外匯個性化服務

❶ 當前企業對外匯服務的重點需求是什麼

融資專員

1、尋找合適的銀行，與銀行商談並提供最佳融資方案和融資條件，能與銀行很好的溝通、協調、解決問題。
2、合理進行資金分析和調配，內部融資安排。
3、負責銀行費用收支和審核工作。

投融資項目經理

1、參與項目談判，組織項目(融資、並購、上市)的協調與執行；
2、積極尋求項目資源，負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告；協助起草與項目相關的報送審批文件，並負責具體辦理審批手續；
3、挖掘和引導客戶需求，通過對客戶高層的公關談判，引導客戶接受我公司的服務模式和理念。

外匯交易員

外匯市場研究分析，外匯買賣及匯率、利率相關衍生產品交易業務

理財營銷經歷員

1.設計理財產品；
2.根據客戶要求為其設計理財方案，辦理理財業務；
3.開拓新客戶

信用分析與審查員

對重點行業或特定主體的信用狀況進行跟蹤分析評估，撰寫信用分析報告，提交投資池調整意見

債券交易員

債券投資、詢價及交易業務

產品研發員

1、對小企業中心總經理負責；
2、調研中小企業業務市場狀況、客戶需求，探索、制定、合理調整中小企業產品研發方向；
3、提出產品開發要求，並牽頭各相關部門進行中小企業產品與服務的開發、管理和後評價；
4、編制中小企業融資產品培訓教材及相關培訓工作，部署新產品的銷售渠道及上市管理等。

保險業務員

1、規劃全行保險代理業務發展方向和具體工作計劃；
2、制定、完善全行保險代理業務管理制度並監督落實；
3、負責指導、審批和監控分行保險代理業務；
4、統計、分析全行保險代理業務數據，提出業務對策；
5、開展與其他保險公司合作的業務。

銀行保險客戶經理

1、銀行保險銷售培訓、輔導和業務推動；
2、銀行網點合作關系維護和銷售支持；
3、銀行保險客戶的售後服務。

授信制度管理員

根據國家經濟金融政策及我行業務發展與管理要求，負責起草公司授信管理辦法並參與組織實施。

授信業務管理員

1.監控分析全行公司授信業務運作及管理狀況，提出管理建議，為管理層提供決策支持；
2.監控檢查各區域中心和分行的規章制度執行情況，參與授信條線專業人員任職資格和管理。

授信審查員

1.對分行超許可權授信業務進行盡職審查，全面揭示授信業務的主要風險，獨立提出審查意見；
2.根據內部分工，對有關行業進行跟蹤分析並提出相應授信政策，對相關分行的授信業務運行和管理工作進行監控、分析和指導。

資金營運部助理交易員

1.從事人民幣資金交易、債券交易和金融衍生產品交易及其它相關業務；
2.跟蹤金融市場行情信息,分析金融市場發展變化趨勢，提出階段性交易業務操作建議；
3.維護客戶關系，收集客戶信息，提出對客戶授信的建議。

業務數據分析員

主要負責相關金融數據的統計分析與資料庫管理。

投資清算員

負責投資管理部資金管理、業務核算、交易清算

機構規劃員

負責全系統機構籌建調研、可行性分析、機構籌建規劃設計等。

風險控制員

負責投資管理部一切經營活動全過程的風險監督、管理和控制。

權益類投資經理

組織制定權益類投資計劃、投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並負責落實實施。

債券投資經理

組織制定債券投資計劃、債券投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並落實實施。

債券銷售交易員

參與公司承銷項目在一級市場的發行銷售和二級市場的撮合交易、自營業務，負責銀行間債券市場的詢價、談判、交易業務，以及交易所債券市場的交易業務，協調各種資源開發並維護客戶。

股權融資業務客戶經理

從事金融產品銷售、機構投資者客戶資源的開發與維護。

高級投資經理

1.制訂投資策略，設計、建立並維護投資組合；
2.進行投資調研，提交投資建議報告；
3.下達投資指令，負責資產的投資運作；
4.對總體投資情況進行控制，定期提交投資情況報告。

宏觀專題研究員

宏觀經濟與金融、資本市場改革與發展方面的專項研究課題。

國際經濟與國際金融研究員

國際經濟與國際金融走勢、國際資本市場、大宗商品價格跟蹤分析等。

債券研究員

國債、金融債、短期融資券、企業債、可轉債、資產證券化產品等，重點研究債券市場的收益、風險及債券利率水平的變化。

貨幣市場研究員

銀行存貸市場、同業拆借市場、票據貼現市場、回購市場、央行票據市場等，重點研究貨幣市場資金流量、流向及利率水平的變化。

客戶信用管理員

1.制訂融資融券業務授信管理制度，負責日常客戶信用管理，確定授信額度；
2.按市場化方式確定融資利率與融券費率的基準，並根據市場及公司自身業務發展需求動態調整。

金融模型研究與開發員

1.金融模型開發，主要方向包括：充分挖掘各金融市場的套利機會，設計開發套利模型獲取市場定價失效帶來的套利收益；
2.設計開發做市商自動交易及風險管理模型；設計開發權證發行及風險對沖模型。

金融衍生品業務主管

1.組織項目團隊進行金融衍生品相關定量分析，制訂衍生品投資策略、模型開發、風險控制總體方案並監督實施，根據市場因素變化及時調整策略，控制風險。
2.負責境 內外金融衍生品市場及產品的跟蹤與分析。

風險管理員

服務董事會風險控制委員會，研究風險控制的理論，跟蹤同業實踐，熟知有關法規和政策，評估本公司風險控制的組織框架、體制、制度、流程，提出風險管理戰略建議。

戰略研究員

1.進行宏觀經濟和金融證券行業發展趨勢的分析和評估，確定本公司的主要發展機會與主要風險；
2.分析公司的經營現狀以及各業務單位在行業內的地位、優勢與弱點；
3.收集國內外同行業先進企業資料，總結先進經營理念、管理體制、管理方法，對提高公司競爭力提供建設性意見；
4.參與組織制定公司發展戰略。

