構建自己的交易系統。
成熟的交易系統應該包含資金管理，資金管理不應該獨立於交易系統存在，記住，是不應該，不是不能。
如果你不懂什麼是交易規則，交易系統，點擊『這里』學習如何設計自己的交易系統。
我認為，若要准確地理解交易規則，交易系統，資金管理這些概念，首先要學會不預測！
如果你沒明白不預測，有可能你所理解的，根本不是我講的，甚至有可能全文理解錯誤，這是我為什麼一直不講資金管理的原因之一。
我不講資金管理的另一個原因是，我怕我講錯了，誤導大家。
2、資金管理實現風控
為了方便大家理解，我還是使用前期聊到的雙均線交易系統講解，金叉開多，死叉平多開空。
假設，此交易系統的准確率是30%，平均平倉盈虧比是7：3，那麼，在不考慮交易手續費的情況下，整個交易系統是不賺錢的。
怎麼理解？舉個例子，交易了一百單，有30單是賺錢的，70單是虧錢的，賺錢的單子平均每單賺七萬，虧錢的單子平均每單虧三萬，算下來當然啥都沒了。
事實上，單純以指標建立的交易規則以及交易系統，大多數只能做到不虧。
假設，通過長期歷史數據回測，系統最大虧損達到80%，那麼，這個系統不僅是一個不賺錢的系統，還是一個風險極大的系統，最大回撤80%。
怎麼理解？假如你有一百萬，最大虧損虧到只剩下二十萬，盡管最後還是能賺回到一百萬，但是這個風險極大，遇到個可怕的黑天鵝，有可能爆倉。
一個風險大，不賺錢的系統，是不是就是一個完全不能用的系統呢？肯定不是。
我們先看看風險，系統最大回撤是80%，這個風險能不能降低一些呢？
當然可以，如果我們把倉位降低一半，那麼整體風險也會降低一半，最大回撤變成40%。
如果我們把倉位降到25%呢？那麼，最大回撤降到20%。
我們把「最大持倉控制在25%以內」作為規則寫到我們的交易系統里，經過這么一折騰，那麼我們得到一個最大回撤20%的低風險，不賺錢的系統。
這個「最大持倉控制在25%以內」就是一個簡單粗暴的資金管理規則，此規則用於風險控制。
合理的資金管理，能有效控制交易系統風險。
跑一下題，很多人知道不能滿倉操作，但是卻不知道為什麼不能滿倉操作，答案就在這里。
3、資金管理放大利潤
一個低風險，但是不賺錢的交易系統，對於我們來說，其實是沒啥用的。
如何才能讓此系統實現正收益呢？
只要我們不改變開平倉規則，我們是改變不了30%的准確率的，7比3的盈虧比我們也是改變不了的。
但是，我們可以改變倉位，假如我們能將盈利單子的平均持倉做到25%，把虧損單子的平均操倉控制在10%左右的持倉，那麼我們不就實現盈利了嗎？
假我們有100萬，虧損單每單平均持倉10萬，虧損3千，那麼根據7比3的盈虧比和25%的持倉率25萬，等於每單盈利單盈利1.75萬。
那麼，每一百單大概盈利 30單*1.75萬-70單*3千 = 31.5萬。
那麼問題來了，我們如何實現控制虧損單的總體倉位在10%，而盈利單的總體持倉放大到25%呢？
有很多方法可以做得，其中最容易理解的就是加減倉規則，不同的系統有不同的加減倉規則。
倉位控制是一個很大的話題，限於篇幅，在這里不展開討論，後續將會專門開篇討論，敬請持續關注公眾號。
通過制定一系列規則，控制倉位的輕重，放大盈利，這個過程，也是資金管理。
資金管理在這里扮演著利潤最大化的角色。
好的資金管理，能使不賺錢的系統變成賺錢的系統，賺小錢的系統變成賺大錢的系統。

