基金專戶理財規模

⑴ 基金專戶理財的投資范圍

現金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品、商品期貨；未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利；中國證監會規定的其他投資品種。

⑵ 什麼是基金專戶理財

基金管理公司的特定客戶資產管理業務是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特專定客戶屬財產委託擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產託管人，為資產委託人的利益，運用委託財產進行證券投資的活動，也稱「專戶理財」。

⑶ 基金專戶理財的監管模式

在過去三十年中，美國專戶理財業逐漸發展和成熟。證券監管機構也在不斷修改管理架構，以適應專戶理財的革新。然而，實際上監管機構對專戶理財業務的干預並不多，因為隨著它的發展和完善，在投資者保護方面引起的擔心和爭議越來越少。
在美國，監管機構對經營者的管理主要包括以下幾個方面：
發起人的投資顧問身份
專戶理財項目發起人需要注冊為投資顧問。雖然根據美國的市場狀況，人們認為這種注冊已沒有什麼必要，但SEC堅持採用注冊制度，不過SEC在1999年重新定義了投資顧問的范圍，不屬於該范圍的經紀公司可以免除注冊登記。這類經紀公司的特徵是將投資顧問服務作為他們經紀業務的附屬業務，並且不收取服務費用。
投資管理公司的身份
SEC規定投資管理公司可以設立全權管理項目，但他們也需注冊登記。在這種項目下，管理公司根據之前制定的投資目標對客戶的資產進行全權管理，可以向具有相似投資目標的客戶提供相同的建議，並且為他們購買相同的證券。
在專戶理財項目中，第一個需要關注的問題就是投資顧問和投資管理人是否盡職，投資安排是否符合客戶的需要。除了SEC的規定以外，美國的行業自律組織在這方面也有所規定。適當性問題可以分為5個方面，它們分別是：
投資管理人是否適合於該專戶理財項目；該項目是否適合於客戶；投資策略是否適合於客戶；投資管理人是否適合於客戶；所採取的交易是否適合於客戶。
最優交易問題
除了交易成本以外，投資顧問還需要考慮交易的時機、速度、可靠性，以實現客戶的最大利益。SEC在證券交易法第37375號、37376號，投資顧問法第881號、1732號等公告中指出遇到此類問題應該如何操作。投資顧問及其附屬機構必須通知客戶他們執行的投資策略，並在客戶許可下進行特別交易的處理。
披露義務
SEC採用的投資顧問法規定，專戶理財項目的發起人或投資顧問人需要在簽訂合同的 48小時之前將項目手冊交給客戶，對於允許客戶在訂立合同後5個工作日內自由解約的合同可以在簽訂合同時交付項目手冊。該手冊包含項目相關各方的信息、費用情況、是否允許客戶同投資管理人進行直接交流等，用語需要通俗易懂。該手冊至少每年更新一次，如果所載內容出現重大變化，那麼需要及時進行更新。投資顧問法還規定，如果投資顧問與投資管理者是同一人，那麼他有義務通知客戶自己所提供的費用包管項目和非包管項目是否存在差異，具體差異是什麼。
