A. 瑞典的房價是多少
瑞典的房地產市場
作為穩居聯合國世界最適合人類居住國家榜前兩名的國家，瑞典在解決住房問題方面的成就也舉世聞名，堪稱各國楷模。早在1990年，瑞典人均居住面積就超過45平方米，平均每套住宅2.3人，基本消滅無家可歸者，住房在建築質量、供水、供熱取暖方面都有很好保證。2000年平均每1000人擁有484套住宅，平均每套居住面積90.6平方米，4.2個房間，99%有浴室和中央供熱系統。
瑞典的房地產市場自1996年以來已經連續10年保持較快上漲，自有房(single
family housing) 的同質(constant-quality)價格指數從1996年的185點飆升到2005年底400點，增長超過1倍。其中2002年至今累計增長超過33%。與此同時，公共租房價格指數也從1990年的148，上升到1995年的237，2000年的256，2002年的266(EU 2003)。平均住宅銷售價格為12萬歐元，其中新房平均價格為21.7萬歐元。
（愛爾蘭所有住宅平均價格22.8萬歐元，荷蘭22.3萬歐元，盧森堡17.3萬歐元，丹麥15.3萬歐元，比利時8.9萬歐元，英國8.34萬歐元）平均租房年租金為5270歐元，其中新房的平均年租金為9040歐元（英國所有租房平均租金5786歐元，丹麥5642歐元，德國4896歐元，荷蘭4380歐元）。按揭貸款利率在6%左右，通常30-50年，可零首付，對貸款利息30%可抵個人稅收。按揭貸款余額佔GDP比重為48%(荷蘭88%，丹麥82%，英國62%，德國51%，愛爾蘭37%)。
隨著房價高昂，房子也越建越大，越來越偏重豪華型。1999-2002年新增住宅的平均居住面積為96平方米，2002年更達到了123平方米，相對1994-1998年房價低迷時期平均74平方米擴大了很多，瑞典媒體也在高呼結構不平衡，房子都蓋給富人了。
盡管如此，新增房由於受到規劃的限制，增長十分緩慢，2000年後年新增住宅一直徘徊在2萬套以下，年平均每1000人不到2棟新房。
瑞典住宅房地產市場分為三個類型，第一種是租房市場，其中為主的是非盈利性的公共租房公司(non-profit public housing company)提供的成片租房群，也有相當一部分私人租房市場服務；第二種是完全產權的自有房產，這一類型一般是獨門獨戶的家庭別墅；第三種是擁有可買賣使用權的住房合作社（tenant-owned cooperatives），這一類型主要是公寓(flat/apartment)。最後一種在英美幾乎沒有，但在德國和丹麥、挪威等北歐國家十分常見。這三種產權房的比例近20年來一直比較穩定，大概在40：45：15左右。
剛才談到在其他國家比較少見的住房合作社（tenant-owned cooperatives）。這種房子特殊地方在於除了進入時候需要付一筆昂貴的初始費用(capital input)，還要每月付一筆不菲的月租費用。
2004年公寓房平均價格為66.7萬瑞典克朗，中位數價格為45萬。斯德哥爾摩公寓房要貴很多，平均價格為128萬瑞典克朗，中位數價格為97.5萬。
2003年私人別墅平均價格，在熱點地區超過200萬瑞典，如四大城市，斯德哥爾摩市280萬瑞典克朗，歌德堡市216萬、馬爾默216萬，烏普薩拉190萬，最熱的區域，大斯德哥爾摩區內Lidingo和Solna都超過360萬。但北方偏遠地區房價就很便宜，有大量別墅總價在40萬以下。
根據EU Housing Statistics 2003, 2002年瑞典戶均年住房消費為7800歐元，在歐盟僅次於德國的8861歐元，荷蘭的8600歐元，法國的8000歐元。占總支出的比重為27.7%。這個比例在歐盟發達國家中也是偏高的，僅次於德國的29.1%，與盧森堡27.6%相當，荷蘭為26.8%，比利時為26.6%，法國23.9%,葡萄牙19.8%，義大利19.6%，英國18.7%，愛爾蘭最低為12.6%。
B. 3122萬瑞典克朗一年利息多少
