公募基金理財顧問

⑴ 理財和基金哪個風險大，哪個收入比較穩定

事實上不管是理財還是基金，都會存在一定的風險。但是客觀的說，和基金相比，理財所帶來的風險更大。但高風險帶來的是高收益和高回報，相對於投資基金類的平穩增值，投資理財更像是在游樂園坐「過山車」。

我們的財產在銀行有三種存在形式，分別是儲蓄、基金和理財投資。其中，儲蓄的風險是最低的，收益也是最低的。銀行只會為你的儲蓄增加非常微薄的利息。

理財，是對家庭或個人財務（財產和債務）的一種管理辦法，理財的目的是為了使自己的收入保值或增值。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。理財產品的購買條件一般最低為5萬元，而且除了特定產品，其它只能到固定的期限才能贖回。理財由招商銀行管理運作，收益率由銀行公布。對於有一定的金融基礎，懂得市場的運作規律的投資高手，選擇理財是一項收益遠遠大於風險的投資。而對於我們這些初學者和普通小白來說，投資理財的風險是遠遠大於收益的。

只要是投資非存款類的理財總是有風險的。
貨幣基金的風險很低，只有在極端的情況下有虧本的風險，至少目前還沒有虧過本。
理財產品是指的銀行裡面的理財產品么？那個是有風險等級的，在投資前銀行都會做一個投資人的風險評估，根據測試結果劃定投資人相應的理財產品，r1是保本保息的，r2是不保本保息，但是基本上都達到了標明的利息，r3的風險加大，因為理財產品裡面有波動較大的品類、

⑵ 你好，請問投資理財工作怎麼樣好做嗎

閑來無事，跟你嘮嘮投資渠道。
首先送你一句忠告：投資有風險，收益越高，風險越高！！不要為了收益丟掉本金。
收益要求高，股市，期貨，外匯，黃金收益超高，風險系數也超高，沒有經驗和基礎的技術不建議入市，原油放開，現貨原油炒的很熱，風險也是很高。
其次
我們說說基金，公募基金起投點低，收益很低，風險較小，私募基金收益可觀，風險相對較高，信息披露不是很及時，可以選擇些陽光私募
信託呢起投100萬起，收益在8%，全國目前71家信託公司，家家家大業大，信託實行剛醒對付，安全性高。風險較低。
銀行理財走低目前4%上下。比存款高哈。小心外泊的銀行理財
現在比較火的P2P，我研究了不少。客觀收益16%以下都算合理，不過這個行業處在撥亂管理時候，小公司跟風，做亂市場。建議找時間長，規模大的公司。

⑶ 證券公司理財顧問就是拉客戶嗎

對於大部分的證券公司來說，理財顧問肯定是要自己開發客戶的，並且收入主要是由客戶交易產生的傭金按照一定比例提取

好與不好主要取決於你開發客戶的能力，客戶多了自然收入高

證券從業資格不過是一個上崗證而已，對於在證券公司工作是需要這個證書的，但是如果只是開發客戶的工作，不一定需要這個證書。有了這個證書可以增加你面試的成功性

⑷ 理財時代如何選擇理財顧問

當下是一個高通脹的時代，一個多變的時代，更是一個理財的時代。 十年間快速上漲的房價、菜價，幾乎讓所有的人都深刻認識到，錢存在銀行真的會貶值！近兩年，各家銀行推出的短期銀行理財產品，期限短、金額起點底、安全性高，培養了全民理財意識：理財產品是每個中等收入以上家庭的一項重要資產。 我自1993年參加工作就進入金融系統，這些年理財產品從未像當下這樣豐富多彩，理財大眾從未像現在這樣有如此強烈的理財意識和理財需求。這實際上是社會發展、財富積累的必然結果。有一本書叫《花旗帝國》，書中雖然是介紹和描寫美國華爾街傳奇人物桑迪·威爾如何白手起家，成為花旗帝國的締造者，但更多的也是一個美國金融服務業發展的歷史縮影。我們當下的時代，與美國30年前非常相似。財富積累，讓人們對理財的需求增加，而且財富越多的人，對理財的個性化需求越強，差異化越大。這也讓我們更能夠理解為什麼瑞士的金融服務業發達，因為那裡是世界有錢人的聚集地。 面對個性化的理財需求，國家的金融體制、機制需要調整。我們看到，監管當局正在積極倡導金融改革，銀行、證券、保險、信託包括公募基金也都在積極尋求金融創新模式，服務於高凈值客戶的獨立財富顧問公司在近年也大批成立。但所有這一切問題的背後，依然面臨一個終端問題：為投資者服務的專業理財人才短缺。 曾經跟一個公募基金公司的研究總監聊到什麼樣的研究員是合格的研究員，十多年的研究工作和管理工作，讓她得出以下結論：研究員有三個層次，第一層次是能夠對上市公司完成基本的調研，初步判斷上市公司未來的業績增長情況；再上一個層次，是能夠對上市公司的整個行業的發展趨勢有客觀獨立的見解，對上市公司業績之外的管理水平、潛在風險有自己獨到的觀點和見解；最高一個層次，是能夠給上市公司的高管提出合理化建議，做上市公司高管的參謀。 其實，一個好的理財顧問也如研究員一樣，只有達到第三個層次，才是一個合格的理財師。而且，不同於研究員的是，一個研究員通常都只研究一個行業，而一個好的理財師要面對各行各業的成功人士，可能會碰到各個行業的客戶，所以，需要閱歷豐富，綜合知識強。 除了具備以上的人生閱歷、行業經驗、金融知識外，選擇理財師，最最重要的也是首要的標准和原則是品行。一個好的理財師一定時時刻刻把客戶的利益放在第一位，把客戶資產的增值保值看待如自己的命運一樣重要。 我們相信，隨著投資理財需求的增加，理財師隊伍一定會漸漸成長起來，而品行與專業並行，是一個合格的優秀的理財師的根本標准。 僅供參考！

