客戶對理財產品的疑慮

① 如何消除客戶對於p2p理財的疑慮

首先你必須要熟悉自己公司的產品，了解好客戶的顧慮，
用自己的專業知識去說服客戶，比如說風控問題，資金安全以及資金流向問題，
客戶與你不熟悉，所以還得看跟蹤，銷售不跟蹤到頭一場空

② 理財客戶都會遇到什麼問題

1、最重要的一點（資金安全）
2、公司證件是否齊全
3、公司是否按章程辦事
4、投資項目是否正規、盈利合理化
5、收益情況是否能夠達到要求（雖然是理財，但是收益才是最後關注的）

純手工打造，希望對你有幫助。謝謝

③ 理財客戶一般會提出哪些問題

1、最重要的一點（資金安全）
2、公司證件是否齊全
3、公司是否按章程辦事
4、投資項目是否正規、盈利合理化
5、收益情況是否能夠達到要求（雖然是理財，但是收益才是最後關注的）。

④ 對於客戶來說 銀行理財業務是否有風險 為什麼

如果你選擇短期理財的話，有保本和不保本兩種，保本收益中風險低；不保本，保本收益高風險高；
如果你選擇長期理財，保本分紅型；不如直接在保險公司直接購買，因為銀行只是代理商；
養老是一個社會性的話題，在這個老齡化的社會，親愛的朋友，你將來是否老有所養？老有所倚？
你是否願意花十年的時間和和每年1.5萬的金錢為你的晚年生活打造一個不錯的晚年哪？

客戶資料：方先生，30歲，方太太27歲，，家庭月均收入15000元
年繳保費：15000元客戶需求：一家三口，先生為私營企業經理，太太為個體老闆，寶寶8個月，想為老年生活儲備養老金。
靠社保，只有基本的保障；
靠生意，商海浮沉無法預料；
靠存款，跑不過經濟發展帶來的通貨膨脹；
靠房子，頂多50年的使用權；
中國平安為他推薦了平安金裕人生兩全保障。計劃如下：
投保人：方先生
被保人：寶寶
理財方式：年存 15000左右，存十年
等孩子20歲時候，大人50歲，每年領12200元作為方先生和太太的養老補充；
領到大人百年之後，孩子可以每年接著領12200元作為孩子的養老補充；
領到孩子百年之後，還有242886傳給方先生的孫子。
這就是一張保單保三代人，
金裕人生即將因利潤太高被停售，方先生眼光獨到，為家庭存了一份
方先生還能得到以下利益：
第一，資產保全，合法避稅，巧妙避債
第二，擁有平安白金信用卡，以備急用
第三，還可保單貸款

⑤ 我是做理財的客戶總是不相信我們公司該怎麼辦

1. 銷售工作是一個很辛苦的職業。

2. 銷售業績是溝通能力的體現。

3. 真誠是信任的基礎。在銷售理財產品時要告知客戶風險。

4. 過去的企業業績是當前銷售的支撐。

5. 讓以認可的客戶提供支持，是最好的銷售手段。

6. 你銷售的產品和其它企業產品的區別要分析清楚。

7. 了解目標客戶群的需求，解釋客戶的疑慮。

8. 認真說明企業的優勢，從內心把客戶當成自己的親人。
   

⑥ 銀行理財產品的疑惑

年化收益不是實際收益，一般銀行理財產品的收益如果低於一年期定存，那麼期限一般也短於一年，這種理財產品是為了滿足部分人群對於短期資金流動性的要求。一年定存是只有到期才可以按照利率獲得本金和利息的，對於部分人來說並不適合，例如3個月後需要用這筆錢，那麼相比於活期來說銀行短期理財產品就是比較好的選擇了。根據個人的實際需求和具體情況選擇適合自己的理財方案才能真正幫助自己實現資產的穩定增長。有問題的話請隨時聯系我。我是獨立理財顧問，希望我可以用我的專業知識幫助到你。

⑦ 客戶理財需求呈現哪些特徵

從流動性需求來看，在流動性需求愈發強烈的背景下，類貨幣基金產品或將成為市場主流。「基於產品形式和產品投資期限分析，發現理財客戶流動性需求趨於上升。從流動性溢價的角度來看，短期限產品流動性溢價顯著高於長期限產品流動性溢價，這表明為獲得產品的高流動性，理財客戶願意放棄大部分收益訴求。

