理財基金銷售原因

① 為什麼銀行理財產品銷售火熱

銀行儲蓄是最傳統的理財方式，它的好處就在於強制養成儲蓄的習慣。除了儲蓄之外，投資者還可以購買短期理財產品，周期短、收益較低、穩定性很高。關鍵是銀行才是最安全的呀，不過也要防止銀行人員給你推薦一些飛單（就是有的理財公司讓銀行員工推薦他們的產品，銀行員工推薦成功能拿提成，而你卻還誤以為那是銀行的產品）

② 關於基金銷售方案

基金的過往業績
投資者了解基金以往的業績是非常必要的，就如同觀察考試成績來判斷一個學生的優秀程度一樣，基金以往的表現從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標，但卻是最現實可用的指標，對於基金來講也是如此。需要注意的是，觀察基金過往業績的時候要與同類型的基金相比，否則「蘋果和梨子」的比較是沒有意義的，例如要將股票型基金和股票型基金相比，而不能把貨幣市場基金拿來與股票型基金比較。同時還需要注意的是，不要僅僅比較基金的回報率，我們更要關注基金在為我們賺錢的同時讓我們承擔了多大的風險。如果有兩只基金的收益率比較接近，那麼我們一般會去選擇那隻波動相對較小風險不大的基金。

基金的持倉結構
基金實質上是基金公司提供給投資者的理財服務，但這一服務是通過證券組合的形式表現出來的，因為基金也要買股票、債券。那麼，我們通過基金的證券組合可以看到基金在投資風格上的很多特點，例如我們通過一些統計學上的方法，可以區分出一隻基金它所持有的股票到底是大盤價值類股票居多呢，還是更加青睞小盤成長類股票。從證券組合的變動情況，可以看出基金在日常運作中的特點，例如倉位的輕重、持股的集中度以及資產的周轉率等等，都可以反映出基金的投資風格。當然，更直接的方法，是把基金的十大重倉股列出來，一一加以評判，從這些股票的潛力來判斷近期基金的表現。

基金經理
投資者挑選基金時，不僅要了解基金的歷史回報與風險，基金由誰管理即基金經理在管理組合中的作用也不容忽視。基金經理手握投資大權，決定買賣的品種和時間，對業績的優劣起著舉足輕重的作用，他自身的投資理念和思路對基金的運作有著深遠的影響。
這么關鍵的一個人物，投資者該如何去關注呢？我們認為可以從幾個方面入手，首先可以從基金經理以往管理的業績表現入手，這是比較容易得到的數據，可以反映其整體實力和投資風格，這些數據越多、跨越的時間越久，越能夠說明問題。其次查看基金經理的從業經驗，如果基金經理曾經做過深入的基本面研究，從事投資之後又經歷過市場的牛熊轉變，這樣的經歷會使基金經理在管理基金時受益非淺。最後還要關心基金經理的職業操守。為什麼要關注這一點，是因為投資者購買基金實際上是購買了基金經理的投資服務，基金經理受我們之託來幫我們理財，在這種關系當中信任是最重要的。如果基金經理我們不能信任，談何託付？因此，投資者要關心自己所依靠的基金經理，有沒有被監管部門處罰的記錄等等。

基金公司
基金在運作當中不可避免地處於基金公司這個大環境之中，基金經理在管理思路和方法上或多或少會受到來自公司管理層的影響，因此基金公司也是選擇基金時需要考慮的對象之一。我們主要關心基金公司以下幾個方面的問題，公司整體實力如何，旗下基金是否普遍表現較好。除了投資管理水平，我們還要看看這家公司在投資者服務上的水平如何，是不是以客戶為中心，是不是為客戶創造了盡可能的便利。此外，公司的內部管理是否規范，股東是否能夠提供支持，也是非常重要的。

③ 理財經理如何銷售基金

正確處理基金營銷中的兩個關系
開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成為基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系：
產品營銷和關系營銷
產品營銷是基於基金產品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資產管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作為目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業產業化發展的方向來看，產品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是產品營銷的補充。
關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。

④ 銀行理財到底是怎麼回事基金是怎麼回事

1、銀行理財產品，按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。
2、基金有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。例如，信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析法，技術分析法、演化分析法，其中基本分析主要應用於投資標的物的價值判斷和選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高證券投資分析有效性和可靠性的重要補充。