❺ 如何規避資金風險及防範措施

規避資金風險及防範措施：
（一）實行資金統一調度管理，拓寬籌資渠道
目前施工企業工程項目地域分散，逐漸形成了資金的分層管理，由於各項目「肥瘦不均」，致使大量資金沉澱，而有的項目資金匱乏，造成了企業的資金周轉緩慢，再加之單一化籌資渠道，影響了企業生產經營的正常運轉。為此建議採取以下對策： 1、統籌資金預算；年初局根據新上項目和施工生產的需要，統一編制資金預算計劃，指導和調節日常的資金管理工作。在資金預算編制的過程中，要堅持全局性、系統性的原則，機關管理預算與項目預算相結合的原則，編制的預算既能保證機關管理層正常經營的開支，又能滿足現場施工生產的需要。2、明確責任目標及獎懲辦法；與各項目部簽訂定期上交款目標責任狀，明確獎罰措施，確保資金在企業內部的良性運作，減少籌資風險的發生。3、設立資金結算中心，市場化運作；在資金運作上實行集中管理，統一調配，充分發揮資金規模優勢，滿足發展需要。
（二）嚴把合同關，做到「五不簽」
為有效防範財務風險，把好合同簽訂關，企業需要做好兩方面的防範措施。
1、做到合同「五不簽」即： ①不合投標程序的合同不簽； ②未經審查的合同不簽；③不合法的合同不簽；④低於成本價的合同不簽；⑤顯失公平的合同不簽。
2、密切關注施工合同中的「補充協議」
在施工合同中，業主往往基於自身對工程建設管理的需要，對施工合同進行補充或修改，經補充的協議，與施工合同前述條款規定相比有優先適用的原則。特別是工程款的撥付、稅金繳納、大型主要材料款的支付等等要有明確規定。
（三）加強預算管理，推行責任成本核算
成本風險是施工企業的一個重要的財務風險。要採取以下對策來防範財務風險：
1、切實推行責任成本核算
對責任成本按照：指標分解——指標控制——指標考核三個環節進行分解，層層分解到隊部、班組、個人。責任成本分解的過程不僅是增收節支而且也是逐步逐級降低財務風險的過程。
2、加強社會保險意識
在施工生產過程中不僅要為特殊工種人員購買人身意外保險，而且要針對工程的特點參投工程保險，可有效地避免和降低不可預見費用的發生。
（四）及時辦理竣工結算，降低外欠款風險
建設工程竣工結算是施工企業所承包的工程按照建設工程施工合同所規定的施工內容全部完工交付使用後,向業主辦理工程價款結算的環節。要做到以下幾點：
1、施工企業一旦按照圖紙要求完成施工後，就要及時辦理竣工驗收，編制工程竣工決算，按照施工合同規定的時間辦理決算送審。對於設計變更部分或因業主原因導致的停工損失、場地原因而發生的材料倒運費等費用要及時進行現場簽證，追加合同價款辦理工程結算，確保取得足額結算收入，加速竣工工程款的回收。
2、根據施工合同做好工程的索賠工作。索賠是市場經濟活動中常見的社會現象,是一種以合同和法律為依據、合情合理的簽證認可行為,是目前工程承包中不可避免的事項。在施工企業，索賠工作應是全部竣工結算不可忽視的內容之一,施工企業應當重視索賠的實質和方法。當工程施工中出現合同內容之外的自然因素、社會因素引起工程發生事故或拖延工期等情況時,施工單位應及時收集相關證據,認真分析,提出索賠申請,追補損失。
3、在工程保修期內，工程項目部應根據實際工程量，合理預計可能發生的維修費用，並制定保修計劃，以此作為保修費用的控制依據。根據實際情況，項目部可委派專人或由就近施工的人員代管，盡量節約開支，降低財務風險。
（五）加強會計基礎工作，提高財務人員財務風險意識
風險意識淡薄是產生財務風險的重要原因之一。財務風險存在於企業管理的各個環節，任何環節的工作失誤都有可能會給企業帶來財務風險，所以應提高財務人員的自身業務素質，增強參與經濟決策和經濟活動分析的能力，能夠透過經濟活動現象看本質，及時准確捕捉財務風險的信號並向管理者進行反饋並積極採取措施進行防範和規避。
綜上所述，在科學發展觀的指導下，企業從這五個方面入手就可以防範和化解財務風險，將發生財務風險的機率降到最低限度，從而達到規避資金風險的目的。

