基金從業人員接受個人理財

⑴ 私募基金從業人員可以炒股嗎，私募基金從業人員可以

不行。

《證券法》的第四十三條

「證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。」

員工中與基金投資研究交易相關的人員，應於每季度結束後的10 個工作日內，向公司申報，說明員工股票持有情況和直系親屬的股票交易具體情況。

其他公司員工應於每半年度結束後的10 個工作日內，向公司申報，說明員工股票持有情況和直系親屬（配偶、父母、子女）的股票交易具體情況。

(1)基金從業人員接受個人理財擴展閱讀

員工投資基金應在買賣基金（包括認購/申購/贖回/轉換等）發生之日起3個工作日內向公司申報，真實、完整、准確地向公司申報所投資基金的名稱、基金類型、基金帳號、時間、價格、份額數量、費率等信息。員工投資認購期發行的基金，應最遲於該基金募集期結束後的次日向公司備案，持有期限自該基金合同生效之日起計算。

員工進行個人股權投資的，應事先至少提前10個工作日向公司報送備案，詳細提供擬投資的相關信息，包括投資對象名稱、性質、主要股東名稱、經營范圍、投資金額、股權比例、預期持有時間、是否兼職、是否領取報酬等。員工因繼承、贈予等被動的非交易形式進行的股權投資，應當在取得股權之日起5個工作日內向公司報送備案。