⑤ 基金公司裡面的機構銷售主要是做什麼

主要是收集顧客信息，給不同群體的顧客推銷理財基金，銷售就要多說多做不要怕拒絕，但是一直覺得基金理財其實套路很多，所以你最好考慮跳槽。

⑥ 關於投資基金理財的問題

小夥子，你好！我出外讀書時你才出生，所以我比你大一年輪。這20多年的閱歷可能對你有幫助，年紀輕輕就想著理財值得欣賞！
本人簡歷：1991年—2002年下海，現賦閑在家。1997—2006年投資炒股，投資縮水了70%。2002年經同學指點投資買基金，2002—2006年4月收益達65%以上，股票與基金相抵還有贏利。開放式基金我有以下觀點，請賜教！
開放式基金簡介：開放式基金在國外又稱共同基金，它和封閉式基金共同構成了基金的兩種基本運作方式。開放式基金是指基金發起人在設立基金時，基金單位或股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或股份，並可應投資者要求贖回發行在外的基金單位或股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構購買基金使基金資產和規模由此相應增加，也可以將所持基金份額賣回給基金並收回現金使基金資產和規模相應減少。我國是2000年才起步，現在已具規模，而且比股票.國庫劵,儲蓄等更具有投資價植。我把近三年股票與基金做個比較， 2004年上證指數下跌-16.22%，成立滿一年的94隻偏股型基金中年收益率超過5%的佔14.89%，超越上證指數10個點的佔到75.53%；而2005年上證指數下跌-8.84%，成立滿一年的134隻偏股型基金中年收益超過5%的升至31.34%，超越上證指數10個點的提高到88.81%。可見伴隨股權分置以及系列改革措施的不斷開展，證券市場漸趨健康，其中作為理財工具的基金也愈來愈令投資者滿意，尤其是基金中的那些佼佼者。據我統計，2003～2005三年間一些優秀偏股型基金品種為其持有者帶來了豐厚的回報：2003年最賺錢的基金主要來自易方達、博時、南方和華夏基金。2004年最賺錢的基金主要來自易方達、景順長城、華寶興業和長盛基金。而2005年最賺錢的基金主要來自易方達、長盛基金、華安、廣發和銀華基金。其中一些基金不得不令人瞠目，他們歷經市場考驗已練就了持續盈利的能力，比如連續三年都跑在隊伍前列的基金科匯和基金科翔，緊隨其後的基金安順和基金裕澤，以及在04、05兩年保持領先的湘財合豐成長、易方達策略成長、基金同智、基金同德、嘉實增長、寶康消費品及海富通精選等，他們已成為長跑的種子選手。◎投資者尋覓的就是那些能夠持續盈利的基金，而選股能力和均衡配置是基金的核心競爭力。因此我建議你申購開放式基金，具體操作如下;
1;9000馬上購易方達策略或廣發穩健基金.
2;加入廣發的"懶人理財法",懶人理財法就是現在銀行推出的理財產品「定投」。定投是定期定額投資的簡稱，就是指在固定的時間（如每月8號）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。去年廣發聚富基金的定投比較好地顯示了這種效應，最近廣發穩健基金又入選了工行的定投名單。廣發基金公司的統計資料顯示，連續投資六次以上的客戶定義為有效定投客戶，從2005年1月6日定投業務開展以來，截止到2006年2月8日，有效定投客戶的平均收益率為10.25%，最高收益率為18.67%。在平均收益之上的客戶有97.98%採取的是買入並持有的策略。
3;至於辦哪個行的卡,如果在那個行購基金,如易方達是中行,廣發是工行就辦那個行的信用卡.至於貨幣基金就不要購了,有開放式基金足夠了.
最後告之;西方國家多數人投資基金,保險.美國有個基金從越戰到如今40年凈值漲1000%。
言未猶凈！謝謝！

⑦ 很多人理財第一步就是買基金，這是為什麼

今天，談談理財和致富。

理財有目標，比如未來的優質養老生活或者子女教育，或者具體財富數字的增長。而且致富似乎越快越好，越快越好。

理財有明確的目標和實現的時間限制，而致富則是渴望一夜暴富的心態。

怎麼才能選擇這樣的公司？

我們不能選一個，可以選50，300，500。在這些公司的組合中，業績差的公司不斷被淘汰，優質公司不斷被補充。這就是我們通常所說的index 基金。

比如上證50，滬深300，滬深500。上證50入選上海證券交易所50強大公司。滬深300入選上交所、深交所300強大中型公司。滬深500是滬深兩市排名第301至800位的中型公司。

為什麼投資基金是理財？

基金投資不是為了發財，也不是為了一夜暴富。就是靠資產有持續的被動收入。隨著時間和復利，積累的財富會越來越多。

巴菲特表示：「基金讓小投資者像大投資者一樣投資理財。相對於直接投資股票，投資股票 基金意味著你在通往財富的道路上，但你不必自己控制方向盤，可以讓別人為你開車。這特別適合你不熟悉的投資領域。」