儲蓄與理財產品研發專員

1.實施儲蓄和理財產品開發的流程管理；
2.根據業務部門的要求細化需求；
3.參與儲蓄和理財業務領域的需求解釋、測試、編寫操作手冊、操作培訓等工作；
4.參與儲蓄和理財業務產品開發後系統運行的問題跟蹤、輔導和優化工作；部門交辦的其他工作。

卡業務研發專員

1.實施卡產品開發的流程管理；
2.根據業務部門的要求細化需求；
3.參與卡業務領域的需求解釋、測試、編寫操作手冊、操作培訓等工作；
4.參與卡業務產品開發後系統運行的問題跟蹤、輔導和優化工作；
5.部門交辦的其他工作。

產品研發助理

1.從事渠道類產品的用戶支持、系統維護、推廣上線等工作；
2.從事渠道類產品的應用管理、配置管理、數據處理等工作；
3.從事渠道類產品的系統測試、操作輔導、問題受理等工作。

產品開發專員

1.負責渠道類產品的立項組織、資源落實、方案設計等工作；
2.從事渠道類產品的開發參與、外包監理等工作；
3.負責渠道類產品的需求解釋、測試組織、編寫操作手冊、操作培訓等工作;
4.從事渠道類產品的問題跟蹤、輔導和優化工作。

基金IT事務管理員

1.協助系統分析員進行數據加工處理、分析；
2.參與部分公司信息系統建設協助系統管理員進行系統安全管理。

股證事務代表助理

1.境內外投資者來訪接待；來電來函的回復
2.股東名冊列印等股證事務
3.負責向證券主管機關申報項目材料；隨時保持聯絡
4.有關政策的咨詢、研究和傳達；
5.參與有關項目的洽談和跟蹤；
6.參與選薦證券中介機構；
7.跟蹤、催辦有關批文；
8.草擬分紅派息方案等；
9.考核激勵工作
10.完成部門領導安排的其他工作

理賠人員

負責各類理賠案件的處理，包括決定是否需要查勘、決定是否賠付、決定擬賠付金額、與客戶溝通談判、結案等。

基金注冊員

1.負責交易數據的處理；
2.基金注冊系統的維護與測試；
3.交易規則和流程的制定；
4.代銷機構業務往來；
5.資金劃撥；
6.新業務的研究與開發等。

行業分析師

1.深入分析各行業的發展趨勢和競爭要素，及時跟蹤和預測行業變化，提供相應的各類研究報告；
2.對上市公司進行緊密跟蹤，通過定量分析及時、准確地提供各類公司分析報告，揭示投資機會及風險。

分析師助理

1.協助宏觀、策略、固定收益、行業分析師進行信息收集和整理工作；
2.協助完成相關部門的日常行政事務。

投資經理

1.研究宏觀經濟、金融運行情況，判斷市場趨勢；
2.跟蹤形成合理的投資評估方式和模型，分析可選證券的投資價值；
3.編制投資組合，恰當把握投資機會，實現投資目標。

投行保薦代表人

1.根據分工，對分管項目的各個階段進行質量把關並製作項目計劃，確保項目承攬、承做、承銷工作的順利進行，完成業務及利潤指標；
2.對所分管的項目的相關事務與主管機構（包括中國證監會、交易所、證監局、證券業協會）進行溝通，保證項目的順利推進；
3.對所分管項目的客戶關系進行開發與維護，組織下屬為客戶提供個性化服務，以滿足當前業務推進及未來業務儲備需要；
4.按證監會頒布的《保薦人制度》規定，切實履行對上市企業的盡職調查和上市後的持續督導和保薦職責。

證券投資部經理

1、主持證券投資部的全面工作，對上級負責。
2、對公司下達的經營計劃或成本計劃負責。
3、在《公司法》、《證券法》和公司章程等相關法律、法規的范圍內開展業務工作。公開、公平、公證地為本部門選拔優秀員工，並對本部門的員工嚴格考核。
4、負責公司證券管理事務，協助董事會秘書開展工作，按照國家相關規定向證券主管機關和證券交易所報告工作並接受監管。
5、協助董事會秘書協調股東與公司的關系，接待股東和投資者來訪，答復有關咨詢。
6、負責編制公司年度報告、中期報告、季度報告和其他有關資料，按照國家相關規定及時、准確地向董事會秘書提供信息。
7、負責建立公司證券投資業務檔案、股市檔案、獨立負責保密工作，定期對公司股東結構變動和股票走勢做出分析並提交報告。
8、會同資產財務部做好公司年度分紅派息工作，研究制訂股票的增發、配股或債券的發行計劃等。
9、負責公司法人股的管理工作。
10、負責公司重大投資項目的研究工作，並提出決策建議。
11、編制公司投資項目計劃，負責投資項目的可行性研究、報批、立項等工作。
12、組織投資項目的實施、監管、測評工作。
13、嚴格控制本部門費用支出，提高工作效率。協調本部門內員工關系，培養團隊精神，為公司目標而共同努力。
14、因出差或其他事宜而暫離本工作崗位時，應指派一名副經理代行經理職權，以保證本部門的各項業務不受影響。
15、負責完成公司領導交辦的其他工作。

結算員

(一)收集,錄入,運算結算數據,列印結算報表,復核結算結果。
(二)按規定的方式和時間提供客戶結算單,發送追加保證金通知書和強行平倉通知書。
(三)計算客戶風險率,分析客戶風險,協調有關業務部門嚴格控制客戶風險。
(四)審核客戶出金,按時向財務部門提供所需報表,做好對帳工作。
(五)按檔案管理規定裝訂,保存,備份結算資料。
(六)維護客戶利益,不得擅自泄露客戶資料。

出市代表

(一)開盤前做好交易各項准備工作,檢查計算機設備,電話線路等是否正常運轉.
(二)接單與回報時要用規范用語,不得接受殘缺的或模糊不清的指令.
(三)具有高度的責任心,減少差錯發生,如發現錯單應立即報告,嚴禁擅自處理.
(四)加強基本功訓練,提高業務能力,迅速准確執行交易指令.
(五)及時將場內交易信息或交易所文件傳達給公司,根據需要和公司指令向交易所反映或查詢有關情況.
(六)交易結束後及時與報單員核對當日成交情況,保證將交易所結算單等資料按時傳回公司.
(七)在場內交易時,不得接打私人電話,不得擅自離崗,不得利用工作之便謀取私利.
(八)嚴格遵守交易所的各項規章制度,為公司樹立良好形象.

