公司理財計劃excel

A. 理財規劃師考試的計算題怎麼做是用excel還是金融計算器復利系數那些會告訴嗎

1.用excel和金融計算器都可以計算出來，但是考試不能用excel，可以用財務計算器。
2.考試時會發放復利系數表。

B. 求用excel做家庭理財中的生涯規劃模擬，保險規劃，投資規劃，教育規劃，養老規劃，稅務籌劃（自動公式）

上金庫網查找。裡面好像有林宏鈞老師做的。

C. 怎麼制定理財計劃表

1：從記賬開始，量入為出

對一個月的收支情況進行記錄，現在app很多，隨手記、挖財等等，看看「花錢如流水」到底流向了哪，看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支。然後逐月減少「可有可無」以及「不該有」的消費。同時，開通網上銀行，隨時查詢余額，對自己的資金了如指掌，並根據存摺余額隨時調整自己的消費行為。
2：強制儲蓄，到手就先存
到銀行開立一個零存整取賬戶，或者找一個活期寶app，工資到賬後，立即將其中一部分強制自己進行儲蓄。這種「強制儲蓄」的辦法，可以改掉亂花錢的習慣，從而不斷積累個人資產。
3：抵制誘惑，先加購物車

商家促銷的花樣越來越多，各種誘惑使不少人患上了「狂買症」，特別是對於精於算計的女性，生怕錯過優惠的時機，往往不考慮自己的需求，不顧購物的綜合成本，一味瘋狂購買。建議在購物前先考慮一下自己的這種消費是否合理，先加購物車，想兩天回過來再做決定。
4：減少信用卡，不要透支
不要盲目使用信用卡，特別是貸記卡的透支功能和分期功能更是需要慎重使用。過度透支還會讓自己成為「負翁」一族。
5：節省開銷，少下館子
下館子是不少「月光」家庭的開支大頭。建議學習烹飪常識，下班時可以順便買點自己喜歡的蔬菜或者半成品進行加工，既衛生，又達到了省錢的目的。
6：開支分類，支出先預算
每月除了留下自己必要的零花錢外，將剩餘部分全部拿出作為家庭基礎基金；列舉出當月的基礎開支，如水、電、燃氣、暖氣等費用；列出當月生活費用開支（這里主要指伙食費）；再留少部分其他開支。
7：合理存款，適時投資
將必要的開支列出後，剩餘的錢一般分為兩部分，20%存為活期以作不時之需，80%存成定期或做一些定期的投資如國債、開放式基金等，這樣更能約束一下想花錢的沖動。
8：按揭買房，固定投資
如果自己的積累達到一定金額，而當地房產又具有一定增值潛力，就可以考慮按揭貸款購買住房。這樣當月的工資首先要償還貸款本息，不但能改變亂花錢的壞習慣，以這樣的方式還可以享受房產升值帶來的收益，可謂一舉兩得。

D. 給個理財計劃表

如何理財 如何理財呢？著手理財分三步走。 （一）設定您的理財目標; 回顧您的資產狀況 設定自己理財目標：買車、購房、償付債務、退休儲蓄、教育儲蓄等。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。回顧資產狀況，包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提；對個人資產的回顧，主要是將自身的資產按照有關的類別進行全面的盤點。這里所說資產是指金融性資產和固定資產，其中金融性資產包括銀行存款、債券、傳統保險、投資型保險或開放式基金、股票或封閉式基金等，固定資產包括房產、汽車等。 （二）了解自己處於人生何種理財階段 不同理財階段的生活重心和所重視的層面不同，理財的目標會有所差異。人生分為六大階段：單身期、家庭形成期、家庭成長期、子女大學教育期、家庭成熟期、退休期。 設定理財目標必須與人生各階段的需求配合。 （三）測試您的風險承受能力 風險偏好是所有理財計劃的一個重要依據。根據自己的實際情況進行選擇，做八道風險承受能力測試題，得到對自己風險偏好的界定和描述，從而明確自己屬於哪一類型的投資者，作到對自己的風險承受能力心中有數。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。 風險承受能力分為：保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏進取型、進取型。 完成以上三步以後，依個人風險承受度，合理分配自己的儲蓄、股票、債券、基金、信託、保險、不動產等各種金融產品，最大程度地獲得保障和增值。沒有最好的理財方案和理財產品，只有適合自己的理財方案和理財產品。 作為專家理財的代表樣式，基金是一個不錯的投資渠道，尤其是開放式基金，由於規模不固定，投資者可隨時申購和贖回，因而對基金經理人的管理水平提出了更高的要求。因此，長線基金投資可能是實現資金保值、增值的最佳途徑。根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金，指數基金等。這里需要依個人風險承受度和國家的宏觀調控政策選擇基金類型。 國債和保險也具備一定的投資價值。它們的共同特點是收益較為穩定，風險又很低。國債自不必說。目前保險也從最初的單純保障型險種發展到了現在的投資連結型、分紅型、萬能型險種。有保險意識的可投資平安的萬能險，她可緩交追加，靈活方便；保額調整，滿足需求；規避稅債，轉移資產；收費低廉，更具優勢；保底年利率1.75%，每月結息。