基金定投最適合大眾懶人理財。積少成多，慢慢增加被動收入，不工作也有現金流。

⑧ 余額寶短時間內創造5000億基金銷售額神話的真實原因是什麼

「余額寶的成功，實際上是與互聯網開放、服務草根文化密不可分的。」一位基金公司高管認為。
「事實上，很多銀行對在互聯網時代可能佔80%的草根用戶，服務是很不到位的。」阿里小微金融服務集團理財部總監祖國明表示。
「『嫌貧愛富』一定程度上也無可厚非。」一位銀行業人士表示，「小微金融是臟活累活，大企業做一單比小微企業做上百單都賺得多，銀行做小微金融是投入產出比效率很低的業務。」
一些銀行甚至規定，賬號里低於一定錢數，將向賬戶收取管理費；銀行理財的購買起點也往往以萬計算，草根用戶往往並沒有足夠的可支配收入去購買理財產品。
但是，草根用戶資金不足，並不代表他們沒有理財意願。盡管草根用戶戶均規模較小，但積少成多，總金額也會是不小的數字。
事實上，相對於總資產規模超過百萬億的銀行來說，總規模仍在3萬億左右徘徊的公募基金行業，一直期望挖掘草根用戶。但在余額寶之前，卻難以找到適當的突破口。
「首先，阿里對互聯網的理解相對傳統金融機構更深，並且天弘基金這樣的中小基金公司創新動力也比較足；第二，阿里的用戶基數巨大，沉澱資金量很高。」一位互聯網金融業內人士表示。
天弘基金副總經理周曉明表示，余額寶客戶定位於「月光族」、「小白」客戶，掀起1元起賣的「草根理財盛宴」，並且「隨時隨地，觸手可及，不排隊、不填單、也不被網上開戶折磨，不用怎麼學習就會用」。
「互聯網時代，多點幾下滑鼠，客戶可能就沒了。」一位接近監管層的人士表示，「傳統基金公司盡管有些產品申購金額較低，但繁瑣的開戶流程阻礙了潛在客戶的開戶意願。」
而支付寶用戶購買余額寶產品，不需要填表、打鉤等等，只需在支付寶賬戶里，點擊「轉入」余額寶即可，無疑便利性更佳。
「小公司走老路，干是找死，不幹是等死，窮則思變，中小公司一定要創新。」周曉明此前曾表示，在不斷的溝通中，天弘基金與支付寶實現了貨幣基金直銷的余額寶模式。
前述基金公司高管則對天弘基金「搭上支付寶這棵大樹比較羨慕」。「支付寶注冊用戶是8個億，活躍用戶大概是2個億，這樣一個用戶數，將其轉化為直銷客戶數，以及將資金池轉化為貨幣基金，無疑都是天量的。」前述基金公司高管表示。
「支付寶的沉澱資金構成的余額寶，利潤巨大，阿里顯然不甘心只做平台。」一位基金業人士認為。

⑨ 基金火爆的原因

原因之一：化解負利率風險

去年底以來，居民消費價格指數(CPI)連續數月都維持在3%之上，同時有跡象表明，央行目前並沒有加息計劃，這意味著把錢存在銀行里是虧本的。

以一年定期儲蓄存款為例，利率是1.98%，扣除20%的利息稅後實際得到的收益是1.584%，如果今年全年CPI能維持在3%(不少專家學者預期可能會達到5%左右)，存一年定期就會虧1.416%，如果存活期，那就虧更多，達到2.28%。

在這種情況下，如果不積極理財，只能看著自己的資產一點一點少下去，但積極理財又需要有專業知識、經驗、時間和精力，對多數人來說，這正是他們所缺乏的。而基金的專業理財形象已經逐漸得到投資者的認可，部分銀行儲蓄向基金轉移也就順理成章了。

不久前進行的央行一季度居民調查顯示，在當前物價和利率水平下，選擇「購買股票或基金」的居民佔比為11.4%，較上季提高5.4個百分點，較上年同期提高5.8個百分點，是2001年3季度以來選擇人數最多的一季。

原因之二：「做不過基金」

正如前面所說，因種種原因限制，多數人做股票是做不過基金的。統計顯示，去年運作滿一年的股票型基金平均回報率超過18%，運作半年左右的股票型基金平均回報折算成年收益平均也在10%以上，而由於去年股市「二八」分化很厲害，多數股民還是處於虧損狀態。

「感覺做不過基金。」一位在股海打拚有七八年的老股民這樣解釋他認購基金的原因。與其有同感的股民應該不在少數。據悉，廣州證券代銷銀河銀泰理財分紅基金後，短短幾天就銷售了二千多萬元，華夏證券代銷近期剛推出的國聯安德盛小盤股基金也只有三四天就銷售了數千萬元。本報進行的股民調查也顯示有3成股民已經認購了基金，1成股民有意向買基金，這也是目前股票型基金特別旺銷的原因。

原因之三：投資渠道有限

目前居民儲蓄已經突破11萬億元，但投資渠道仍非常有限。雖然現在券商集合理財計劃已經名正言順，但細則還沒有出來，短期內還難有大規模推出。而且，現階段券商的「公信力」也不如基金，另外，券商的股票操作能力是否強於基金還存在很大的疑問。

原因之四：選擇面廣

開放式基金可供選擇的品種很多，既有低風險收益品種，還有高風險收益品種，基金公司還可以根據投資者需要提供不同風險收益水平的基金組合。

⑩ 購買的是易方達易理財支付顯示騰安基金銷售怎麼回事

沒什麼的就是說明你是通過騰訊的微信平台購買的基金。