理財分公司總經理工作描述

『壹』 請問分公司總經理的崗位職責是什麼

The top official of business execution in thecompany；

『貳』 理財經理工作內容

銀行客戶經理的工作職責：1、通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。2、執行銀行戰略決策和產品創新，實現銀行整體發展戰略與目標。3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務，並且負責維護與銀行客戶之間的關系。銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，並直接服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。(2)理財分公司總經理工作描述擴展閱讀：銀行客戶經理考核流程：第一步：申請崗位能力考核，個人相關資料經審核通過後參加統一培訓（不少於40個課時）；第二步：參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核；第三步：參加考核之後20個工作日內，公布成績；第四步：成績合格後獲取相應級別的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書（參加考核後30個工作日）。銀行客戶經理證書頒發：（一）、頒證機構簡介考試合格者，由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》；同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》（二）、證書頒發：說明：欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書，除符合申報資格外，必須參加培訓及考試且成績合格，方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發，頒發時間為考試後三十個工作日。（三）、證書實行全國統一編號，在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理（BCM）官方網站進行查詢。

『叄』 分公司總經理的主要工作包括哪些

成長型企業品牌運營管理專家郭漢堯老師支招：
郭漢堯營銷管理博客論壇成長型企業品牌運營管理專家郭漢堯老師指出：
分公司總經理的主要工作包括哪些？
工作目的:定製營銷計劃，設定營銷目標，人員招聘培訓、考勤，公司規章制度起草及實施執行。
工作內容及職責:
A、以總公司確定的品牌定位,制定區域品牌發展計劃,廣告策劃,形成科學的運作管理體系,不斷提升公司品牌形象及銷售業績；
B、市場部的統籌安排工作；
C、深入市場調研,掌行業訊息,掌握市場發展趨勢,拓展提升並維護市場網路；
D、產品的廣告宣傳及終端形象的統籌策劃的管理工作,厲行節約,合理控制各種營銷費用支出。握市場動態,做好銷售預測,統籌安排產品的下單、補單工作；
E、及時收集整理,反饋市場情報,同
F、全面建立客戶管理檔案,簽定合同。
G、負責各經銷商的管理及綜合評估,考核,調整工作,熟練掌握不同信譽額度,確保公司貨品安全,資金回籠到位。
H、統籌價格設定。

『肆』 理財經理主要工作內容

理財經理其實主要就是完成理財產品日常交易工作；跟蹤政策、市場、風險變化；及時提供投資建議；為客戶制定理財、投資計劃；向客戶推銷公司的產品；為客戶解答關於理財方面的問題；撰寫投資策略報告、投資組合報告；進行各種投資策略的研究、設計、實施等工作。

人們如果要進行投資理財的話，那關於如何投資，選擇什麼產品，以及產品的風險如何，逾期收益怎樣等等問題，就都可以去咨詢理財經理；也可以委託理財經理幫忙進行投資交易等等。

像很多理財小白一開始理財的時候可能很多都不懂，那找一位靠譜的理財經理從旁指導的話，也能幫助自己更快上手。現在很多人都會通過理財來對自己的財富進行規劃，以達到保值增值的目的。但大家也需要注意，投資有風險，若操作不當，很可能會出現虧損的情況。

『伍』 總經理崗位職責

總經理崗位職責包括：
一、總經理應向公司董事會負責，全面組織實施董事會的有關決議和規定，全面完成董事會下達的各項指標，並將實施情況向董事會匯報。
二、負責宣傳貫徹執行國家和行業有關法律、法規、方針、政策。
三、根據董事會的要求確定公司的經營方針，建立公司的經營管理體系並組織實施和改進，為經營管理體系運行提供足夠的資源。
四、主持公司的日常各項經營管理工作，組織實施公司年度經營計劃和投資方案。
五、負責召集和主持公司總經理辦公會議，協調、檢查和督促各部的工作。
六、根據市場變化，不斷調整公司的經營方向，使公司持續健康發展。
七、負責倡導公司的企業文化和經營理念，塑造企業形象。
八、負責代表公司對外處理業務，開展公關活動。
九、負責公司信息管理系統的建立及信息資源的配置。
十、簽署日常行政、業務文件，保證公司經營運作的合法性。
十一、負責公司人力資源的開發、管理和提高。
十二、負責公司安全工作。
十三、負責確定公司的年度財務預、決算方案，利潤分配方案和彌補虧損方案。
十四、負責公司組織結構的調整。
十五、負責組織完成董事會下達的其它臨時性、階段性工作和任務。
以上是總經理崗位的一些常見的職責，不同公司對於該崗位的要求可能有所不同，因司而異。

『陸』 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(6)理財分公司總經理工作描述擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

『柒』 農行理財經理職業描述

摘自Beta理財師《成長手冊》——理財經理有效率的一天

調查發現，理財人員的銷售活動沒有重心，每天時間沒有做具體的有效利用。例如，你每天可能有80%以上的時間用在作業性的工作和服務客戶上，銷售的時間只有20%左右，因此，需要提高更多的銷售時間。而其他個人專業知識的成長、銷售技能的訓練提升，也需要時間來學習。所有這些，都關繫到理財人員的時間管理問題。

雖然時間管理是一種自我管理，但可能由於工作所面臨的壓力大，總有情緒高漲或低落的時候，情緒好的時候多做一點，情緒不好的時候少做一點，很難完全靠自我管理來控制，總是靠個人的意願和工作熱忱也是不夠的。因此，理財人員還要制定有效率的工作時間安排並嚴格遵守，時間管理決定理財人員把工作的重點放在哪部分時間上，將每日最新的信息專業知識，正確的有效率的時間安排一點一滴地積累起來，形成習慣，養成「贏」的慣性。

