Ⅰ 銀行業務經理績效考核反饋表怎麼寫
業務人員的績效考核是每個公司的重要管理內容，800APP-CRM可隨時將每位員工跟進記錄、回款數據、客戶滿意度調查表及考勤信息轉化為每月客戶跟進數量、銷售任務完成度等考核數據展現在您手中，再附上月周報及相關評價的綜合信息就是您需要的全部績效考核信息了。八百客的績效考核辦法比較的簡單實用.
Ⅱ 需要銀行個人理財客戶經理考核辦法
營業網點個人客戶經理崗位職責考核
一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的信息支持作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的信息檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶信息，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。
Ⅲ 銀行理財經理想對客戶說的話怎麼說
那要看你的目的是什麼。
如果想讓客戶買銀行代理的保險理財產品，就告訴客戶保險保障部分的優勢；
如果想讓客戶買信託產品，就告訴客戶信託的收益率和特點；
如果想讓客戶成為長期客戶，需要經常跟客戶聯系，發送理財簡訊，或微信通知客戶理財信息；
要讓客戶信任，首先要有誠意，要為客戶著想，了解客戶的金融需求，而不是一家面就推銷產品
Ⅳ 請問如何對銀行客戶經理進行考核
考核主要分為三個版塊：一、指標考核項；二、加分項；三、減分項。考核項佔100分(與任務指標掛鉤環比考核)；加分項佔10分（以每季度的市場調研分析報告和對優質客戶的維護情況為主要依據）；減分項無下限（以規范化服務及規章制度執行情況為依據）。
一、指標考核項（用支行分解給網點的任務數與客戶經理掛鉤，按時間進度進行考核）。100分
1、存款凈增任務考核。（15分）
存款凈增分=新增存款金額/任務指標*考核分
2、理財金帳戶指標。（10分）
理財金帳戶=新增理財金帳戶戶數/任務指標*考核分
3、存摺代扣協議指標。（10分）
存摺代扣協議分=新增存摺代扣協議戶數/任務指標*考核分
4、營銷保險指標。（10分）
保險分=營銷代理保險金額/任務指標*考核分
5、銀證通指標。（5分）
銀證通分=新增銀證通數/任務指標*考核分
6、靈通卡指標。（10分）
靈通卡分=新增靈通卡戶數/任務指標*考核分
7、牡丹信用卡指標（10分）
信用卡分=新增信用卡戶數/任務指標*考核分
8、基金指標。（10分）
基金分=營銷基金金額/任務指標*考核分
9、離櫃業務佔比指標（10分）
離櫃業務分=離櫃業務量/網點總業務量（以上季度離櫃業務佔比與本季度離櫃業務佔比環比考核）
10、電子銀行指標。（10分）
電子銀行分=新增電子銀行戶數/任務指標*考核分
二、加分項（10分）
1、優質客戶的維護佔4分，優質客戶的信息採集，以理財金帳戶帳戶檔案數量與客戶數核對考核；優質客戶定期維護，理財金帳戶每戶每季度不得少於一次定期維護，以維護記錄為考核依據。
2、市場分析調研分析報告（6分）。
按照每月上報辦公室的市場分析調研分析報告加分，每篇一分，確有價值被支行採納的每篇加2分。
三、減分項（無下限）
1、客戶投訴及:95588投訴一次扣5分。（無下限）
2、崗位職責及風險防範制度執行情況，以支行相關專業檢查情況為考核依據。（無下限）
為不斷提高我行的綜合競爭力，發揮客戶經理作用特擬定本考核辦法，如遇到特殊將在運行中做適度調整。
Ⅳ 銀行專職理財經理有哪些考核指標具體指標是多少有什麼獎懲制度沒有具體的指標，大概的也行。
整個考核體系包括下列內容：
財務角度
（1） 戰略目標 開發優質客戶 增加代理業務收入
（2） 評估手段 每年新增 X 人次優質客戶 Y從現有客戶挖掘，Z 新增客戶 代理業務收入增長率 X客戶角度
Ⅵ 如何制定合理銀行客戶經理考核機制
一、考核分配原則
客戶經理的全部收入由基礎工資和效益工資兩部分組成。基礎工資水平按有關規定確定。效益工資方面，每個客戶經理均是一個獨立模擬核算的利潤中心，根據其所管轄的客戶確定效益基數和目標任務數，以其完成的利潤任務按比例確定效益工資。
二、考核對象
考核對象為經營單位轄下的客戶經理。
三、考核辦法
(一)考核內容
客戶經理的考核分兩部分
1.效益考核。效益考核指對客戶經理所管理的客戶組合產生的效益進行考核。考核指標包括：
(1)利息收入。指組合內各客戶的貸款組合為本行帶來的利息收入。
(2)存款收益。指組合的各個客戶在我行的存款所帶來的收入。
