泛亞黃金交易所420億

A. 泛亞騙局事件

泛亞事件是由該交易所旗下一款產品「日金寶」所引發的。該產品是一款資金隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬的項目，豐厚的收益吸引了眾多投資者。

然而從2015年4月開始，投資者的資金開始無法取回，泛亞逐步限制交易，到了2015年7月就連投資者存放在泛金所賬戶的個人資金也遭到「凍結」。隨後，泛亞事件不斷升級，其模式更暴露出龐氏騙局、不規范經營、挪用資金等質疑。

2015年12月22日，昆明市人民政府發布通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。

(1)泛亞黃金交易所420億擴展閱讀：

龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。

參考資料：龐氏騙局-網路

B. 泛亞有色金屬交易所近年交易額和納稅是多少

不同年齡段開戶要求是一樣的嗎？不一樣，年齡在18-65周歲可以網上自助開戶也可通過授權服務機構後台進行開戶，需上傳開戶申請表，身份證正反面及銀行卡復印件（18-20周歲需多上傳一個入市協議第四頁及第五頁交易商會員須知，年齡段需改為18-80周歲，加蓋服務機構公章及負責人簽字；65-80周歲需上傳開戶申請表，銀行卡及身份證附件，投資風險偏好測試，特別風險告知書，交易方式申請書，入市協議第四頁及第五頁交易商會員須知，年齡段需改為18-80周歲，加蓋服務機構公章及負責人簽字（只能從事受託業務及實物交易（100%）全款貨物交易）。 不同年齡段開戶要求是一樣的嗎？不一樣，年齡在18-65周歲可以網上自助開戶也可通過授權服務機構後台進行開戶，需上傳開戶申請表，身份證正反面及銀行卡復印件（18-20周歲需多上傳一個入市協議第四頁及第五頁交易商會員須知，年齡段需改為18-80周歲，加蓋服務機構公章及負責人簽字；65-80周歲需上傳開戶申請表，銀行卡及身份證附件，投資風險偏好測試，特別風險告知書，交易方式申請書，入市協議第四頁及第五頁交易商會員須知，年齡段需改為18-80周歲，加蓋服務機構公章及負責人簽字（只能從事受託業務及實物交易（100%）全款貨物交易）。

C. 泛亞交易所最近情況如何

這種不屬於國家正規的交易所，背後的風險太大，不值得去做相關的投資。

D. 昆明泛亞黃金交易所

昆明泛亞黃金交易所是由昆明市政府支持成立的交易所.由泛亞產權聯盟、金融機構、產礦機構以及海內外金融機構共同組建而成，充分引進北京要素市場模式，運用雲南金融資源，結合雲南「橋頭堡」以及跨境人民幣結算的戰略布局，構建一個對接國內外的一流交易所平台。

E. 最近一段時間泛亞有色固定收益怎麼樣泛亞的近況好不好呀

1
、泛亞是什麼？

泛亞的全名叫做昆明泛亞有色金屬交易所，是一家交易稀有金屬現貨的交易所。
2011
年
4
月交易所正式開市交易，交易的品種包括銦、鍺、鈷、鎢、鉍、鎵、
白銀、釩、銻、碲、硒等
11
個品種。

該交易所提供的數據顯示，截至
2014
年
7
月底，泛亞有色金屬交易所累計成交
額超過
2500
億，全國各地交易商總數超過
12
萬個，稀有金屬貿易總量超過
25
萬噸。

實際上，
在
2011
年
11
月，
國務院曾經發文清理和整頓地方交易所，
這次對現貨
交易市場再次整頓（最新
28
號批文）泛亞也在這次清理中得以保留下來。

2
、泛亞日金寶是什麼？如何賺取高額收益？

泛亞日金寶是泛亞有色金屬交易所
「
稀有金屬資金受託
」
業務的通俗理解性稱
呼。
泛亞官方稱呼是「資金受託」，
是泛亞有色金屬交易所傾力推出的適合普通
投資者的專屬投資方案。

1.
本質上是投資者為稀有金屬交易提供的供應鏈融資；

2.
具體是指會員為委託方墊付貨款協助其買入貨物，並代持委託方作為委託資
產的貨物的行為；

3.
資金受託申報成功後
,
會員按日收取固定萬分之
3
或
3.75
的委託日金；

4.
每交易日委託受託時間段結束後，交易所將核算委託資產並進行價格溢短，
使受託資金不受價格波動的風險影響。

5.
普通投資者本金幾無風險，資金隨時可以退出，收益穩定且相對較高。

泛亞日金寶如何賺取高額收益？

由於泛亞提供的平台是稀有金屬現貨買賣，因此，買入方的融資需求油然而生。
舉個例子講，
公司甲需要買入
1
噸鍺，
價格為
12000
元
/
公斤，
需支付
1200
萬元。

