外资金融机构在华代表处

Ⅰ 上海有哪些外资金融机构

渣打银行，花旗银行，汇丰银行，这些再我国一线城市都有公司或者办事处。

Ⅱ 怎么查外资银行是否在中国大陆是否有分行、代表处或独资银行或合资银行银监会是否有网站公布

建议您上新浪或者雅虎中国网站，财经专栏里面都有外资银行的介绍和中国境内官网地址

Ⅲ 在北京设立中国总部的5家外资银行

应该是美国摩根大通银行、德意志银行、法国兴业银行、韩亚银行和新韩银行在北京设立法人银行。

渣打银行、东亚银行、汇丰银行、恒生银行、日本瑞穗实业银行、日本三菱东京日联银行、新加坡星展银行、花旗银行、荷兰银行这9家银行则选择上海为法人银行注册地。

Ⅳ 美联银行的北京代表处违纪事件

美联银行——美国第五大银行——北京代表处越权开展了两项经营性业务：支票托付和信用证项下的索汇业务。而这两项业务违反了《外资金融机构驻华代表机构管理办法》（下称《办法》）的有关规定。这个办法是由中国人民银行在2002年6月27日颁布的，在第十五条中明确写着：“代表机构及其工作人员，不得与任何单位 或自然人签订可能给代表机构或其代表的外资金融机构带来收入的协议或契约，不得从事任何形式的经营性活动。”也就是说，外资银行在中国所设立的代表处的工作仅限于研究当地市场，为未来开办分支机构做好铺垫，代表处不能做业务是最基本的规定。
经银监会的进一步调查发现，美联银行在上海的代表处也在开展同样的业务。于是在8月15日，银监会对美联银行北京、上海代表处发出处罚通知，并将罚单传真至美联银行在美国的总部。9月底，银监会向其设在各地的分局和各大金融机构发出了《关于处罚美联银行北京上海两家代表处的通报》，两家代表处所从事经营的非法所得22万美元被没收，并被课以等同于非法所得收入的罚款（22万美元），共计44万美元。此次银监会发出的25号通报还创造了几个我国银行监管机构处罚外资银行代表处的“第一”：这是银监会自成立后处罚的第一家外资银行，也是第一次跨两地（北京、上海）对两家代表处同时进行处罚。
对此，美联银行有两种选择：申诉或认罚。也许是出于影响扩大的顾虑，美联选择了认罚。而且银监会也取消了美联银行上海代表处首席代表一年的任职资格。上海代表处升格为上海分行的申请也被驳回，美联银行在中国内地的发展脚步不得不放慢了。 对此事件，美联银行北京代表处以没有授权接受媒体采访为由保持缄默。其他外资银行对待此事的态度也十分谨慎，认为同是外资银行，不便对此事发表评论。但一位外资银行内部的工作人员认为，人们普遍认为外资银行在综合竞争力上远远高于中资银行，但这并不代表它不会“越轨”。在外资银行内部都或多或少地存在不同程度的违规行为。代表处为总行拓展业务或寻找客户，已经不是什么不可跨越的“雷池”了，打《办法》擦边球也成为了外资银行内部公开的秘密。而且他认为美联银行此次“东窗事发”也是因为其做法太过“明显”，不像其他外资银行做的那么“隐蔽”。
美联银行在这次的受罚事件中并不是惟一“主角”。上海的两家外资金融机构和武汉的一家外资金融机构也受到了处罚或警告，只是这三家金融机构违规动作相对较轻，银监会并没有公布具体名称。就是在前几年，也有外资银行受罚的事情发生，当时受处罚的那家外资银行的代表处接受了客户的单据，让设在另外一个城市的代表处做业务，此项违规行为也受到了监管部门的处罚。
违规的毕竟会被曝光，毕竟要付出代价。美联银行已开中国银监会处罚外资金融机构的“先河”。外资银行作为业内的领头羊，如果他们带头违规，将对其他银行产生非常恶劣的示范效应。所以，美联事件同时也对金融市场发出警示：一方面要逐步对外资银行开放，一方面要在我国法律、政策环境下实行严格的监管。外资银行一旦进入中国市场，就必须遵守中国的法规、制度。监管部门也必须对他们实行严格的监管。在这里，要对外资银行说的是：开放不意味着放任，监管也不是制约，严格监管的目的正是为了更好地开放，更好地与国际接轨。 银监会认定美联银行违规的依据是人行颁布的《外资金融机构驻华代表机构管理办法》，那么在2006年后，这项法规是否仍然适用于中国全面放开银行业的形势呢？北京师范大学经济学院金融系主任贺力平认为，人行颁布的这个《办法》针对的是外资金融机构的驻华代表机构，而非具有完全经营资格的外资金融机构，二者是有区别的。而外资金融机构驻他国代表处不能从事经营性的业务也是国际上通行的惯例。签署入世协议后，中国将逐步放开金融机构开展业务的范围，但不涉及驻华代表处。
市场经济是“法制经济”、“规则经济”，让“规则”在市场上拥有更多的话语权，增加“以身试法”者违规的成本，维护“游戏规则”的公正性是监管部门的目的。在美联银行被罚一事中，真正的发布命令者是“规则”，而不是行政命令。当然，从发展的角度看，随着时间的推移，全面放开银行业的承诺已越来越清晰，类似的事件还会出现，银监会的铁碗形象也渐渐树立。可以预见的是，今后银行业的政策和环境将更加透明和规范，中资银行和外资银行谁也不会享受超国民待遇。双方在同一个游戏规则下公平比赛，这样的“赛事”才是人们最愿意看到的。