E. 求壓歲錢理財計劃，用於小報的，要有表格

又過年了。
似乎一年都在盼望今天。這是個快樂、放鬆的日子。當然，還因為會有一筆可觀的收入——壓歲錢。
這是一年唯一可以大收入的機會，我當然不能放過。
我過去的壓歲錢除了有點兒出自爺爺奶奶、外公外婆之手外，大部分是來自父親母親的親朋好友的手中。
但這次情況有些不一樣。寒假到了，我急急忙忙補我的瞌睡，一覺醒來，吃早飯又磨磨蹭蹭。吃完早飯做了兩個小時，又該吃午飯了。吃完午飯休息一會兒，又做會兒作業，最後吃完晚飯看會兒電視，就上床睡覺了。
這樣碌碌無為的生活一直延續到正月初一，這天晚上，母親忽然對我說：「你為什麼還沒完成作業呢？往年大年三十以前就把所有作業都完成了啊！今年怎麼這么懶呢？」這席話倒提醒了我。是啊，我今年寒假的效率怎麼不高呢？我真的變懶了嗎？那可不行，絕對不行。
母親又續道：「你想啊，你不做完作業，我和你爸就不會帶你上街，不上街，你怎麼會有收入呢？」這席話又提醒了我。對呀，我不能再這樣下去了。
於是……走在街上，今天的天似乎格外的藍。想著即將得的壓歲錢，我的臉上又浮現出了久違的笑容。
或許我真的該反省一下了。一到寒假我就「徹底放鬆」的這種狀態如果不改，以後肯定是會吃虧的。那麼我應該想開一點兒，寒假、暑假都應該和往常一樣，早起早睡，作息時間和在校一樣，只不過挪了挪地方。說不定這樣過假期我還會適應一點兒。

F. 一個企業員工如何制定自己的理財表

理財其實是一個系統的工程，不僅僅是投資。為了理財，我自己曾經去學了理財規劃師，我覺得對理財觀念是很好的學習。你的月收入有一萬元，算是高收入，如果做好了規劃，對自己以後的生活質量很有幫助的。
理財包括現金規劃，保險規劃，投資規劃，養老規劃，子女教育規劃，稅務規劃，遺產規劃等等。首先現金規劃要做到用你每個月花費支出6倍的資金做應急備用金，這樣足可以應付意外事件的發生，而不會影響到你其他的資金。
其次要做好保險規劃，對你自己和家人有個保障性的保險，這樣不會因為你的意外影響到你的收入和你家人的收入和正常的生活水平。
再次才是投資規劃，看你的年齡是多大，如果是已婚和未婚，風險承受度也是不一樣的，可選擇的方式也是不一樣的。還看你是不是有買房買車的打算，這都會影響到你的投資方式。

G. 投資計劃的企業投資計劃表

投資項目名稱 投資原因 投資金額 預計收益 備注 項目一 項目二 …… 合計 填表人 審核人 審核日期

H. 工商銀行公司理財計劃交易申請確認表填寫時交易金額算手續費嗎

你好！在辦理銀行業務的時候，交易金額就是交易金額，不算是手續費的，如果是手續費會有明確標注。