瑞典大部分銀行不但不給利息，還要交年費。你可以試試Forex，不交年費，利息大概2.22（會變）。缺點是很多網上支付不接受Forex。所以我建議大錢存Forex，小錢存Nodiea或者SEB這樣的，專門用做網上訂票、訂酒店什麼的。
C. 瑞典在90年代初的銀行危機
瑞典銀行危機是從1990年金融公司的流動性危機開始的，之後逐步波及到銀行和抵押機構，導致嚴重的銀行危機。根據國際清算銀行的統計，1992年是瑞典銀行危機的高峰期，不良貸款占總貸款的比重為11%。在不良資產中，多數為抵押貸款，包括房地產和居民住房抵押貸款等。瑞典銀行危機的原因包括：(1)1985年利率放開後，銀行貸款大幅度增加。(2)1989-1992年，資本外流，政府財政陷入危機，改革稅制和實行緊縮政策，以及90年代初通貨膨脹率大幅度下降等，導致房地產降溫，短期內房地產價格下降50%。(3)歐洲匯率機制危機在1992年引起的高利率，損害了銀行的利益。在處理銀行不良資產時瑞典政府主要考慮了以下原則：一是重視在瑞典和國外恢復市場信心。二是選擇資產管理公司作為處理銀行危機的方式。三是把處理不良資產和「好銀行」的未來發展相結合。四是根據具體情況和問題的嚴重程度確定資產管理公司的所有制形式和數量。
瑞典有關機構在銀行危機的處理過程中，注重通過不同的機構實現不同的功能，其一是重組銀行的功能(即好銀行的重組問題)；其二是處理不良貸款和資產的功能。這兩種功能差異是很大的，需要不同的運行規則和人員素質。在瑞典，銀行重組問題是通過建立銀行(重組)支持機構(BSA)解決的。通常銀行(重組)支持機構的任務是評估銀行重組的必要性，並且給銀行和存款人以支持。該機構也可以通過結構變化，例如銀行合並，來解決銀行問題，同時它也有權力賣掉一家銀行的全部資產以加快銀行的合並，但它不捲入零碎的資產銷售，因為這可能混淆銀行支持機構的作用。
銀行不良資產問題是通過建立資產管理公司解決的。具體方法是將不良貸款和資產從有問題銀行轉移到資產管理公司，該公司可以由國家、私人擁有或資助，不管它的結構特點如何，該公司有一個明顯的任務，即先把所有的貸款轉成資產，然後把這些資產變成易銷售的資產，最後賣掉。資產管理公司的運作可概括為以下階段：
1.公司創建考慮到時間限制和來自政府、公眾及其他市場參與者的壓力，盡早作出組建資產管理公司的決定是非常關鍵的。資產管理公司的目標、組織機構、激勵機制等必須明確，但在一些細節方面可靈活調整
(1)目標。資產管理公司的目標是從轉移來的資產中獲得最大價值。一個明確的目標是有利於資產管理公司的工作，而且它可向政府、公眾和其他市場參與者傳遞透明的信息。
(2)機構設置和人員。在這一階段，資產管理公司的具體機構要建立，並且要確定人員。建立一個反映各種類型資產結構的組織機構是很有用的。在瑞典的資產管理公司對於工業和房地產資產就有專門子部門處理。這些子部門是在母公司下的一個合法的非金融有限公司。餘下的貸款和其他清償資產在另外一個附屬金融公司。通過將資產管理公司分成各個獨立的公司，創建較小的性質更趨一致的機構單位，從而明確各機構單位的具體目標以提高效率。
(3)激勵機制。資產管理公司的活動和其他機構的活動是不同的，所以必須格外注意激勵機制。例如制定獎金制度，這樣管理者和雇員就能為達到目標努力工作，在盡可能短的時間內解散資產管理公司，而不是不必要地延長資產管理公司的壽命和他們稱之為「帝國大廈」的工作。必須制定鼓勵政策使得員工積極工作，以賣掉或重組資產為目標，實現最大利益。同時要提供進一步的鼓勵政策以吸引雇員，尤其是骨幹人員在必要的時候留在機構內，而不是在資產管理公司接近結束的時候去尋找更安全的工作。
(4)對不良貸款或資產的分類。資產管理公司理不良貸款和資產的第一步包括一個全面的貸款分類方案，之後才能根據貸款和資產的分類，選用合適的方法分別處理。
2.不良資產剝離及轉移價格
