理財規劃師在銀行的前景

『壹』 現在做商業銀行的櫃員前景怎樣可以轉型為專業的理財規劃師或金融分析師嗎

一、櫃員是銀行的基礎崗位，從基層做起能夠奮斗到什麼程度，關鍵在於個人的修為。。
二、當然，在銀行業，背景很關鍵，銀行是最嫌貧愛富的地方：有存款就是爺——這個在哪家銀行都是不爭的事實。。
三、每個銀行的職工晉升通道各不一樣，你要了解你所在銀行的晉升機制。
四、想要轉型，前提是做好本職——基礎崗位工作，不管有沒有背景，做好本職，都是硬道理。。同時，如果目前是理財規劃師/金融分析師：要同時做好以下幾方面准備：一是考取金融行業這一類相關證書——理財規劃師考試及培訓費用不菲；二是關注你所在銀行這兩類崗位的相關資格要求——每個銀行各不一樣，並有針對性地做些准備；三是及時關注這兩類崗位的空缺，有機會的話見縫插針。當然，暫時沒有機會，要沉住氣，別太浮躁，惹事上身反而不好。。
祝你好運。。

『貳』 理財規劃師就業前景怎麼樣

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

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『叄』 做理財規劃師和金融分析師的前景如何可以從銀行櫃員這一職業成長起來嗎

銀行櫃員可以接觸最基本和較為全面的銀行產品,並且銀行定期舉辦的業務培訓,也為業務知識的積累提供了很好的平台.但現階段理財規劃師和金融分師前景一般,這也與客戶接受程度有關,將來還是可以的

『肆』 理財規劃師的職業前景

確切的告訴你 考取這個證書 如果你在銀行或證券公司工作 就等於擁有了升職和取得高薪資的基礎 當然還需要關系等等其他因素

對你個人來說 可以讓你具有更強的理財能力和賺錢的水平 很好的 加油吧

條件的話 正規專科畢業就可以 18歲以上
考試難度不小 應該是需要你費一番功夫的 畢竟是掌握理財的高等知識啊

『伍』 理財規劃師的發展前途

理財師工作中要解決的第一個問題，就是准確理解投資者的需求，而不是猜投資者的需求，更不是騙投資者投資。現在很多理財師在和客戶面談之前，腦子裡面已經有了一個計劃，「客戶說什麼，我該怎麼應付，怎麼讓他接受我做投資顧問……」，當理財師滿腦子想的都是這些的時候，投資者說什麼他也不可能聽進去。人就是有這個特點，總想著自己要說什麼，而不想聽別人的話。理財師入門第一課就是「聽話」，不要想自己要講什麼「故事」，而是首先聽投資者講他的「故事」。如果不能有意識地做到這一點，那麼就在與投資者見面之前，腦子保持空白，總之就是，要像嬰兒一樣聽，才能真正地掌握投資者的需求以及現在的狀況，這也是理財師的「第一聽」。

「第二聽」是聽意見。制定完理財計劃、選擇好投資產品以後，要給投資者一個機會表達自己的意見。絕大多數投資者初次面談的時候是一種想法，當和理財師接觸的時候，想法會多起來，目標也會相應變化。一般而言，投資者可能羞於說「我的意思變了，你把計劃給我改了」，所以理財師這時候要豎起耳朵聽取投資者的意見，投資者會在談話中非常巧妙地暗示「我又有新的想法了」。如果你不能抓住這個信息，仍然滔滔不絕地講自己的一套理論，投資者很容易就會想「這個理財師根本沒明白我要干什麼，乾脆還是換一個吧」。很多人說國內投資者的想法我都了解，他們都只對有固定收益的或者保本的產品感興趣，而不喜歡不能保本或者確保回報的產品，不管他想要什麼，只要最後給他們推薦這些產品就可以了。其實，任何地區都會存在不同需求的客戶，國內的投資者也不會清一色地喜歡固定收益的或者保本的產品，否則國內那麼多證券公司、期貨公司以及為其服務的投資資訊公司豈不全部關門了。選擇保守的投資方式，是投資者在不明確的條件下做出的最為科學和適當的選擇，但這並不是他們最希望的選擇。假如這個客戶已經在進行一些風險的投資，例如自己創業，那麼可以選擇低風險的金融產品來符合他的需求；而假如這個客戶的個人財富相當多，也很年輕，大部分的資產都表現為銀行存款，即使他把其中一部分轉換為3年期或者5年期的固定收益產品，他也不會願意接受自己的資產增值速度低於GDP增長率的投資產品，真正適合他的就是有目的的長期、有一定風險但高收益投資，一般而言，時間會帶走絕大多數風險。在和理財師面談之前，投資者的心態可能還是保守的，但是當與理財師接觸之後，他的思路往往會變得開朗，此時給投資者一個重新審視自己需求的機會，是再好不過的事情。

