簡單的理財基金知識

⑴ 買基金新手入門必看知識

基金的類型有多種：
1、 證券投資基金指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。國際經驗表明，基金對引導儲蓄資金轉化為投資、穩定和活躍證券市場、提高直接融資的比例、完善社會保障體系、完善金融結構具有極大的促進作用.我國證券投資基金的發展歷程也表明，基金的發展與壯大，推動了證券市場的健康穩定發展和金融體系的健全完善，在國民經濟和社會發展中發揮日益重要的作用。
2、 開放式基金是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
3、 封閉式基金是指事先確定發行總額，在封閉期內基金單位總數不變，基金上市後投資者可以通過證券市場轉讓、買賣基金單位的一種基金。
4、 契約型基金是又稱為單位信託基金，是指投資者、管理人、託管人三者作為基金的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。它是基於契約原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金企業來規范三方當事人的行為。基金管理人負責基金的管理操作。基金託管人作為基金資產的名義持有人，負責基金資產的保管和處置，對基金管理人的運作實行監督。
5、 公司型基金又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然後在由公司委託一家投資顧問公司進行投資。
6、 成長型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產的長期增值。為了達到這一目標，基金管理人通常將基金資產投資於信譽度較高的、又長期成長前景或長期盈餘的公司的股票。

⑵ 新手怎麼做基金理財

新手購買基金之前需要掌握一定的基本知識，比如基金的分類、不同基金的風險、不同基金投資的產品等，基本的知識了解後需要掌握基金交易的一些技巧，比如在投資基金時一般在凈值比較低的點買入。新手進行基金理財的方法如下：

1、首先根據風險承受能力選擇基金品種，追求資金安全的投資者可以選擇貨幣、債券基金，追求收益的投資者可以選擇混合型、股票型基金。

2、其次選擇基金從業較久或者明星基金經理，基金經理是影響基金收益最重要的原因之一，基金經理投資水平好，基金獲得的預期收益高。

3、最後基金操作技巧：先觀後市再操作，當市場行情好的時候，可以順勢而為；定期贖回，做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動；基金定投，定投對投資者專業要求不高，比較適合大多數投資者。

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⑶ 理財小白入門知識基礎篇：基金的分類

基金分類的方法有很多，比較常見的有按投資方向分類、按交易渠道分類、按募集方式分類、按運作方式分類等等，我們在買基金之前也是需要了解一下基金的分類和基金的收益與風險特徵的，然後根據自己的風險承受能力來選擇適合自己的基金類型。

1、按投資方向分類
依據投資方向來分類，我們可以把基金分成貨幣型、債券型、混合型和股票型。
貨幣型基金：這類基金收益相對穩定，流動性較強，可隨時存取，其風險十分小，但收益也不會很高，一般是不會虧損本金的。
債券型基金：絕大部分資金都投資於債券，債券投資比例為總資金的80%以上。這類基金相對來說比較安全，但收益率也相對較低，但一般收益要比貨幣基金高點，同理風險也是要高點。
混合型基金：這類基金可以投資股票也可以投資於債券，甚至貨幣，資產的配置相對比較靈活。其風險低於股票型又高於債券型，收益也是同理。
股票型基金：絕大部分資金都投資於股票，股票投資比例占基金資產的80%以上。這類基金屬於高風險，高收益型。
2、按交易渠道分類
根據基金交易渠道的不同，可以分為場內基金和場外基金。
場內基金指證券交易所上市，就是我們平時說的股票市場，也稱為二級市場，一般是需要開戶才能交易的。
而場外基金的買賣平台很多，包括銀行、證券公司，基金公司和第三方銷售機構(比如說支付寶、微信)，但要注意不同渠道的申贖手續費不一定相同。
3、按募集方式分類
根據基金募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金。
公募基金採取公開發售的形式，向廣大社會公眾募集資金，公募基金的投資門檻很低，10元甚至1元都可以參與投資，適合廣大中小投資者。
私募基金採取非公開的方式，向少數特定投資者募集資金。私募基金的投資門檻很高，一般最低投資金額在100萬元以上，適合機構投資者和高凈值人士參與。
4、按運作方式分類
根據基金運作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金是在證券交易所上市交易的，也就是需要開通證券賬戶才可以買賣。
開放式基金基金份額不固定，在基金合同約定的時間，都可以向基金公司申購或者贖回份額。

