商品交易所與銀行的對賬流程

1. 銀行對賬的工作過程

先記好帳，再到銀行把需要對賬月份的賬單拿全，然後按照日期一筆一筆的對，有未達賬項的填寫銀行余額調節表

2. 第三方支付的資金對賬和交易對賬具體流程有什麼區別

第三方支付與上游渠道（銀行、銀聯等金融機構）對賬時候一般會分為兩步：
第一步：交易對賬
一般是由對賬系統每日自動完成，主要工作是將支付平台的賬務記錄/交易記錄與銀行提供的對賬文件逐條比對，如果明細及總的金額都無問題，則對賬對平；如果不平衡，則進行對應的差錯處理（長款、短款）。

第二步：資金對賬
一般由財務人員或清結算人員登錄企業網銀（有些銀行提供網銀對賬單下載介面，可以做成自動化工具），查詢不同渠道的入款總金額/出款總金額；同時在企業網銀下載賬務歷史，與平台清結算系統提供的交易明細/賬務明細比對（看各企業情況定，有些企業只對入款/出款總金額）。

3. 銀行對賬單的對賬步驟

對上期余額，然後看上期未達是否本期處理了，然後對本期的發生額，最後製作銀行余額調節表

4. 銀行對賬的具體步驟包括( )等。

A,B,C,D
答案解析：
會計軟體中執行銀行對賬功能，具體步驟包括：銀行對賬初始數據錄入、
本月銀行對賬單錄入、對賬、銀行存款余額調節表的編制等。

5. 銀行對賬流程

1. 輸入銀行對賬期初余額

為了保持銀行對賬的連續性，必須將對賬啟用日期時的銀行對賬期初余額輸入到系統中，以便日後銀行對賬的正確進行。在此，必須要注意以下兩點：

(1)正確理解銀行對賬啟用日期的含義。銀行對賬的啟用日期應該是最後一次手工對賬的截止日期的次日。例如，某企業每月末與開戶銀行進行對賬，如果從2005年3月份啟用賬務子系統銀行對賬的話，因為最後一次手工對賬的截止日期是 2005年2月28日，所以銀行對賬的啟用日期應該是2005年3月1日。

(2)正確理解銀行對賬期初余額的含義。銀行對賬期初余額包括兩個方面：一是最後一次手工對賬截止日期當日的銀行對賬單調整前余額和銀行日記賬調整前余額；二是至最後一次手工對賬截止日期所有的未達賬項。如在上例中，銀行對賬期初余額包括2005年2月28日銀行對賬單調整前余額、2005年 2月28日銀行日記賬調整前余額，以及至2005年2月28日所有的未達賬項。應當確保調整後的銀行對賬單余額等於調整後的銀行日記賬余額。

2. 從開戶銀行獲取當月銀行對賬單並輸入系統

企業一般在每月末從開戶銀行取得銀行對賬單，取得銀行對賬單後應該將銀行對賬單記錄逐條輸入到系統中，以便系統進行銀行對賬。對於銀行業務很多的企業而言，對賬單的錄入速度將成為制約銀行對賬整體效率的瓶頸。

3. 進行銀行對賬

系統一般提供自動對賬和手工對賬兩種對賬方式。在進行銀行對賬時，應該遵循以下方法和順序。

(1)首先設置系統自動對賬的依據及對賬截止日期。自動對賬一般可按金額方向相同、結算方式相同、票號相同等條件進行，只有設置好自動對賬依據，才能夠利用系統提供的自動對賬功能進行自動對賬。另外，當不能在銀行對賬單記錄截止日及時進行銀行對賬的情況下，設置對賬截止日期就顯得格外重要了，如果設置不當，由於銀行未達賬截止日期和銀行對賬單截止日期不同，在進行自動對賬時就可能會發生對賬錯誤。假設企業每月月末與銀行進行對賬，銀行對賬單記錄截止日期為每月月末。如果某月末未能及時對賬，而轉到下個月對賬時，下個月月初至實際對賬日企業發生的銀行業務將全部被誤認為是未達賬項。因此，企業要對這一問題引起足夠的重視，為了正確對賬，必須要正確設置對賬截止日期。

(2)利用系統提供的自動對賬功能進行自動對賬。在信息化方式下，自動對賬極大地減少了手工對賬的工作量，是提高整體銀行對賬效率的關鍵環節，因此企業必須充分利用系統提供的自動對賬功能。但是，自動對賬並不意味著萬事大吉了，這一點企業必須要格外注意。因為自動對賬並不能解決一切對賬問題，它只能對銀行未達賬文件和銀行對賬單文件中一對一的記錄進行核對，而對於一對多、多對一或多對多的情況則顯得無能為力。

6. 銀行對帳的步驟有哪些

與銀行出具的銀行對帳單核對，不符的做一個銀行余額調節表。

7. 與銀行及與客戶對賬的基本流程

應該是銀行寄對賬單給客戶，確認上個季度每個賬戶的余額，客戶確認無誤就在回單上敲財務章和法人章給快遞帶給銀行。

8. 企業跟銀行對賬都需要什麼

如果是單位 ，去銀行對賬。首先需要銀行打出的賬戶明細 ，然後和自己做的財務報表上的賬務明細比對 。最後檢查余額是否相符，去銀行對賬時只要帶上你的印鑒章， 如果賬戶余額沒有問題蓋上你的印鑒章即可。

拓展資料：

企業一般在什麼時間進行銀行對賬？

企業一般應該在每月3～5日前到相關開戶行取得上月銀行對賬單據。企業取回相關的銀行對賬單後，在1～3日內將企業財務上的銀行存款日記賬記錄與銀行提供的對賬單記錄進行核對。對賬人員核對完畢，每月編制一次銀行存款余額調節表，會計主管人員每月至少檢查一次，並寫出書面檢查意見。

9. 月末財務人員和銀行對賬步驟

• 首先，銀行對賬單又細分為兩種，它們分別是紙質對賬單和電子對賬單。

• 然後，紙質對賬單對賬是先由銀行向企業提供對賬單，企業收到後將自己保存的賬單與銀行發來的賬單進行對賬工作。

• 接著，企業核對完後，若對賬單與企業賬單不符合的話，就在對賬單里填寫不符合並編制銀行余額調節表；如果兩個賬單符合，就在對賬單里填寫符合並蓋章，再退回給銀行。

• 之後，企業在追查賬賬不符的原因時，如果發現是因為未達賬項，就可以結束此次的銀行對賬。如若不是，則繼續清查，直到查出原因為止。

• 其次，電子對賬單要先把對賬系統初始化，並將上一次對賬後的未達賬項和余額錄入進去。

• 然後，將銀行發來的對賬單輸入或者導入對賬系統，並啟動該系統中的自動對賬功能。

• 最後，點擊查詢並列印出銀行余額調節表後，就完成了這次銀行對賬的所有操作。