報單員

(一)熱誠待客,優質服務,嚴禁與客戶爭吵.
(二)負責接單,報單及成交回報工作,記錄工作日誌.
(三)操作中要用規范用語,並做到迅速准確.
(四)加強工作責任心,減少錯單的發生,如發現錯單要立即報告,嚴禁擅自處理.
(五)了解客戶持倉和風險狀況,控制高風險客戶的交易風險.
(六)負責與出市代表溝通聯系,及時通報交易所有關信息.
(七)收市後,負責與出市代表核對成交情況,整理保存交易記錄資料.

代客資產管理產品設計員

1、負責銀行代客資產管理類理財產品的開發和結構化設計；
2、為銀行代客資產管理類產品對公、對私業務條線銷售提供支持；
3、研究國內外資金、資本市場和資產管理模式的發展，進行產品開發。

理財產品營銷員

1、根據市場變化及客戶需求，提出產品設計需求；
2、組織對機構和對個人的資產管理類、財富管理類等投資理財產品的市場推廣及產品的後續完善，包括產品推廣的培訓、營銷督導以及日常問題的處理；
3、管理並指導分行理財產品銷售渠道，制定調整銷售策略；

業務管理及品質控制員

1、負責財富管理相關制度的建設以及銷售流程管理；
2、負責財富管理業務的成本效益分析、品質管理、業績考核和追蹤督導等；
3、負責理財產品銷售的日常管理及統計分析。

高端客戶服務員

1、負責直接或通過分支機構為個人高端客戶提供財富管理服務，指導分支機構發展和維持與高端客戶的關系；
2、收集高端客戶投資理財需求需求並及時反饋，提出解決措施；
3、根據高端客戶需求，協調各產品設計部門為其量身定做專業的理財計劃；
4、負責編寫面向理財經理提供的標准營銷服務話術等，定期對全行貴賓理財業務整體開展情況進行統計分析；
5、搜集整理行業投資信息，行業法規動態，對同業市場信息的深度挖掘與分析，負責我行客戶服務的後續信息支持。

代客資產管理投資策略員

1、結合我行代客資產管理類產品開發，提供特定資產類別投資策略和多類資產的配置策略與投資組合管理；
2、國內、外主要市場和不同資產類別投資參照指標走勢研究及投資策略分析。

內/外部投訴受理員

1、受理內、外部投訴；
2、核實投訴內容；
3、提出投訴處理意見，督促相關部門落實整改並反饋；
4、對被投訴單位整改情況進行認定，提出獎懲建議；
5、向領導匯報投訴受理情況，並將有關內容向全行通報。

客戶經理

1、負責投資客戶開發、維護；市場行情研判；為客戶提供專業的證券投資咨詢服務。
2、向客戶推廣各項金融產品;
3、撰寫信貸申請報告，對信貸風險進行分析;
4、通過業務開拓，最大限度的擴大收益，完成設定的業務指標.

金融分析師

負責面向金融機構及高等教育客戶群提供金融分析類產品/項目的客戶培訓、市場調研、需求分析、功能設計等工作

外匯分析師

分析國際金融市場，研判行情走勢；把握市場機會，及時發出交易操作指示。

投資分析師

1、進行宏觀經濟和投資政策研究，提供經濟發展趨勢報告； 2、根據公司投資指引，從事行業調查研究，製作行業研究報告，負責行業的持續跟蹤研究；
3、根據公司投資指引與投資計劃，進行已經投入公司經營狀況調查，定期巡訪上市公司，提交公司投資價值分析報告； 4、承擔公司對外的管理顧問和理財顧問業務，負責與同業機構開展研究業務聯系，各類信息機構開展定期交流。

櫃員

1. 辦理開戶業務
2. 收集、整理有關的統計資料；

資信評估人員

1、根據集團研究院工作要求，完成項目的分析報告和研發工作，獨立完成研究報告；
2、進行評級技術研究和專題研究；
3、協助業務發展部門項目經理開展業務和專業交流活動；
4、按要求完成技術總結、文獻翻譯工作；
5、按時參加本部門以及公司組織的培訓、研討會、評審會；
6、及時完成公司分配的其他工作任務。

國際業務部人員

I、負責擬定年度外匯業務發展規劃，組織落實外匯業鄉發展規劃，監督發展規劃執行情況；
2、負責國際結算、外匯資金結算、外匯資金運營的集中操作和管理，負責國際收支申報、結售匯業務操作與管理；
3、負責外資管理，外資項目的上報、檢查、指導、盤活及風險控制，國際貿易融資的上報與審批；
4、負責組織國際業務部門的各項管理活動，負責外匯業務的電子化建設，BIBS系統的維護、升級改造和管理；
5、負責指導外匯業務的開展，包括市場准人與退出的管理，履行國際業務部門自律監管職能，保證外匯業務的健康、迅速發展；
6、負責外匯業務產品的營銷與推廣，密切關注外匯產品及相關法律法規及政策變動，保證產品合規合法，定期向上級或在系統內發布外匯產品市場變動情況，開展外匯產品的推廣和培訓工作；
7、負責外匯業務從業人員的業務培訓工作；