⑷ 基金理財入門必備知識

1、弄清該基金的品種
最簡單的方法是看投資標的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。
2、了解風險系數
風險系數是評估基金風險的指標，通常是以「標准差」，「貝塔系數」與「夏普系數」三項來表示。標准差越小，波動風險越小；貝塔系數小於1，風險越小。夏普指數越高越好，該指數越高，表示基金在考慮風險因素後的回報情況越高，對投資人越有利。
每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導致每個人追求的報酬與可承擔的風險都不一樣。只是風險與報酬總是正相關，選擇一個成長性的基金，就要有心理准備接受高風險。
3、初選基金
針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。
深入體會主要人員的投資理念、投資策略、投資風格和如何看待風險收益。與基金經理探討投資哲學、投資心理學，思考投資哲學的准確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數量、結構，市場中的各種投資理念、潮流，不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實際經驗、體會。
拓展資料：比較適合入門的基金書籍。
一、《指數基金投資指南》
這本書我看了不下5遍，簡直太實用了，手把手教的那種。毫不誇張地說，它打通了我的任督二脈，一些不懂的問題，看了這本書之後，迎刃而解了。
二、《手把手教你買基金》
這本書的范圍比較廣，介紹了貨幣基金、債券基金、指數基金、股票基金、QDII基金、ETF基金、量化基金等等。讓我們對所有的基金類型都有一些了解。

⑸ 基金理財基本知識

基金的基本知識可以去找一些書，比如中信出版社的關於基金的書，還有可以前往一些網站去相關公式的基金背景，知己知彼。也可以在網上尋找相關基金專家的視頻等等。
類別。證券投資基金，開方式基金，封閉式基金，契約型基金，公司型基金，成長型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，債券基金等等。
組織。基金的組織中包括:基金契約，基金管理人，基金託管人，基金持有人大會，基金託管協議。
交易。基金交易是一個很重要的環節，其中基金成立到購買，會有：基金成立日、基金募集期、基金存續期、基金單位、基金開放日、基金認購、基金申購、基金轉託管、基金轉換、非交易過戶。
費用。基金交易費中存在兩種是費用：基金交易費用和基金運營費用。其中基金交易費用指基金進行基金交易時發生的費用，包括認購、申購、贖回、基金轉託管費、基金轉換費等。基金運營費是基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用。
信息披露。基金的信息披露中包括：開放式基金信息披露、招募說明書、公開說明書、基金年度報告、基金中期報告、基金資產總值、基金資產凈值、基金單位資產凈值、基金累計凈值。
收益分配。基金收益分配中包括：基金收益、基金凈收值、權益登記日、除息日、紅利再投資。
風險。投資的市場中最不缺的就是風險，其中包括：購買力風險、利率風險、上市公司經營風險、市場風險、不可抗力風險、政策風險、經濟周期風險、開放式基金申購及贖回未知價風險、開放式基金的投資風險。