最後的「第三聽」是聽反饋。當一年左右做回訪的時候，是聽取投資者對投資產品反饋的最好時機。前「兩聽」著重聽的是客戶的需求，這次則是聽取投資者對所選擇投資產品的意見。經過一年的觀察，投資者往往會對所選金融產品產生一些疑問和意見，比如「為什麼別人的收益比我高」、「怎麼收益沒到8％」等等。這時候你要聽的是投資者真的是不滿意現有產品還是羨慕別人的產品，或者乾脆就是隨口說說。在明白投資者的真實意圖之前，千萬不要用「這個收益就不錯了」、「他那個產品其實不如我的好」之類的話來搪塞投資者。如果投資者真的是不滿意現有產品，要分析他對產品的要求是否現實，有沒有，他能否接受，如果僅僅是為和別人攀比，那麼就分析產品優劣。總之，在沒聽明白投資者意圖之前，不要隨便說話，聽還是最重要的。

所以，理財師的工作首先是從「聽」開始的，而且「聽」也是理財師工作的最重要的環節，我所說的「三聽」，是理財師最需聽的三個部分，也是理財師成功的關鍵。

理財規劃師,應該全面了解目前全球經濟的狀況,以及我國目前的經濟狀況和個人的理財需求,配合人生財規全面地制定每個階段理財重點,為客戶提供品種多樣理財產品,幫助客戶實現資產的保值增值.

就目前看,物價上漲,CPI高企,不能忽視,人民幣對外升值,對內實際貶值的情況下,許多人都有理財要求,對優秀的理財規劃師,其發展前途廣闊,但你必須努力成為優秀的理財規劃師

『陸』 請問，理財規劃師的前景未來如何

銀行都有任務的，這是肯定的，現在銀根緊縮的市場條件下，各家銀行對存款那是相當的看重，每家銀行的收入不一樣啊，四大行比較高，招商也還可以，小銀行就不知道了！現在金銀行很多都要考試，你可以進入自己所在省份的銀行官網查詢是否有招聘！具體的每個銀行要求不一樣！其實對於應屆的畢業生，校園招聘是最好的機會！好好把握！

『柒』 理財規劃師的職業前景如何

從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、唯達理財等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。

『捌』 個人理財顧問發展前景如何

每個行業發展都是很不錯的，只要自己肯努力。

做個人理財顧問需要的條件：
1.專業：
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求：
英語熟練
3.經驗要求：
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養：
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

理財顧問主要工作內容：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告

『玖』 理財規劃師有前途嗎

理財規劃師 大好前途的職業

在我國，剛剛過去的2004年被稱為理財元年———一方面，銀行、保險、證券、基金對理財規劃人才的需求已經到了如飢似渴的程度；另一方面，理財規劃的洋品牌與本土認證角力，雖然培訓機構對項目的認知和選擇各有不同，但因為人才的同質化，認證和培訓機構之間的競爭不可避免。

2005年，理財規劃的好戲在後面。

人才理財規劃師收入豐厚

在西方，理財規劃從業人員有著較高的經濟收入。目前，美國的注冊理財規劃師（CFP）人數已從1972年的42人增到2000年的34565人，其中90%以上是從20世紀90年代後開始申請資格。據1998年美國財務趨勢調查報告顯示，1997年注冊理財規劃師中的中等收入已達年薪11萬美元，很多人遠遠超出這一數字；獲得注冊理財規劃師的人中，有70%以上同時持有證券經紀人和保險經紀人的證書，顯示理財規劃與證券、保險高度相關。同時，56%的注冊理財規劃師在從事綜合理財規劃工作，這些人的收入不僅是傭金，他們很多人按項目或按小時收取顧問費用。

