金融公司防诈骗活动

⑴ 金融诈骗的几种类型及防范措施

一、金融诈骗的种类：
1.白领犯罪与智能化犯罪。金融诈骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。诈骗分子，大多具有良好的专业技术水平和综合素质。如在法人诈骗中的厂长经理、银行的职员都属于这种类型。白领犯罪比街头犯罪造成的经济损失更大，并对市场经济秩序和诚信原则产生破坏性的影响。
2.诈骗方法名目繁多，高科技化 。从诈骗方法来看，最初的金融诈骗只是在储户的存折上做手脚，如伪造存折、伪造印章冒领存款。从诈骗手段来看，经历了由手工作案到计算机诈骗的发展过程。
3.内外勾结，共同犯罪 。犯罪分子与金融机构内部工作人员内外勾结，共同犯罪，这是目前我国金融诈骗犯罪，最主要的一个特征。
4.携款潜逃，偷渡出境 。金融诈骗的犯罪分子往往具有较高的专业技术水平，同时，也知道国家的法律和政策。
5.发案率高，损失巨大 。金融业是国家经济的核心产业部门，是国家调节经济的重要杠杆。长期以来，金融市场资金供给，处在严重供不应求的状态。民营企业、个体户为了取得银行贷款，不惜用重金贿赂和收买银行工作人员，导致内外勾结的银行诈骗案件，不断增长。金融诈骗的数额，经历了一个由小到大的快速增长过程。金融诈骗的高发性，给国家造成了极大的经济损失，破坏了市场经济秩序。
二、预防金融诈骗的措施
1.适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度 。面对严重的金融诈骗犯罪活动，在立法上，适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度是必要的。原来的标准在当时的历史条件下，金融诈骗犯罪还不十分严重，具有一定的适应性。
2.健全内控制度，建立防范体系 。许多金融诈骗犯罪活动的实施，都与金融机构内部工作人员的相互勾结密切联系，“家贼难防”。必须健全金融机构的内控制度，从制度上形成相互制约的机制，才能起到防范的作用。银行和司法机关应当建立合作关系，有利于优势互补，形成合力，有利于起到防范的作用。
3.开展专门培训，增强防骗意识 。对于新进的工作人员，必须先培训后上岗。在培训内容的设计中，必须新增防骗意识的教育和培训。这在我国金融机构还是一个空白，大多数金融机构的培训是业务培训，重业务轻防骗，是普遍存在的问题。面对严重的金融诈骗犯罪活动，金融机构工作人员必须开展防骗教育，增强每一个员工的防骗意识。
4.提高员工素质，严把用人关。在队伍建设过程中，应当把好进人关和用人关。在招聘员工时，严格审查，防止不法分子混入员工队伍。在选用干部时，要严把用人关，对基层组织的信用社、储蓄所、办事处主任的选用上，一定要配备技术好、素质高的人去担任。这对预防诈骗犯罪有着十分重要的意义。
5.深化金融体制改革，按市场规律办银行 。在加入世贸之后，我国的金融业将面临极大的挑战，我国商业银行的财务状况不佳，在资金实力和盈利能力方面都比较差。在外国银行进入中国市场后，将与我国商业银行形成比较多的市场竞争。
6．加强国际合作，打击国际金融诈骗犯罪 。

⑵ 如何防范金融领域的欺诈风险

防范金融领域的欺诈风险，就要加强金融监管，将金融活动纳入规范化、法治化轨道。防范和化解金融风险，保障金融安全。金融风险是指任何有可能导致企业或机构财务损失的风险。

金融欺诈案多数主要集中于国际贸易融资领域，国际贸易融资业务中的金融欺诈案件主要通过银行的金融票据、银行保函和信用证等信用工具进行，而且诈骗手段隐蔽、金额巨大，已形成国际化、集团化的趋势。金融欺诈风险不仅会使银行和进出口企业陷入旷日持久的法律纠纷中，造成银行的巨额资金损失，更重要的是，还会影响银行的国际声誉。

⑶ 企业如何预防金融诈骗演讲稿

我国金融体系的风险总体可控，但由于多种原因，仍然处于风险易发多发期，面临的形势依然复杂严峻。银行不良资产反弹压力较大，相当多金融机构内控机制不健全，影子银行存量依然较高，违法违规金融行为还时有发生，经济社会生活中的不健康现象和国际上的各种不确定因素都可能对金融体系形成冲击。由此构成的“灰犀牛”和“黑天鹅”隐患威胁着我国的金融稳定。由于金融在经济中具有核心地位，金融风险的突发性、传染性和危害性非常强。一旦发生大的系统性金融动荡，就会严重影响经济社会发展，甚至会干扰全面建成小康社会奋斗目标的达成。因此，把防范和化解金融风险放在首位，是战略思维、辩证思维和底线思维的体现。