早期開始理財業務的分行網點，為了提振士氣，每天上午開張前的半個小時都會有一次分行網點主管帶領的晨會，在晨會上分行同事輪值將昨日發生的市場信息、財經新聞閱讀給同仁分享，然後匯報檢視昨日的工作業績，計劃今日之工作，之後回到各自崗位開始一天的銷售工作。現代的零售分行越來越重視時間管理，強調「對的人在對的時間做對的事情」，對每個工作崗位的日常工作細分越來越明確。漸漸形成在分行制式化的工作管理模式。

• 早上8:15財經資訊更新

這個時間用來了解昨日全球股、匯市行情，昨天市場發生什麼事情？外匯市場發生什麼樣的事情？為什麼會發生這樣的情況？對未來會有什麼樣的影響？等等。掌握這些訊息的好處是，理財經理再接下來的工作中可以依據並運用這些專業的資訊為客戶提供專業的理財咨詢服務，客戶可能會問到，或者可以將這些資訊內容作為與客戶談論的話題。

早期做這個步驟的時候，在分行每天會找出一位理財經理來做一個簡短的財經簡報。隨著資訊的發展，金融產品的增多，銀行發現需要有一個專責的部門來統一銀行對市場看法的口徑，也是是銀行的「House View」（意思是，我家的銀行怎麼看市場），因此這個每日資訊更新的簡報部分各分行理財中心通過電話連線的方式來實現，所以分行的理財經理再這個時間段撥通一個電話專線，收聽了解最新財經訊息，這類財經信息和分析的來源是後台研究部門（銷售的支持部門，House View）的分析研究成果，銷售人員隨時可以在第一時間掌握資訊，在接下來與客戶的接觸中理財經理可以給客戶最新的信息。如果有什麼不明白的地方還可以馬上拿起電話與後台研究部門的負責人溝通。

每日晨訊另一個作用是理財經理專業知識可以持續獲得更新，由於投資知識和訊息日新月異，沒有一個持續更新一點一滴積累的過程，理財經理在個人專業上很難協助客戶把握最新的投資機會。

• 8:30-9:00晨會

「一日之計在於晨」，早晨是每一天的開始，一天工作進展順利與否，與早晨的士氣提振和計劃有關。因此，分行營業前的半個小時，會有一個簡短的「晨會」。晨會可以是一群人會議式的，也可以是主管與銷售人員做昨日的業績檢討及今日工作計劃。對業績不好的理財經理，銷售主管要問清楚原因，分析問題出在哪裡?協助找到解決的辦法，讓理財經理提出具體的改善工作計劃，並對工作計劃達成共識，做出當日業績新的承諾；對昨日業績表現好的理財經理，銷售主管會讓他與其他同事一起做一個經驗分享，分享自己為什麼能夠創造好的業績，怎麼講產品銷售出去的？怎麼經營成功一個客戶的？等等。讓其他同事可以分享並學習他成功的經驗。最後，主管給予各位同事鼓勵、激勵，一天的開始士氣很重要，主管在這個時間更多的應該是幫助屬員振作精神，開始新的一天努力，不可將會議變成打擊績效差的同事。

這個部分是主管執行對每日目標持續追蹤、督導、激勵的銷售管理，也是通過經驗分享對理財經理銷售技巧提升學習的管理。

• 9:00-15:30每日的銷售活動

從上午的9點開始就是理財經理系統地執行每日銷售活動的工作時段，除了午休，一直持續到下午的3點半銀行打烊時間。理財經理再這個時間段的銷售活動主要內容是：

主動出擊電訪客戶，約客戶來行或拜訪客戶；

接待來行的客戶，抓住關鍵時機進行銷售；

致電客戶進行事件通知、關系建立、產品銷售等行銷活動；

接聽客戶來電到分行，服務客戶，幫助客戶處理相關事宜，

銷售主管則在分行網點內通過觀察、遊走管理來巡視當日銷售活動狀況，A銀行有比較先進的系統，主管可以通過電話監聽到理財經理每日的銷售談話內容，包括打了多少個電話、每個電話談了多少分鍾、談什麼內容，電話都有錄音，這些先進的管理工具為銷售主管的精細管理提供幫助。對一些重要客戶、大額成交戶，銷售主管還要親自與理財經理去拜訪協助成交，即便是分行的行長，也是一個銷售人員，銷售主管須以身作則建立起分行的銷售文化。

• 15:30資料整理

15:30（視各銀行不同時間定，此處為舉例時間，不代表實際時間）結束一天業務活動後，理財經理開始進行一天工作的資料整理以及填寫相關工作報表，如工作日誌、客戶資料的整理、行事歷整理、業績工作報表整理等，和第二天的計劃。通常銷售的時間就主要銷售，不主張用黃金的銷售時段來處理瑣碎的事情。

理財人員一天的時間安排也不是一成不變的。經驗上有不少的理財人員還會利用下班（客戶也同樣下班時間）不太繁忙的時候打電話給客戶，或拜訪客戶，繼續當日的業務活動。因此，更多業務活動安排視乎個人的計劃和工作需要。有的銀行會在18:00安排業務會議，在當日營業結束後會有一個當日業績檢討的會議。這些都是因時、因地、因人的彈性變動，其目的都是為了通過時間管理來讓銷售更具效率，使自己在每日工作中養成「贏」的慣性。