在我國，理財規劃的興起雖是近幾年的事，但從業隊伍的發展壯大卻頗為迅速。隨著銀行儲蓄利率的不斷調低，傳統的、單一的投資方式已不能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生；同時，我國的股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等都已初具規模，投資的專業性和復雜性開始凸現。

在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。

理財師是專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。目前，因為院校培養遠不能滿足市場對理財規劃人才的需求，理財規劃師的供需矛盾相當明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業經驗、保持高水準職業道德的理財規劃人才炙手可熱，成為金融、保險、基金等行業熱捧的對象。

認證中外品牌共同競爭

中國勞動和社會保障部職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會委員、秘書長劉彥斌告訴記者，從2003年1月23日勞動和社會保障部正式頒發標准算起，本土理財規劃師認證已經走過兩個年頭，目前正在廣度和深度上不斷推進。據介紹，標准將理劃師分為理財規劃師和高級理財規劃師兩類，對消費支出、保險學、投資學、稅收等9個方面的基礎知識有明確要求。

在本土理財規劃師獲得廣泛推崇的同時，理財規劃的洋品牌也在形式多樣的中外合作辦學模式里保持著攻城拔寨的猛烈勢頭。

中大英才政務研究院鄭惠文院長告訴記者，美國本土的公認財務顧問師、金融策劃師和特許財富管理師這三大理財規劃師證書，已提早一步在國內市場搶灘。據介紹，特許財富管理師（CWM）已於今年年初正式登陸中國，它主要強調各種不同金融產品的特點以及科學的理財方式；而由美國金融策劃師標准理事會認證的理財規劃師（CFP），兩年前就被引入國內，它的職責主要是為個人提供全方位的理財建議，保護客戶的財務獨立和金融安全。理財規劃師（CFP）是國際上金融領域權威的個人理財認證，它的專業性更為高端；特許財富管理師（CWM）較之理財規劃師（CFP）更為大眾化，但是它對於受訓人員的素質仍然有較高的要求，主要面對擁有金融、財會本科學歷，並在金融行業擁有10年以上工作經驗的資深金融人才。除此以外，國內還有於4年前創始於香港的注冊財務策劃師（RFP），它主要服務於從事與財務策劃相關行業的專業人士。

鄭惠文認為，理財規劃資格認證的洋品牌已經有一定的權威性，但是他們一般對英文的水平要求較高，針對的受訓人群也較窄。國外的個人理財需求更偏重於稅務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而國內的個人理財需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面，同時金融產品也沒有西方發達國家那麼豐富。鄭惠文認為，勞動和社會保障部正式頒發的本土理財規劃師認證具有更強的普適性。

『拾』 理財規劃師含金量高嗎發展前景如何

【導讀】隨著2020年牛市熱潮的助推，理財規劃師又迎來了一波新的流量。理財規劃師證書的市場含金量也隨著上升，不過根據相關國家政策，目前市面上的理財規劃師證書是由中國職業技能培訓協會發證的，相比之前，如今的CHFP理財師跟注重實操培訓，更加符合市場經濟體制需要的、更科學的技能人才評價制度。那麼理財規劃師含金量高嗎?發展前景如何呢?

發展前景

美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業，理財規劃師名列第二。在發達國家，理財規劃師的平均年薪是11萬
美元，香港地區2005年理財規劃師最高收入達到200多萬港元 ，內地銀行私人貴賓理財經理年薪可達60萬~200萬
，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上
，目前理財規劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的「金領職業」。做私人理財顧問的時候，它可以收取服務費，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進行分成，而那麼幫客戶去投資了哪些產品，那產品方還會給到他們傭金，同時還有咨詢費，收入也是非常可觀的。

市場現狀

理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室
或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

隨著社會的發 展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。
由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。
私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。
同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。

職業前景與就業領域

理財規劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內最為有前景和含金量的白領職業，我們假設有十分之一的人口需要專職理財師的服務，每個理財師可以服務50~100名客戶，那麼
專業理財規劃師將有100萬到200萬的空缺。

通過職業資格考試合格後，理財規劃師可以從事三方面的工作：

一是開設專業的第三方理財公司，

二是成為專業的理財培訓人員;

三是在金融機構從事理財服務;

其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員，金融資產評估人員，以及從事或准備從事本職業的人員應及早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國范圍內通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個國家獲得承認
。

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