金融機構進行風險評估及客戶等級劃分

1. 在風險等級的劃分層次上金融機構應明確客戶風險等級不少於多少

在風險等級的劃分層次上金融機構應明確客戶風險等級不少於三級。

根據《反洗錢法》的規定，在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少於三級。

反洗錢法是一種法律制度，主要用於打擊黑錢、恐怖融資和別的非法資金流動的行為。其核心目標是防止犯罪分子將非法所得合法化或隱藏，同時保障金融體系的安全和健康。

客戶風險等級劃分時機

1、對於新建立業務關系的客戶，在建立業務關系後的10個工作日內劃分其風險等級。

2、對於已確立過風險等級的客戶，根據其風險程度在合理期限內重新審核，實現對風險的動態追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。

3、當客戶變更重要身份信息、司法機關調查、權威媒體的案件報道等可能導致風險狀況發生實質性變化的事件發生時，應考慮重新評定客戶風險等級。