通過課堂為客戶理財產品

⑴ 如何向客戶介紹銀行理財產品

首先是要了解產品，如果自己都不了解產品，那麼你推銷起來也是會很有困難的，而且自信心也會不足。銀行產品無非就是理財或者保險，要從資金起點、收益、期限、投資標的、風險性等，最起碼得是客戶經常問到的，畢竟在他們眼裡你是專業人士，不能被客戶問倒。
其次是做好客戶分類，例如：老年人一般接受不了風險，那麼你在推銷產品的時候就要盡量推銷風險性產品給他們。
最後是要有責任心，現在的金融業缺少服務，做金融的一定要把服務考慮到業務范圍內，這樣你才能做久做大，畢竟這不是一次營銷的事，更多的客戶是積累出來的。
個人意見，僅供參考。

⑵ 作為第三方怎樣介紹給客戶買理財產品

客戶都不是傻子，真誠和誠實是第一位的。不要一味的吹噓收益，更多的要站在客戶的角度做好資產配置，風險控制。很多客戶一般只知道好買、宜信、納泓、恆天這些相對較大的平台，如果你是這些大平台的銷售，業務相對容易。如果不是，多介紹自己公司的風控，產品的立足點。建立良好的信任關系，才有可能讓客戶接受你的推薦。

⑶ 如何向客戶推薦理財產品

首先一定要對產品進行必要篩選甚至盡調，確定產品的安全性及相關材料的真實性後再向客戶推薦；其次，要知道客戶的投資額度、投資門檻、風險偏好、投資期限等相關信息，做有針對性的推薦；第三，也是非常重要的，與客戶保持較好的私人關系

⑷ 最能讓客戶對理財產品感興趣的話術有哪些

如果你是想邀請別人來理財，根據投資人的心理分析和需求分析，他們最看重的兩點無非是安全性和收益率。根據提高轉化率的法則，增加動力和減小阻力，你可以這么說：
提高動力，針對收益率來說，告訴他你們理財產品相比較於銀行、余額寶和其他理財產品的收益優勢，另外還可以提供一些優惠活動，比如新手投資獎勵，發新手標等等，老用戶投資返利等等。
減小阻力，這里主要從安全性來說。第一步減小用戶信任障礙，你可以表明自己公司的背景實力，與哪些大品牌有合作，有沒有獲得風投之類。另外要闡述你們的風控系統，如何保證投資人的本息安全；給出客戶案例，比如XX在你們公司購買了理財產品；提供全天候的客服服務；

⑸ 理財課堂：理財產品到期沒兌取 利息怎麼算

若是在招商銀行購買的個人理財產品，一般不支持提前贖回，詳情請查看產品說明書中的贖回規定。

⑹ 以2~3人為一學習團隊,通過情境模擬,角色互換,為客戶解讀一款銀行理財產品

什麼意思啊

⑺ 中國銀行的理財產品中什麼叫做晉級客戶專屬(晉級客戶專屬怎麼解釋)

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

⑻ 小白理財訓練營是不是騙人的

有沒有隱形收費以希財課堂的小白訓練營為例，用戶只需要0元就可以加入，後續12天的理財課程都是可以免費學習的，不存在隱形收費的項目，因此不用擔心是個騙局。

有沒有推薦理財產品要知道，理財訓練營的終極目標是教你學會理財，而不是銷售某個理財產品或者某隻股票，如果遇到這種推薦理財產品的訓練營，大家一定要遠離。

有沒有干貨內容雖然9塊錢並不貴，但如果沒有什麼干貨的內容，那這種訓練營也是浪費錢。希財課堂為了打消用戶的顧慮，所以推出了0元免費的小白理財訓練營，通過精心設計的干貨課程來獲取用戶的信任，相信大家都可以學到自己想要的知識。

⑼ 如何向客戶介紹理財產品

理財產品有哪些你可以先去了解一下，我所知道的一般像妃雲閣等等，根據客戶的需求推薦比較熱門的理財產品，從聊天中了解到客戶的實際情況，並適當推薦合適的產品，

⑽ 我想學習如何理財，哪裡有理財知識網站或是理財課堂也行

年終獎理財瞅准三大門類
臨近年末，年終獎成為了熱門話題。「八卦」的同時大家心底里也會盤算:這筆錢是用來買年貨呢?還是進行投資呢?也許很多人都會選擇後者，現代快報記者專門采訪了華夏銀行理財經理，讓我們來看看理財專家有什麼建議。
搶點假日理財正當時
對於普通家庭的年終獎理財，華夏銀行理財經理建議首選銀行理財產品，「不少年末理財產品的期限大多為短期，收益在4.5%以上，正好可以填補春節資金空當期」。
他分析說:
「年末是資金需求旺季，許多銀行在此期間會通過提高理財產品預期收益率來招攬資金，從收益率角度看，是購買理財產品的較好時機。」以華夏銀行目前在售的一款聖誕節特供理財產品增盈增強型1276號為例，該產品期限為94天，發行期間為12月20日至12月26日，認購起點為5萬元，預期年化收益率為4.75%-4.9%，安全系數相對較高。
他同時提醒投資者，購買銀行理財產品時需留意產品到期時間，避免選擇在春節長假期間到期的產品。另外，銀行理財產品多數在募集期間只有活期收益、到期後的清算期不付息，名義上的高預期收益可能會因此類日期損耗而大打折扣，因此在關注預期收益率的同時，還要注意減少閑置天數，讓資金盡快產生收益。
歲末黃金配置少不了
「隨著年底的到來，實物黃金的投資也明顯變得熱門起來，每年年底華夏銀行都會推出各式各樣的實物黃金，市民可選擇的餘地較大，由於新年到來大家有走親訪友互相送禮的習俗，一些1g、2g及5g的黃金紀念幣也是很不錯的選擇。」華夏銀行理財經理表示，如果客戶有黃金投資的需求，可以選擇華夏銀行的品牌金「華夏金」系列投資金條，同時華夏銀行還聯合黃金合作單位為投資者提供回購服務。如果客戶有參與貴金屬交易投資的需求，華夏銀行也可以接受個人客戶的委託，代理其通過上海黃金交易所交易系統進行貴金屬交易、資金清算和實物交割。
他還建議說，市民也可以考慮貨幣型基金。相對於銀行理財產品，買了就不能動的特點，貨幣型基金較為靈活，可以隨時贖回，1000元以上就能購買，很適合年終獎並不高、抗風險能力較弱的市民。
來源:現代快報，匯通網摘取~~