⑵ 基金從業人員屬於證券從業人員嗎

是的，和你首先是個人，然後才是男人或女人同理。首先你是證券從業人員，然後才是基金從業人員，投資咨詢從業人員，投資銀行從業人員，證券經紀從業人員。

⑶ 基金從業人員能否從事投資活動

1、 ？隨著股指期貨的上市交易，基金管理公司就基金從業人員能否投資股指期貨的問題向我們進行法律咨詢。鑒於目前法律法規關於基金從業人員的投資活動尚無明確的統一規定，實踐中亦見仁見智。因此，我們現對基金從業人員投資活動的相關規定進行整理並加以分析，以期在實踐中起到一定指導意義。(1) 明文允許基金從業人員投資的領域1)開放式基金《關於基金從業人員投資證券投資基金有關事宜的通知》(2007.06.13)(以下簡稱「《通知》」)規定：「三、基金從業人員購買開放式基金的，鼓勵通過定期定額或者其他方式進行長期投資，持有開放式基金份額的期限不得少於6 個月。」根據上述規定，基金從業人員可以投資開放式基金，但持有期限至少6 個月。2)股權投資《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》(以下簡稱「《指導意見》」)第23 條第1 款：「公司應當建立有關投資管理人員個人利益沖突的管理制度，加強對投資管理人員直接或者間接股權投資及其直系親屬投資等可能導致個人利益沖突行為的管理，按照基金份額持有人利益優先的原則，建立相關申報、登記、審查、管理、處置制度，防止因投資管理人員的股權投資行為影響基金的正常投資、損害基金份額持有人的利益。」根據上述規定，基金管理公司的投資管理人員可以進行股權投資，包括直接投資和間接投資方式，但基金管理公司應對此建立相關制度，以防止投資管理人員個人利益和基金投資者利益發生沖突。從《指導意見》的立法目來看，我們認為，在加強對個人利益沖突進行管理的前提下，投資管理人員以外的其他基金從業人員也可以進行股權投資。(2) 明文禁止基金從業人員投資的領域1)股票《指導意見》第23 條第3 款規定：「除法律、行政法規另有規定外，公司員工不得買賣股票，直系親屬買賣股票的，應當及時向公司報備其賬戶和買賣情況。公司所管理基金的交易與員工直系親屬買賣股票的交易應當避免利益沖突。」根據上述規定，基金公司員工(包括基金從業人員)均不得投資股票。2)封閉式基金《通知》規定：「三、基金從業人員購買開放式基金的，鼓勵通過定期定額或者其他方式進行長期投資，持有開放式基金份額的期限不得少於6 個月。基金從業人員不得投資封閉式基金。」根據上述規定，基金從業人員不能投資封閉式基金。3)資產管理計劃《關於「一對多」專戶理財業務有關問題的說明》規定：「 8、問：基金從業人員是否可以投資資產管理計劃？ 答：暫不可以，待相關規定明確後再予以考慮。」根據上述規定，基金從業人員不能投資基金管理公司所管理的資產管理計劃。(3) 尚無明文規范基金從業人員投資的領域1)黃金、商品期貨目前基金產品不投資黃金和商品期貨，基金從業人員從事黃金、商品期貨交易時，不會與基金投資者利益發生沖突，因此我們比較傾向認為基金從業人員可以投資黃金和商品期貨。2)銀行理財產品由於銀行理財產品通常情況下為結構性理財產品，由銀行設計產品後發售，基金管理公司不負責投資決策，從而與基金從業人員產生利益沖突的可能性較小，因此我們傾向認為基金從業人員可以投資銀行理財產品。3)信託產品(i)信託產品由委託人(基金從業人員)進行投資決策，特別是信託產品可以投資於股票時，可能產生利益沖突並且損害基金投資者利益，因此我們比較傾向認為基金從業人員不能投資此類產品；(ii)信託產品由受託人(信託公司)進行投資決策時，由於信託公司獨立於基金管理公司和基金從業人員，通常情況下不會產生利益沖突，因此我們比較傾向認為基金從業人員可以投資此類產品。4)金融期貨《指導意見》第23 條第2 款規定：「投資管理人員不得直接或間接為其他任何機構和個人進行證券投資活動，不得直接或間接接受證券公司、投資公司、上市公司等其他任何機構和個人提供的禮金、旅遊服務等各種形式的利益。投資管理人員履行職責時，對可能產生個人利益沖突的情況應當及時向公司報告。」根據有價證券的分類(證券所代表的權利性質)，有價證券分為股票、債券和其他證券類三大類，其他證券又包括基金證券、證券衍生品(金融期貨、可轉換證券、權證等)。據此，證券投資活動包括股指期貨、可轉換證券、權證等。對於投資管理人員而言，(i)根據上述規定，基金管理公司的投資管理人員不得為其他機構和個人進行證券投資活動。但我們也注意到，上述規定只是禁止投資管理人員不得為其他機構和個人進行證券投資活動，並沒有禁止投資管理人員進行任何證券投資活動。(ii)根據《指導意見》的規定，投資管理人員不得投資股票，不得從事與基金、基金投資者利益相沖突的行為。在基金管理公司旗下基金參與股指期貨交易時，投資管理人員也應遵循防止利益沖突的原則，在這種情況下基金管理公司可以對投資管理人員投資股指期貨行為進行限制，並制定相關管理制度。在基金公司旗下基金不參與股指期貨交易時，投資管理人員也不能利用基金產品所投資的現貨為自己或他人謀取股指期貨交易的利益。因此，我們比較傾向對投資管理人員投資股指期貨從嚴把握，不允許其從事股指期貨交易。對於非投資管理人員的其他基金從業人員而言，目前尚無沒有明文禁止其從事股指期貨交易；在基金管理公司也沒有禁止時，則可以投資股指期貨。5)可轉債對於投資管理人員而言，我們傾向認為其不得從事可轉債投資，理由同金融期貨。對於非投資管理人員的其他基金從業人員，目前尚無沒有明文禁止；在基金管理公司也沒有禁止時，則可以投資可轉債。但需要注意，由於可轉債在一定條件下可以轉換為股票，由於非投資管理人員的其他基金從業人員不能投資股票，因此，我們認為，這些人員在投資可轉債轉時，不能將其持有的可轉債轉換為股票。6)權證對於投資管理人員，我們比較傾向其不得從事權證投資，理由同金融期貨。對於非投資管理人員的其他基金從業人員，目前尚無沒有明文禁止；在基金管理公司也沒有禁止時，則可以投資權證；但需要注意，權證行權若採用證券給付方式結算的，在行權時投資者需購入或給付一定的股票。由於非投資管理人員的其他基金從業人員不能投資股票，因此，我們認為，若權證採用證券給付方式結算的，上述人員是不能其對投資的權證進行行權的。7)境外證券投資曾有基金管理公司詢問《指導意見》是否規范基金從業人員的境外證券投資活動。我們認為：(i) 中國法律法規主要是調整中國境內(主要是大陸地區)的法律關系，因此該法規沒有域外效力；(ii) 如果基金管理公司旗下有QDII 基金，盡管目前規定尚無明文禁止投資管理人員進行境外證券投資活動，基金管理公司仍應處理好利益沖突問題(產生利益沖突的可能性或許非常小)；(iii) 中國境內個人進行境外投資證券，在目前外匯管制情況下，需要通過一些QDII 產品(包括銀行的QDII 產品)間接投資，尤其是在投資銀行等機構QDII 產品時，我們認為通常情況下不存在利益沖突，因此基金從業人員可以投資境外證券；(iv) 如果境內個人在境外有合法收入，其可以在境外直接投資證券、不受外匯管制，而對於這部分投資，有關監管部門在實踐中也確實難以監管。綜上，關於基金從業人員的投資活動，目前法律法規明文禁止投資股票、封閉式基金、專戶，允許進行開放式基金、股權投資；關於基金從業人員是否能投資目前法規沒有明文規定的其他證券品種，我們認為主要從防止利益輸送、利益沖突的原則出發，由基金管理公司自行決定是否允許基金從業人員投資這些產品。