根據SEC規定，投資管理人的經營報告需要根據注冊金融分析師協會（Char－，CFAI）的績效披露標准進行披露。CFAI在2002年10月發出了一個專戶理財項目經營報告指導，講解了如何運用披露標准，並且強調了經營狀況的計算、投資記錄的保存等問題。
1995年，美國專戶理財的管理資產規模僅為1000億美元左右，而從20世紀90年代後期開始，專戶理財真正進入迅速發展的階段。除了具有個性化等優勢，專戶理財在美國的迅速發展還有以下諸多外部推動因素。
人口特徵變動。人口老齡化給美國帶來了嚴重的社會問題，例如養老金體系的不平衡。美國政府在對養老金體系進行改革的同時，也積極鼓勵在職人員加強儲蓄和投資，並給予了許多優惠政策，從而導致近幾年的投資需求迅速增長。另外，20世紀80、90年代美國股市的長期繁榮造就了一批富裕人群，隨後而來的科技股泡沫又教育了投資者如何選擇適當的投資策略。因此，一批既有財富、又具備投資意識的人群產生了。
獨立賬戶的投資門檻降低。美國專戶理財發展的初期，投資管理人通常規定委託人的可投資資產需要達到500萬-1000萬美元的水平，因此一般的投資者很難選擇專戶理財的形式，客戶資源受到了很大的限制。如今，設立獨立賬戶的門檻已經降到了10萬美元左右，使得專戶理財越來越接近美國的普通投資者。
管理機構增加。專戶理財發展的初期，僅僅是經紀公司、投資顧問公司在開展此類業務。隨著專戶理財的增長潛力逐漸顯現，越來越多的金融機構投入到這個市場當中，包括銀行、保險、證券公司、基金、投資管理公司等等。因此，客戶更容易找到此類服務，選擇專戶理財的方便性大大提高。
管理技術提高。即使在美國，20年前反映投資組合績效的季報也是手工完成的。隨著專戶理財規模經濟的出現，該領域逐漸將科學技術引入進來，運用到業務的多個方面，交易、跟蹤和報告比以前更加迅速也更加准確了。
信息透明性增強。專戶理財與共同基金的重要差異是，證券監管機構對專戶理財在信息公開化方面的要求比共同基金要少，因此在很長一段時間里，人們很難從公開媒介了解到專戶理財的投資對象和管理績效。從2002年開始，Morningstar憑借自己在共同基金、股票、ETF、變額年金領域的評級經驗，開始對獨立賬戶展開研究。到2005年底，Morningstar的專戶理財資料庫已經包含了1000多個投資管理人和5000多個獨立賬戶的投資記錄。另外，Mobius和其他一些評級服務機構也提供相關的評估服務。
由於社會經濟環境的差異，美國的歷史經驗我們不可能全盤吸收，但其中一部分具有一定借鑒意義。
第一，加強業務管理的透明性。如果客戶不了解投資管理人的經營情況，就很難找到合適的投資管理人。美國除了由監管部門定期公布專戶理財的經營數據以外，商業評級機構也對促進專戶理財管理的透明性做出了很大貢獻。我國在開展專戶理財業務的同時，也可推動中介機構定期對投資管理人經營的獨立賬戶進行評級，為客戶提供參考。
第二，結合專戶理財的發展情況適當調低開設獨立賬戶的門檻。在我國專戶理財發展的初期，為了規范業務、保障客戶利益，應當先以資金實力較大、具有投資經驗的客戶為發展對象，從而設立較高的門檻。但如果希望這個市場不斷發展壯大，也需要逐步適當降低賬戶規模的門檻。
第三，加大科技力量的投入。獨立賬戶數量和資產規模的增加，將對專戶理財管理系統提出嚴峻的考驗。落後的系統不但速度慢、效率低，出現錯誤的概率也比較大。因此，無論是投資管理人還是資產託管人，都有必要及時維護和更新自己的管理系統，保證開展新業務的能力。