綜合管理部人員

1、負責制定辦公和會議制度，組織辦公和重要會議；
2、負責協調各部室工作，負責部署工作、會議議定事項 和行領導交辦事項的督辦、查辦工作；
3、負綜合情況反映及行務信息反映；為領導辦公提供服務
4、負責處理文電、公文把關以及印鑒、文書檔案管理； 協調處理來信來訪；機要保密工作
5、負責制定中長期業務發展規劃，承擔重大課題調研及理論研究工作；起草重要會議報告和文件；
6,負責收集和匯總市行各部門報送的信息，收集國家和省內各類有關金融信息，並對其進行綜合分析和整理．為全行提供信息服務
7、負責黨的宣傳工作和全行業務宜傳工作：承擔新聞發言人的工作；組織農村金融研究和學術交流活動；

人力資源管理部人員

I、負責管理幹部的調配、任免、考核、交流、獎懲；
2、負責對下級行中層職數的配里、審查、審批；
3、負責各類機構的名稱、職能、級別、設立、撤並等事項的管理；
4、負責員工工資管理、職稱考（評）聘； 各類社會保險工作；
5、負責系統黨建工作和員工培訓工作；負責老幹部管理、服務工作；
6、負責行領導交辦的其他工作。

財務會計部人員

1、負責財務收支計劃的編制，日常財務收支的組織，國有資產的核算與管理，審查資金和財產多缺的處理，參與業務經營和管理，實施財務檢查和監督；
2、負責管理和監督固定資產投資項目的立項、招標與購建及基建資金的使用，零星固定資產的晌建與管理；
3、負責組織開展全轄財會監管工作；負貴全轄委派會計制度的制訂和實施；負責會計出納人員的業務培訓； 負責財務、會計、出納、結算工作的檢查和輔導；
4、負責採集、加工全會計基礎數據，編制會計報表，撰寫財務分析報告；
5、負責費用管理及基層行費用的審核和報賬；負責庫存現金、有價單證和會計重要空白憑證的理；
6、負責全轄ABIS操作管理及輔導；負責業務印章及結算、出納機具的管理；
7、負責呆賬准備金的計提和管理；負責所屬單位的產權界定、價值評估和產權登記；
8、負責組織開展財務管理委員會、集中采購辦公室的日常工作；負責全轄的納稅審報工作；
9、負責行領導交辦的其他工作。

審計部人員

1、負責審計工作規章制度和審計部各項管理辦法的制加實施；
2、負責監督內部控制制度的執行，對各業務主管部門的自律監管進行再監督；
3、負責對全行經營活動真實性進行審計監督；負責內部控制綜合評價工作；
4、負責組織開展高層任期責任審計和離任審計；
5、負責組織非現場審計和實施全行性信貸、資產負債管理、財務會計、銀行卡、國際業務以及計算機等專項審計活動；
6、負責對直屬經營性單位的定期常規現場審計工作和對下屬企業經營性單位定期常規現場審計作；
7、負責對違規經營行為進行經濟處罰和審計復議；負責內部監督委員會辦公室的日常工作；
8、負責行領導交辦的其他工作。

❷ 工商銀行開展個人實盤外匯買賣中有哪些方面的特色服務/有哪些方面的優惠有哪些個性化的服務

您好！
我行「匯盈通」業務各地區開辦情況不盡相同，詳情請您咨詢當地95588。

❸ 現在有哪款外匯交易軟體可以做到一站式服務

你可以去了解一下英國CCCapital旗下的MarketsTrader2平台。這是一個具備個性化功能的交易平台，交易者可以按其喜好設定交易平台的介面，加上專業的圖表工具、20種技術分析指標、風險管理工具及即時新聞，為具備不同投資經驗的客戶提供完善的一站式交易環境。