(1)按照公平競爭的原則和實際情況確定剝離不良資產的數量。究竟多大部分的不良資產應該從好銀行轉移到資產管理公司呢?這個問題是結構性的而非融資性的。在瑞典的案例中，是參照市場上其他銀行的不良貸款的比例來轉移有問題銀行的不良貸款。把大量的不良資產轉移到資產管理公司，適度少量的不良貸款保留在銀行內部，除了考慮到不同銀行的「平等處理」外，在銀行內部保留一定的處理能力也是非常必要的。在瑞典案例中，對有問題銀行的單筆少於一百萬美元的不良資產將不轉移到資產管理公司。留在銀行內部的不良資產是少量的，由於它們不需要特殊技術，可以在銀行內部得到最好的處理。
(2)以公平的市場價格轉移。一旦資產管理公司建立，資產的轉移就應該開始。轉移資產的基本原則是轉移價格應該公平，能反映市場價格。用真實轉移價格能滿足幾個目標：①它為資產管理公司提供了一個較好的資金基礎。資金基礎應該是當所有資產賣掉的時候沒有錢留下來，資產銷售收人應該彌補資產管理公司的融資成本，包括經營成本。如果資產以過高的價格轉移到資產管理公司，將來會需要剝離或注入新的資本。這通常給市場提供了一個負面的信號，例如，人們會認為在某些地方會有進一步的「暗藏」的損失。②實際價格為資產管理公司的管理者和雇員提供一個明確的目標。如果他們在資產管理公司能賺回原始股本的一部分，就表明他們已經做了很好的工作(假設市場價格按預期方向變化)。③對於「好銀行」的情況提高了透明度。由於不良資產的剝離，好銀行從經濟上得到了補償。這將給好銀行一個好的開端。想從過高的不良貸款價格得到經濟利益是不切實際的。這些貸款的損失已經發生了，而且還可能發生，必須彌補這部分損失。通過制定一個公平的價格就形成了一個真實情況的清晰圖畫，有助於重建信心。
3.對不良資產的重組與出售
處理不良資產是資產管理公司運作的重點和難點。瑞典採取的方法包括以下方面：
(1)理順債權債務關系。具體方法包括：①轉換貸款是最普通的方法，對於資產管理公司來說，可獲得抵押品所有權(當然，這種方法可能和下面的兩種方法一同使用)。②清償(破產)可能是收回一些錢的僅有的方法，但因為法庭程序通常導致很大一筆價值損失，所以這種方法只宜作為最後的指望。應該注意到清償或破產的程序成本高又費時間，尤其是在銀行危機發生、清償工作負擔很重的時候。但是清償(破產)的威脅在資產管理公司和借款者之間的談判中可能對雙方都有益。如果工業或其他行業經營情況好轉的話，雙方可以重新談判。③談判解決債權債務關系。在大多數情況下，當借款者的其他債務同時受到影響的時候，資產管理公司和借款者之間的談判變得更加復雜。其中一些債務能被較好地處置進而恢復債權(例如一些優先債權)，而另外一些債務可能處理不太好。這些因素會很大程度上帶進談判中，可能不利於找到最好的解決辦法。資產管理公司應該建立一種公平的聲譽。政府資助的資產管理公司可能容易地得到低價變賣資產的聲譽，並導致道德風險的產生，進而增加資產管理公司目標的不穩定性進而破壞市場。避免這種情況的方法就是制定一個明顯的資產價值最大化的目標，並且給資產管理公司的管理者和工作人員以鼓勵來追求這個目標。
(2)重組資產以吸引買主。借款者陷入金融困境的一個共同的原因是：由於錯誤的管理和不利的市場等因素的影響，資產增值的能力被削弱。這樣資產管理公司就得做一個類似「公司醫生」的工作去找出問題的根源，採取必要的措施。①對工業公司貸款的重組。對於一個工業公司貸款或資產來說，資產管理公司可以賣掉一些次要的部分，通過重新組織和削減雇員，從而使其他部分更加有效運轉。②對房地產和居民住房貸款的重組。最初，資產管理公司經常擁有地域比較分散的物業，有時資產管理公司和其他債權人擁有同一個物業。為了便於處理具體的物業，使維護工作與服務更加經濟有效，資產管理公司應該重組它持有的資產進而獲得效益。可採取下列措施：通過和其他單位持有資產掉期和購買另外的物業達到；為了使這些物業適應現在的需求，要對這些物業進行翻新；在提高現金流量方面減少空房率是最關鍵的因素之一，一個較好的現金流量對於物業價值的市場估價是非常關鍵的。
(3)把握出售時機。關鍵是什麼時候賣才能獲得最大利益。瑞典資產管理公司的最初目標是長期目標，即在10—15年賣掉所有資產。資產管理公司害怕過快地把不動產投入脆弱的市場，將再一次導致價格的下跌。但是至少在一些地方，不動產市場恢復得比預期快。這就可以改變估價原則，這和資產管理公司的目標是一致的，即扣除所有成本包括融資成本後獲得最大價值。