⑷ 如何防范金融诈骗 （金融知识宣传）.ppt

可以从一个大的专栏细分下去，比如互联网金融理财可分为：理财知识，基金知识，众筹知识等等。

⑸ 为什么金融防诈骗宣传

金融防诈骗宣传，就是要提高大家的防诈骗技能。
骗子无处不在，要让骗子消失是不可能的。

但我们可以自我保护，自我防范，不给骗子创造机会。

⑹ 如何防范金融诈骗

不要轻易泄露个人信息，别想占小便宜，因为这很可能是鱼饵！

⑺ 如何预防金融类网络电信诈骗

大河报大河客户端记者李一川邵可强通讯员王洪岩文 记者白周峰摄影

如何预防金融类网络电信诈骗？

今天（7日），郑州警方发布6种常见的电信诈骗手段，为市民作出提醒。

郑州警方文化路分局相关负责人说，在下阶段的打击行动中，文化路分局将依托市局组织开展的冬季严打行动，重点打击网络电信诈骗、入室盗窃、盗窃电动车、盗窃车内物品、扒窃等多发性侵财犯罪，确保广大群众的财产安全。尤其是针对网络电信诈骗，将采取群众参与和专业打击相结合的模式，依靠群众、发动群众，进一步密切与群众互动，加强防盗反诈骗常识宣传，动员广大群众检举揭发犯罪线索。

同时，警方结合案例再次提醒广大群众，千万不要轻信天上掉馅饼的事，更不要轻信所谓的高息、高回报诱惑，投资一定要到合法正规的平台，切莫轻信网络信息。尤其是外汇投资，一定要事先在国家外汇管理局官方网站查询管理信息来分辨真假，并通过外汇管理局审批许可的银行机构、证券机构、保险机构及个别信托公司四种渠道进行外汇投资操作，其他任何渠道（包括宣称受境外某合法机构监管的投资理财）都是诈骗，切勿相信。面对各类网络信息，要做到三不：不轻信――不要轻信来历不明的电话、手机短信及微信、QQ上传播的信息；不透露――无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，更不要轻易在网络上绑定自己的银行卡等信息；不转账――学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人或可疑账户汇款、转账。万一上当受骗，立即报警求助，以便公安机关第一时间开展资金封堵和侦查破案等工作。

附6种常见金融电信诈骗手段――

1、炒外汇类诈骗：冒充境外金融机构代理商，通过注册聊天软件，盗用美女头像，发展恋爱关系的方式发展下线，以炒外汇的方式进行诈骗，受害者损失惨重。事实上，除了国家外汇管理局官方网站公布的36家银行外，其他任何第三方都是诈骗平台。

2、微商代运营类诈骗：诈骗分子盗用网络图片，冒充“白富美”，以交友为由，借机推荐微信商城，谎称可以帮助受害人开设网店，收入可观，骗取受害人加盟费及套餐费。或者依托淘宝平台，谎称帮助受害人开设淘宝店，骗取受害人网店设计费、维护费等。

3、荐股诈骗：以交友为由，给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”，“分析师”给受害人发送股票分析软件，之后以软件升级才能赚钱为由骗取受害人钱财。

4、办理大额度信用卡类诈骗：通过贴吧、论坛、QQ、微信和散发名片、张贴小广告等形式发布办理高额度信用卡信息，骗取受害人缴纳高额手续。向受害人邮寄伪造的信用卡，然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。

5、利用QQ（微信）针对公司财务会计等特定人群诈骗。骗子通过搜索公司财务会计的QQ（微信）号后，建立QQ（微信）群，骗子在群里伪装成老板、经理，询问公司账目资金情况，以签合同、交易等借口向会计下发转账指令，诱骗财务会计使用公司账户向骗子转账

6、收藏艺术品、保健品类诈骗。此类诈骗手法主要针对老年群体，诈骗分子利用老年人手里有闲钱，向老年人推销虚假艺术品，谎称艺术品在将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品，利润较大，骗取受害人财物。或谎称某保健品有神奇功效，可延年益寿，并在购买后会有国家补贴等，骗取受害人购买虚假保健品。

来源：大河客户端