❹ 個性化營銷策略和個性化營銷方案意思一樣嗎

個性化營銷的思路和策略
從傳統的市場營銷組合的4Ps 8PS
很長一段時間，大部分的核心概念營銷管理話語的4P - 產品，價格，促銷，渠道，營銷組合，它總結了營銷經理的決策的主要依據。由於麥卡錫（1975年）22年前，第一次提出的4Ps這個簡潔，內涵豐富的概念，人們一直在使用它的營銷管理要表達的主要任務。營銷經理必須確定目標市場，制定了一系列有針對性的客戶銷售，並計劃建立長期的合作關系。營銷計劃，包括決策的產品，價格，促銷，分銷，營銷經理在有限的資源實現其銷售目標和利潤目標的組織，通過這些決定。麥卡錫的4Ps理論一直沿用至今，仍有許多營銷教科書的4Ps為核心理念，以組織的市場營銷實踐的各個方面。
服務營銷作為一種獨特的管理理念，對傳統的4Ps理論帶來的變化（洛夫洛克1996年）。研究服務營銷專家付出很大的努力才能獲得分開的產品營銷服務營銷，它的工作是市場營銷組合的反映，並指出，巨大的不同產品和服務。通過服務營銷的證明，需要一個完全不同的戰略和產品營銷，研究人員服務營銷看作是一個獨特的營銷。服務營銷組合的4Ps的主要區別是，它增加了三個新的決策因素，與以前的4P組合，有效的營銷組合，形成一個緊密耦合的。 3PS新員工（人事），物質財富（實物資產），計劃（程序），和傳統的營銷組合，形成7PS，服務營銷理論研究的開拓與有形商品的市場營銷管理理論和實踐。對這個概念的更新，使我們重新審視傳統的營銷理念，我們必須面對的許多產品，包括有形商品和無形的服務，產品和服務，因此不應完全獨立的。
我們提出了一個新的決策因素，也是一個有競爭力的工具，那就是個性化的主要市場決定，今天和未來的業務環境因素。因此，我們的新的營銷管理組合可以被稱為8PS，這將導致市場營銷理論和實踐的新時代。
二。 「個性化」思想的局限在傳統的營銷組合
市場細分的概念是美國市場學家溫德爾（溫德爾·史密斯）·斯密在20世紀50年代中期的。所謂市場細分是指整體市場（通常是過大的慾望和消費者的需求，難以為企業服務的整體市場）劃分成若干具有共同特徵的子市場的過程。因此，屬於同一細分市場的消費者，他們的需求和慾望是非常相似的，屬於不同的細分市場，有顯著的差異，在同一產品的消費者的需求和慾望。例如，一些消費者喜歡的時間，基本上是准確的，價格相對便宜的手錶，一些消費者需要精確的計時，堅固耐用，而且價格適中的手錶，一些消費者需要精確定時，昂貴的手錶具有象徵意義。手錶市場，據此，可細分為三個子市場。細分市場的各種產品，產品線的基礎上，而是從消費者的角度來看，根據消費者的需求，動機劃分的購買行為的多樣性和差異性的市場分割的理論基礎。通過市場細分的生產，營銷起著極其重要的作用。傳統的市場營銷團隊分為不同的思維的前提，需要同一群人。為了使這種方法有效，團體必須有足夠大的利潤。然而，就註定了的日益多樣化使每個組的特殊產品或特別困難的。不同的群體需要更廣泛的范圍，社會分解的每一個群體的代表，更難以找到，差異繼續出現，然後確認每個群體的需求將會越來越大的困難。這使得傳統的市場分割，不可持續的，成功的企業將了解這種新的多元化，個人，具體需要了解具體的需求，無疑具有強烈的個人色彩和更多的互動。製造商可能會覺得無法理解這方面的需求，但消費者是非常緊迫的，它也是「不合理」的千萬種是不相同的需求就是我們的生活，真實的世界，但也有很多我們的製造商在互聯網年齡將直接面對的問題。在這種情況下，企業和個人消費者之間的關系是非常重要的，標准化的產品不能滿足需求的個人，個性化的產品除了滿足個性化的需求，也應該與我們的客戶建立了良好的合作關系。必須進行的每一筆交易的指導思想到寄養忠實的客戶認為的視野。必須著眼於為我們的客戶終身服務。每個客戶關系的成功或失敗，你的公司，你是未來盈利的保證。由於越來越多的公司都能夠滿足每個客戶的要求，有可能是比較長期留住這些客戶。這樣一來，企業的市場細分將越來越小，或者說每個客戶都將成為你的細分市場，個性化營銷應運而生。
個性化：新的營銷理念
個性化營銷的企業以人為本，人的個性和釋放，以滿足人的個性推到了前所未有的中心位置，企業和市場的逐步建立一個新的關系，建立消費者個人資料庫和信息檔案，與消費者建立更多的個人接觸，及時了解市場趨勢和客戶的需求，並提供個性化的銷售和服務客戶??，客戶根據自己的需求，根據客戶的要求，提高了產品的性能要求，企業盡可能地將生產，以滿足消費者的個性化需求和品味，並應用信息進行調整，及時，靈活的策略，協調使用生產者和消費者之間的合作，以提高他們的競爭力混合，以多品種，小批量的生產，以取代過去的大規模生產。這將有助於節省了中間環節，降低了銷售成本。此外，由於社會生產計劃增強，資源的優化配置，商業的「零庫存」管理，庫存成本節約。
過去，追求大規模集約化生產技術，標准化的理念和運作的高效率，導致我們的經營理念是強調在一個標準的產品出售給盡可能多的客戶。在這個過程中識別到客戶的銷售提供了一個日益明顯的重復現象。因此，市場營銷思想和實踐的變化軌跡：大眾營銷 - 市場細分 - 深度定位營銷 - 微營銷 - 大規模定製的 - 個性化。自1950年以來大規模的市場營銷思路在鼎盛時期，21世紀的後幾十年，已經被轉換成一個小的客戶群為目標市場。現在，共存的多種策略，使銷售，可以在各種策略選擇。顧客戰略的多樣性是未來營銷實踐的特點。深度定位市場，賣方可以混合使用了多種策略，一個比較大的細分市場，其他的一些策略。部分商家將個性化的，其目標客戶群將細分為單位，以一個單一的人力，建立一個one-to-one關系。
另外需要作出決定，創造的產品，價格，促銷，渠道策略，我們需要考慮以下幾個因素：
1。銷售產品的人員;
2。產品所帶來的物質財富;
3訪問和使用該產品的購買程序;
產品的個性化，獨特的，並能滿足不同買家的獨特需求。
許多商品部門，這種思想已經被越來越多的實踐。例如，「華爾街日報」近日報道，「是因為存儲不能提供足夠的選擇餘地或服務，從而使一些舊的和富裕的購物累了有利於自己的定製服裝。市場今日的例子，如顯示時間已經到了重新規劃營銷組合。個性化的決策是一個極其重要的組成部分，在整個決策，實際上，它是管理者首先需要做的決策，並提供指導下一步在營銷決策的基礎上的個性化的程度和性質。
