1. 求教：一个有关银行防范外汇风险的问题
防范外汇风险的实质，就是采取必要的措施，消除产生外汇风险的因素或条件。
我国常用的一些方法如下：
1. 妥善选择交易中使用的货币
① 在对外经济交易中,如有必要和可能,可采用本币作为计价结算货币。
② 在必须使用外币交易的条件下,要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币,如美元、日元等。
③ 在自由兑换货币中，在一定时期内，也存在着“软”、“硬”的区别，即有些是趋于贬值的软货币，有些是趋于升值的硬货币。在选择交易计价货币时，应当是收入外汇争取收趋于升值的硬货币，支出外汇争取付趋于贬值的软货币。
④ 由于在国际经济交易中，使用硬货币对收款方或债权方有利，而对付款方或债务方不利；使用软货币对收款方或债权方不利，而对付款方或债务方有利。因此在对外经济交易谈判中，双方争取的目标是相反的。在双方相持不下时，可互作让步，采取软、硬货币搭配的方案，由双方共同承担风险。
2． 采取划拨清算方式
3． 采用外汇保值条款
外汇保值条款有两种：
① 在鉴订贸易合同时，把汇率定下来，以后无论汇率发生什么变化，仍按合同规定的汇率付款。
② 在签订贸易合同时，不确定付款汇率，但规定在汇率变动时，双方各承担一半的损失。
4． 采用第三国货币或“一篮子货币”计价结果
5． 运用即期外汇买卖防范风险
6． 用借款方法防范外汇风险
7． 运用远期外汇买卖防范风险
8． 运用期权交易防范外汇风险
9． 运用掉期（套期）交易防范外汇风险
10． 运用“福费廷”（Forfaiting）业务防范外汇风风险
11． 提前或推迟外汇收付
12． 参加汇率波动保险
① 债务分散化管理。
② 债权结构合理化管理。
③ 债权与债务对应化管理。
2. 详细分析并阐述在出口业务流程控制中应注意的风险规避问题
加入WTO以后，我国外贸进出口完成了由专业外贸公司垄断到外贸经营登记核准制的转换,外贸经营权全面放开了。如何寻找合适的市场切入点,也就成为新一轮从事对外贸易业务的公司兴衰成败的关键所在。
自加入WTO以后,我国的进出口贸易迅速发展,我国的对外贸易体制格局也发生了巨大变化,外贸进出口由原来专业外贸公司垄断到外贸经营登记核准制,外贸经营权的全面开放。因此，处在转型期的外贸企业除了体制、机制方面的改革外，如何根据自身特点，找到合适的市场切入点和位置,是新一轮从事对外贸易业务的公司兴衰成败的关键所在。
目前,一些传统的进出口公司在内部改制的同时，纷纷主动转型选择做“代理”业务,以保持经营规模，完善分配体系，稳定外销员队伍，这是一种明智的选择。
既然是转型做代理服务，首先我们就必须真正从思想观念上有新突破，认认真真、踏踏实实地做好以下几项工作：
1. 提高外贸水平、提高接单能力。除了常规的L/C即期、100%前T/T付款条件外，我们要与时俱进地了解和熟悉目前发达国家普遍使用或接受的D/P等其他付款方式。在甄别具体客户资信情况下可以接受：（1）部分预付款加上出提单后付清余款；（2）有资信的客户，在完备可信担保的情况下，有控制金额数量上限的后T/T，其中协议规定收到国外客户货款后再支付供应商的，控制金额可适当放大；（3）D/P即期或远期。
2. 提高外贸单证、财务结算质量。（1）出口单证质量不仅关系到信用证项下合同的安全结汇，同时也是一个公司代理工作的窗口形象。必须做到：单证格式统一，网上申办FORM A、原产地证等有专人负责；要及时缮制、申办报关单证，杜绝差错，准时交给货运报关公司。（2）财务结算部门也是公司一个很重要的服务窗口，必须做到：A、每天银行收汇水单及时稽核，使每一笔货款有着落，便于业务员及时通知客户，并在协议规定的付款时效内尽早将货款支付给供应商。B、督促业务员催缴发票、报关单、外汇核销单等，及时办理出口退税，降低出口成本。C、配合业务员做好每个合同的成本核算，方便客户及时退付佣金。
