A. 投資理財顧問好做嗎
現在理財行業對於理財顧問的需求開始逐漸提升,對於人才的要求也開始越來越高。大家必須要了解理財顧問好做嗎?發展前景怎麼樣?,今天小編就詳細為大家講解一下這方面的常識。
理財顧問的職責：
1.投資者教育
理財顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，引導客戶理解和評價風險。
2.全面的需求分析
全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。
3.解讀投資管理報告
每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資方案
投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
關於就業前景，可以看到這幾年改崗位的需求量其實是有明顯的增加，但是其工資標准卻跟想像中的大相徑庭。這也驗證了很多網友的言論——現在市面上的投資顧問，可能都已經變了味兒。
不過也不用過於擔心，可以先在崗位上學習鍛煉，畢竟作為投資顧問，可以學習的知識領域是相當廣泛的，關鍵是看你是不是會逼自己一把。拿我自己說吧，我是學機械出身，目前就職於一家互聯網金融公司——無界財富。我踏入這行也是偶然，一開始我除了懂一些互聯網的知識，對金融是一竅不通的，雖然我的崗位是社群運營，但我向來講究干一行專一行，所以來這之後，我閱讀了大量的金融書籍，還考取了理財規劃師資格證。本來覺得沒什麼的，這么一羅列下來感覺自己還挺厲害的~其實我能那麼順利，和在這的工作有直接關系，只能說氛圍很重要，跟一群專業的人在一起做事，你不進步就要後退。
而且身處金融行業，還有著別人都沒有的優勢，我在公司一直都堅持理財，雖然本金不多，但一年11%的收益也夠我攢下一小筆，這筆錢是用來投資自己的，除了考托福，我還有攻讀在職研究生的計劃。
但是這個行業還是比較新的，也經歷了幾番洗禮，比如各項監管要求，平台的自我要求等等，比如我就職的無界財富，從成立開始，就一直是由國有金融機構做的風控，現在也是有銀行存管、電子簽章等等，雖然很多不是監管細則要求的，但是平台還是這么做了，只是為了保障用戶資金安全，還有很多慈善方面的舉措，非常腳踏實地，讓人很安心。所以現在留下來的，也大都是一些比較優質、穩健的平台了。