(3)業務費收入。指組合內每個客戶上一年度為我行帶來的本外幣中間業務費收入總和。
2.管理考核
(二)考核辦法
1.任務確定。各經營單位根據經營目標及客戶經理負責的客戶組合情況，計算考核指標基數，並根據指標基數，給客戶經理下達要求完成的目標任務。基數包括本、外幣基數。
(1)基數的確定。
①利息收入的基數。指客戶組合內每個客戶上一年度為銀行提供的貸款(包括貼現)利息收入的總和。
②存款收益基數。指組合內每個客戶上一年度為銀行提供的存款收益的總和。
③業務費收入基數。指組合內每個客戶上一年度為銀行提供的本外幣中間業務費收入總和。包括國際業務、票據業務等其他收入。
(2)目標任務。目標任務主要是根據客戶經理所負責的客戶組合的任務基數，通過對客戶組合未來的發展和對銀行提供效益的預測，結合各經營單位的利潤任務，進行匡算。
①目標任務的核定由兩部分組成，即利潤存量任務和利潤增量任務。利潤存量任務是指客戶經理負責的客戶組合的利潤基數之和，利潤增量任務是指客戶經理負責的客戶組合的利潤增長數之和。
目標任務＝利潤存量任務+利潤增量任務
②目標任務的計算細分為三部分，即利息收入目標任務、存款收益目標任務、業務費收入目標任務。
目標任務＝利息收入目標任務+存款收益目標任務+業務費收入目標任務
2.客戶經理的收入計提。客戶經理的總收入納入各經營單位的總收入內。客戶經理總收入分為兩部分，即基礎工資和效益工資。
(1)基礎工資按市行頒布的行員等級確定(包括崗位補貼)。
(2)效益工資包括三部分：目標任務收入、利潤增量任務的收入、超增量任務的收入。
3.客戶經理的收入分配。客戶經理的分配是在計提收入的基礎上，通過管理考核的實績，得到客戶經理的實際分配收入，即：
實際收入＝基礎工資+效益工資×管理考核得分/1000
四、操作程序
(一)客戶分類
客戶的分類主要是按照客戶的經營情況、信用等級、生產規模、信用記錄、在銀行的業務情況等指標條件確定。
(二)客戶經理的分級
客戶經理的分級是根據《客戶經理評級方法》中的規定進行評定。
(三)客戶與客戶經理的配置
各經營單位在客戶經理分級和客戶分類的基礎上，並按照適當的客戶管理幅度，對客戶及客戶經理進行合理的配置。
1.客戶管理幅度。客戶管理幅度指每個客戶經理所管理的客戶總量。為公平起見，原則上要求各個客戶經理的管理幅度基本相同，即：
客戶管理幅度＝客戶總數/客戶經理人數
2.客戶分組合打包的要求。
(1)優質客戶單獨組合打包，其餘五類客戶可以混合組合打包。
(2)同一行業及同一行業鏈的上、下游企業盡可能安排同一客戶組合打包。
(3)同一系統或同一集團或同一控股企業的客戶歸屬同一客戶組合打包。
3.客戶經理的配置。客戶經理的配置分兩部分：
(1)優質客戶組合由市行指定A級客戶經理負責管理，以達到優秀客戶經理管理優質客戶的目的。
(2)對分賬經營部分的客戶，則單獨進行客戶組合，由專人負責，原則上不允許與其他正常客戶混合組合。其考核參照客戶二部的考核方案。
(四)計提基數和確定目標任務
根據客戶組合，計算考核基數，確定預計目標任務。即下達利息收入目標、業務收入目標、存款收益目標。目標任務的確定應參考各經營單位的效益任務。
(五)管理考評
1.每季由市行經營核算部計算效益指標完成情況。
2.每季由客戶部經理計算管理指標的完成情況。
3.市行公司業務部負責每季客戶經理考評、驗收情況，並將驗收結果報市行行長室審批。
4.經行長室審批之後，經營核算部將實收效益收入直接劃入客戶經理賬戶。
四、客戶經理的獎罰辦法
客戶經理的獎罰是依照銀行制定的客戶經理作業管理制度和客戶經理考核方法進行的。獎罰的形式和內容主要有：
(一)獎賞形式
對於成績優異以及在工作中作出得大貢獻的客戶經理，銀行將給予其相應的獎賞。
1.物質性獎賞。主要體現在效益工資上。客戶經理的業績越高，其效益工資也即是其收入越高。
2.非物質性獎賞。主要有晉級、升職、公開表彰、交流培訓等。其中，公開表彰包括總行評定的「十佳客戶經理」和「百強客戶經理」，以及各省市分、支行評定的「優秀客戶經理稱號」；交流培訓包括出國考察、帶薪學習、定期培訓等。
(二)處罰形式
銀行對客戶經理的懲罰主要是針對以下行為：工作業績差；工作疏忽造成客戶流失；竊竊私語民投訴並證實；不能及時發現風險造成不良資產；其他重大違紀行為。懲罰包括實質性的和非實質性的。
實質性懲罰主要有減少或停發效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解僱等；非實質性懲罰主要有口頭警告、警告、公開批評等。