㈠ KYC的中文含義是什麼其中包含什麼內容
KYC的中文含義是了解你的客戶，包含內容：國外的《反洗錢法》大多要求包括會計師事務所在內的自然人、法人和其他組織，要對自己的客戶作出全面的了解，也就是了解你的客戶原則。"了解你的客戶"的主要目標是通過對客戶身份的核實和商業行為的了解，有效地發現和報告可疑行為，因為除非對客戶有充分的理解並能夠預測客戶的商業行為，否則你就無法合理而有效地從客戶日常的、習慣性的行為中發現不正常的、或許是可疑的行為。通常這種了解，是通過對交易的受益方、來源和資金用途以及考慮企業經營歷史後的企業行為和交易形式的恰當性和合理性作恰當的、盡職的調查，來獲得完全的了解。
根據《金融行動工作組40條建議》的要求，了解客戶原則的審查程序包括：
（1）確認直接客戶的身份，也就是說知道該客戶是什麼人或什麼主體；
（2）核實客戶身份時，應使用可靠、獨立的文件、數據或資料；
（3）確認實際所有權和控制權——確認是什麼自然人最終擁有和控制直接客戶，和/或交易的實際受益人；
（4）核實其客戶的實際所有人和/或交易的實際受益人的身份；
（5）進行持續的盡職審查和詳細審查——在與客戶的商業關系存續期間對交易和賬戶進行持續的詳細檢查，以保證正在進行的交易與金融機構對客戶、客戶業務及客戶風險狀況的了解相一致，如果有必要的話，應確認資金的來源。
目前，了解你的客戶原則被日益拓展到包括"了解你的雇員"、"了解你的代理人"和"了解你的關聯方"，甚至"了解你的第三方服務提供商"上來，經驗表明，通過欺瞞雇員和類似的當事人，將有助於實施和進行洗錢。
㈡ 投資陸國際過程中，什麼是風險承受能力評估（KYC），我是否可以投資超過我風險承受能力的產品
為保障投資人購買合適的產品，投資前需校驗投資人是否完成風險承受能力評估，如未完成，需按照提示完成風險承受能力評估後才能繼續投資（不能默認保守型）。投資人在一個自然年內能測3次，評估有效期為1年。也就是說投資人如果一年內沒有進行過風險承受能力評估，在下次購買時需要重新進行評估。陸國際會根據投資人風險承受能力評估結果，將投資人風險承受能力由低到高分為保守型、穩健型、平衡型、成長型、進取型五種類型。每一種風險承受類型對應一類或幾類可投資的金融產品類型。我們不建議您投資超出您風險承受能力的金融產品，當然在您已充分認識並確認願意承擔投資該產品可能存在的風險前提下，可以購買風險等級超出您風險測評等級一級的金融產品。
㈢ KYC審核是什麼KYC審核資料、忌諱及填寫注意事項！
一、KYC審核資料
對於歐洲賣家來說，KYC審核是賣家必經的過程，一般情況下，當賣家的累計銷售金額超過5000歐時，賣家就會收到KYC審核通知。
1、Business Registration Extract（工商注冊信息）
工商注冊信息即公司營業執照掃描件，賣家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營業執照
香港公司：公司注冊證明書+商業登記條例
注意：個人賣家無需提供！
2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯系人和受益人）證件
這里需要提供相關人員的護照掃描件，如果沒有護照，可以提供身份證（正反面）和戶口本本人頁的掃描件。
受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人。
3、A of household expenses from the following list（首要聯系人和受益人的日常費用賬單）
賣家需提供以下任意一項費用的賬單：水、電、燃氣費用賬單，固定電話賬單，手機話費賬單，網路費用賬單，個人信用卡賬單，稅務，保險及社保賬單等，賬單需由正規公共事業單位出具。
賬單要求：開具日期在90天以內，地址要與之前錄入賣家平台的首要聯系人或受益人的居住地址相符，如果無法提供上述賬單，也可以提供個人暫住證或者臨時居住證。
4、A of business expenses from the following list（公司費用賬單）
賣家可以提供以下任意一項費用的賬單：比如水、電、燃氣費用賬單，固定電話賬單，手機話費賬單，網路費用賬單，銀行對賬單，稅務，保險及社保賬單等。
注意：一般情況下，大陸公司無需提供，香港、台灣注冊公司必須提供。
賬單要求：開具日期在90天以內，公司名稱要與之前錄入賣家平台的公司法定名稱相符，賬單地址和營業執照地址或實際運營地址相符，而且以上賬單必須由公共事業單位出具。
5、Proof of bank account ownership（對公銀行賬戶對賬單）
賣家需提供一張公司對公的銀行賬戶對賬單，任何銀行開立的都可以。
賬單要求：a、須有清晰的銀行logo或銀行名稱
b、需有公司名稱，公司名稱要與營業執照上的一樣
c、需有銀行賬號