從風險偏好需求來看，受資管新規影響，銀行理財整體規模或將萎縮近兩成，客戶產品選擇分化顯著。具體來看，在資管新規後，客戶需求發生明顯變化，市場份額佔比近20%的一級風險產品（規模約為5.15萬億元）所對應的客戶或將逐步退出理財市場，而二級風險產品所對應的客戶經過教育和引導，會繼續留在理財市場，但未來將更偏好於類貨幣基金型或其他相對低風險的產品。三級風險產品所對應的客戶風險偏好適中，可較快的適應中低風險理財產品的凈值化轉型。四、五級風險產品所對應的客戶風險偏好相對較高，資管新規後，理財資金投向范圍擴大，適時推出主要投向權益類資產的理財產品，可進一步匹配這一部分客戶的需求。

⑧ 銷售中如何消除客戶疑慮

消除網店顧客的購買疑慮：

1、商品質量決定是否購買

一個產品的質量，是決定能不能被顧客帶走的前提。在購物的時候，產品質量高、款式獨特，是吸引消費者眼球的。因此確保質量的嚴格

2、給顧客一個好的第一印象

推銷寶貝先推銷自己，只有顧客認可、相信自己才能接受寶貝，這個時候需要的是專業和熱心，對自己寶貝足夠專業，也會讓顧客對其產生根本的信任，而熱心則是使顧客產生親近感，願意進一步的交流。

根據顧客的回答判斷顧客的性格，如果是個嚴肅認真的顧客，那就直接切入主題，如果是個開朗的顧客，不妨多寒暄一下

對自己的寶貝要熟悉，產地、規格、型號、性能等各項參數了如指掌，多說肯定的、確切的話，少用可能、也許、應該是吧等含混不清的用詞。

3、質量問題，有保有換，郵費店家出。

說到就要做到，否則別說，這樣為顧客著想，可以讓顧客認同你的為人，即便這次沒有成交，也許下次會光顧，或者讓他的朋友同事來光顧

對待那些無論是因為價格原因，寶貝款式問題還是其他原因沒有成交的潛在顧客，我們也不該冷落，因為對方光顧我的小店就是鼓勵，詢問就是信任，對於未成交，應該表示歉意

4、不定期的回訪

不要忘記顧客，哪怕是未成交的顧客。用心去經營客戶。任何技巧都是建立在誠信的基礎上。

⑨ 理財客戶提升的問題與建議

所謂個人理財，它又稱為理財規劃、理財策劃、個人財務規劃等。根據國際理財協會的定義，「理財策劃是理財師通過收集整理顧客的收入、資產、負債等數據，傾聽顧客的希望、要求、目標等，在專家的協助下，為顧客進行儲蓄策劃、投資策劃、保險策劃、稅收策劃、財產事業繼承策劃、經營策略等生活設計方案，並為顧客進行具體的實施提供合理的建議」。
個人理財業務按照業務深度由低到高的次序包括：介紹金融產品，比較同類金融產品，分析客戶理財需求和財務狀況，為客戶推薦適合其條件的金融產品，為客戶量身定做某一目標的理財方案等。

就個人理財方案的制定而言，可概括為以下幾個步驟：

（1）制定理財目標。這一目標應量化，給出實施時間和達到目標的金額。

（2）分析客戶的資產狀況，對客戶的資產分配做一個盤點。

（3）測試客戶的風險偏好。風險偏好應該由個人的收入及家庭負擔等客觀情況加上自己的心理因素和投資心態等來決定。

（4）綜合考慮客戶的資產規模、家庭責任及風險偏好，利用目前商業銀行已有的各種金融工具和產品，進行最優資產分配，使收益在一定風險水平下獲得最大化，或者使融資成本在一定風險水平下最小化。

（5）跟蹤進行投資績效管理。在了解市場的基礎上，接受客戶理財委託後，及時跟蹤客戶的賬戶情況，並根據個人情況及市場變化，及時建議調整投資策略，提供持續服務。

⑩ 理財經理如何處理,客戶問的你們的理財產品保本嗎的

理財經理的回答是，作為理財產品也能百分百保證保證，只有最底風險的理財產品，銀行都沒有百分百打保票，會倒閉的現象，投資是有風險的需謹慎。