但是甲拿不出這么多銀子，
於是泛亞為了活躍交易，
就推出了日金寶這么個產品，
集合有錢的投資人
ABCDE……
來為甲墊付這筆資金。

雖然是墊付，
甲還是需要拿出
20%
的資金也就是
240
萬元作為押金，
而且甲還需
要把貨物押給投資人
ABCDE……

另外，甲要為墊付的資金支付每日
0.05%
的利息，交易所扣除
0.0125%
，剩下的
0.0375%
歸投資人所有，這個利息是每日結算的並返還給投資人的，
180
天以內
甲必須還完借入的
960
萬元。

如果不計復利，投資一年的利率為
0.0375%*365=13.68%
。如果把每天返給自己
的利息再拿去投資，實際利率要高於
13.68%
。另外，如果投資人隨時想取出資
金，
申報第二天就能拿到錢。
交易申報的時間是早上
9:00-11:30
下午
13
：
30-16:15
晚上周一至周四晚
20:30-00:30

3
、泛亞日金寶的風險保障措施是什麼？

大家看到，泛亞日金寶其實本質上是向買入稀有金屬者提供的借款所獲得的利
息，這個利息是每日還給投資人的。大家可能會想到幾個風險點：

——
資金會不會被挪用？目前交易所簽約了
12
家銀行辦理存管，包括中國工商
銀行，中國農業銀行，中國銀行，招商銀行，平安銀行，興業銀行，中信銀行，
浦發銀行，光大銀行等等資金不能隨意被動用。

——
借款人不按時還錢怎麼辦？那交易所就會處置押金和貨物。

——
抵押的貨物下跌怎麼辦？如果價格跌了，
那麼交易所會返還一部分錢給投資
人，使得借出的錢重新和抵押物價值匹配。

如果保障措施都妥妥的，
那麼風險在哪兒呢？菜導覺得最大的風險在於交易規范
的執行。
記得當年國務院整頓交易所，
就是因為一些地方性的交易所存在很多操
作不合規的現象。因此，泛亞能否堅持操守是比較關鍵的因素。

4
、有何問題？

看起來這個產品好像很完美的樣子，但是可能大家容易忽略一個配比率的問題。
因為現在投資日金寶的人很多了，
提供的資金遠遠大於需要融資的規模。
當在系
統中提交申請以後，並不一定能全部成交，成交比例如下：

當日受託配比率

=
當日受託需求委託總量
/
當日受託申報總量
*100%
所以，投入的錢就需要排隊，有可能投入
20
萬，第一天只能借出去
2
萬，第二
天同樣如此，
據說一般需要花十來天才能借出去，
這樣攤下來年收益可能達不到
13.68%
，但是實現
10%
還是有可能的。

5
、日金寶和余額寶有何異同？

其實，日金寶和余額寶就是兩個完全不同性質的產品，我們來對比一下：
6
、投資案例

（一）活期投資

工程師退休在家的王先生，
有銀行存款
113
萬，
了解泛亞資金受託業務後也參與
了進來，
受託成功後每日可以收到日金
339
元，
一個月
30
天共可收入
10170
元，
比他退休工資還高兩倍，重要的是這個投資王先生還可以隨時用隨時取

（二）靈活流動性投資

張先生有
100
萬流動資金暫時閑置，但隨時在
1-2
個月內隨時使用該資金，因此
張先生希望選擇流動性高風險低的投資渠道，
張先生了解到貨幣基金的歷史平均
年化收益率在
4%
左右，泛亞有色金屬交易所金屬銦歷史市場平均的受託成功率
是
10%
。受託後每天收益萬
3.75
，在綜合比較後，選擇了泛亞活
期日金寶（
資金
受託業務）投資。

8
、產品榮譽

泛亞資金受託業務經過三年多的市場檢驗，目前已擁有客戶數近
12
萬名，客戶
資產總額高達
345
億，下面是《雲南新聞聯播》
3
月
15
日的報道：泛亞稀有金
屬成交量全球第一

F. 泛亞有色金屬交易所的固定收益模式靠譜不靠譜

可靠的

資金的安全保障：
第一，銀行保障體系：交易所跟銀行簽訂的公對公的銀商轉賬協議，交易所的交易保證金賬戶直接由銀行監管，銀行規定交易所沒有許可權劃轉交易保證金，交易所即便劃轉應得的服務費必須由銀行層層審批通過後才能進行劃轉。
第二，交易所平台保障體系：「泛亞模式」將傳統現貨貿易中買賣雙方的雙邊信任，轉變為交易所監管下的平台信任，所有交易參與者的交易資金、貨款、盈虧都是在交易所平台監管下完成結算。
第三：交易規則保障體系：交易所實行每日無負債結算，可用資金不足，相應業務會了結，另外，固定收益本金可由賬戶裡面鎖定的貨物跟賣出訂單來作為擔保。

