㈠ 論述我國證券公司經營過程中可能遇到的問題!
2013-2017年 中國證券經營機構深度調研與投資戰略規劃分析報告認為目前我國許多證券公司的經營中還存在相當的問題，影響著其核心競爭力的形成。
1、營銷團隊不完善，證券經紀人素質有待提高
不少證券公司營業部的營銷團隊還沒有完善，正在組建中。團隊中的經紀人的能力水平也有待提高，少部分經紀人還沒有獲得「證券從業資格證」就上崗；分析水平能力低，風險意識較弱。尤其作為服務營銷主體的營業部，一些經紀人還沒有真正認識到服務的本質，後果可想而知。
2、營銷模式單一，業務同質化嚴重
很多證券公司的營業部營銷模式單一，還沒有擺脫「靠天吃飯」的思想，營業部的經紀業務沒有創新，還是停留在等待客戶上門開戶。業務同質化嚴重，缺乏差別服務和特色服務。這種單一的盈利模式無法滿足投資者多元化的投資和融資需求。
3、交易手續費過高，不能有效吸引客戶
證券公司營業部的利潤來源於客戶的交易手續費，降低交易手續費可以提高客戶的交易量，從而增加營業部的利潤。不少證券公司營業部交易手續費仍定位較高，不僅讓客戶對營業部交易手續費過高產生抱怨，而且對營業部自身來講因為客戶的流失，也會失去更多的利潤。
4、還沒形成完善的風險管理體系
一些證券公司的風險識別、控制和管理能力，無論在理念上還是實際操作中，也無論從模型設計、指標確定、技術運用還是先進方法的掌握上，都還不太適應業務快速發展的需求。目前國內絕大多數證券公司的風險管理還停留在定性化、經驗化管理階段，缺少對風險進行量化的工具、預警機制和完備的資料庫系統。
5、業務創新缺乏實踐與經驗的積累
目前金融創新以高風險和高收益並重為特徵，由於實踐與經驗 的欠缺，證券公司能否把握好效益與安全的平衡點，降低創新業務成本，能否做好包括人才引進和儲備、技術保障、制度和機制設計、風險管理等方面充分的准備工作，將決定創新業務開展的成效。
以上觀點僅供參考，望採納，謝謝！
㈡ 證券公司問題
首先，一般的證券公司 都要專科以上（包括專科），越高越好。不是的話要提升一下，就是有客戶資源或是有面子進去了也要提升。裡面的人大多高學歷。
第二，現在進證券公司要求都要有從業資格，顯然你只過一門是不行的，以後還得過其他的，再過一門就可以了，多多益善。不過現在由於客戶資源是第一位的，所以你有資源的話可以從底層做起。就是客戶經理或是投資顧問，或是經紀人。
第三，就是說有客戶是最關鍵的，沒資格都是可以的。會有證券公司要你的
不過是底層，當然以你的基礎也應該從底層做。當進去了也得快速的拿下資格證，好在一年考幾次呢。
第四，去招聘會找由用人需求的公司。或是網上投簡歷。面試的時候強調客戶資源，並保證拿下資格證很快很容易。因為剛去了會有試用期的這段時間主要是能有客戶，而把你舅舅的戶轉開到你名下 很容易，相信你舅舅也有朋友做這個，所以客戶來了你就能暫時呆的住，等到下次考試的時候，過了就行了
最好祝你好好發展！有什麼疑問歡迎！
㈢ 我國證券公司發展的主要問題及未來對策分析
自1985年1月2日我國第一家專業性證券公司----深圳特區證券公司成立以來，證券市場不斷發展，證券公司的數量不斷增多，規模不斷發展壯大。同時，隨著證券市場的發展，我國證券公司存在的問題和矛盾也逐漸暴露出來，造成的影響也越來越大，目前，解決這些問題的迫切性也顯得越來越強。
證券公司存在的問題
我國證券公司二十年來的發展歷程正是處於我國經濟「新興力口轉軌」的特殊時期，在這一時期，證券公司存在許多問題並積累了大量的風險隱患。主要問題表現在以下方面：
資產規模小，業務單一與收入結構失衡
資產規模小、增速慢，中外差距巨大。截至2004年底，納入統計的114家證券公司總注冊資金1248.91億元，平均每家注冊資本為9.68億元；總資產為3293.73億元，平均每家為28.89億元；總凈資產為669.08億元，平均每家凈資產為5.87億元。與國際大證券公司相比，中國證券公司還有著非常大的差距，從資產規模看，2004年中國證券公司資產總額3293.73億元，不及美林證券的1／10，而國內最大的國泰君安證券公司資產規模為500億元，僅為美林證券的1／70左右。實力懸殊如此巨大顯然構成了中國證券公司在未來競爭中的弱勢地位和潛在風險。
資產結構不合理，流動性較低。我國證券公司的資產結構中，高風險資產比重較大，許多證券公司在80%以上，低風險資產比重則相對較必而西方成熟證券公司的高風險資產佔全部資產的比重都比較低，一般在10%左右，低風險資產占的比重比較高，最少在50%以上，最高達77.8%。
