系统重要性金融机构

⑴ 系统重要性金融机构的英文怎么说

系统重要性金融机构
[网络] Systemically Important Financial Institutions; systemically important financial institution;
[例句]原有的模糊消失了，“系统重要性金融机构”这一受保护的俱乐部扩大了。
The old ambiguity disappeared and the protected Club of "systemically important financial institutions" widened.

⑵ 系统重要性银行这个词的由来是什么

全球银行业监管机构2011年7月21日圈定了28家具有“全球系统重要性的银行”，并建议对其实施1%~2.5%的附加资本要求。在特定条件下，最具系统重要性的银行可能面临最高3.5%的附加资本，以避免金融危机重演。
巴塞尔银行监管委员会公布的咨询文件罗列了全球系统重要性银行的评定标准。这些建议已获得金融稳定委员会（FSB）的支持，将于2011年11月初提交二十国集团（G20）戛纳峰会核准。
FSB公布了另一份有关“系统重要性金融机构有效清算方案”的咨询文件，其中包含对于无担保债权人自救机制（Bailing-in of unsecured creditors）的具体建议。
巴塞尔委员会发布的咨询文件中，包含了评估指标和额外的抵御风险能力的要求。
其中，评定系统重要性银行的标准，包括银行规模、与其他银行的关联度，以及在某类业务或市场中的可替代性。该委员会称，评判的另一项重要标准，就是看这家银行在全球市场的影响力如何。
这28家全球系统重要性银行关系到全球金融系统的稳定，因此需要具备额外的抵御损失的能力。巴塞尔委员会表示，将对这28家银行提出1%~2.5%的附加资本金要求，且附加资本必须完全由普通股权益构成。
具体而言，系统重要性银行将被分成4类，最高级别要求拥有超过巴塞尔Ⅲ下限（7%）2.5%的普通股一级资本缓冲。其他级别依次分别为超过7%下限2%、1.5%和1%。如果无法达到资本金要求，监管者有权暂停其股息派发，并施加限制措施。
该委员会还提议，在特定条件下，最具系统重要性的银行在满足最高的附加资本要求之后，还必须额外满足1%的附加资本要求，这就使一家系统重要性银行可能面临最高3.5%的附加资本。
至于为何采用普通股一级资本作为缓冲工具，巴塞尔委员会认为这是“最简便、最有效的抵御损失风险的方法”。该委员会表示，由于股本是最昂贵的资本形式，因此这项附加要求可以抵消系统重要性银行相对非系统重要性银行所拥有的更为低廉的融资成本优势。
系统重要性银行分类将于2014年1月确定，附加资本要求将从2016年起分阶段逐步实施，并在2019年1月完全生效。

