外匯管理局凍結賬戶

① 國家外匯管理局有沒有權利查當事人的銀行賬戶 和銀行存款

若是發現有洗錢嫌疑，別說查，凍結都是可以的。

② 外匯管理局有凍結銀行賬戶的許可權嗎840

外管局不但有凍結賬戶的權利，還有行政處罰罰款以及沒收違反外匯使用條例中的貨幣，一樓啥都不懂就不要瞎逼逼。還有告訴你下銀行是沒有任何權利凍結個人銀行賬戶的，凍結銀行賬戶目前在中國大陸只有公檢法以及人行外管局以及相關部門。

③ 如何在國家外匯管理局取得外匯賬戶開立許可

設立外匯賬戶應當持抄相應材料向當地外匯管理局提出申請，憑當地外匯管理局《國家外匯管理局設立外匯賬戶批准書》到當地銀行設立外匯賬戶。

經過外匯管理機構審批或者按照法律規定的許可權，銀行才能為客戶設立外匯賬戶，並在外匯管理局准許的外匯活動范圍以內，辦理外匯結算。

涉匯單位的外匯賬戶只能設立一個，各種不同的幣種在同一個銀行視為一個賬戶，設立第二個以上賬戶必須經過當地外匯管理局批准。未經外匯管理局批准，同一家銀行或在不同的銀行不能多頭開戶。

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外匯賬戶管制一般分為：

①自由賬戶，即既可以自由外匯記賬也可以本幣記賬，賬戶上的資金可以自由轉移的賬戶。

②外幣賬戶，賬戶上的資金一般為國外匯入或攜入貨幣，也可以是外國使館人員、地區性或國際性組織工作人員的外匯薪金、收入等。

③境外賬戶，其他國家居民開立的所在國貨幣賬戶，一般無息。

④凍結賬戶，亦稱封閉賬戶，主要用於尚未准備調出國外的資金，一般由移居國外的人持有。

④ 詐騙金額20萬以上應判幾年

根據《最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」。

各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區經濟社會發展狀況，在前款規定的數額幅度內，共同研究確定本地區執行的具體數額標准，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

根據《中華人民共和國刑法》第二百六十六條詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

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案例：蘇州大媽因詐騙罪獲刑10年騙領養老金近20萬

相同的名字，一模一樣的照片，卻存在兩個不同的身份證號碼，兩個正常使用逾十年的社保賬號。蘇州高新區社保管理中心工作人員的一個報案電話，揭開了一場被掩蓋多年的社保養老金騙局。

日前，蘇州市虎丘區人民法院依法審理了此案，被告人吳某因犯詐騙罪，被判處有期徒刑3年，並處罰金3000元；法院還責令其退出全部贓款，總計將近20萬元。

早在12年前就在蘇州高新區某材料公司辦理退休手續的吳某，多年來一直正常按月領取社保養老金，可從去年年初開始，她發現自己的賬戶被凍結。就在吳某滿懷疑竇前往高新區社保管理中心咨詢情況時，沒想到等待她的，卻是法律的制裁。

去年1月，某材料公司在辦理單位注銷時需要聯系一個叫吳某的職員，我們查詢後發現，這個身份證號碼尾數為541的吳某，在社保系統里的單位並非該公司，而是另一家農場企業。

隨後，通過姓名搜索發現，社保系統里確實還有一個某材料公司的吳某，但身份證號碼尾數卻是543，且兩張市民卡照片相似度很高，醫保使用情況也非常接近。高新區社保管理中心的工作人員認為，這個人涉嫌領取兩份養老金和醫保相關待遇，於是凍結其賬戶並報警。

虎丘法院審理查明，吳某生於上世紀50年代初，大學文化。早在1991年，她就從蘇州某農場企業辦理了病退，並於1998年拿到社保卡（尾號541）開始領取養老金。之後，她又先後在高新區公司A、工業園區公司B、吳江區公司C及上述材料公司等多處工作。

其間，吳某在B公司工作時，提供虛假身份信息重新辦理了社保手續，並拿到另一張尾號543的社保卡，隨後吳某在更換工作單位時，一直沿用該虛假身份信息的社保賬戶。

到2005年，吳某在上述材料公司離職時，通過補開證明、補繳部分社保費用的方式使其享受城鎮職工社保退休待遇，而此賬戶就是之前通過虛假身份信息設立的。

自2005年4月至2015年12月，吳某通過該賬戶領取養老金近22萬元，扣除向賬戶繳納的費用，吳某騙取國家社保金共計人民幣17萬余元。

與此同時，自1998年7月至2015年12月，吳某通過其尾數為541的原始真實賬戶，共領取養老金人民幣近25萬元。

庭審期間，吳某當庭自願認罪，但辯稱在設立新社保賬戶的時候，主觀上沒有詐騙的故意。法院審理認為，吳某在明知名下有兩個社保賬戶且其中一賬戶系通過使用虛假身份信息設立的情況下，仍通過該偽造信息設立的賬戶領取、支付社保金的行為即構成詐騙。