(4)適當的人員和方法。在這個階段，資產管理公司需要在各個領域充實一些專業人員，例如在不同的工業領域、服務領域或房地產領域。既需要經濟學家、法律學家，也需要工業和房地產專家。一個最有效的工作方法可能是形成一個工作小組分別去處理每一筆業務。各組有一個獨立(非專家)的負責人來協調工作。
在瑞典的資產管理公司按比預期快的速度賣掉了所有的工業和房地產業的資產，並收到比預期好的價格。事實上所有資產從資產管理公司成立之初5年之內都被賣掉了，比預期的10-15年大大縮短。共花費直接成本達650億克朗， 占 GDP的4%，其中130億克朗來自私人資本。值得關注的是資產管理公司的所有成本幾乎都被補償。到1996年底，瑞典已成功地解決了不良資產問題，典型標志是1996年7月政府取消了對銀行的擔保。
D. 08年來各主要國家 利率調整數據
2008年12月19號，日本中央銀行將銀行間無擔保隔夜拆借利率從目前的0.3%下調至0.1%；
美聯儲就不用說了，降息0%-0.25%
英國央行4日宣布，將基準利率下調100個基點至2%。
瑞典央行4日意外大幅降息175基點至2％，為有史以來降幅最大的一次
紐西蘭中央銀行4日宣布下調基準利率1.5個百分點至5％，並稱可能會進一步調降利率，以保護經濟免受全球放緩沖擊，並扶持經濟走出衰退。這是自7月以來紐西蘭聯儲第四次降息，也是降息幅度最大的一次。
印尼央行4日宣布下調基準利率25個基點，為去年12月以來首次降息。
歐洲央行宣布降息75個基點至2.5％
韓國中央銀行——韓國銀行行長李成太9日宣布，將銀行基準利率從原來的5．25％下調到5％
阿聯酋中央銀行8日宣布，決定將貸款利率從5％下降到3％，並將存款單回購利率從2％下降到1.5％
~~主要銀行大致都在這里了，希望能幫到樓主。！
這也是大致的信息，我是從Inforbank資料庫查詢的~
http://www.bjinfobank.com/ 就是這個網址，具體需不需要交費我不知道哦~呵呵
E. 負利率國家有哪些
美聯儲主席鮑威爾在《當前經濟狀況》演講中稱，美聯儲目前提供的流動性在未來仍將面臨償付問題，因此額外的財政政策支持是很有必要的。美聯儲將繼續使用所有工具直至危機結束、經濟復甦走上正軌。
潛台詞就是，現在大放水到以後還是要還的，我們仍將不擇手段刺激經濟。
當然，負利率也屬於「不擇手段」的一種，盡管美聯儲重申負利率不合適它們。但美國聯邦基金期貨市場交易者預計，美聯儲可能在明年1月被迫將政策利率聯邦基金利率降為-0.002％。
負利率到底是什麼？為何美國「反對」負利率？它又意味著什麼呢？
什麼是負利率？
負利率的概念最早起源於100多年前的德國經濟學家Silvio Gesell。他認為，在危機期間，人們由於規避風險，將會主動囤積現金，因此將會導致信用收縮，經濟下行壓力增加。後來凱恩斯在這里基礎上加以說明，認為消費的減少會導致流動性陷阱；而為了避免對經濟產生不利影響，需要實施負利率對現金征稅，刺激投資和消費。
這里的所謂「對現金征稅」，指的就是你把錢存銀行，銀行不但不給你利息，還要扣一部分錢。扣掉的這部分錢，就相當於凱恩斯所謂的「現金稅」。
負利率分為兩種，一種是投資理財產品負收益率，比如名義利率（平均收益率）小於通脹率時，那麼實際利率為負；另一種是貨幣當局實行負利率政策，直接將基準利率設為負值，以刺激經濟，比如歐元區、日本、瑞典、丹麥和瑞士。
一般來說，負利率的出現往往伴隨著經濟危機的爆發後。據浙商證券統計，在過去的150年裡，世界主要經濟體在危機爆發後，短端利率急劇下行：比如日本在90年代泡沫破滅之後，引入零利率政策，並在1998年亞洲金融風暴和2008年金融危機後，為了防止通縮，於2016年開始實施負利率。在1929-1933年大蕭條時期和2008年金融危機兩次大危機後，美、英、德短端利率也都先後向零利率水平靠近。