其次，我们必须明确一个概念，就是现在大家普遍认为：我们与某家公司签订了外贸出口代理合同或协议就是在做外贸代理业务。其实不然，现在的代理业务在外贸公司的操作形态来看实际应该是利润率为1-2%的自营出口形式。因此作为外贸公司在做好服务工作的同时，要注意规避风险：
1.不签买断协议(即有1美元折换X.XX元人民币表述的协议)。理由是因为这种形式一有汇率风险，二有退税垫付资金周期风险。
2.不做金额大、加工点多、代理客户资信情况不熟悉的进来料加工业务。
3.在做协议、合同和支付货款时，必须搞清几个法律关系。现在委托方形式上是供货厂家，但实际操作接单的大多数是中间贸易公司。因此，在代理协议文件和整个货物、货款流程中必须搞清：（1）业务接单委托代理的是生产厂（供货商）还是中间贸易公司。如委托代理方是中间贸易公司则代理协议的委托方必须做到：A、工厂和中间贸易公司同时签约。B、只有中间贸易公司签约而没有工厂方签约的，a应该由中间贸易公司开具增值税货款发票给外贸公司并签订购销合同；b由工厂与外贸公司直接结算的，则出口代理协议的供货工厂、货运代理公司等环节，必需有中间贸易公司提供正本有明确指定生产厂商是某某，货运代理公司是某某等，且声明厂方开具销售发票中的买卖双方，必须首先服从于代理协议中的法律关系的文件，这样就可以避免因货款和交货等方面的贸易纠纷关系不清等问题。
举例：新西兰某公司要在中国采购包装用编织袋每月两个40英尺集装箱。它联络和下订单给A为民营贸易公司，B是生产编织袋的专业厂，按订单要求生产的编织袋已经新西兰客户确认；C是外贸代理公司。
A公司作为接单和实际操作者，与C公司洽谈委托代理出口协议，其要求：1、每月两个40英尺集装箱的编织袋，金额7万多美元，FOB中国某港；2、外方付款方式是后T/T75天；3、由C公司制单证并交给指定货运代理公司报关出运；4、B工厂开增值税货款发票给C公司。
C公司认为此笔业务可以受理。理由是：1、与A公司已有较长出口代理业务合作；2、C公司有完整的公司团队，且公司法人拥有一定的固定资产。但此代理业务委托、支付关系复杂，还必须在出口代理协议上补充以下几点：
1、必须三方同时签订协议（C公司作为外贸代理方，A公司作为实际操作和担保方，B工厂作为生产供货方）。
2、协议需明示：C公司在外销合同规定时间内未收到国外货款，A公司和B工厂自愿承担货款未着损失以及C公司因出该批货而发生的一切费用和不能按时核销外汇所引起的经济损失和法律责任。
3、在每次出运交单时，A公司必须出具指定货运代理公司的正本文件给C公司，以完成整个委托流程的完整性。
总结：由于补充了上述要约，看似简单但又复杂的三者委托法律关系就明确了。外贸出口代理是一项复杂而细致的工作，我们只有在实践中不断适应国际市场的变化、国际贸易结算规则潮流的变化和我们国家外贸政策的变化，清醒地把握资金流和物流的方向和几个操作点的法律关系，才能把服务工作做好、做活，规避贸易风险，扩大出口贸易额，取得良好的经济效益。
3. 问题：为了规避汇率风险，英国投资者直接投资美元股票市场的原因。
我的理解是投资者首先意识到金融市场会发生动荡英镑可能难以抵挡，所以要把英镑换成价值比较稳定的货币，目前来说美元、日元是首选的避险货币了，但是投资者目的到底是投资获利，而不是通过外汇买卖获利，所以他们直接用美元在美国股票市场进行投资获得利润。
4. 金融专硕考研 关于外汇套期保值的一道题（利用货币市场来规避外汇风险）
从题意来看，该公司会在6个月后收到客户支付的1000万欧元，因此：