⑷ 關於基金從業人員投資證券投資基金有關事項的規定的有關事項的規定

關於基金從業人員投資證券投資基金有關事項的規定
為了規范基金管理公司、基金託管銀行基金託管部門（以下簡稱銀行託管部門）的基金從業人員投資證券投資基金（以下簡稱基金）的行為，維護基金份額持有人的合法權益，根據《證券投資基金法》及有關規定，現就基金從業人員投資基金有關事項規定如下：
一、基金從業人員投資基金應當遵守有關法律法規及任職單位管理制度的規定，遵循公平、公開、公正的原則，防範利益沖突和利益輸送，禁止利用內幕信息及其他未公開信息違規買賣基金，不得利用職務便利牟取個人利益。
二、基金從業人員投資基金應當樹立長期投資的理念，強化與基金份額持有人共享利益、共擔風險的意識，公平對待任職單位管理或者託管的基金，不得為牟取短期利益從事損害其他基金份額持有人利益的行為。
三、鼓勵基金管理公司針對高級管理人員、基金投資和研究部門負責人、基金經理等購買本公司管理的或者本人管理的基金份額事宜作出相應的制度安排，實現基金從業人員與基金份額持有人的利益一致。
基金從業人員購買基金的，鼓勵通過定期定額或者其他方式進行長期投資。基金從業人員持有基金份額的期限不得少於6個月，高級管理人員、基金投資和研究部門負責人持有本公司管理的基金份額及基金經理持有本人管理的基金份額的期限不得少於1年，投資貨幣市場基金以及其他現金管理工具基金不受上述期限限制。
四、基金管理公司、銀行託管部門應當加強對本單位基金從業人員投資基金行為的管理，建立本單位基金從業人員投資本單位管理或者託管基金的相關管理制度，對行為操守、投資方式、投資限制、報告與備案管理、違規處理方式等作出明確規定。
基金管理公司、銀行託管部門應當將有關管理制度報中國證監會及相關派出機構備案。
五、基金從業人員應當自投資基金之日起5個工作日內真實、准確、完整地向本單位申報所投資基金的名稱、時間、價格、份額數量、費率等信息。
基金管理公司、銀行託管部門應當指定專門部門負責基金從業人員投資基金行為的管理工作，妥善保存本單位基金從業人員投資基金的記錄，加強監督檢查，並做好相關信息披露工作。
六、基金管理公司應當在基金合同生效公告、上市交易公告書及相關基金半年度報告和年度報告中披露下列信息：
（一）本公司基金從業人員持有基金份額的總量及占該只基金總份額的比例；
（二）本公司高級管理人員、基金投資和研究部門負責人持有該只基金份額總量的數量區間；
（三）該只基金的基金經理持有該只基金份額總量的數量區間。
第（二）、（三）項所指基金份額總量的數量區間為0、0至10萬份（含）、10萬份至50萬份（含）、50萬份至100萬份（含）、100萬份以上。
七、基金從業人員離開原任職單位到其他基金管理公司或者銀行託管部門任職的，應當自任職之日起15個工作日內向新任職單位報告基金投資情況。
八、中國證監會及相關派出機構將定期或者不定期檢查基金從業人員投資基金有關管理制度的制定、完善及執行情況。
基金管理公司、銀行託管部門及基金從業人員違反本規定的，中國證監會及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以採取監管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。
基金管理公司、銀行託管部門及基金從業人員進行內幕交易或者利用其他未公開信息違規買賣基金，依法應予行政處罰的，中國證監會依照有關規定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。
九、在基金管理公司或者銀行託管部門工作，並與基金管理公司或者基金託管銀行簽訂正式聘用合同的其他工作人員依照基金從業人員的有關規定執行。
十、本規定自公布之日起施行。《關於基金從業人員投資證券投資基金有關事宜的通知》（證監基金字〔2007〕171號）同時廢止。