⑷ 郵儲銀行專戶理財產品資產規模原則上不低於多少萬元

1、5萬元
2、理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同 約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資 人的一類理財產品。
3、銀行人民幣理財產品大致可分為債券型、信託型、掛鉤型及QDII型。
4、理財產品一般通過商業銀行或非銀行金融機構可以購買
傳統渠道包括：銀行、保險公司、證券公司、期貨公司、基金公司。
新興渠道包括：第三方理財機構、綜合理財服務機構

⑸ 基金專戶理財的如何收費

在20世紀70年代，美國專戶理財的費率達到3%，比當時的共同基金費率高出大約一倍，這很可能是前幾十年專戶理財業務得不到迅速發展的主要原因。在近二三十年中，隨著該行業使用技術的變革，費率水平呈現出明顯的下降。統計，在不考慮投資顧問費的條件下，美國共同基金平均費率水平為1.56%，專戶理財的平均費率水平為1.25%，應該說是比較合理的。
專戶理財的費用結構主要存在兩種形式：一種是包管型；一種是非包管型。它們之間的一個重要差異就是對交易收取的費用不同，非包管型項目收取的交易費將隨著交易量或交易次數的增加而增加，而包管型項目的費用是事先確定的，與交易量或交易次數沒有關系。對客戶而言，如果他希望進行大量的交易，那麼包管型項目是有利的，否則非包管型項目是有利的。專戶理財業務主要包括四部分費用，如果希望清楚地了解專戶理財的收費情況，以確定在哪部分發生了成本，該支出是否具有價值，那麼就要將各部分費用分開來看。
投資管理費。投資管理人的核心功能就是投資組合管理，他所收取的費用根據賬戶的總資產而定。隨著所管理資產規模的增加，收取的費用呈現一個超額累降的模式。投資管理人所收取的管理費與項目發起人提供的服務具有一定聯系，例如，項目發起人能夠提供交易記錄系統，那麼項目發起人收取的費用就會高一些，而投資管理人收取的管理費就會低一些。另外，稅收控制管理同總收益管理相比復雜性較大、成本較高，因此管理費也會高一些。
投資顧問費。投資顧問費的確定，一方面要考慮委託資產的規模，另一方面要考慮投資顧問的經驗和專業程度。通常來說，將投資顧問作為核心業務的機構，比將該業務作為附屬業務的機構收取的費用要高。
項目發起費。項目發起人所提供的服務與投資委託人、投資顧問、投資管理人都有一定關系，提供服務的內容可能會有很大差異，收取的費用可變性也很強。項目發起人提供的常規性服務有：客戶情況報告、聯系各關系方、建立賬戶、賬戶管理、投資管理人績效評估，備選性服務有：信託、投資組合設計、投資記錄保存和賬戶數據網路傳遞等。項目發起人收取的費用是基於每賬戶資產的規模來定，而不是總資產的規模。
此外，還有託管費、清算費和交易費。這幾種費用通常也是根據每賬戶資產確定的。
在實際的專戶理財項目中，某一個公司可能擔當多個角色，那麼該公司收取的服務費根據其所提供服務的種類和數量的多少而定。

⑹ 什麼是基金專戶理財

特定客戶資產管理業務，又稱「專戶理財業務」，是指基金管理公司向特專定客戶募集資金屬或者接受特定客戶財產委託擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產託管人，為資產委託人的利益，運用委託財產進行證券投資的一種活動。

⑺ 什麼叫「基金專戶理財」

專戶理財「一對多」指基金公司向兩個以上的特定客戶募集資金，或者接受兩個以上特定客戶的財產委託，把其委託財產集合於特定賬戶進行證券投資活動，類似於私募基金。

⑻ 基金專戶理財是什麼意思,請了解的網友幫忙解釋一下謝謝!

基金專戶理財是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委託擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產託管人，為資產委託人的利益，運用委託財產進行證券投資的一種活動·
從某種意義上來說，專戶理財類的運作方式似於私募基金，乃針對公募基金而言。專戶理財與公募基金、企業年金：最大的區別在於產品設計上。與後兩者相比，專戶理財的產品設計更為靈活，更加細化，一般會根據不同客戶的偏好設計出相應的不同風險收益的投資組合，有點類似於現有的社保基金的各種組合。
在《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》中規定為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委託的初始資產不得低於3000萬元人民幣，中國證監會另有規定的除外；為多個客戶辦理特定資產管理業務的，基金管理公司應當向符合條件的特定客戶銷售特定多個客戶資產管理計劃。前款所稱符合條件的特定客戶，是指委託投資單個資產管理計劃初始金額不低於100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監會認可的其他特定客戶。
符合下列條件的基金管理公司經中國證監會批准，可以開展特定資產管理業務：
（一）經營行為規范且1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改，沒有因違法違規行為正在被監管機構調查；
（二）已經配備了適當的專業人員從事特定資產管理業務；
（三）已經就防範利益輸送、違規承諾收益或者承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業務規則和措施；
（四）已經建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內容以及實現公平交易的具體措施；
（五）已經建立有效的投資監控制度和報告制度，能夠及時發現異常交易行為；
（六）中國證監會根據審慎監管原則確定的其他條件。
投資范圍為現金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品、商品期貨；未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利；中國證監會規定的其他投資品種。