❻ 如何加強企業資金的管理和控制

1、建立貨幣資金的預算制度

2、完善貨幣資金的內部控制制度

3、實行不相容的職務相互分離制度

4、實行統一 財務管理 ，防範資金風險

對貨幣資金的收入控制：

①每筆收入支出都要及時開票;

②要盡可能使用轉賬結算，現金結算款項要及時送存銀行;

③盡可能採用集中由 財務 部門收款的方式，分散收款要及時送交單位出納;

④不得坐支各項收入;

⑤出納員收妥每筆款項後應在收款憑證上加蓋「收訖」章。

對貨幣資金的支出控制：

①每筆支出都應有單位負責人的審批經、會計主管審核、會計人員復核;

②出納人員每一筆款項都應以健全的會計憑證和完備的審批手續為依據，付款後，需在付款憑證上加蓋「付訖」章;

③各項支出都有預算和定額控制執行;

④要按國家規定的用途使用現金，盡可能使用轉賬支付;

⑤銀行單據簽發和印鑒保管應當分工負責。

❼ 如何進行資金管理和風險管理

我們聊聊風險金字塔！

分層解讀一下這個圖。

首先，基礎性風險。位於金字塔的低端，是所有風險的基礎，每個家庭無論貧富都會面臨這樣的風險，一旦發生會導致家庭收入的重大損失，所以也叫損失性風險。如果家裡只有一個人工作有收入，而經濟支柱一旦發生風險，可能會造成家庭生活品質的大幅下降；嚴重的可能會讓家庭背負債務風險。

針對嚴重的意外傷害、重大疾病的風險通過保險轉移是最佳的風險管理方法。保險轉移的最大優勢是利用杠桿原理，小錢撬動大錢。

其次，中端風險。位於金字塔中間，是大部分中產家庭和富人家庭都會面臨的風險。它是指家庭在未來某個確定的時間段會面臨的必需的剛性支出，如孩子接受教育必須准備的教育金；夫妻雙方在退休後必須要解決的養老金；未來為孩子准備的婚嫁金、創業金等財務支持等。

常用的金融工具有：銀行儲蓄、教育金保險、國債、基金、股票等，這幾種方式各有自己的優缺點。

梅姐建議：根據家庭具體情況，採取不同的金融工具組合方案來達成目標。

最後，高端風險。處於金字塔的頂端，是富人階層才會面臨的風險。高端風險主要是指家庭財富的私有化保護以及傳承。例如，企業資產與家庭資產不分導致的連帶債務風險，婚姻關系的變化導致的財產分割風險以及稅收政策變化帶來的稅務風險。由於這種風險具有復雜性、關聯性、社會規范、法律條款的約束，很難簡單描述，需要針對具體情況一對一分析，在此不做過多闡述。感興趣的朋友可以一對一交流。

風險金字塔，是風險規劃管理的基石。如果基座上，一旦出現一個大窟窿、無底洞，財富就會面臨大幅縮水、甚至被消耗殆盡。

另外，要善於利用保險「強制儲蓄+專款專用」的特點，通過教育金和養老金產品來滿足家庭長期理財的需求，還可以充分利用手頭的閑散資金，避免沖動消費，實現財富積累，換取長期、穩定的現金流，來支付未來生活所需；平滑未來收入不穩定的風險。

今天的內容，就分享到這里，更多問題，您可以留言或私信，幫你解疑答惑。

❽ 加強資金風險管控應做好哪些方面

控制資金風險，一般來說措施有這樣一些：
確定費用支出項目明細，非正常支出項目必須經過評估；
對於項目投資，必須進行精密而准確的論證；
會計核銷，必須有健全的規范制度約束；
資金使用要和經營狀況還有銷售狀況相結合，避免擴張過度；
資金使用如果出現不良狀況，應當有預警機制；
針對資金的風險控制，最好有明確的制度和執行要求；
未回收款項，要有追討機制，保證及時追回。
合理控制壞賬，盡可能減少壞賬損失。