組織多人海外匯款

A. 個人匯款到國外需要什麼流程

（一）一次性匯出等值2000美元以下的，直接到銀行辦理；一次性匯出等值2000美元（含）以上，回1萬美元以下的，答需經北京市外匯管理局審核；一次性匯出等值1萬美元（含）以上的，需報國家外匯管理局審核。


（二）因為以下五種原因而發生的現鈔賬戶存款匯出境外，金額有所放寬。一次性匯出等值2000美元以上，1萬美元（含）以下的，由銀行審核客戶提供的書面證明材料（見"個人境外外匯匯款需提供審核的書面證明材料"）後直接按有關規定辦理；一次性匯出等值1萬美元以上，20萬美元以下的，需經北京市外匯管理局審核；一次性匯出等值20萬美元（含）以上的，需報國家外匯管理局審核。

1、個人自費出國學習；

2、境外就醫；

3、居民個人繳納國際學術團體組織的會員費；

4、居民個人從境外郵購少量葯品和醫療器具等特殊用匯；

5、居民個人在境外直系親屬發生重病、死亡和意外災難等特殊情況的用匯。

B. 多人同時向境外同一賬戶匯錢是犯法嗎

如果是有這個需要怎會犯法？如果是為了避開某些法律法規需故意用多人賬戶匯錢，不管是境內還是境內都是不許可的

C. 公司用多個員工開戶，然後境外匯款至個人賬戶，這樣做的目的是什麼呀

應該是為了逃避外匯管理局的國際收支監管

D. 如果讓多人向境外匯款違法嗎

個人不得以分拆等方式規避便利化額度及真實性管理。詳細信息請咨詢當地網點。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

E. 多人向境外同一個人匯款有限止嗎

多人向境外同一個人匯款是有限制的，達到一定標准會觸犯「分拆匯款」禁令。

根據外管局的規定，以下行為將被界定為「分拆售匯」行為：

1、5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；

2、個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；

3、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等；

以上行為均將界定為個人分拆結售匯行為（俗稱「螞蟻搬家」），一律進入黑名單，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。

中國國家外匯管理局從2016年1月起將嚴格執行「分拆匯款」禁令，完善個人外匯業務「關注名單」管理，將存在借用他人額度辦理結售匯行為的個人，直接列入「關注名單」——即所謂「黑名單」，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元換匯額度。

雖然外匯局解釋，「關注名單」不是「黑名單」，但就此次禁令來看，所有進入「關注名單」的人，兩年內如需換匯的話，需要提供「交易額」證明方。

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實際上，這個被稱為個人購匯黑名單的「關注名單」，早在2015年9月就已經開始，只不過一直沒有嚴格執行而已。不過從2016年1月開始，禁令已經嚴格執行。

據業內人士分析，中國國家外匯管理局的通知稱個人旅遊、留學換匯受到較小影響。以澳洲留學為例，每年幾萬澳幣的學費、生活費在5萬美金的限額內都可以搞定，影響最大的還是投資、買房一族，現在要想把大把的人民幣匯出來難度明顯加大了。

進入「關注名單」的個人恐怕在任意銀行換匯都將受到更為嚴格的監督。外管局表示，將依託新系統強化「關注名單」管理和非現場監測，集中採集、集中分析、集中發布相關數據，實現「關注名單」全國共享。這意味著，超額換匯者將難以遁形。

受到影響的還包括不少內地企業，政府有意願收緊對他們的資金管理。中國商人希望將資金匯出境外，而政府則注意到了資金外流現象，因此正採取應對措施，多管齊下。

網路——國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知

F. 個人境外匯款有限額嗎

境內、外個人匯出境外匯款限額有差異。比如：境內個人外匯儲蓄賬戶內匯出：當日累回計等值答5萬美元以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。當日累計等值5萬美元以上，憑本人有效身份證件、經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。手持外幣現鈔匯出：當日累計等值1萬美元以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。當日累計等值1萬美元以上，憑本人有效身份證件、經常項目項下有交易額的真實性憑證、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。詳細信息可咨詢95566人工或中國銀行在線客服。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

G. 個人境外匯款不是每年每人限額5萬么~如果想往國外多匯~多找幾個人幫忙行不行阿~這樣合法么

呵呵，可以，大多數人都是這樣做的，上面最好寫關於教育這塊的，這樣好匯一些

H. 直系親屬之間國內外幣匯款需提供什麼手續

直系親屬之間從中國銀行美元賬戶轉賬美元必須在開戶銀行進行。

中國銀行相關規定：

1 、認證交易雙方、防止支付欺詐。能夠使用數字簽名和數字證書等實現對網上商務各方的認證，以防止支付欺詐，對參與網上貿易的各方身份的有效性進行認證，通過認證機構或注冊機構向參與各方發放數字證書，以證實其身份的合法性。

2 、加密信息流。可以採用單密鑰體制或雙密鑰體制進行信息的加密和解密 ，可以採用數字信封、數字簽名等技術加強數據傳輸的保密性與完整性，防止未被授權的第三者獲取信息的真正含義。

3 、數字摘要演算法確認支付電子信息的真偽。為了保護數據不被未授權者建立、嵌入、刪除、篡改、重放等，完整無缺地到達接收者一方，可以採用數據雜湊技術。

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業務流程

匯款業務的主要當事人有匯款人，收款人、匯出行、匯入行。其業務流程是：由匯款人向匯出行提交「匯出匯款申請書」，匯出行按申請書的指示，使用某種方式(如SWIlVr、電傳、匯票)通知匯入行，匯入行解付匯款給收款人。電匯匯款和票匯匯款具體流程有所不同。

電匯匯款流程是：匯款人填寫匯出匯款申請書，交款付費給匯出行；匯出行通過加押電傳或SWIFT方式，將款項匯到匯入行；匯入行解付匯款給收款人。

票匯匯款流程是：匯款人填寫「匯出匯款申請書」，交款付費給匯出行；銀行開立銀行匯票交匯款人；匯款人將銀行匯票交收款人；收款人將銀行匯票提交給解付銀行(匯入行)匯入行解付匯款給收款人。

I. 多人幫往國外匯款違法嗎

一次肯定不算，次數多了就算了，電腦會根據規則篩選出可疑的反洗錢行為，然後人工排查