理財收益降低怎麼教客戶做資產配置

❶ 請問：客戶要委託我為其理財，做資產配置，我如何才能讓這個委託合法，謝謝

你可以給他做一些保本保收益的理財啊

❷ 我現在有個客戶手裡面有100萬元想在我這購買理財產品 該如何進行資產配置

不如考慮每月派息1%的固定收益產品（1年期）+每三個月自然季度派息的有限合夥項目（1年期年息12%），1.每月有利息：1月買5萬每月收息1%+10萬季度派息，2月買5萬每月收息1%，3月買5萬每月收息1%+10萬季度派息~~~~~如些往復循環，剛好1年下來是100萬整！！~客戶每個月收利息也高，凡是季度月（3、6、9、12月）都雙重收利息~~你的傭金也高，雙贏才能永久

❸ 理財圈：如何做資產配置

理財理的不是錢，而是人。理財三部曲，過去，現在，未來。搞懂了這個，我們理財投資才有方向，才能控制好節奏，做到心中有數。

所謂過去體現在我們現有的資產跟財務狀況，現在是我們現有的收支跟儲蓄能力，而未來是我們努力為之奮斗的目標。所以要做一份切實可行的財務規劃方案，首先要做知己——對自己和財務的全方位了解，才到知彼。

知己，了解自己的財務狀況

理財理的不是錢，而是人。理財三部曲，過去，現在，未來。搞懂了這個，我們理財投資才有方向，才能控制好節奏，做到心中有數。

所謂過去體現在我們現有的資產跟財務狀況，現在是我們現有的收支跟儲蓄能力，而未來是我們努力為之奮斗的目標。所以要做一份切實可行的財務規劃方案，首先要做知己——對自己和財務的全方位了解，才到知彼。

1.測試你的風險偏好

風險偏好是指為了實現目標，投資者在承擔不確定的風險時所持的態度。這就這涉及到客戶風險偏好的分類，一般來說分為：非常進取型、溫和進取型、中庸穩健型、溫和保守型、非常保守型。

小夥伴們是不是很好奇自己屬於哪類型的風險偏好呢？一般在銀行網站上都有相應的風險評測，大家可以去測試看看。風險偏好將決定你的專屬理財產品。

2.正處在理財周期的哪個階段？

生命周期理論是由F•莫迪利亞尼與賓夕法尼亞大學的R•布倫博格、A•安多共同創建的。該理論為消費者的消費行為提供了全新的解釋，它指出個人是在相當長的時間內計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內實現消費的最佳配置。

由此延伸到理財領域，即為家庭生命周期的應用。它分為四個時期：家庭形成期（建立家庭生養子女）、家庭成長期（子女長大就學）、家庭成熟期（子女獨立和事業發展到巔峰）和家庭衰老期（退休到終老而使家庭消滅）。

家庭應當根據所處的不同階段，進行不同結構的理財。即一個讓你將綜合考慮其即期收入、未來收入，以及可預期開支、工作時間、退休時間等諸因素來決定目前的消費和儲蓄，以使其消費水平在一生中內保持相對平穩的水平，而不至於出現消費水平的大幅波動。

下表為四個不同階段的特徵，大家對照看看自己與哪一個相符。

總之，要合理配置自己的資產，要首先明確自己的理財目標，再對自己的財務狀況進行分析基礎上，考慮個人的風險承受能力，綜合規劃自己的資產。資產配置是因人而異的，絕對不存在最佳標准，按需求配置資產才是最恰當的理財方式。

❹ 現在市場行情不穩定，大多數理財產品收益也不高，應該怎麼做資產配置

資產配置不在於追求收益的最大化，而是降低投資風險。我覺得，一定要了解自己的風險偏好，在此基礎上合理配置資金，而不是只買某一類產品，外灘雲 財富的投資導引就是干這個，聽說還用了人工智慧的黑科技呢

❺ 一個好的理財師，怎麼為客戶做資產配置

我來回答一個好的理財師怎樣為客戶做資產配置，如果是一個好的理財師，會根據市場的動態為客戶提供最優質的，最合算的最有效益的服務。

❻ 銀行大額存單，收益率比較低，要怎麼樣做資產配置，資產收益能比較穩步的提升，要求風險小，最好能保本。

針對理財要牢記「不要把雞蛋放在一個籃子里」，針對你風險小且保本的理財需求，應該是屬於穩健保守型用戶。
針對不著急用的資金可以購買周期較短收益較好的理財，一般是5萬起存，有90天、180天這種，詳情可以咨詢銀行工作人員；
另外還可以選擇貨幣基金，最安全的一款基金類型，像是支付寶的余額理財，每日結算利息，要用也可以隨時支取；
最不濟就是選擇普通的定期存款，就是收益率比較低的那種，但是很安全的；
只留一部分錢放在活期余額里零用就行，針對活期不同銀行也會有不同的產品，都可以問問，反正積小錢變大錢。

❼ 大家都是如何理財，如何做資產配置的

大家都是如何理財，如何做資產配置的？你不理財，財不理你。理財很重要，哪怕只有1千元也要學會理財。

說到理財，離不開投資。只有妥善管理自己的財產計劃，合理配置投資資產，才能緩解通貨膨脹帶來的壓力，增加資產價值。

我把資金分成三部分:

I .銀行存款

我總是在銀行有存款。正常情況下我是不會動這筆錢的。我打算留著養老，或者在急需的時候拿出來。如果我急需，以後再補。

第二，銀行理財還是小全理財

我有些錢在銀行和杜曉曼金融平台上買理財產品，比銀行存款風險低收益高，特別是杜曉曼金融平台上的產品，門檻比銀行理財產品低收益高，最高收益率達到4.8%。

第三，股票

我已經把三分之一的錢投資到股票市場上了。本人炒股時間長，炒股經驗豐富，有自己的看盤方式。我喜歡炒股，但是因為股市風險很大，我投資股市的錢就是我不怕虧的錢。我可以承擔股票虧損的風險。

每個時期資產配置都是不同的，需要不斷調整，比如現在，雖然國外疫情真的不可控，但是我們國家做的很好呀。而且，今年大家都有經驗了，很多情況也不會像去年一樣手足無措，畢竟都已經寫過一遍作業了嘛！所以，投資方面也就沒必要那麼保守，且我們內循環也在繼續，即便做好自給自足，我們的生活也不會差到哪裡去。

以上是我的資產配置方法。歡迎交流。