⑸ 基金理財師資格證有啥用

基金理財資格證有啥用？

下面給大家簡單的分析一下吧：

其中工作包括：

1. 基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構中的管理人員、業務人員、營銷人員；

2. 基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平台系統運營維護的人員；

3. 私募基金管理人的從業人員等。

另外，新興的互聯網金融發展迅猛，許多互聯網金融公司急需金融人才。

金融專業從來都不缺考證大軍，只是許多人在考證之前有各種疑惑。先考下入門級的證書，鋪墊下基礎，對於大部分金融業入門者是個不錯的選擇。

行業敲門磚

基金從業自從2015年從證券業協會獨立出來之後，近幾年的報考人數持續增長，這與金融行業的高速發展脫離不了關系。

想要進入一個行業，一本與行業直接相關的從業資格證書是最直接的實力證明。注冊會計師如此、證券從業如此、銀行從業如此，當然基金從業資格也如此。

以後不管在什麼樣的基金行業公司，在招聘需求中最常見的幾條職位要求就是：

1.本科學歷(最好是金融相關專業)

2.相關金融工作經驗

3.基金資格從業證過科目一三或科一二

所以不管是想要進入公募基金還是私募基金，基金從業資格證是必備的硬體條件之一。

另一方面來說，其實很多人並不是真的100%想要進入這個基金相關行業，只是為了當機會出現時自己有資格去抓住，畢竟技多不壓身。

提高自身價值

其實我們參與的任何一項考試，都是能力不斷提升的過程，也是你個人職場價值的提升，你的不可替代性逐漸增強，你的價值就越大，自然薪水也會水漲船高。

但經歷過備考的小夥伴一定有體會的是，通過備考基金從業考試，對個人理財能力也有很大的幫助。

傳說中的「掛靠」

所謂「掛靠」，實際上指的是一些私募基金管理公司為了登記備案或者是保殼，尋找具備基金從業資格的人在單位「掛職」，並給予其一定的酬勞。其實對於「掛靠」、「掛證」這種行為，相信很多人並沒有親眼見過某某某通過「掛靠」月入幾萬的。所以建議大家拿到證以後想通過證書賺錢的，不要採取這種不太靠譜的形式，既然有了能力的證書，可不正大光明的進入基金行業呢？

⑹ 證券從業人員可以買基金嗎

證券從業人員按照規定是不能開證券帳戶的，也就是說不能買賣股票，但是開資金帳戶做基金是可以的。

根據《證券業從業人員資格管理辦法》：

第十三條取得執業證書的人員，連續三年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書；重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，並重新申請執業證書。

第十四條從業人員取得執業證書後，辭職或者不為原聘用機構所聘用的，或者其他原因與原聘用機構解除勞動合同的，原聘用機構應當在上述情形發生後十日內向協會報告，由協會變更該人員執業注冊登記。

取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生後十日內向協會報告，由協會變更該人員執業注冊登記。

第十五條機構不得聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務。

第十六條從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規以及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的，該機構應當在處分後十日內向協會報告。