⑶ 系统重要性金融机构的宏观效应

目前,学者们比较多地集中于微观经济面的分析,并取得共识。一是增加投资人和发行人在市场进行避险、投机和套利的工具选择范围;二是降低交易成本及增加金融资产的流动性;三是减少信息不对称和代理成本问题。但是,在金融创新的宏观效应讨论中,分歧较大。例如Peter Tufanoc等(1995)结合案例论证了金融创新对经济社会的福利改善；潘爱华（2006）分析研究了金融创新在宏观层面的作用具有很大的不确定性，因此对金融创新的推动作用不能过于乐观；陈子季(2000) 在理论层面上对金融创新推动金融深化、金融创新活动中货币供求机制的变化以及金融创新与金融体系稳定性问题进行了探讨和分析,认为金融创新是“双刃剑”既促进了金融发展,又为货币政策的制定带来困难,同时也增加了金融体系的潜在危机。一、SIFIs金融产品创新与金融体系的稳定性1.金融产品创新工具的定价金融产品创新的涌现,也许可能会导致金融机构危机的出现,进而增加整个金融系统风险,但这主要取决于金融创新内在的各种风险是否得到合理定价,也就是说,从事新型金融业务,是否能产生足够的利润额来弥补来自市场、信用及其它方面的风险。因为影响金融市场的因素不断增加，金融创新工具定价比传统金融工具定价要困难的多。创新工具出现之后,若市场竞争激烈、金融机构会降低定价,这种定价可能低于合理考虑了风险成本之后的价格。许多西方经济学家相信,随着创新工具市场的成熟,创新工具风险真实地表现了自己之后,工具的定价将会趋于合理。但在从不合理到合理的转变过程中,可能已有不少金融机构蒙受了巨大的损失,并因此引起金融体系的不稳定引起金融危机。2.金融产品创新的风险积累和传染效应由于金融产品创新的风险积累和传染效应以及系统重要性金融机构与其他金融机构强关联性，造成系统重要性金融机构的金融产品创新降低金融体系的稳定性。金融产品创新的风险积累和传染效应，主要是由金融产品创新工具的特点和金融产品创新所带来的交易方式的改变所决定的。首先，金融产品创新工具“以小博大”的杠杆性可能给交易者带来高收入，也可能带来巨额损失；其次，金融产品创新工具具有虚拟性，金融产品创新工具的虚拟性所产生的市场后果是，金融产品创新市场的规模大大超过原生市场的规模，造成虚拟市场与实体市场的脱离。另外，金融产品创新所带来的交易方式的改变也会使金融机构面临一些经营风险。最后是投机所造成的风险增加。当代金融产品创新为投机活动创造出了大批先进手段，这些投机手段的使用加剧了金融风险的积累和传染。此外，由于金融产品创新一方面在金融机构之间创造出远比过去复杂的债权债务链条，直接加强了金融机构之间、金融市场之间、金融机构和金融市场之间的密切联系，另一方面间接推动了以金融业务国际化、金融市场国际化、资本流动国际化为主要表现的金融国际化趋势，加之在场外交易市场中由信息不对称引起的公众对其他金融机构信用的心理预期作用，将致使局部的金融风险更易转化为全局性的金融风险，从而削弱了金融体系抵御局部风险的能力，整个金融体系的稳定性也随之降低。这就是金融产品创新的传染效应。二、SIFIs金融产品创新与高端行业发展系统重要性金融机构金融产品创新会促进高端行业的发展，例如高新技术产业、现代服务业的发展。由于高新技术产业发展过程所具有的特性，传统的财政投入和银行信贷等资金支持方式难以适应其发展的需要。具有“以小博大”特征的金融产品创新工具的广泛使用使得风险投资者能以较小的风险资本进行投资，这刺激了风险投资者的投资欲望，推动了高科技创业投资的进一步发展。此外，金融产品创新对高科技创业投资的作用，还表现为：使风险企业家取得原来得不到的新的外部资金来源；为风险企业家提供廉价的投资资源；使风险企业家的流动资金融通更加顺利；使风险企业家能够更好地承担投资或融资决策风险；为风险企业家提供了稳定生产成本的条件，企业可以通过金融市场参与、规避生产要素价格方面的风险；金融衍生市场的运作可为风险企业提供具有预见性的较为准确的价格信息，从而有利于企业的生产决策、销售决策以及企业管理的其他方面；金融衍生市场的出现使价格信息更为灵敏，易于促进资源的有效配置。系统重要性金融机构金融产品创新会加快现代服务行业的发展。现代服务业，金融保险、法律咨询、电影文化产业等等。加快高端服务行业的发展，有利于更好的解决目前不断恶化的高校就业环境。发展新兴的高端服务行业，拓展现代服务业的行业领域，对于吸纳这些高素质的待业群体，改善社会资源利用环境，最大限度的发挥我们庞大的教育资源的智力优势，促进第三产业内部的发展，都是非常重要的。三、SIFIs金融产品创新与经济发展系统重要性金融机构的金融产品创新带动经济发展。以IS-LM模型来分析金融创新对宏观经济的影响。例如，期货和期权市场的建立，有助于价格波动的减缓和风险的降低，促进企业的投资（如上图）。企业投资的增加会使IS曲线向右移动，由IS移至IS`，这将导致均衡利率的上升和均衡产出的增加，利率由i0增加到i`，产出由y0增加到Y`；同时，各种金融资产的替代性会增加，导致货币需求对债券收益率的变动更加敏感，LM曲线趋于平缓，呈LM`状。显然，这些将导致产出的增加和利率的降低。在新的均衡点E``处，产出为y``，利率为i``。虽然由于货币需求利率弹性的增大，货币政策的效应减弱，但是财政政策的效应会有所增强。金融创新改变了投资者对于利率变动的反应方式。无论通过何种渠道，利率上升会导致实际投资下降的趋向不会变。但是有没有金融创新，结果是有差别的金融创新使投资者获得资金的渠道增加了，为投资者增加了资金的可获得性。因此，同样在利率上升的情况下，因为金融创新的影响，实际投资的下降可能就没有那么多。因而实际投资对利率的敏感性随着金融创新的发展而减弱。可见，金融创新与经济增长的关联性较强，金融创新的丰富应该使经济运行更加有效。金融创新通过拓宽金融功能，便利社会的投融资，促进经济增长；通过金融市场、金融机构、金融业务、金融工具、金融制度等方面的创新作用于经济增长。没有金融创新，其经济的内在动力就无法被调动起来。理性、适度的金融产品创新能够动态调整金融产品结构，并优化金融体系结构，进而优化产业结构，促进经济增长。但是，非理性的过度金融产品创新则会导致金融体系内部结构失调，并波及实体经济，最终引发经济危机。我国微观金融创新主体缺乏创新动力、基础性条件薄弱，金融创新呈现区域性，滞后经济发展，这些都限制了我国金融创新对经济增长的推动能力。因此，一方面，市场需要更多的金融产品创新以扩大金融服务的种类，减少某种产品或交易的拥挤问题；另一方面，必须对金融机构的市场参与行为进行规范和监督。

⑷ 全国系统重要性机构 包含哪些银行

“系统重要性银行”是指一些巨大的金融机构，他们的问题对某一个国家、或者全球金融体系造成影响。这个概念是在09年金融危机之后提出来的，进入了系统重要性银行名单就意味着遭遇更严格的监管，所以标准的出台关系到所有大型银行的利益。

⑸ 系统重要性保险机构

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9月14日讯消息，“中国已经有5家全球系统重要金融机构，4家银行，1家保险。”9月13日，外管局副局长陆磊在国家金融与发展实验室与CLS主办的“人民币与外汇市场论坛”上透露。

⑹ 什么是系统重要性银行

全球系统重要性银行，是指全球银行业监管机构于2011年7月21日圈定了28家具有“全球系统重要性的银行”，并建议对其实施1%~2.5%的附加资本要求。在特定条件下，最具系统重要性的银行可能面临最高3.5%的附加资本，以避免金融危机重演。

这28家全球系统重要性银行关系到全球金融系统的稳定，因此需要具备额外的抵御损失的能力。巴塞尔委员会表示，将对这28家银行提出1%~2.5%的附加资本金要求，且附加资本必须完全由普通股权益构成。

(6)系统重要性金融机构扩展阅读：

一旦发生风险事件将给地区或全球金融体系带来冲击的金融机构。根据二十国集团戛纳峰会通过的协议，这些具有系统重要性的金融机构将被要求额外增加资本金，金融稳定理事会将在每年11月对名单进行审查和更新。

是增加投资人和发行人在市场进行避险、投机和套利的工具选择范围;降低交易成本及增加金融资产的流动性;减少信息不对称和代理成本问题。