傳統的營銷組合倡導管理人員必須首先確定被出售給客戶的產品。這些決定包括該產品具有的特點，專家建議，直覺，敏銳的洞察力，和系統的市場調研的基礎上，產品的決策是基於產品本身 - 它是什麼，和什麼的好處為客戶服務，質量，數量和包裝等方面的水平。它可以為客戶帶來一旦決策者決定開發這種產品，你需要做一個營銷計劃，闡述了如何在產品定價，交付和推廣。營銷理念已被廣泛討論的經營理念，一直強調的4Ps 1決策的因素中，以形成一個統一的戰略，我們相信，個性化是最重要的因素，在營銷策略上，應包括在產品的開發，產品的發展方向，以指導決策的當政策制定者的個性化的程度和性質。開發這種產品，他們應該要成為一個提供個性化市場的程度。這方面的考慮會影響生產，大規模定製，以及如何使個性化的服務。
服務產品，管理者應決定是否每個客戶的完全一樣的服務（如公交車），或是否每個客戶的需求是完全不同的，獨特的服務（如計程車）。服務供應商一直面臨著這個問題。他們設計的服務時，他們必須考慮多少服務行業，有許多服務都可以單獨設置。銀行可以兌換支票，ATM自動取款機將自動這些外匯業務。貸款，你需要大量的個人聯系人，申請貸款和貸款成為一個個性化的體驗。服務產品的個性化消費者的喜好程度，運作效率及市場推廣策略功能。
其他服務同樣的例子，我們可以看到，在公司的營銷策略，個性化的使用。對於麥當勞的，例如，在操作高度標准化的食品的先驅，雖然在一個有限范圍內的菜單可以使個人的選擇，但每個漢堡是完全的相同。對比，漢堡王（Burger King）告訴的客戶也可以享受在自己的方式。麥當勞的長期作為市場的領導者已經保持至今，但漢堡王（Burger King）仍然保持競爭力，並獲得大量的銷售收益，這表明，消費者的喜好會改變，成為越來越多的個人，從標准化。麥當勞是現在制定一個更個人漢堡包，面對它。
時代的消費時尚，消費者越來越追求個性化，情感化的商品，不再滿足於一般的大眾商品。對待感情的消費從理性消費的顧客的消費觀念，反映以下幾個特點：的
主觀的：消費者的主體性，廣告和促銷活動已變得越來越難以改變消費者的主觀想法，營銷成本直線上升。
個性化：消費者的行為表現出相當大的差異。
善變的買方市場的輪日益激烈的競爭越來越缺乏持久性和日益對立的，新穎的，不斷變化的消費者的心態和行為的出現。
個性化營銷的實施策略
個性化營銷執行和控制是一個非常復雜的機制，它不僅意味著每個面對顧客的營銷人員應該始終保持熱忱的態度，反應靈敏，更重要的，最根本的是，它需要能夠識別，跟蹤，並記錄個性化需求的個人消費者和長期之間的相互作用，並最終提供個性化的產品或服務，以及有針對性的營銷策略組合使用，以滿足他們的需求，因此，個性化營銷企業與客戶建立了一種新的基礎和核心學習的關系，這是由越來越多的了解客戶的顧客接觸的時間。學習關系，企業根據客戶的要求，以及的客戶，生產和提供完全符合的特定需求的個人客戶，客戶對產品的了解或服務，最後競爭對手「一對一的關系營銷，你的客戶不會輕易離開，因為他將不得不花費大量的時間和精力，使他有相同程度的了解競爭對手。
個性化消費的主要特徵是個性化營銷和個性化的生產能力，以滿足不同消費者的差異化需求，個別企業生存和發展的核心競爭力，全面營銷的特點轉向個性化，企業的市場環境下，如需要找到最好的契合了消費者的個性化需求和規模的。建議企業通過完成以下四個步驟來實現個性化的營銷他們的產品或服務：
1。建立目標客戶資料庫
營銷客戶信息的深入，詳細的調查，以了解相當關鍵，為企業掌握每一位客戶的詳細信息。對於企業來說，實施個性化營銷，關鍵的第一步是直接挖掘出一定數量的企業客戶，至少大部分的企業客戶提供更高價值，建立自己的客戶庫，並與每一位客戶建立了良好的合作關系客戶庫中，為了最大限度地提高各客戶的值。只是不知道客戶的姓名，地址，電話號碼或銀行帳戶號碼，客戶的習慣，喜好，包括盡可能多的信息，企業必須掌握足夠的。企業可以將自己與客戶的每一個接觸的記錄，例如，購買的客戶數量，價格，采購條件，具體的需求，興趣愛好，家庭成員的姓名和生日，和等;個性化的營銷，需要從每一個接觸水平的企業，每一個可以使用的溝通渠道，每一個活動和公司的每一個部門和非競爭性企業收集信息，去認識和了解每一個客戶的具體。
2。企業客戶差異化
「個性化營銷」相比傳統的目標市場營銷，一直專注於對客戶的差異化產品差異化的過渡。廣泛了解客戶的差異化主要體現在兩個方面：首先，不同的顧客代表不同的價值，不同的客戶有不同的需求。因此，個性化營銷，全面掌握企業的客戶信息，並考慮合理區分不同企業之間的客戶，客戶價值的前提下，是一項重要的工作內容。對於客戶的差異化的企業進行個性化的營銷，我們可以做出個性化的有針對性的集中的企業有限的資源獲得最大的效益，從最有價值的客戶，畢竟，企業不可能有能力與客戶建立學習型關系，從不同的同樣的利潤，無論是企業客戶也可以根據現有的客戶信息，重新設計和生產行為，從而客戶的需求做出及時反應的價值，在一定程度上區分三個企業，以及某些類型的現有的客戶資料庫，有利於企業制定合適的經營策略，在特定的操作環境。
3。目標客戶的溝通
面對個性化的營銷，我們所熟悉的一些傳媒已經不再能滿足他們的需求，這就要求企業必須尋找，開發，利用的新的通信手段。計算機行業以及信息技術的快速發展，越來越多的一對，為企業和客戶的通信選項，例如，一些企業通過社交網站，他們的目標客戶的最新和最有用的信息傳輸和訪問，比顯著節省成本的客戶訪問中心。當然，傳統的渠道如員工的溝通交流，客戶俱樂部通信療效仍然不能被忽略。
4。建議企業行為的「自定義」
「個性化營銷」的最後一步是自定義的企業行為。 （1）分析，後來重建。解剖的生產過程重新劃分成相對獨立的子過程，然後重新組合，設計的微型器件或微型程序，以較低的成本組裝各種產品，以滿足客戶的需求;（2）採用不同的設計工具，根據對客戶的具體要求，確定如何使用他們的生產能力，以滿足客戶的需求，最終實現個性化營銷的目標是實物產品，或專為個人客戶提供量身定製的服務。

