銀行理財經理銷售基金的原則

A. 理財經理如何銷售基金

正確處理基金營銷中的兩個關系
開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成為基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系：
產品營銷和關系營銷
產品營銷是基於基金產品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資產管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作為目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業產業化發展的方向來看，產品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是產品營銷的補充。
關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。

B. 銀行代理理財產品銷售基本原則有哪些

銀行代理理財產品銷售基本原則是提醒客戶：理財非存款，投資有風險，理財須謹慎。並再次充分揭露理財產品的風險性。
理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

C. 基金的交易原則是什麼

在基金投資過程中，小編常常會遇到各種各樣的規矩，如果一不小心違反了規則，可能操作就失敗了。投資當中時間就是金錢呀，有時候一次操作失敗可能是令人頭疼的損失。今天小編就來來給大家總結一下基金買入賣出時那些交易規則。為了大家投資的安全舒心，一起來學習吧。

在講解之前，小編先來解釋一下什麼是T日。

T就是我們英文單詞Trade的首字母。它表示的就是交易日。我們的法定周末和節假日都是休市的，所以都不屬於T日。在投資界我們以股市收盤為界，把每天下午三點算作T日，之後的時間就是T+1日。了解了這些，小編接下來說的買入賣出規則就能清晰明了啦。

買入規則

對於買入，我們國內市場基金一般都是T+1交易。也就是說，我們如果在交易日當天下午三點前買入，那麼就按照當天的基金凈值完成交易，在第二天我們可以確定自己的基金份額；如果是三點之後，那麼我們就只能按照第二天的基金凈值交易，再等一天，也就是第三個交易日才能確認基金份額。

國外的標的基金稍有不同，畢竟我們與國外市場存在時差，所以時效性沒有國內基金那麼快。一般採取T+2模式。也就是說我們在交易日當天下午三點前買入，買入價格為第二天凌晨收盤的價格，第三個交易日確認份額；如果是三點之後，那麼需要的時間就需要更久了。

賣出規則

賣出與買入基金相似，國內基金和國外基金仍有著一定的差異。

國內基金通常是T+1交易模式，與國內基金買入相似，在下午三點前買入的，以當天的基金凈值成交，第二天可以確定賣出基金份額，24點錢我們的資金可以到賬；下午三點之後需要依次錯後一天。

國外基金投資也是一樣，T+2交易模式，需要我們特別注意的是，海外投資的資金時效性相對比較慢，一般需要確認賣出份額後的第8天才能到賬。如果遇到國外放假休市，那麼我們可能需要等待的時間會更久。投資的小夥伴需要格外注意自己資金的流動性。

基金交易的三大規則
除了買入賣出是我們需要關注的基金原則，在交易時還有三大原則需要我們注意。買入賣出幫我們靈活操控自己的持倉，而這三大原則在我們做選擇時提供思路。

1. 未知價原則

這個原則非常簡單，也就是說我們在買賣基金時，雖然是按照交易日當天的基金凈值來計價，但由於需要統計計算，通常基金凈值到第二天才會公布。所以我們在交易的時候相當於對價格是未知的。當然目前很多機構都可以為我們提供實時凈值以供參考，但小夥伴們需要注意它的有效性需要觀察，畢竟只是估值，不能完全依靠於此。

2. 金額申購、份額贖回原則

在買入（申購）基金時，是以金額進行申購，再轉化為基金份額。在賣出基金時，是以基金份額進行贖回，再轉化為金額。為什麼要這么來回轉變操作呢？看起來雖然麻煩，但是它可以解決開放式基金份額和凈值在實時變動的問題。

3. 先進先出原則

這個原則也非常好理解，我們在基金贖回時需要按照「先進先出」的原則，也就是最先被買入的基金，最先被贖回。這些購買記錄在系統中都是有統計的，在贖回時系統會自動執行操作。當然大家也不要小瞧了這個規則，畢竟如果遇到一些黑天鵝事件時，時間真的就是金錢呀，越早的贖回越能夠盡早挽回損失。所以我們在贖回時也就不用再抱怨誰比誰贖回的快啦。
基金投資看似很簡單，只要買入賣出操作就行了，但是規矩我們是一定需要了解的，這些規矩有時候可以幫我們更方便操作，有的了解之後更可以幫我們及時挽回損失。

D. 銀行的理財經理是幹嘛的賣基金的

理財理來財 當然要跟理財源產品相關了 包括銷售銀行內部理財產品 也包括銀行和其它的機構合作銷售的理財產品 不光基金這一項
招聘兼職中部理財渠道人員
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E. 商業銀行銷售理財產品應當遵循哪些基本原則

銷售理財產品須明示風險
商業銀行的理財產品並不像人們想像中的萬無一失。銀監會於2011年正式發布《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，進一步要求了商業銀行對於理財產品的銷售必須明示風險。
對於商業銀行理財產品的風險揭示，這次出台的《辦法》主要做了以下新的規定：在風險的揭示方面，《辦法》要求銀行開展理財產品銷售應遵循風險匹配原則，要製作理財產品的專業風險揭示書，特別強調要用通俗易懂的語言，揭示其中的很多內容。比如理財產品的類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶等信息。而且還要求配以示例說明最不利投資情形下的投資結果；
此外，還有專門的客戶權益須知單頁等內容的規定，目的就是要投資者明確知道自己投資的產品的具體情況，特別是風險有多大；另外，還提出了客戶風險承受能力評級的相關規定，被業內認為是這個《辦法》的最大亮點。

F. 理財銷售人員從事理財銷售活動遵循的原則是什麼

1、公允性原則
2、適用性原則
3、從業人員基本規則

G. 下列原則中.屬於銀行代理理財產品銷售基本原則的有( )。

正確答案為：C,D選項
答案解析：
銀行代理理財產品銷售的基本原則有：①適用性原則，在銷售代理理財產品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力、客戶的投資目標、投資期限長短、產品流動性等因素，為客戶推薦適合的產品：②客觀性原則，在向客戶推薦產品時，銀行從業人員應客觀地向客戶說明產品的各種要素，讓客戶在購買產品前對產品類型、特點、購買方式、投資方向、收益預期、市場風險等有全面的了解。

H. 商業銀行銷售理財產品應遵循什麼原則

基本原則

1、商業銀行銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。

2、商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

3、商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，准確界定銷售活動包含的法律關系，防範合規風險。

4、商業銀行銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。

5、商業銀行銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等於或低於其風險承受能力評級的理財產品。

6、商業銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。

(8)銀行理財經理銷售基金的原則擴展閱讀

理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，並至少包含以下內容：

1、在醒目位置提示客戶，「理財非存款、產品有風險、投資須謹慎」；

2、提示客戶，「如影響您風險承受能力的因素發生變化，請及時完成風險承受能力評估」；

3、提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況；

4、本理財產品類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶，並配以示例說明最不利投資情形下的投資結果；

5、保證收益理財產品風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資」；

6、保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應當充分認識投資風險，謹慎投資」；

7、非保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下內容：本理財產品不保證本金和收益，並根據理財產品風險評級提示客戶可能會因市場變動而蒙受損失的程度，以及需要充分認識投資風險，謹慎投資等內容；

8、客戶風險承受能力評級，由客戶填寫；

9、風險揭示書還應當設計客戶風險確認語句抄錄，包括確認語句欄和簽字欄；確認語句欄應當完整載明的風險確認語句為：「本人已經閱讀風險揭示，願意承擔投資風險」，並在此語句下預留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認。