Ⅳ 新中国第一家外资银行代表处设立于哪一年

新中国成立后，外资银行在华的进入始于1979年，当时日本输出人银行经批准在北京设立代表处，从而成为进入大陆的第一家外资银行机构。

Ⅵ 请问用什么方式可以查出来外国在中国的金融机构是否是真实存在的

可以去银监会查到,外资金融机构在中国开展业务的话必须在银监会登记注册.

Ⅶ 请问外资在华代表处能够变更成外资企业吗能得话请说明流程

要单独设立外资公司，最近好多代表处因为外籍人员的限制都成立了公司。
设立外商投资企业的手续：
外资企业可以在北京注册公司，准备的材料为：
1.为拟设立的公司起1-7个名称，如“北京****商务服务有限公司”；
2.可行性研究报告（包括文字及经济部分）；
3.投资外方是公司，需开业证明、法定代表人有效证明文件（包括投资方股东名单、董事会名单、董事会授权签字代表的决议）及资信证明（由开户银行出具）
投资外方是自然人，需身份证件复印件及资信证明（由开户银行出具）；
证明需经所在国家公证机关公证并经我国驻该国使领馆认证，港澳台仅需提供当地公证机构的公证文件。
4.房屋、场地租赁协议、产权证明（产权方与出租方要一致，不一致的提供授权书）；
5.董事会人员组成名单复印件（包括姓名、职务、委派方、任期、国籍、身份证件号码、亲笔签名）、董事人员委派书 (由投资方分别签字委派)、全体董事身份证件复印件；
无董事会的提供执行董事委派书（注明：执行董事为公司法定代表人）及身份证件复印件；
6.法定代表人照片1张及简历；
7.其他相关文件（如：申请书、委托书等....）。

关于出租办公室的经营范围，要看具体的情况了，根据新出的2007外商投资产业指导目录（工商局网站有），写字楼的经营为限制项目。

Ⅷ 外资公司如何在中国开办办事处并在中国的银行开设公司账户

供参考：
1. 如何开办上海办事处、代表处？要找哪些部门？
办事处就是代表处，对于诸如贸易、制造、货运、咨询等行业的代表处，直接到工商局登记，领取营业执照。然后像注册公司一样，刻章－质监局办理组织机构代码证－外汇局外汇登记－税务局税务登记－银行开立外币和人民币账户。

2. 开哪个银行的账户好？开中国的银行好还是外国的银行好？开公司的账户好还是个人账户好？
银行并没有还坏之分，只要业务齐全即可。内资银行还是外资银行看你的喜好。只能开立公司账户，不可开立个人帐户。

3. 需要提供点什麼证明文件？需要什麼样的人员去开？需要公司高层去还是一般财务、出纳人员去？
代表处登记完成后，拿好登记好的各项证照印章去银行开户即可，一般要首席代表本人要去，不过只要银行同意，由首代授权的人去开也可。不一定是高管或财务人员。

4. 如何报税？国家对外资公司有优惠政策吗？
每月需按时记账、报税。主要税种为员工个人所得税和按照已使用经费倒算的营业税和企业所得税。现在对外资公司基本上没有优惠政策，对外国企业的代表处也没有税收优惠政策。

5. 需要提供公司规模吗？需要提供公司介绍吗？需要最少金额是多少？
无需提供公司规模等信息，由于代表处无需登记注册资本，所以也就没有金额限制，总公司给代表处拨付合理的经费即可。

6. 公司的流通货币并非人民币，可以开外币账户吗？可以开外币和人民币双币账户吗？币种越多越好！
经外管局核准后，可以开立外币账户。并需另开立人民币帐户，因为经费需要将外币帐户中的外汇结汇成人民币后方可在境内使用。人民币是中国大陆境内唯一法定流通货币。所以一般开立一个外币账户。

希望对你有所帮助。