G. 泛亞有色金屬交易所的爭議事件

泛亞兌付危機持續發酵。眾多投資者來到北京維權 。
2015年7月15日，泛亞有色交易所發布公告，泛亞有色金屬交易所委託受託交易商近日出現了資金贖回困難，在委託受託業務合同期限內，部分受託資金出現了集中贖回情況。此後，涉及全國20餘萬投資者，據稱總金額達400億元的泛亞交易所流動性危機浮出水面，投資者已在位於昆明的泛亞總部等地展開多次維權活動。
根據其官網介紹，泛亞有色金屬交易所2011年於雲南成立，是全球最大的稀有金屬交易所，中國客戶資產管理規模最大的現貨交易所。以保本保息、資金隨進隨出為特點的活期理財產品「日金寶」為代表，泛亞在過去四年時間里迅速膨脹。
新京報記者采訪多位投資者了解到，他們投資的正是這款產品。簡單來說，日金寶的委託方為日金寶投資者，借款者則是有色金屬貨物的購買方。投資者購買日金寶理財產品，也就是為借款者墊付貨款，借款者則按日給投資者支付一定利息，並在約定時間購買貨物償還本金。
多位投資者表示，最早在4月份，泛亞資金鏈就已出現問題。河北的陳女士表示，3月17日開始買，一共存了3300萬，但從4月13日開始，資金就轉不出來了。「泛亞反復說市場在打新股，所以流動性不足，讓我等等，但一直沒有進展。」
8月31日，泛亞所停止委託受託業務。新京報記者獲得的一份泛亞內部文件顯示，泛亞目前正在准備向投資者推出三種解決方案，其中一種是委託方將代持貨物在交易所新系統現貨盤面掛牌賣出，所得收益歸資金受託方。
多位投資者表示，目前已對泛亞失去信任，希望政府成立工作小組，並邀請機構代表、客戶代表及相關專業人士參與到處理小組中，切實維護投資者利益。 立案偵查
2015年12月22日，昆明市人民政府發布了《關於昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司有關情況的通報（八）》。
通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司出現兌付危機以來，雲南省委省政府一直高度重視，立即責成昆明市和省有關部門成立專項工作組，進行調查核實。昆明市政府迅速組成專項工作組，全力開展各項工作。經前期大量調查，判明昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。
調查處理
2016年2月5日，昆明市人民政府通報昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司涉嫌犯罪有關情況。昆明等地公安機關自2015年12月1日起，對昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司（以下簡稱昆明泛亞有色）涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查，並對該公司密切關聯公司和授權服務機構依法開展調查。
經初步調查：昆明泛亞有色於2012年4月擅自改變交易規則，推出「委託受託」業務，在未經相關部門審批的情況下，與雲南天浩稀貴金屬股份有限公司等多家關聯公司，採取自買自賣手段，操控平台價格，製造交易火爆假象，同時昆明泛亞有色統一印製大量宣傳材料，通過全國各地授權服務機構及公司網電部將「委託受託」業務包裝成「日金寶」、「日金計劃」等產品，承諾10%至13%固定年化收益率且收益與貨物漲跌無關，向社會不特定人群吸收存款，形成由其實際控制的「資金池」，套取大量現金。
犯罪嫌疑人
昆明泛亞有色實際控制人、公司董事長單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民檢察院批准逮捕，與此案相關的一批犯罪嫌疑人被各地公安機關依法採取強制措施。公安機關依法查封、凍結、扣押了一批涉案資產，並在有關部門的支持配合下，開展調查取證、甄別涉案資產等工作，全力以赴追贓挽損。

H. 泛亞黃金交易所的介紹

泛亞黃金交易所 PAGE 將建立一個黃金店頭市場，其早上黃金定價將作為全球黃金市場之開盤價。

I. 為何泛亞有色金屬交易所可以不還錢

泛亞成立時就得到雲南政府的大力支持。雖然當時昆明的領導仇和等人被抓了內，但是還是有相當多容的領導還在位。這些人試圖將泛亞的「詐騙」說成是市場行為，以逃避政府責任。所以泛亞有色金屬交易所可以「騙錢」不還。

上面的雙引號表示未經經偵調查，只能猜測。但雲南政府拒絕調查。420億與22萬家庭，與其它相比，就不重要了。

J. 泛亞黃金交易所是正規的嗎

不要輕易的去相信這種地方性交易所，沒有擔保的，大多數杠桿比較高。一個不小心血本無歸。如果想去參加相關相關金屬投資，推薦上海黃金交易所，那是國家開設的交易所。或者參加些基金公司的金屬基金投資，千萬要是正規的基金公司哦