銀行理財師

⑴ 銀行理財師是什麼

銀行理財師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。通俗地說就是銀行的業務員，負責向個人客戶推銷本行的理財產品或者銀行保險。一般需要證券從業資格證書。《理財規劃師國家職業標准》中，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財業務是近年來各家商業銀行大力發展的新興業務。銀行的理財經理一般需要擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。
AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。
CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

⑵ 銀行理財師的類型銀行理財師與客戶經理的區別

銀行理財師主要分為兩種類型：一種是銀行自有的理財師，另一種是第三方理財公司的理財師。

• 銀行自有的理財師：這類理財師是銀行的正式員工，通常需要通過銀行內部的理財師資格考試。他們主要服務於銀行的客戶，提供針對銀行理財產品的專業建議和購買指導。
• 第三方理財公司的理財師：這類理財師是通過第三方理財公司招聘的，他們可能沒有銀行內部的理財師資格證，但通常具備豐富的理財知識和經驗。第三方理財公司一般有獨立的理財師資格認證，盡管這些證書的含金量可能因公司而異。

銀行理財師與客戶經理的區別主要體現在以下幾個方面：

• 產品范圍：銀行理財師主要專注於銷售銀行自家的理財產品，而客戶經理則可能銷售范圍更廣的產品，包括但不限於其他銀行或公司的產品。
• 身份歸屬：雖然兩者都不一定是銀行的正式員工，但通常情況下，他們都是以某種形式外包給第三方機構的人員。不過，這一點可能因銀行和地區的不同而有所差異。
• 專業重點：銀行理財師的專業重點更側重於理財產品的分析和推薦，而客戶經理則可能更側重於客戶關系管理和產品銷售的廣度。

綜上所述，銀行理財師與客戶經理在職責、產品范圍和專業重點上存在一定的差異。了解這些差異有助於客戶更好地選擇適合自己的服務人員，並獲取更專業的金融服務。