⑹ 基金理財入門基礎知識

基本概念
基金就是你投出一部分錢交給基金公司，基金公司的操盤手再用你的錢去投資，一般都是股票的形式。也可以總結為你花錢雇專業人士替你炒股。所以選擇好的基金公司非常重要！
基金分類
根據2014年7月頒布的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，其定義如下：
80%以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；80%以上的基金資產投資於其他基金份額的，為基金中基金；僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；比例不符合前述規定的，為混合基金。
購買渠道
基金管理公司通過其直銷中心區域理財中心和各代銷機構的營業網點(包括電子化服務渠道)向個人和機構投資者開放申(認購)購贖回交易。
基金時期
一般分為認購期、運作期(封閉期)、申購期三個階段。剛開始的時候是認購期，一般是半個月左右，在這半個月里你只能購買不能贖回 (賣出)，買入價一般是1元。然後進入運作期(封閉期)，在這段時間里基金公司拿你的錢去建倉，也可以說是一個准備期，一般不超過三個月，打開之後大部分基金會有所漲幅，也有部分會回落變成或者更低，這個時候不要以為你賠了，因為你的投資才剛剛開始。接下來進入申購期，此時你已經可以自由買賣了。
基金費用
基金費用主要包括基金交易費和日常列支費兩類。
1、基金交易費。包括認/申購費、贖回費和基金轉換費，這些費用一般是在投資人認/申購、贖回或轉換時收取。其中，認/申購費在投資人購買時收取的為前端收費，認/申購費在投資人贖回時收取的為後端收費。對於前端申購費，各銷售機構或執行不同的費率優惠政策，投資人可具體關注。
2、日常列支費。可包括基金管理費、託管費、銷售服務費等，此類費用不對投資人直接收取，而從基金資產中列支。其中，銷售服務費主要是針對無申購、贖回費的部分基金收取。此類費用為基金日常管理運營費，同等條件下，總費負越低，預期年化預期收益也就越高。
基金分紅
根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈預期年化預期收益並且每年至少分配一次。
開放式基金分紅原則是：基金預期年化預期收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值；預期年化預期收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔；符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金預期年化預期收益每年分配最多次數、每年基金預期年化預期收益分配最低比例；基金投資當期出現凈虧損則不進行預期年化預期收益分配；基金當年預期年化預期收益應先彌補上一年度虧損後方可進行當年預期年化預期收益分配。
投資風險
風險是肯定會有的，因為有掙就會有賠，主要是看你所選的公司實力和營運狀況。但是客觀的來說，基金投資是一項長期投資，不像炒股，賺錢賠錢都很容易。因為近半年以來股市看漲，而且良性循環，所以基本上沒有一支基金是長期虧損的，前提是你投資至少半年以上。

⑺ 買基金必須懂的知識點是什麼

選基金不能光看漲或跌，要根據同期的股市情況結合來看。股市漲，基金就漲；股市跌，基金就跌，大多數基金都是這樣的。更重要的是股市漲了1%，基金漲的比1%多還是少。這樣就能看出基金的投資能力了。

選基金不要光看凈值，要看業績、風險。看業績、風險也不能光看評級，要看具體的數據，比如說半年回報、一年回報、兩年回報、基準指數、標准差、阿爾法系數等等。

定投基金是最簡單也是最不需要挑選時機的基金投資方式，因為長期的投資時間早已將投資成本平攤了，所以就無所謂買貴或買便宜了。因此，在任何時間開始定投都可以。

(7)簡單的理財基金知識擴展閱讀：

操作技巧

1、先觀後市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

2、轉換成其他產品

把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。

3、定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

⑻ 基金投資需要了解些什麼知識

1.了解基金的基本要索:股票基金按風險水平排名順序，可分成4類。在其中風險最少的是貨幣股票基金、風險稍高可控性的債券型基金，風險較高的混合型基金，風險最大的是股票型基金:

2、了解基金交易標准:要想買基金進行投資理財，務必要了解基金的交易標准和主要花費。不樣的資管產品各類花費的多少有所區別。在其中貨幣股票基金不用認購費和贖回費率;

3、了解基金的優劣和有關排行:購買基金不-定是要買排行靠前的股票基金。可是排行靠前的股票基金大部分桐塵和品質全是非常好的，風險指數也是兄譽比較低的;

4.了解基金選購方法:基金購買方式有三個選購方式，分別是基金管理公司官網、銀行櫃台和第三方基金購買服務平台。分銷局盯業務中，第三方銷告網站的利率會比證券和銀行更特惠。並且，銀行選購到的股票基金和別的隨意方式選購到的股票基金並沒有其用戶不-樣。

⑼ 如何買基金新手入門

新手購買基金：1、選擇好購買渠道，比如通過華泰官方軟體「漲樂財富通」APP進行購買；2、具備必要的基金理財知識；3、了解自身的風險承受能力。您可以根據自身的風險承受能力以及資金規劃情況進行選擇投資。建議關注華泰證券投資者教育基地公眾號或華泰證券的一站式財富管理平台-「漲樂財富通」學習投資知識。華泰證券，貼心管家，您想要的都在這里，快點擊下方圖片加入我們