第十七條協會、機構應當定期組織取得執業證書的人員進行後續職業培訓，提高從業人員的職業道德和專業素質。

第十八條協會依據本辦法及中國證監會有關規定製定的從業資格考試辦法、考試大綱、執業證書管理辦法以及執業行為准則等，應當報中國證監會核准。

第十九條協會應當建立從業人員資格管理資料庫，進行資格公示和執業注冊登記管理。

(6)基金從業人員接受個人理財擴展閱讀：

根據《證券業從業人員資格管理實施細則（試行）》：

第十一條機構應當指定資格管理員負責本機構從業人員資格管理工作。資格管理員須向協會備案，代表所在機構行使下述職責：

(一)使用協會執業證書管理系統並對所在機構的系統用戶進行管理；

(二)組織實施所在機構執業證書申請工作；

(三)負責所在機構執業證書申請人的申請材料的初審；

(四)按照協會的部署組織實施所在機構執業年檢工作；

(五)協助協會的檢查和調查；

(六)負責所在機構執業人員的備案事項；

(七)為所在機構人員提供相關咨詢；

(八)保持與協會的日常聯系。

機構更換資格管理員應當向協會備案。資格管理員不得擅自委託他人代其行使職責。

第十二條執業人員受到所在機構、自律組織、監管部門獎勵、處分、處罰的，以及離開所在機構的，所在機構應當於每月5日前向協會備案上月發生的上述情形。

第十三條執業人員從其他證券業務崗位變換從事證券投資咨詢和證券資信評估業務崗位的，應當按照本細則規定，另行申請執業證書。

第十四條執業人員連續三年不在機構從事證券業務的，受到刑事處罰的，被市場禁入的，因違法或違紀行為被機構開除的，以及違反職業道德的，由協會注銷其執業證書。

第十五條機構應妥善保管申請人的書面申請表及有關材料。

第十六條執業人員應當定期參加協會或其認可單位組織的後續職業培訓。

第十七條受到行政處罰的執業人員，應當參加強制培訓。

第十八條協會建立從業人員資格管理資料庫，並通過其互聯網站公告取得從業資格的人員。

第十九條協會建立執業人員誠信信息庫，對信息進行分級管理，供機構查詢或應證券監管部門的要求提供有關信息。

第二十條協會每月10日前，通過其互聯網站公告上月取得執業證書的人員，執業證書年檢情況，執業證書被注銷、吊銷及被暫停執業的人員。

⑺ 私募基金一般從業人員怎樣進行基金從業資格

私募基金從業資格如何取得？

(一)通過基金從業資格考試。

基金從業資格考試的考試科目含科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》及科目二《證券投資基金基礎知識》。根據中國基金業協會《關於基金從業資格考試有關事項的通知》(中基協字[2015]112號)，符合相關考試成績認可規定情形的，可視為通過基金從業資格考試。

(二)最近三年從事投資管理相關業務並符合相關資格認定條件。

此類情形主要指最近三年從事相關資產管理業務，且管理資產年均規模 1000 萬元以上;或者最近三年在金融監管機構及其監管的金融機構工作。

(三)已通過證券從業資格考試、期貨從業資格考試、銀行從業資格考試並符合相關資格認定條件;或者通過注冊會計師資格考試、法律職業資格考試、資產評估師職業資格考試等金融相關資格考試並符合相關資格認定條件。

(四)中國基金業協會資格認定委員會認定的其他情形。

此類情形主要指已通過證券從業資格考試或者期貨從業資格考試,取得相關資格;或者已取得境內、外基金或資產管理、基金銷售等相關從業資格等。

屬於(二)、(三)情形取得基金從業資格的，應提交相應證明資料。由所在機構或個人向中國證券投資基金業協會提交基金託管人(的託管部門)或基金服務機構出具的最近三年的資產管理規模證明，或相關資格證書或證明。

上述申請資格認定的相關材料以電子版的形式通過私募基金登記備案系統資格認定文件上傳埠報送。

(7)基金從業人員接受個人理財擴展閱讀：

私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金並以證券為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金，進行證券投資。

2014年12月31日，在保險業界，伴隨2015年腳步聲到來的是保險資金運用一個緊接著一個的細化方案的「落地」。元旦前夕，保監會批準保險資金設立私募基金，專項支持中小微企業發展。

2015年12月23日消息，17家商業銀行的私募基金管理人資格將被撤回。財新網報道稱，多家商業銀行收到銀監會窗口通知，監管部門將依法撤回在中國證券投資基金業協會的備案資格。

⑻ 哪些人必須取得基金從業人員資格

按照中國證監會、證券業協會、基金業協會的相關規定，基金行業從業人員需要具備從業資格。那麼具體有哪些人必須取得基金從業人員資格呢？

1、基金銷售人員

基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委託的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。

證券公司總部及營業網點，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格。

上述從業人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

2、基金相關從業人員

《證券投資基金法》自2012年修訂頒布以來就明確規定基金從業人員應當具備基金從業資格，包括基金管理人、基金託管人的高管，同時，管理人和託管人設立都要求取得從業資格的人員達到法定人數。

另外，《證券投資基金銷售管理辦法》規定商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構等申請基金銷售業務資格，也需要有一定人數具備從業資格，且基金銷售業務的部門管理人員必須具備。

3、私募基金從業人員

2016年2月5日《關於進一步規私募基金管理人登記若幹事項的公告》，明確了私募基金管理人高管人員需要具備基金從業資格的相關要求。從事私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，其高管人員(包括法定代表人執行事務合夥人(委派代表)、總經理、副總經理、合規風控負責人等)均應當取得基金從業資格。從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業資格，其法定代表人執行事務合夥人(委派代表)、合規風控負責人應當取得基金從業資格。各類私募基金管理人的合規風控負責人不得從事投資業務。