⑸ 基金理財師資格證有啥用

基金理財資格證有啥用？

下面給大家簡單的分析一下吧：

其中工作包括：

1. 基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構中的管理人員、業務人員、營銷人員；

2. 基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平台系統運營維護的人員；

3. 私募基金管理人的從業人員等。

另外，新興的互聯網金融發展迅猛，許多互聯網金融公司急需金融人才。

金融專業從來都不缺考證大軍，只是許多人在考證之前有各種疑惑。先考下入門級的證書，鋪墊下基礎，對於大部分金融業入門者是個不錯的選擇。

行業敲門磚

基金從業自從2015年從證券業協會獨立出來之後，近幾年的報考人數持續增長，這與金融行業的高速發展脫離不了關系。

想要進入一個行業，一本與行業直接相關的從業資格證書是最直接的實力證明。注冊會計師如此、證券從業如此、銀行從業如此，當然基金從業資格也如此。

以後不管在什麼樣的基金行業公司，在招聘需求中最常見的幾條職位要求就是：

1.本科學歷(最好是金融相關專業)

2.相關金融工作經驗

3.基金資格從業證過科目一三或科一二

所以不管是想要進入公募基金還是私募基金，基金從業資格證是必備的硬體條件之一。

另一方面來說，其實很多人並不是真的100%想要進入這個基金相關行業，只是為了當機會出現時自己有資格去抓住，畢竟技多不壓身。

提高自身價值

其實我們參與的任何一項考試，都是能力不斷提升的過程，也是你個人職場價值的提升，你的不可替代性逐漸增強，你的價值就越大，自然薪水也會水漲船高。

但經歷過備考的小夥伴一定有體會的是，通過備考基金從業考試，對個人理財能力也有很大的幫助。

傳說中的「掛靠」

所謂「掛靠」，實際上指的是一些私募基金管理公司為了登記備案或者是保殼，尋找具備基金從業資格的人在單位「掛職」，並給予其一定的酬勞。其實對於「掛靠」、「掛證」這種行為，相信很多人並沒有親眼見過某某某通過「掛靠」月入幾萬的。所以建議大家拿到證以後想通過證書賺錢的，不要採取這種不太靠譜的形式，既然有了能力的證書，可不正大光明的進入基金行業呢？

⑹ 怎樣做基金理財呢

‍‍

現在大多數人對於基金投資的接觸是源於各種基金公司的大力推廣和普及，所以現在基金的投資成為了很多人的選擇，因為基金的投資相對穩健，同時如申購費等一些成本也是非常低的。

投資理財一定是需要進行不斷實踐和學習的，所以在掌握了一定的基礎知識之後，需要做的就是動手實踐。只是看過相關的書籍，會忘記；只是學習了相關的課程，會遺忘。只有自己親身實踐過所帶來的經驗以及教訓才會印象深刻。

投資需要關注的東西是非常多的，只要不斷精進，不斷總結經驗才能夠在投資的道路上找到適合自己的方式。

‍‍

⑺ 理財基金風險大不大靠譜嗎

任何一項理財都是存在風險的，只是與投資的產品不同風險大小不同而已，購買基金的風險相對於股票倆說還是比較小的，但是對於銀行理財來說，風險略高。

基金理財具備的風險

（一）市場風險：投資者所購買的理財產品面臨的市場風險也大。

（二）信用風險：理財產品的投資如果與某個企業或機構的信用相關，如果這個企業發生違約、破產等情況，理財產品投資會蒙受損失。

（三）流動性風險：在理財產品存續期間，投資者在急用資金時可能面臨無法提前贖回理財資金的風險或面臨按照不利的市場價格變現所致的虧損風險。

（四）通貨膨脹風險：由於理財產品預期年化預期收益是以貨幣的形式來支付的，在通貨膨脹時期，貨幣的購買力下降，理財產品到期後的實際預期年化預期收益下降，這將給理財產品投資者帶來損失的可能，損失的大小與投資期內通貨膨脹的程度有關。

（五）政策風險：受金融監管政策以及理財市場相關法規政策影響，理財產品的投資、償還等可能不能正常進行，這將導致理財產品預期年化預期收益降低甚至理財產品本金損失。

（六）操作管理風險：銀行是理財產品的受託人，其管理、處分理財產品資金的水平，以及其是否勤勉盡職，直接影響理財產品投資的理財預期年化預期收益的實現。

理財推薦金斧子，金斧子致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。

迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。