基金理財需要什麼知識

① 如何投資基金需要掌握什麼知識

選擇不同種類的基金主要從你自身的風險喜好入手的。不同類型的基金，有不同的風險，不同的收益特徵。總的原則是，你承擔比較高的風險，就會得到潛在高的收益。
中高風險的基金，比如股票型基金，混合型基金，主要投資於股市，股市對其影響極大，如果你想投資於股市，但是自己沒有時間打理，可以考慮這種基金。
中低風險的基金，比如債券型基金，主要投資於債券市場，極少部分投資於股市，這種基金比較穩定，波動不大，平均年收益在5-10%都是正常，有的年份收益會高於10%，有的年份收益也有可能是負的。
無風險基金，比如貨幣市場基金，收益水平比1年期定存稍高。屬於儲蓄替代品。
購買基金一般兩種主要方式。
1.網上銀行里就可以購買，是最普遍的方式。
2.通過銀行卡綁定基金公司官網直銷平台，也是主流方式。

② 基金理財入門的基礎相關知識

基金理財作為一種投資工具，基金是把眾多投資人的資金匯集起來，由基金託管人(例如銀行)託管，由專業的基金管理公司管理和運用，通過投資於股票和債券等證券，實現收益的目的。理財基金中的一個重要的分支貨幣基金，主要投資於短期貨幣市場工具(如國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、信用等級較高的企業債券等短期有價證券)的基金，即貨幣基金。
基金理財需要注意以下幾點：
基金理財，要注意分散投資，在銀行、保險、資本市場中合理配置資產，然後要選擇適合自己風險收益偏好的基金產品類型。首先，要清楚股票基金、混合基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型的基金風險是從高到低的，對應的期望收益也有很大差異。
其次，要認真閱讀基金契約和產品說明書，考查基金管理公司是否嚴格履行契約的規定，比較不同基金產品之間的細微差別。不同的投資者對自己投資收益的預期不同，能夠承擔的風險也是不同的。對於基金我們應該建立自己的投資體系，要充分分析自己適合哪種類型基金的投資。
所有投資都有風險，當然基金投資也不例外，所以基金理財不能「隨大流」，不能盲目跟風，一定要有自己的主見。要認真研究基金和基金公司，按照自己的投資策略對比它們，選擇它們。
市場是不可預測的，這同樣適用於基金市場。股神巴菲特曾說過：「投資主要是在於避免做出愚蠢的決策，而不是在於做出幾個英明的決策」。基金投資不是要預測市場，基金也不是用來「炒」的，如果想炒，直接去炒股票、期貨好了，沒有必要投資基金。對於基金投資，我們最好在合適的時候選擇適合自己的基金，在做好風險防範的基礎上長線持有。

③ 買基金前需要了解哪些知識或者必須掌握哪些知識

基金（Fund）有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析法，技術分析法、演化分析法，其中基本分析主要應用於投資標的物的價值判斷和選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高證券投資分析有效性和可靠性的重要補充。
這種民間私下合夥投資的活動如果在出資人建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國已經獲得《中華人民共和國證券投資基金法》的監管和合法性支持，新《中華人民共和國證券投資基金法》於2013年6月1日已經正式實施）
如果這種合夥投資的活動經過國家證券行業管理部門（中國證券監督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合夥出資，這就是發行公募基金，也就是大家常見的基金。
基金不僅可以投資證券，也可以投資企業和項目。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、收益分享。

④ 怎麼了解基金或者理財方面的知識

多看一些關於基金和理財的視頻教程，另外多關注一些財經網站，比如悟空說財經，第一財經，巴山財經，還可以多看一些關於這方面的書籍，比如「滾雪球」。等等，想學的話渠道是很多的，不過現在市場比較混亂，下注的時候一定要謹慎再謹慎，不要相信天上會掉餡餅的一些圈套。謹慎下注，如果感覺有用請採納！

⑤ 基金、理財入門知識

這里有幾個不錯的入門知識貼供你參考。
網路一下：基金入門知識教材（2011最新更新）
這個帖子，從基礎學起。

也可以網路一下：理財入門指引理財入門知識匯總 (含各類匯總及下載)

這個入門帖學習，或到口碑理財網了解更多內容。

⑥ 基金理財基本知識，什麼叫基金理財

基金理財就是相當於你購買基金 基金是專門的股票操盤手選出來的好的股票組合形成的 一般風險比較大 指數基金定投還可以 風險比較小 但是要求得用閑錢投資

⑦ 基金定投需要掌握哪些入門知識

一、梳理清楚自己的財務狀況、非財務狀況

1、財務信息（個人財務三表）

收入-主動、被動

負債-房貸、車貸，兩三年內步入婚姻的打算，要與做進婚禮金、買房買車預算

風險保障-保險、社保、公積金、養老保險

注意：對於月光族來說，就不要去投資，先去積極儲蓄（將月盈餘買入風險極低的貨幣基金），盡快存款從0元變成3-5萬元，甚至10萬元，讓這筆資金成為「應急資金」，以備應付日後的突發事件。