負利率對於美國意味著什麼？
鮑威爾稱「將繼續使用所有工具直至危機結束」，意思就是將使用非常規的貨幣政策以刺激經濟。
一般來說，非常規的貨幣政策工具主要分為四種：負利率政策、資產購買計劃、央行新型借貸操作和前瞻指引。
F. 哪個國家存款利息最高。
下面是2014年4月11日最新全球主要國家/地區利率水平數據，最高的是委內瑞拉：
1 委瑞內拉 隔夜利率(Discount Rate) 29.50% Jun-09
2 阿根廷 隔夜利率(O/N Interest Rate) 19.67% Dec-13
3 阿爾及利亞 央行利率(MPR) 12.00% 2011/10/
4 巴西 隔夜利率(SELIC O/N Rate) 10.75% 2014/2/26
5 越南 基本貸款利率(Prime Lending) 9.00% 2010/11/5
6 肯亞 央行利率(Repo Rate) 8.50% 2013/05/
7 俄羅斯 再融資利率(Refinance) 8.25% 2012/9/13
8 埃及 隔夜存款利率(O/N Deposite) 8.25% 2013/12/5
9 印度 附買回利率(Repo Rate) 8.00% 2014/1/28
10 土耳其 隔夜借款利率(O/N Borrowing) 8.00% 2014/1/29
11 印度尼西亞 基準利率(Bank Indonesia) 7.50% 2013/11/12
12 冰島 政策利率(Policy Rate) 7.00% 2012/11/14
13 烏克蘭 貼現率(DiscountRate) 6.50% 2013/8/13
14 南非 再回購利率(Repo Rate) 5.50% 2014/1/29
15 墨西哥 隔夜目標利率(O/N Target Rate) 4.50% 2009/7/17
16 新加坡 基本利率(Prime Rate) 4.25% 2014/1/1
17 智利 隔夜利率(O/N Rate) 4.00% 2014/3/13
18 秘魯 政策利率(Policy rate) 4.00% 2013/11/
19 菲律賓 隔夜借款利率(BSP O/N Borrowing) 3.50% 2012/10/25
20 哥倫比亞 干預利率(Intervention Rate) 3.25% 2013/3/26
21 中國 居民儲蓄1年期存款利率(1Yr Deposit) 3.00% 2012/7/5
22 馬來西亞 隔夜利率(O/N Policy) 3.00% 2011/5/5
23 紐西蘭 官定現金利率(Official Cash) 2.75% 2014/3/13
24 匈牙利 2周存款利率(2Week Deposit) 2.60% 2014/3/26
25 韓國 隔夜目標利率(Base Rate) 2.50% 2013/5/9
26 波蘭 28日再回購利率(14Day Repo) 2.50% 2013/7/4
27 澳大利亞 隔夜現金目標利率(O/N Cash) 2.50% 2013/8/6
28 泰國 1日附買回政策利率(1D Repurchase) 2.00% 2014/3/12
29 台灣 重貼現率(Rediscount) 1.88% 2011/7/1
30 挪威 銀行同業存款利率(Key Policy) 1.50% 2012/3/14
31 以色列 短期貸款利率(Short Term Lending) 1.00% 2013/11/
32 加拿大 隔夜拆借利率(O/N Rate) 1.00% 2010/9/8
33 瑞典 附買回利率(Repo) 0.75% 2013/12/17
34 英國 准備金利率 0.50% 2009/3/5
35 香港 隔夜貼現窗利率(Discount Window Base) 0.50% 2008/12/17
36 瑞士 利率目標區間 0.25% 2011/8/3
37 歐元區 再融資利率(REFI) 0.25% 2013/11/7