1、为防止欧元贬值，该公司目前应从货币市场贷款欧元6个月，6个月后收到客户的1000万欧元再还回（收到的1000万欧元还回时，应已含贷款利息）。因此，当前应从银行贷款：1000/(1+0.06/2)=970.87万欧元。
2、6个月后最终获得的美元应该为 当前贷款所得欧元，立即兑换为美元后+这6个月美元的投资利率所得：970.87*1.2205*(1+0.03/2)=1202.72万美元。
本题有几个核心点：
1、套期保值的要点是与当前操作反向，这样才能抵消风险。因此，现货上做多（收款）欧元；货币市场就应该做空（贷款）欧元；
2、货币市场上的报价，“买入价”或“卖出价”是从 做市商（银行）的角度而言。银行买入欧元，就是客户（这家公司）卖出欧元换为美元。，因此这里应该使用买入价1.2205USD/EUR。
3、同时考虑6个月资金，对应贷款、投资的利率。得到6个月后的美元应得收益。
5. 求一篇题为：“我国外汇储备的投资决策与风险防范”的论文
新形势下中国外汇储备对外投资策略思考
摘要】 目前,中国拥有世界第一的外汇储备存量。中国政府和有关机构运用外汇储备对外进行证券投资,旨在盘活国家外汇储备资产,实现其保值增值。但是近一年来国际投资市场尤其是美国证券市场异常波动,风险增大,给中国运用外汇储备对外投资造成严峻冲击和挑战。本文在阐述当前中国运用外汇储备对外投资面临较大风险和损失的基础上,有针对性地提出一系列防范和化解储备投资风险的对策。这将有利于中国今后对外投资活动的开展,保证国家外汇储备的安全运营。
我国高额外汇储备风险防范
摘要】 一定的外汇储备是国家进行经济调节、实现内外平衡的重要手段。外汇储备规模持续增长,反映了我国经济实力日益强大这一事实,并具备诸多积极影响。同时我们也应看到高额的外汇储备带来一系列风险,如果不采取措施积极应对其负面后果是严重的。本文对我国目前高额外汇储备风险进行了较为详尽地分析并提出了相应的防范措施。
你把两篇组合一下就可以了,有全文,与我索取,热情帮助
6. 国际金融外汇风险分析题
根据上述案例：
如果用远期交易保值的方法:
因为已知美元6个月远期贴水650点,而现在汇率是USD1=SF1.3240,也就是说 在6个月后的汇率将是:USD1=SF1.257 并以这个价格与银行成交 这个时候得到的500万美元就只能换到628.5万SF (贴水用减法)
如果用BIS的规避外汇风险方法：
第一步：瑞士公司向市场以10%的年利率借500万美元6个月，则在6个月到期后，瑞士公司需要还本付息共：$500万*（1+10%*（6/12））=$525万
第二步:spot rate transaction 抛售525万美元,根据市场即期汇率USD1=SF1.3240 得到662万的SF
第三步:investment 做稳健投资 将662万存入瑞士国内的银行6个月 6个月后可以得到收入:
662万SF*（1+9.5%*（6/12））=693.45万SF
第四步: 这样的结果说明 花费$525万得到收入693.45万SF 换算下得到:USD1=SF1.32086
从上面的计算可以知道: 用第一种的做法美元贬值得更加厉害,使得拿到的美元换成本国货币SF来的更少
而用第二种方法,可以使得风险大部分规避 虽然有所下降 但是还是亏损不多的
所以比较之下,还是BIS方法来的好.
以上分析希望能够帮到你:)
7. 外汇远期规避汇率风险问题
你好
德国人将在第三个月时付给宁波人100万USD,假如说现在EUR/USD是1.5024,那么100万USD就约是66.5602万EUR.三个月内宁波人的生产成本假如是60万EUR,能赚6.5602万EUR.
假如USD三个月后贬值了,EUR/USD是1.5524了,那么100万USD就约是64.4164万EUR了.去掉60万EUR的成本还能赚4.4164万EUR.无形当中2万多EUR没了!