d、賬單可以無日期，如果有日期，日期時間需在 12 個月內
注意：賬單須為紙質賬單掃描件，不接受電子賬單，如需保密，可自行遮蔽流水往來記錄。
6、Proof of Foreign Account（收款人的境外銀行賬戶）
賣家可使用公司對公賬戶或者公司受益人的個人賬戶作為收款賬戶。
二、KYC審核填寫注意事項
1、大陸公司建議全部使用漢語拼音，保證准確性，香港公司按照注冊證書上的公司英文名稱填寫即可；
2、公司有幾個受益人就真實的填寫幾個受益人，然後提交相應的個人帳單和資料信息；
3、注冊填寫的居住地址，一定要與信用卡賬單或者水電煤氣費賬單上的實際居住地址一樣；
4、填寫公司注冊地址時每行不得超過50個字元，填寫其他地址時每行不得超過60個字元，包括空格及標點符號；
5、KYC審核雖然可以多次修改提交資料，但盡量不要反復提交，資料一定要檢查仔細，對於超過三人以上股東的公司資料，提交信息時更需要慎重，一次審核通不過，賬號受影響的可能性就會非常大；
6、收款賬戶信息方面，建議賣家確保後台所有信息正確後再綁定收款賬戶，另外將5個站點的存款方式一並全部添加，以免日後添加時重新進入KYC審核流程；
7、確保輸入的國際信用卡信息准確有效，並且此信用卡外幣賬戶已開通、額度可用。
三、KYC審核忌諱
對於不少跨境賣家來說，KYC審核是個「大工程」，費心費神又費力，因此跨境知道在此賣家朋友一定要做好准備，避開一下KYC審核忌諱。
1、P圖
切忌PS操作，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以，亞馬遜絕不會認可任何帶有一點點修圖痕跡的資料，建議大家把多頁資料或圖片整合成PDF，再提交資料。
2、資料准備不全
KYC審核是有時間要求的，第一次提交最好在14天之內，就算資料來不及弄也要提交一個相關的資料上去，如果超過時間不提交資料會暫停銷售許可權，累計多次還沒有提交正確的資料，亞馬遜會暫停銷售許可權直到資料審核通過為止。
3、人員資料混亂
不管公司有幾個人幾個股東都最好用法人一個人的完整資料，不要上傳多人的資料，提高審核通過機率，同時避免牽扯出二級操作人員審核。
4、二次審核
二次KYC審核是個重災區，賣家在審核完成後，可能會因為各種原因對綁定的收款賬號進行變更，而這樣的變更往往會觸發二次KYC審核，相對來說，二次KYC審核的通過率要低於第一次審核，所以賣家一定要提前考慮好運營所用的收款方式，不要輕易更改。
㈣ 金融系統中提到的KYC是做什麼用的
Know your customer
KYC政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎。
KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。
了解資金來源合法性。
但是在很多營銷體系中，KYC也指了解客戶的需求，做好產品推介的適應性，幫助客戶做好理財投資規劃。
㈤ 公司在辦理境外銀行賬戶經常聽到需要做KYC和KYCC時一頭霧水，銀行開戶的KYC和KYCC究竟是什麼
公司辦理境外銀行賬戶，經常聽到可以為C這種其實就是交易貨幣的簡稱。
㈥ 外貿中KYC format什麼意思
關於外貿類的專業知識可以去外貿幫手網上找找,
㈦ 亞馬遜KYC是什麼
KYC（Know Your Customer），簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案（對歐洲平台賣家身份審核），是國際上預防腐敗和反洗錢的制度基礎。
KYC審核的資料
1、公司營業執照掃描件。（個人賣家無需提供）
2、公司首要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的身份證件，比如護照掃描件或身份證正反面加戶口本本人頁。
3、首要聯系人和受益人的個人費用賬單：最近90天內的任意一張日常費用賬單（包括水，電，燃氣，網路，電視，電話，手機等費用賬單或信用卡對賬單等；賬單上需要有姓名和家庭詳細居住地址）
4、公司對公銀行賬單：公司名需和營業執照上公司名一致；要有銀行名和logo；必須有在該開戶銀行的銀行賬號；賬單如有日期，要求開立日起在一年內，無日期亦可接受；個人賣家提供個人銀行對賬單，要求同上。
6、公司名義的收款賬戶。
㈧ 亞馬遜歐洲站kyc審核是什麼意思
對帳戶持有人的條件審查和備案（對歐洲平台賣家身份審核），是國際上預防腐敗和反洗錢的制度基礎。
㈨ 在銀行中KYC是什麼意思
KYC政策
KYC政策（即充分了解你的客戶）和對政治敏感人物賬戶的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎。
KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。