38 美國 聯邦基金利率(Fed Funds) 0.25% 2008/12/16
39 丹麥 2周存款證利率(2W CD) 0.20% 2013/5/3
40 日本 隔夜無擔保拆息利率(Target UC O/N) 0.10% 2010/10/5
41 捷克 2周再回購利率(2Week Repo) 0.05% 2012/11/2
42 保加利亞 基本利率(Base Interest) 0.04% 2014/2/1
G. 世界上哪個國家是負利率
目前是四個國家調整利率為負利率，日本、丹麥、瑞典、瑞士。歐洲央行目前也是負利率
H. 現在零利率和負利率國家有哪些
零利率就是利率為0，負利率就是利率為負。目前全球有瑞士、丹麥和日本實行負利率政策，德國、法國、義大利、西班牙、荷蘭、瑞典、比利時、奧地利、愛爾蘭、芬蘭實行零利率政策。
溫馨提示：以上信息僅供參考。
應答時間：2021-07-01，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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I. 各大銀行外幣利率是多大
貨幣名稱 現匯買入價 現鈔買入價 賣出價 基準價 中行折算價 發布日期 發布時間
英鎊 1068.68 1035.68 1077.26 1071.93 1071.93 2010-02-10 17:28:21
港幣 87.71 87.01 88.04 87.88 87.88 2010-02-10 17:28:21
美元 681.57 676.11 684.31 682.69 682.69 2010-02-10 17:28:21
瑞士法郎 638.63 618.92 643.76 640.76 2010-02-10 17:28:21
新加坡元 479.97 465.15 483.82 481.87 2010-02-10 17:28:21
瑞典克朗 92.99 90.11 93.73 93.25 2010-02-10 17:28:21
丹麥克朗 125.86 121.98 126.87 126.39 2010-02-10 17:28:21
挪威克朗 115.45 111.88 116.37 115.64 2010-02-10 17:28:21
日元 7.5895 7.3552 7.6505 7.5926 7.5926 2010-02-10 17:28:21
加拿大元 637.41 617.73 642.53 639.88 2010-02-10 17:28:21
澳大利亞元 595.73 577.33 600.51 599.48 2010-02-10 17:28:21
歐元 937.12 908.19 944.65 941.7 941.7 2010-02-10 17:28:21
澳門元 85.41 84.7 85.74 85.54 2010-02-10 17:28:21
菲律賓比索 14.57 14.12 14.69 14.76 2010-02-10 17:28:21
泰國銖 20.52 19.89 20.68 20.55 2010-02-10 17:28:21
紐西蘭元 471.96 475.75 475.17 2010-02-10 17:28:21
韓國元 0.5527 0.6007 0.5783 2010-02-10 17:28:21
J. 歐洲銀行存款都是負利率嗎
負利率是歐洲央行於商業銀行間的隔夜拆借率而不是和民眾個人之間的利率。
但是實際上央行施行負利率倒霉的往往是銀行，銀行很難將負利率傳遞給廣大儲戶。
比如瑞士央行基準利率-0.75%，但是瑞士最大的銀行之一瑞銀UBS，卻依然對儲戶支付正利率。比如該銀行個人儲蓄賬戶利率為0.25%。當然銀行不會無限制補貼儲戶，因此正利率是有金額上限的，超出後就會向該賬戶收取利息（負利率）。
又比如瑞典央行設定基準為-0.5%，但是瑞典最大的銀行之一swedbank的儲蓄賬戶利息為0.
負利率也並沒有被銀行傳遞給廣大儲戶。