只有当签定合约后,马上卖出3个月的远期USD做套期
8. 电大论述题我国企业可采取哪些方法来管理这些外汇风险
企业外汇风险管理是指开展涉外业务的企业通过风险识别、风险衡量、风险控制等方法，预防、规避、转移或消除外汇业务经营中的风险，从而减小或避免可能的经济损失，实现在风险一定条件下的收益最大化或收益一定条件下的风险最小化。面对波动剧烈的外汇市场，企业通常选择不同方式来降低汇率波动给自己以及合作方带来的不利影响。我们将其归纳为以下三类。1.选择合适的结算货币国际贸易中通常有三种计价货币可供选择：以出口商本国货币计价、以进口国货币计价，以及以该商品的贸易传统货币计价（通常是美元）。传统进出口贸易中，交易双方习惯采用美元结算。然而近年来，越来越多的跨境贸易双方，开始采用进口国货币（非管制货币国家，如欧元、英镑和日元等）进行结算。选择不同的结算货币会给企业带来不同程度的汇率风险，具体由选择的货币走势决定。通过选择合适的结算货币，可以降低企业面临的汇率风险。例如，选择美元作为结算货币比选择巴西雷亚尔带来的汇率风险要低，因为美元走势相对稳定。2.选择结购汇时间点1994年后至2012年前，我国实施经常项目强制结售汇制度，企业和个人不能够自主选择结汇时间点。2012年后，我国开始实施意愿结汇制度，结算账户中的外币客户可以自由结汇，也可以以外币形式保留。1）结汇企业在适宜的时点结汇能够以同等金额的外币换取人民币。在汇率波动剧烈且结汇金额较高的情况下，在适宜时点结汇则更加重要。2）购汇企业可以在专业人士的指导下选择适宜的购汇时点。同时，企业需要向银行提供相关贸易合同或外币贷款合同、对方公司信息、海关文件等资质文件，才能向银行申请购汇业务。3.针对某笔现金流开展套期保值套期保值是指企业为规避外汇、利率和商品价格等风险，通过一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。套期保值是企业最为有效和有针对性的汇率风险管理措施，它可以帮助企业减轻汇率的负面影响。套期保值从财务管理的角度上能够帮助企业：1）制定中短期财务预算和融资决策；2）降低年对年财务指标波动（平滑风险对收入和成本的影响）；3）提供对市场巨大波动的临时缓解。套期保值相较于其他两种风险管理措施的优势：1）风险对冲更加灵活，可以根据企业经营特点和风险承受能力，选择不同的金融产品；2）更加便于整体规划和交易管理，使得整体现金流符合公司预期；3）覆盖时间更长，稳定性效果更好；4）避免了结算币种和政策变化的风险，帮助企业更好地锁定成本，确定产品售价，保证利润。通过套期保值交易，不同类型涉外业务企业可以达到以下效果：1）收支方面：通过套期保值，企业能够降低收支货币汇率波动带来收入减少和成本增加风险，平滑公司收支资金。让企业在不利的汇率波动中稳定销售和采购价格，增加公司收入和支出的稳定性，保证企业健康经营。出口型企业：稳定外币收入换汇汇率，保证人民币收入水平。进口型企业：稳定购汇成本，保证购汇金额和购买力。2）资产负债方面：通过套期保值，企业还能降低财务成本和提高债务偿还能力。通过降低现金流的波动，减少财务风险发生的概率和财务成本。持有美元债务的企业：稳定美元债务利率，防止因美国加息导致的债务利息增加及汇率波动带来的美元债务本息购汇成本增加，以及汇率波动导致的会计账面汇兑损失。持有美元流动资产的企业：提高美元流动资产的回报，降低汇率波动导致的汇兑损失以及现金价值减少。
9. 国际金融外汇风险管理分析题
根据上述案例：
如果用远期交易保值的方法:
因为已知美元6个月远期贴水650点,而现在汇率是usd1=sf1.3240,也就是说
在6个月后的汇率将是:usd1=sf1.257
并以这个价格与银行成交
这个时候得到的500万美元就只能换到628.5万sf
(贴水用减法)
如果用bis的规避外汇风险方法：
第一步：瑞士公司向市场以10%的年利率借500万美元6个月，则在6个月到期后，瑞士公司需要还本付息共：$500万*（1+10%*（6/12））=$525万
第二步:spot
rate
transaction
抛售525万美元,根据市场即期汇率usd1=sf1.3240
得到662万的sf
第三步:investment
做稳健投资
将662万存入瑞士国内的银行6个月
6个月后可以得到收入:
662万sf*（1+9.5%*（6/12））=693.45万sf
第四步:
这样的结果说明
花费$525万得到收入693.45万sf
换算下得到:usd1=sf1.32086
从上面的计算可以知道:
用第一种的做法美元贬值得更加厉害,使得拿到的美元换成本国货币sf来的更少
而用第二种方法,可以使得风险大部分规避
虽然有所下降
但是还是亏损不多的
所以比较之下,还是bis方法来的好.
以上分析希望能够帮到你:)