業務范圍狹窄，收入結構失衡。就近幾年的收入構成看，證券公司收入來源主要局限干證券發行與承銷、經紀等傳統業務，其收入占總收入的近90%。各項業務比例嚴重失調，經紀業務平均收入是投行業務的6倍。而美國券商收入來源除了傳統的經紀、投行、自營和資產管理四大主營業務外。其他與證券相關的業務收入佔比達到了40%，經紀業務收入僅是投行業務收入的1.7倍。中國證券公司賴以生存的四大主營業務與市場的活躍程度高度相關，當市場劇烈波動時，由於缺乏避險工具，而成本結構又十分剛性，收入呈高度不穩定狀態，喪失了長期穩定的利潤支撐點。
缺乏正常的融資渠道，違規融資頻繁發生
證券公司自創立以來就缺乏正常的融資渠道，甚至連一般企業的融資權利都無法享有，面對證券市場的巨大誘惑，由於制度和監管上的缺陷，證券公司違規融資現象頻繁發生並屢禁不止，造成大量客戶資金被佔用，加大了證券系統的整體風險。這些違規融資主要包括：
利用客戶國債進行超限額回購融資。證券交易所以法人為單位的國債託管制度，為證券公司挪用客戶國債並進行滾動回購融資提供了一個隱蔽的渠道。2001年下半年，市場預期利率下調，極大地刺激了國債回購市場交易，許多證券公司大量挪用客戶國債回購融資投入證券自營。2004年，由於央行存款准備金率上調、信貸資金收緊和股市下跌，同時受加息呼聲的影響，國債現券交易價格全面回落並一路走低，市場出現巨大規模的平倉交易，特別是挪用客戶債券從事回購融資的機構出現巨額虧空。從已經公開披露的資料看，鞍山證券、大連證券、富友證券、新華證券、愛建證券等已經被接管或被處理的證券公司幾乎都與國債回購融資有關。
盲目開展保本保收益委託理財業務。由於受股市投資豐厚利益的誘惑，1996年以來，許多證券公司通過承諾保本保收益委託理財業務募集資金，證券公司一般以15%的成本融入資金並將其用於自營證券。由於證券公司沒有將此項業務的實際損失和潛在風險納入表內核算，在市場行情好時風險處於隱蔽狀態，一旦市場形勢發生逆轉，風險便集中暴露，損失浮出水面。2001年下半年以來，證券市場低迷，許多證券公司深陷其中難以自救。
管理與操作失誤，加大了證券公司的風險
證券公司存在的問題除了市場和政策原因外，與自身管理和操作失誤也密不可分。
證券經紀業務方面存在的問題，一是違法經營。包括內幕交易、欺詐客戶、挪用客戶證券或資金、私自買賣客戶證券或假借客戶名義買賣證券、向客戶融資或融券、編造並傳播虛假信息、為牟取傭金誘使客戶進行不必要的證券交易和其他損害客戶利益的行為以及將客戶股票借予他人或者作為擔保物。二是越權擔保。擅自對外進行實業投資或為他人提供擔保，不經監管部門批准私設遠程交易室。三是內部人作案。工作人員盜取客戶資料，勾結外部人員盜賣客戶股票、盜取客戶資免電腦人員或電腦人員與營業部負責人勾結，修改電腦數據侵吞公款。四是操作失誤。在開戶環節、委託環節、資金存取環節和清算環節存在問題。
投資銀行業務存在的問題主要有在承銷股票、債券和金融衍生品等經營活動中，由於項目周期長，受市場不可預測因素影響，證券公司無法保證在規定時間內按事先約定的條件完成承銷發行，從而造成證券公司墊付資金或由承銷商變為股東而帶來的損失。當證券市場不斷下跌時，很多股票的股價跌破配股價，投資者在配股實施前紛紛「逃權」，擔任主承銷商的證券公司由於包銷配股余股而被迫成為上市公司股東。
證券自營業務存在的問題，一是決策失誤。籌措資金成本過大、投資品種單一、投資規模盲目擴張、投資決策及價格控制失誤和資產流動性低等。二是違規操作。表現為內部管理失控，分支機構越權自營、超越風險限額自營、操作人員內幕交易或聯合坐莊等。
創新業務存在的問題，一是證券公司以保證收益為承諾，超越自身承受能力拓展受託資產管理業務。二是收購公司在並購過程中往往要求證券公司為目標公司墊付一定量的收購資金或流動資金作為與證券公司合作的籌碼，一旦並購出現失誤，墊付資金就難以收回。
證券公司發展的路徑選擇
證券公司的健康發展有賴於市場結構的完善、融資渠道的暢通、監管制度和監管模式的科學有效以及公司治理機制和內控制度的完善。
適時開展證券融資融券交易。證券融資融券交易是指通過授信機構對缺乏資金或需要證券的投資人給予資金或證券的融通。該業務對於證券市場運行機制形成、滿足不同市場主體投資需求和風險偏好、緩解中央結算系統流動性風險有著重要的作用。目前開展證券融資融券交易，需要市場在各方面進行配套調整和改革，具體包括相關法律法規、市場主體自律能力、風險控制能力和監管體系等方面。首先通過建立許可證准許入制度，將銀行信貸市場與證券市場風險進行有效隔離。其次建立科學的運作機制與監管體系，先放開國債與股票融資交易，將地下融資交易納入公開市場，從根本上解決挪用客戶資金問題。進而允許股票融券交易，即賣空交易，建立完整的證券融資融券交易制度，在時機成熟後轉入高效率的市場化運作模式。
