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銀行理財經理虧損客戶錢

發布時間:2021-04-18 11:53:31

銀行理財將客戶存的錢虧掉了怎麼處理

銀行理財產品分很多種,保本的,不保本的,固定收益的,浮動收益的,客戶購買理財產品時一定要看清說明書及簽署的合同,如果購買的是非保本的產品,後果只能自己承擔,與銀行無關,但銀行理財經理給客戶介紹產品時有如實告知義務。

② 基金客戶虧了錢,客戶經理怎麼辦

在過去兩年裡,國內證券市場遭逢熊市,有很多客戶經理都有這樣的體驗。面對客戶投資基金虧損,有的基金客戶經理感覺孤立無援,壓力很大,有的被迫換工作、換手機號碼,有的不停向客戶道歉,甚至買禮物送給客戶。其實,以上這些做法都不得要領。 無論虧損的客戶是因公司資源分配而來,或是客戶經理自己開發而來,在與客戶誠摯溝通的基礎上,告訴其正確的投資觀念,是最重要的。彼得·林奇說:「清楚地知道你的投資,以及你對其投資的理由。」幫助客戶認識其投資內涵及理由,是客戶經理的工作;負理財盈虧之責,是客戶自己的事情。客戶才是每筆投資的真正主角,客戶經理只是引其入門的領航員。面對客戶投資虧損或獲利不如預期是客戶經理從事「財富管理工作」的第一堂必修課。以下歸納幾條面對客戶虧損時的行動綱領,供參考。 第一步:要防患於未然。將基金投資的風險,先行詳實告知客戶,不可隱瞞; 第二步:給予客戶安慰,隨即與客戶真誠地溝通正確的投資觀念,幫助客戶改善投資計劃、提高獲利概率; 第三步:面對抱怨態度坦然自若、不卑不亢;理解客戶的損失,但也站定立場,清楚陳述投資理財的理念; 第四步:待客戶冷靜後,進一步協助其認識基金投資的內涵,及是否需要立刻予以調整。 「基金投資有風險,過往業績不代表未來收益保證,投資人在投資基金前應詳閱基金合同、招募說明書。」這句警語是保障投資人權益的重要提醒。客戶經理憑借的就是「專業「,要對產品、市場相關資訊充分理解與把握,事先要了解客戶的投資屬性(風險承受能力)及理財目標,再為客戶的投資做好「資產配置」。 我願意勉勵每位客戶經理或即將成為客戶經理的人:國內的財富管理業務剛剛萌芽,好好認真學習理財知識、積累經驗,這個職業的發展前途是非常大的!

③ 銀行理財產品虧本虧的多少大概多少

你好,銀行官方發行的官網上能查到編號的、風險評級R3及以下的理財產品,迄今為止沒有虧損記錄。R4、R5的虧損本金的不少。

④ 銀行理財產品打破剛兌意思是不是說虧了是客戶掙了銀行和客戶分錢

基本上是的。

所以我們要學會自己辨別風險:

  1. 如果銀行理財產品,是投資於貨基類產品,基本上發生虧損的可能性很小。最多是丟失利潤而保住本金。

2.如果銀行理財產品,是投資於股票信託產品,股權投資,有可能損失部分本金加上利息,但不是全部本金。因為一般在理財產品中會規定,達到多少虧損,就結束這個產品的運作。

3.如果銀行發售的理財產品是代銷型的,假如管理不當,管理產品的公司會發生虧損非常大。在這種情況下,銀行本身不參與承擔責任,因為他只是代理銷售。

我們的投資者,一定要打開自己的慧眼,未來不僅僅去看,是誰在賣這個產品?一定要去看這個產品,是投資了什麼資產?這個資產,預期的利潤有多大,那麼也說明了預期的虧損可能有多大。

總之,對於未來的理財,僅僅是靠相信銀行是不夠的,更多的還要有自己的獨立判斷。

⑤ 銀行理財經理希望客戶賠錢嗎

肯定不是,理財產品只屬於銀行業務這塊,虧賺跟銀行沒關系的。請問你是什麼樣的理財產品?

⑥ 銀行客戶經理為什麼不讓客戶贖回理財虧損 後剩餘資金成本

通常來說,投資人/客戶有權決定自己的投資繼續或是中止,但對於未到期的,有些可能面臨一定的處罰。你說的情況不太清楚,所以不敢亂下結論,但建議如下:

  1. 查看你的投資文件,看看你的投資產品屬於什麼?對中止(沒到期)和終止(到期)有何規定及相關處罰?

  2. 客戶經理不讓贖回虧損後的剩餘資金,他/她所解釋的有沒有銀行或銀行投資部的規定(要求書面),可否出示給客戶?

  3. 理財虧損有沒有正式的文件說明虧損來自哪部分?原因?(書面)


如果一切都合理,可以理解,可能是投資沒有經驗而無細看投資有關的文件。如果有任何不合理之處,即無法解釋或提供書面文件,可以向該銀行的地區總行投訴反映,前提是:1)你必須准備好你所有收到的投資文件,和談話記錄(對方解釋);2)你的訴求必須清楚,即要求什麼;3)你對在該行投資理財的結果(匯報和服務)是否滿意。


供參考,祝你好運!

⑦ 建行理財經理導致客戶虧損嚴重

是推薦的理財產品導致虧損嚴重吧?如果是客戶把資金交給了客戶經理代為理財,那事情就大了。如果是輕信了理財經理的收益描述而忽略了風險,這可有的扯皮了。

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