2、非財務信息-保險費用（重疾險、意外險在內的消費型保險，以小博大）

健康狀況-是否會有慢性病

工作性質-穩定性、安全性（危險值）、壓力值

3、投資經驗-性格測試、風險偏好測試

性格測試-九宮格、16PF,僅供參考

風險偏好測試-基金網站、第三方網站、銀行理財

4、理財的目標-短長期、目標可實現的概率值

中國股市牛短熊長，從幾十年的歷史發展來看，通常一個輪換要5-7年。假設一個人很倒霉，在牛市的頂部開始定投，那麼他要等到下一個牛市頂部，很可能就要7年。所以，如果打算一兩年內結婚、買房買車，手頭這類資金就非常不建議投入基金定投這個領域，而應該買入一些低風險的貨幣基金、保本基金、銀行券商的理財產品、信託產品，以及風險可控、平台安全的P2P產品。

二、基金定投的優勢

定期定額投資於同一隻開放式基金的方式就叫做基金定投。我們選中一隻基金，並事先約定好扣款日、扣款頻率、投資金額、扣款方式，在約定日期，系統自動完成扣款及申購。類似銀行「零存整取」，投資者可以通過這種中長期的投資方式完成資本積累。

1、門檻低，積少成多

相比理財產品動輒五位數的投資門檻，每期幾百元即可實現的基金定投似乎更加適用和親民。客觀來說，這筆資金不會高於大多數人的月收入結余，那麼我們利用這筆不大的資金定期投資基金，聚沙成丘，中長期來看也是一筆不小的財富。

2、平衡投資，分散風險

這是基金投資最大的優勢所在，基金定投亦是。可以在兩種維度上分散投資

三、風險

橫截面維度：簡單來說比如你投資於股票型基金，那麼就等於你投資了一批具有特定指標或概念的股票組合，基金本身就分散了主板、中小板、創業板股票的風險和波動，那麼定投基金在一定程度上起到風險的二次分散作用

時間周期維度：定投採用的是平均價格法原理，不論點位高低，我都定期買入，相當於投資了一個市場平均價格。既避免了高位一次性投入後套牢，也避免了因恐懼錯失底部買入機會

3、強制儲蓄，樹立投資觀

跟「儲蓄罐原理」一樣，在爸媽的要求下每天放進一枚硬幣，裝滿後才能打碎它取出所有的錢。剛入社會的工薪族把定投扣款日設置在發工資的第二天，更能起到強制儲蓄的效果。基金定投的周期一般是3-5年，5年後就能有一筆不小的資金到賬。

4、操作簡便，懶人理財

說定投是「懶人投資」也不是沒有道理的，尤其是現在網上操作便利，只需去基金公司官網或三方代銷機構開戶並辦理定投協議，今後每期的扣款申購均自動進行，不需要時時惦記，更不需要經常變更。

四、哪些人適合定投？

大忙人：白天上班，晚上加班，周末還經常出公差，一年365天忙到天昏地暗，連休閑娛樂、訪親會友的時間都沒有，更沒有時間研究基金了

懶人：有固定收入，也有充足時間，更有投資需求，但就是不想費腦研究宏觀經濟、大盤趨勢、經濟新聞等等，坐享其成是心之所向

月光族：剛參加工作，月收入不高，還未樹立強理財觀。愛聚會、愛逛街、愛淘寶、愛敗家，基本月月光，偶爾還需要家裡補貼

穩健投資者：沉溺於研究一切跟資本市場相關的新聞、數據、報告等，但本身風險承受能力有限，投資回報期望是資產穩中略有增值

⑧ 基金基本知識

基金的基本知識可以去找一些書，比如中信出版社的關於基金的書，還有可以前往一些網站去相關公式的基金背景，知己知彼。也可以在網上尋找相關基金專家的視頻等等。

1. 類別。證券投資基金，開方式基金，封閉式基金，契約型基金，公司型基金，成長型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，債券基金等等。

2. 組織。基金的組織中包括:基金契約，基金管理人，基金託管人，基金持有人大會，基金託管協議。

3. 交易。基金交易是一個很重要的環節，其中基金成立到購買，會有：基金成立日、基金募集期、基金存續期、基金單位、基金開放日、基金認購、基金申購、基金轉託管、基金轉換、非交易過戶。

4. 費用。基金交易費中存在兩種是費用：基金交易費用和基金運營費用。其中基金交易費用指基金進行基金交易時發生的費用，包括認購、申購、贖回、基金轉託管費、基金轉換費等。基金運營費是基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用。

5. 信息披露。基金的信息披露中包括：開放式基金信息披露、招募說明書、公開說明書、基金年度報告、基金中期報告、基金資產總值、基金資產凈值、基金單位資產凈值、基金累計凈值。

6. 收益分配。基金收益分配中包括：基金收益、基金凈收值、權益登記日、除息日、紅利再投資。

7. 風險。投資的市場中最不缺的就是風險，其中包括：購買力風險、利率風險、上市公司經營風險、市場風險、不可抗力風險、政策風險、經濟周期風險、開放式基金申購及贖回未知價風險、開放式基金的投資風險。

(8)基金理財需要什麼知識擴展閱讀：

基金（Fund）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現在提到的基金主要是指證券投資基金。

參考資料：網路基金知識介紹