❺ 外匯CRM有什麼功能

外匯CRM系統，通常還會結合返佣系統，有一些外匯CRM特有的功能。外匯CRM系統一般分為3個部分，客戶系統即客戶的信息和賬戶管理；IB系統即客戶和下級IB的管理還有後台系統即經紀商對客戶和IB的管理。
CRM系統的功能特點
1、銷售線索迅速篩選
在建立客戶線索時，可快速查詢公司內部是否有重復跟進同一客戶的情形，防止撞單、搶單、重復服務現象發生。
2、設置專屬客戶標簽
將已服務客戶和未服務客戶區分開來，杜絕了由於客戶管理不當，而冷落、失去潛在客戶的情況發生；對於未跟進、未簽約的客戶定期公開到公海池，提高客戶資源的利用率。
3、精確管理客戶資源
凡服務過的客戶均會對其需求、意向、喜好等信息進行詳細記錄，保存至服務後台，為日後服務的跟進提供個性化服務支持。
4、客戶資料永久儲存
客戶檔案、拜訪記錄全部雲端存儲，隨時隨地調用，員工離職一鍵轉移，集中管控，客戶資源不流失。
5、數據統計科學分析
CRM系統擁有強大的查詢與統計功能，管理人員可隨時查看業務報表，銷售記錄，業務分析等數據，支持業務結果、結構的數據、圖表等多維度分析，幫助企業及時調整銷售策略。
6、建立企業知識庫
信息資源共享、文檔集中化管理，銷售話術、產品資料、報價單、優秀銷售經驗分享等文件資料雲端存儲，企業內部人員隨時隨地學習。
7、合同回款及時跟進
移動端和PC端的數據同步，可以輕松進行合同的新建、查看和審批，還可以將合同一鍵轉移給他人跟進或維護，保證業務流程的順暢和時效性。
8、協同辦公完善售後
客戶資料、合同等信息資料的部門間共享，有助於更好的為客戶提供後續服務，並定期回訪客戶，挖掘更多需求。

❻ 如何輕松進入外匯市場，選擇外匯開戶平台

1.合規性。首先要看的，就是經紀商所在的國家有沒有監管機構，它是不是在監管機構注冊的。合法合規很重要，它可以最大限度地保障投資者的權益。在美國，有信譽的外匯經紀商才能成為美國國家期貨協會（NFA）的會員，才能在美國商品期貨委員會(CFTC)注冊成為期貨經紀商或零售外匯經紀商。作為NFA成員並受CFTC監管的經紀商，它們都會有一個特定的NFA成員編號，就像我們每個人都有身份證一樣，是法律身份的證明。放眼到全球，權威的監管機構除了美國NFA，還有英國FCA、澳洲ASIC、瑞士FINMA、日本FSA、新加坡MAS等。大家在選擇經紀商開戶時，應該首選有權威機構監管的平台。
2.賬戶詳細信息。在開戶時，大家首先要注意的是杠桿和保證金。通常外匯經紀商提供的杠桿為100：1，甚至400：1。FCA監管的平台最新杠桿要求50：1。再來就是資金門檻，有些平台起始資金要求很低，100美金都可以交易；而捷凱金融外匯平台最低2000美金。接下來就是點差和隔夜利息，點差是買賣報價之間的差值，隔夜利息是兩國國家貨幣存款利息差值，建議大家選擇點差較低的平台，這樣可以降低交易成本。最後就是出入金的便利性。因為交易的前提是要把自己的錢存放在平台賬戶里，每個外匯經紀商都有特定的資金存入和撤回規則，客戶通常可以通過信用卡、PayPal或電匯、銀行支票進行存取款，並且這個存取款耗時越短越好。一般來說，存款入金是可以立刻到賬的，而取款出金則需要7-10個工作日。
3.貨幣對的提供。盡管市場上有大量的貨幣可以給我們選，但對新手來說，交易流通性較好的貨幣會更適合。比如美元/日元（USD/JPY）、歐元/美元（EUR/USD）、美元/瑞士法郎（USD/CHF）和英鎊/美元（GBP/USD）等。所以，那些可提供更多樣的可交易貨幣的經紀商，也是重要的參考因素。交易平台是投資者接觸市場價格的門戶。因此，我們在選擇平台時，也應該對比考慮下面幾點：哪個平台的交易界面更容易使用，視覺效果更好？是不是帶有各種技術和基本分析工具，並且提供實時和歷史數據，方便我們訪問交易外匯的所有訂單類型。目前市場上最常見的就是MT4平台了，大多數經紀商也提供免費的模擬賬戶，這樣在開戶之前可以先開通一個模擬賬戶試試水。
5.客戶服務。外匯交易是24小時發生的，一個優質的外匯經紀商，應該是要像便利店一樣隨時待命。在交易者需要幫助的時候，可以及時處理賬戶問題和提供技術支持。所以，優質的經紀商平台會提供電子郵件、電話、社交媒體或實時聊天等溝通方式，快速響應客戶的服務請求，並且盡可能地確保個性化響應和私人訂制類的幫助。

❼ 最近想做外匯理財，目前有競爭性的交易軟體有哪些

CCCapital旗下的獲獎平台Markets Trader2。這是一個具備完善功能及個性化的專屬交易平台，提供高效、安全和具備卓越功能的線上交易服務，

❽ 外資銀行的個性化都是什麼

近期，外資銀行結構性理財產品讓人覺得有些目不暇接。從道·瓊斯指數，，到恆生指數，越來越多的國際指數產品湧入，以直觀的國際知名指數為媒介，外資銀行不斷擴大著中國內地外幣理財領域的市場份額。

指數流行
繼渣打銀行推出保本型理財產品後，另一家在華個人理財業務頗為活躍的外資銀行荷蘭銀行前天又推出了「國際商品指數掛鉤結構性存款」(3年期到期保本型)及「香港恆生指數連動結構性存款」(1年期到期保本型)兩個全新產品。
兩產品募集期為2005年8月29日至9月16日，投資者最低投資金額均為25000美元。其中，國際商品指數掛鉤結構性存款積極參與由國際商品投資」教父」詹姆士·羅傑斯於1998年7月31日首創的羅氏國際商品指數(RICI)的交易。該指數為一項包含了35種商品的多元化指數，其中包括農產品(小麥、玉米、棉)、能源產品(原油、天然氣)與金屬(銅、鋁、金、銀)等，追蹤在環球經濟占重要地位商品的表現，並跟隨其價格而升降。該結構性存款在到期保本的同時，讓投資者可有機會分享商品價格增長所帶來的成果。過去7年的投資模擬結果顯示，該結構性存款的每年的回報率為0％－14％。據悉，該結構性存款產品的投資回報上不封頂，取決於未來三年主要的商品價格(包括原油、天然氣，黃金等等)的走勢。
另一種全新的外匯投資理財產品為香港恆生指數連動結構性存款。此次發行為一年期的保本型結構性存款為與香港恆生指數的表現相連接的結構存款，讓投資者有機會參與亞洲主要股票市場的成長，分散投資風險與優化資產組合。

