理財經理如何培養基金客戶

㈠ 作為理財經理你必須知道定投要給哪些客戶推薦

我不是理財經理，但如果你是，並且要給客戶推薦基金定投的話，你應該向那些有長期投資計劃，定期有穩定投資資金的客戶做定投建議。

因為定投是不太可能短期獲利的，這里的獲利，不是指定投的賬面浮盈，而是指足夠的投入本金獲得可觀的收益。

這就決定了要通過中長期的持續投入來完成大額資金的買入，並通過長期投資來平攤熊市的風險。

㈡ 談談作為一名理財經理如何做好挖掘新客戶新資金

這本書中對於理財經理從建立人脈關繫到與根據客戶類型不同該如何與其溝通、如何經營客戶資產及如何挽留客戶資產再到基金銷售中會遇到的問題等方面有做一個全方面分分析及建議，推薦您看一看

㈢ 銀行理財經理怎麼用基金拓展客戶、拓展資金

給客戶介紹理財的好處，基金產品的好處和盈利能力。一般有錢的客戶很樂意用閑錢去投資來獲得收益的

㈣ 作為理財經理如何進行客戶的開拓和發展

對於客群的發展，永遠都是考核的一個重點，客戶介紹客戶是非常好的一種途徑，通過服務及優勢產品，或是參加某些客戶的活動，讓老客戶介紹新客戶。針對網點周邊的高檔小區，過年時挨家挨戶派送掛歷，索要客戶的聯系方式，後續給客戶發簡訊，打電話，邀約客戶參加活動，最終開戶，成為銀行的客戶。在小區做活動，派發小禮品也是一樣的目的。與對公客戶經理，個貸客戶經理進行交叉營銷，一個對公客戶首先是一個零售客戶，財務、老闆。與對公客戶一起拜訪客戶。個貸客戶同樣與有許多潛力客戶，越是有錢人，貸款越多，一般他們過來簽貸款時就讓個貸客戶經理幫忙引薦。還 有客戶提升，對客戶進行分層管理，讓客戶體會到差異化 服務。 這些都是銀行理財經理維客戶關系的基本功課，每天必做，樂此不疲，但是開發新客群

㈤ 理財經理怎樣應對客戶說基金風險大,我不敢買

所以他已經跟你說是必須的，所以你要覺得有風險，那你就別買了。

㈥ 理財經理如何銷售基金

正確處理基金營銷中的兩個關系
開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成為基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系：
產品營銷和關系營銷
產品營銷是基於基金產品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資產管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作為目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業產業化發展的方向來看，產品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是產品營銷的補充。
關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。

㈦ 剛做理財經理 不知道如何向客戶推薦基金產品

可以去新浪理財和51理財上面注冊賬號介紹你們基金的優點，回答別人的問題時也能推薦下。

㈧ 請問理財客戶經理隊伍如何建設

雖然已經成立了中國金融理財師標准委員會，但要想依靠認證來培養出高水平的理財師，恐怕還有很長的路要走。普遍來說，當前銀行的個人客戶經理一般來自兩類人員：一是由業務尖子選拔上來的業務熟練人員，二是定向選擇的金融理論基本功較好的年輕員工。這兩類人員都有各自的優缺點：業務熟練員工一般擁有較豐富的客戶服務經驗，對某一類或某幾個業務上熟悉。但全面的個人理財理論較欠缺，無法提供客戶需要的高端服務；而後者雖然具備較豐富的理論知識，卻缺乏客戶關系管理能力、金融產品銷售技巧以及客戶服務的經驗。 因此，要建立合格的個人客戶經理隊伍，根據不同的情況開展持續性的、有針對性的員工培訓是解決客戶經理素質問題的關鍵。在這方面，尋求具有豐富經驗的專業理財師培訓機構的幫助將是有效的解決辦法。為滿足VIP客戶日益增長的金融服務需求，國內銀行應在構建新型營銷體系的同時，順應世界金融混業經營潮流，引進、培養和貯備一批熟悉理財規劃和外匯、基金、證券、期貨和保險業務的高、精、尖專門業務人才，培養一支拉得出、打得響、忠誠敬業的客戶經理和產品經理隊伍，發揮他們作為個人理財業務主力軍的作用。

㈨ 剛做理財經理，不知道如何開口向客戶營銷基金產品

剛開始的話，不知道怎麼開口是正常的，可以跟你的老闆取取經，多學習學習別人的開口的方式，然後總結一下，根據自己的感覺稍作修改，然後用自己的話來說出來，慢慢就會習慣並做得很好了