實現資本市場與貨幣市場真正連通。貨幣市場是短期信用工具發行和交易的金融市場，包括銀行間同業拆借市場、短期債券市場、債券回購市場、商業票據市場、承兌貼現市場，大額可轉讓存單市場等。資本市場是長期信用工具發行和交易的金融市場。主要包括股票市場和債券市場。兩個市場連通的必要性在於我國傳統貨幣市場的資金存量和資金流量較大，急需分散風險，資本市場發展缺乏正常資金流入渠道，呈現出被邊緣化狀態，兩個市場連通是將短期資金轉化為長期資本的重要渠道。商業銀行的資產業務通過證券投資與證券信貸，負債業務通過證券交易信用賬戶、共同基金滲入資本市場，證券公司進入貨幣市場通過發行短期商業票據和向銀行借用短期貸款籌集流動資金，通過發行長期次級債來補充長期資金缺口：另外，資產證券化作為資本市場資金向貨幣市場資金轉化的代表性產品，豐富了資本市場產品結構，同時提高了商業銀行資金的流動性。
建立以凈資本為核心的風險監管和評價體系。凈資本是在充分考慮了證券公司資產可能存在的市場風險損失和變現損失基礎上，對證券公司凈資產進行風險調整的綜合性監管指標，用於衡量證券公司資本充足性。風險衡量是風險監管過程中的基礎性條件，要准確地把握證券公司的風險，使監管更具針對性和實效性，必須對各類風險指標化、數量化。近年來，市場持續低迷，部分公司嚴重違規經營資產，質量日益惡化，存在較大流動性風險。為了防範證券公司經營失敗所引致的市場系統性風險，應進一步完善以凈資本為核心的風險監管體系，並依此作為對證券公司市場准入和持續監管的主要依據。
完善公司治理機制和內控制度。證券市場的高風險特徵決定了證券公司在其經營活動中不可避免地要承擔各種風險，控制和管理風險是證券公司業務運營的核心。第一，要強化對證券公司主要股東的資質要求。證券公司掌握著大量的客戶資產，意味著證券公司的控股股東或是實際控制人只要投入少量資金，便可以掌握和控制遠大於投資的巨額資產。由於證券公司股東只承擔有限責任，現行法律對其行為卻無法進行有效追究，提高對主要股東的准入門檻，將有利於證券公司更好地防範風險、維護投資者利益，有利於保障證券市場秩序。第二，要加強對董事、監事、高級管理人員任職資格的要求。證券公司的高級管理人員對公司的決策、經營與管理具有重要影響力，其行為直接影響到公司的穩健運營。第三，要建立完善的風險管理與內部控制制度。證券公司應當建立健全事前、事中和事後全面覆蓋的風險管理和內部控制機制，建立清晰合理的組織結構，依據所處環境和自身經營特點設立有效的業務監控防線，確保公司合規合法經營。
㈣ 證券市場存在的問題
其實中國證券市場存在的問題肯定是多的，像剛才那人的回答很正確。
其實證券市場存在的最大的問題是公信力的問題。所有的問題都歸結與公信力，也就是誠信的問題，所以這也是為何美國證券交易監管委員會的簡介是：
美國證券交易監督委員會的使命是保護投資者，維護市場的公平、秩序、高效，促進市場的資本積累。 當越來越多的民眾，他們出於對未來生活保障的原因、對家庭生活開支的原因、對培養孩子上大學的原因，當他們第一次投資證券市場的時候，我們的監督保護使命比任何時候都重大，也必須去完成。
㈤ 證券公司櫃台會遇到的問題及解決方法
櫃台遇到的問題多了，要看什麼崗。
轉戶崗一定要盯嚴謹了，因為很多不是本人的來轉戶，你就把握一點，轉戶速度要慢，充分勸解不要轉走，還要看是不是本人，比如雙胞胎或兄弟，或長的像的，很多種人來轉戶，轉走了之後，本人來了問題和責任就是你的。
再有開戶崗，注意身份證有無過期、磁條是否正常、是否是本人、股東卡情況，就行，開完戶注意文本別讓客戶帶走了咯。
開股東卡就是注意是否是本人，該填的表齊全么？
㈥ 證券公司的一些常態工作問題
1：一個證券公司是要有注冊資本的，證監會有嚴格規定，要有足夠的保證金和注冊注本，所以一般證券公司都有一定規模的，風險比較小。
2：不清楚這個公司，但是肯定不會太小。
3：沒有什麼發展，你那個屬於內勤，一個蘿卜一個坑，你姐夫不下來你就做不了主管，除非你做外勤，做業務，但是業務不穩定。
4：只要你沒什麼錯誤，只要這個公司存在，你就不會有被辭退的危險，除非公司業務經營萎縮，導致公司各各地點的分部撤銷，那麼你就沒工作了。