吳某不服提出上訴，蘇州中院審理後，維持原判。

⑤ 招商銀行的銀行卡長期不用會自動注銷嗎

銀行卡長時間不用，會被銀行注銷。銀行會先將客戶長期不使用的銀行卡轉為睡眠賬戶，睡眠賬戶經激活後方可使用，若繼續長時間無人使用，該賬戶將會被注銷。

根據招商銀行發布的通告，該行已於2017年7月15日起對長期未使用且余額為零的個人賬戶進行銷戶處理。

工商銀行、交通銀行、民生銀行均採取若銀行卡六個月內無交易，就停止其非櫃面業務的措施，且不會被自動銷戶。

交通銀行的客服人員表示，客戶持有效身份證件至櫃面重新核實身份後，將為其恢復業務；且儲蓄卡若一直不使用，也不會自動銷戶，只有客戶本人持卡和身份證在櫃台才可親自辦理銷卡銷戶。

民生銀行也向中新網表示，借記卡若6個月沒有任何交易，則暫停非櫃面業務，若想繼續的話，需本人攜帶身份證和借記卡到櫃台處核實個人信息並激活，卡一直不會被注銷，只是暫停非櫃面業務。

浦發銀行的公告顯示，自2017年11月起，將對在2016年12月31日前(含)發卡且今年前3個季度未發生任何交易的雙零卡進行賬戶信息管理升級。

升級後，長期不用的雙零卡將不能正常使用，同時賬戶信息將不會在包括網銀、手機銀行、電話銀行、自助設備等渠道顯示。

如客戶需要重新使用該借記卡，則需要攜帶該借記卡及持卡人個人有效身份證件至網點櫃面辦理雙零卡啟用手續。

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根據《銀行卡業務管理辦法》：

第二十八條

個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；。

凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

第二十九條

單位人民幣卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入，不得存取現金，不得將銷貨收入存入單位卡賬戶。

第三十條

單位外幣卡賬戶的資金應從其單位的外匯賬戶轉帳存入，不得在境內存取外幣現鈔。其外匯賬戶應符合下列條件：

（一）按照中國人民銀行境內外匯賬戶管理的有關規定開立；

（二）其外匯賬戶收支范圍內具有相應的支付內容。

第三十一條

個人人民幣卡賬戶的資金以其持有的現金存入或以其工資性款項、屬於個人的合法的勞務報酬、投資回報等收入轉賬存入。

第三十二條

個人外幣卡賬戶的資金以其個人持有的外幣現鈔存入或從其外匯賬戶（含外鈔賬戶）轉賬存入。該賬戶的轉賬及存款均按國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》辦理。 個人外幣卡在境內提取外幣現鈔時應按照我國個人外匯管理制度辦理。

第三十三條

除國家外匯管理局指定的范圍和區域外，外幣卡原則上不得在境內辦理外幣計價結算。

第三十四條

持卡人在還清全部交易款項、透支本息和有關費用後，可申請辦理銷戶。銷戶時，單位人民幣卡賬戶的資金應當轉入其基本存款賬戶，單位外幣卡賬戶的資金應當轉回相應的外匯賬戶，不得提取現金。

第三十五條

單位人民幣卡可辦理商品交易和勞務供應款項的結算，但不得透支；超過中國人民銀行規定起點的，應當經中國人民銀行當地分行辦理轉匯。

第三十六條

發卡銀行對貸記卡的取現應當每筆授權，每卡每日累計取現不得超過2000元人民幣。 發卡銀行應當對持卡人在自動櫃員機（ATM）機取款設定交易上限，每卡每日累計提款不得超過5000元人民幣。

第三十七條

儲值卡的面值或卡內幣值不得超過1000元人民幣。

第三十八條

商業銀行發行認同卡時，不得從其收入中向認同單位支付捐贈等費用。

⑥ 外匯匯款到中國的銀行,超過限額需要暫時凍結15天

1. （1）不會超限額的一般，只要合法打進來的美金幾百上千萬都可以。

   （2）超過限額，如果可以提供銀行要求的相關證明，則一般不會被凍結。

2. 外匯額度標准：
   （1）根據國家外匯管理局的規定，境內居民個人因私兌換外匯業務指定由中國銀行統一辦理。

   （2）居民在以下情況，可到中行各地分支機構購匯：出境旅遊、探親、會親兌換外匯，去香港、澳門地區可兌換1000美元，或1000美元的等值外匯，去香港、澳門地區以外的國家和地區(含台灣)可兌換2000美元，或2000美元的等值外匯；

   （3）自費留學以及自費出國就醫人員出境時可一次性兌換2000美元，或2000美元的等值外匯；

   （4）居民個人自費出境參加國際學術活動，被聘任教等，如邀請方不負擔旅途零用費，則按照出境探親標准兌換外匯；

3. 注意：
   向銀行換匯時，需要帶齊有關材料，除提交本人戶籍證明及工作單位證明外，旅遊、探親、會親、留學、就醫的居民還必須帶已辦妥前往國家有效入境簽證的護照和出境證明。

⑦ 我從香港找換店用港幣換成人民幣再直接匯入深圳賬戶，外匯管理局說這是違法行為，現在要罰款7%，我想問

朋友，大陸以外的人民幣屬於離岸人民幣，它是不允許迴流到內地的，除非你通過外貿公司能證明此款是國際貿易的結算資金是可以的，資本項目和直接迴流不行。CNH和CNY 是有溢價，這是防止套利。正常你沒有相關證明材料都可以直接給你資金凍結。

⑧ 我的招行卡 被銀行通知我的賬戶被外匯管理局凍結 說我利用他人名義打

請聯系開戶行外匯會計核實。