保本為上
到目前為止，外資銀行的指數掛鉤產品均提供了有條件的本金保障。據稱，這是由於針對的銀行客戶多以穩健投資者為主直接相關。
據業內人士介紹，國際市場上衍生工具的運用是這些外匯結構性理財產品得以保本的直接原因。不同於目前內地人民幣市場衍生工具稀缺的束縛，以衍生工具為後盾的保本策略為外匯理財產品快速打開了局面，並呈現出源源不斷的強大後勁。
顯然，上述結構產品的一大吸引力在於保本。據分析，由於出現有關產品上限收益率的可能性並不屬於大概率事件，但由於有了保本機制，以及最低收益的設定，因此，往往對一些希望有本金保障同時可以博取相對高收益的資金有著相當吸引力。
此外，由於大部分外幣資金都屬於閑散資金，因此保本機制設計的資金鎖定期也沒有因為流動性的問題造成太大負面影響。據悉，幾家外資銀行的相關產品都呈現越來越熱銷的局面，而相關的掛鉤指數也會越來越豐富。

准QDII概念
未來的結構性產品將不會僅僅局限於外幣領域。對於覬覦中國個人銀行業務多時的外資銀行來說，眼下的」試水」有著相當大的實際意義。在讓客戶熟悉銀行服務、品牌和產品的同時，既可以」捕捉」到外資銀行所需要的高端客戶，也為未來產品的逐步引入獲得了更具針對性的市場調查。
就在證券市場還在為何時引入QDII不斷斟酌之際，外資銀行這些指數掛鉤產品的不斷推出，實際上已經為部分投資者打通了准QDII投資概念的投資通道。
目前，外資銀行的這些結構性存款一般先在內地吸收投資者的外幣，隨後通過銀行跨境內外的分行網路進行掉期操作，從而使得資金不出境，間接讓內地投資者達到投資海外市場的目的。
從上述產品的投資標的不難發現，目前內地投資者所感興趣的投資市場正不斷出現在理財產品的目錄中。荷蘭銀行中國消費及商業銀行高級副總裁兼業務總經理王潔鳳表示，國際金融市場擁有各式各樣的投資工具，荷蘭銀行將憑借豐富經驗及敏銳的市場觸覺，為客戶提供一系列從短期至中期的投資產品，伸延至亞洲主要股票市場及國際商品市場范疇，為客戶開創外匯理財新境界，提供個性化服務及金融解決方案。

❾ 如何在中國工商銀行開立網上外匯帳戶

在中國工商銀行開立網上外匯交易方法：

1、前提必須要在工行開戶，開通工行的網上銀行。在電腦安裝好證書。登入個人網上銀行。

❿ 個人加入哪個外匯交易平台好

個人選擇外匯交易平台，首先要考慮的是交易商是否受到正規監管。大多數外匯交易基本都是國外受監管，對此投資者要做些研究調查，自己親自查找並證實是否該平台商在相關監管機構的網站查得到經營許可牌照和具體營業范圍，不要盲目相信廣告。其次，公司資質和是否規范。包括公司本身是否擁有合法從業執照，行業內信譽情況。公司規模和信息公開度也非常重要。相對來說上市企業的綜合實力是比較強，也因為對投資人負責的要求，必須披露公司各項關鍵數據和重大決策，自然在信息透明度上也更好。開戶流程是否規范，手續時否齊全也能夠從側面反映問題，一味追求開戶的速度快捷對投資者而言是沒有保障的。
第三，交易成本的透明度。平台商的利潤來自於點差和傭金，很多不良的交易平台會通過零點差，無傭金，極低或者沒有交易成本來吸引投資者開戶，這顯然不符合基本的商業邏輯。目前主流的正規平台商都能夠做到免去傭金，但是仍然會收取合理的點差，這也是利潤來源。但一些不規范的平台會通過刻意製造並非由市場流動性和網路平台速度造成的系統滑點，去獲取額外的利益，這就是投資者的隱含成本。第四，是交易環境。在交易過程中都是通過平台進行交易，要考慮交易平台下單/平倉速度是否快，價格是否穩健，報價是否及時，特別是全球重要事件發布期是否可能斷線或凍結。交易平台的易用包括券商提供的不同交易賬戶類型，有低杠桿，有高杠桿，有不同的貨幣一些合理的條件。一般在外匯交易中200倍以內的杠桿都是常見的，400倍以上的杠桿對交易商來說是一種風險，一般來說100倍是交易商提供的合理的交易條件。第五，還要考慮交易商是否提供交易產品的多樣性。交易商是否提供除外匯交易以外的全球股指，大宗商品，貴金屬等交易產品來豐富投資商的交易選擇。指標、圖表、分析工具是否清晰易懂易用。個性化交易下單指令包括掛單、止損、止盈是否可以及時執行，並沒有很大的誤差。最後，全面的客戶支持也很重要。有實力交易商能夠提供全球投資交易需要的24/7全球客戶服務和電話下單交易熱線，還提供專業及時的行情分析與分享和全面教育視頻和讀物，個性化客戶培訓以及定期舉辦交易研討會，能夠幫助初級投資者快速提高交易能力。考察了以上幾個方面後，投資者還可以通過網站查詢的方式考察外匯交易平台，例如通過外匯資質查詢網站http://u19c。m1。xinclo。xyz可以知道該交易平台的所有信息。