該金融機構的到期期限缺口是多少

⑴ 比如我欠某金融機構10萬元，今天是到期還款日，銀行多長時間不追繳欠款，我的債務免除呢

您好。債務永遠不能免除。
但是，如果銀行自債務到期之日起超過兩年沒有向你追討過欠款的，該筆債務將超過訴訟時效。即使銀行起訴，法院也不再支持。

⑵ 什麼是流動性短期正缺口

流動性缺口是指銀行資產與負債之間的差額。當負債大於資產時，說明銀行流動性過剩；當負債小於資產時，說明銀行存在流動性風險，若要維持現有的資產規模，必須從外部去尋求新的資金來源。由於銀行的資產與負債是不斷變化的，故應引入邊際流動性缺口概念。所謂邊際流動性缺口，是指銀行資產變動的代數值與負債變動的代數值之間的差額。當邊際流動性缺口為正數時，表示流動性過剩；當邊際流動性缺口為負數時，表示存在流動性風險。如果流動性缺口產生於目前的資產與負債，稱為靜態流動性缺口；如果流動性缺口產生於新增的資產與負債，稱為動態流動性缺口。
流動性缺口法雖然對銀行流動性的現狀有一個大致的描述，但它仍有諸多缺陷：
(1)在對有些資產負債進行期限劃分時，往往靠主觀判斷。例如，活期存款雖然沒有名義上的到期日，但有時它們在銀行會呆很長時間。又如，資產提前償還現象的發生；再如，股本雖然在理論上期限無窮大，但當銀行根據需要不斷增加股本時，也會影響流動性缺口；
(2)銀行資產負債的期限結構既不能完全反映資產負債質量的差異，也不能把那些以或有負債形式出現的表外業務納入缺口分析；
(3)它不能對銀行的借款能力進行評估。對於有些銀行而言，其流動性主要靠從市場籌集新資金來滿足，而這一能力直接取決於該銀行在市場中的地位，而非其資產負債的期限結構。

⑶ 銀行業務中，流動性期限缺口是什麼意思

流動性資產期限與流動性負債期限之差

流動性缺口率為90天內表內外流動性缺口與90天內到期表內外流動性資產之比，一般不應低於-10%。它是衡量商業銀行流動性狀況及其波動性的流動性風險核心指標之一。

流動性缺口是衡量銀行流動性的常用指標，它衡量的是在未來的一定時間內，銀行能變現的資產是否能夠償還到期的債務。缺口為正，表示銀行在該期限內到期的資產足夠償還到期的債務;缺口為負，表示銀行在該期限內到期的資產無法償還到期的債務，需要以其他方式籌集資金償還到期債務。雖然《商業銀行風險監管核心指標(試行)》僅規定了90天期的流動性缺口，但在銀行實際運用之中，要分別計算多個期限的流動性缺口，並制定相應的流動性管理策略。

⑷ 對於金融機構來說,如果流動性缺口大於0,會面臨流動性風險嗎

對於金融機構來說流動性缺口非常大，風險也大。

⑸ 如果計劃期限是30天，那麼資金缺口或再定價缺口是多少

首先固化基期成本費用和資金項目及金額水平，再根據銷售、運營計劃預測擴建期相應項目的變化幅度和金額，結合量本利分析確定資金需求和缺口。

⑹ 久期缺口怎麼理解

久期缺口是用來測量銀行資產負債的利率風險的工具，即資產加權平均久期和負債加權平均久期與資產負債率乘積的差額：

①當久期缺口為正值時，市場利率下降，銀行的市場價值將增加；市場利率上升，銀行的市場價值將減少。

②當久期缺口為負值時，市場利率上升，銀行凈值將增加；市場利率下降，銀行凈值將減少。久期缺口的絕對值越大，銀行對利率的變化越敏感，銀行的利率風險暴露量越大。

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在利率波動的環境下，利率風險不僅來自於浮動利率資產與浮動利率負債的配置狀況，久期缺口也來自於固定利率資產與固定利率負債的配置狀況。久期缺口管理就是通過相機調整資產和負債結構，久期缺口使金融機構控制或者實現一個正的權益凈值以及降低再投資或融資的利率風險。

久期缺口實際上假設了利率對任何一種資產和負債的影響都是相同的.久期缺口而事實上並非如此，利率的波動對不同的資產和負債的影響強度差別是非常大的。另外，利率相關的隱含期權問壓，久期缺口如可提前贖回債券、保單退保等，久期缺口由於其執行時間很難確定，因此在缺口選擇上存在很大的問題。

⑺ 按照《反洗錢》的規定，客戶身份證在業務辦理結束後，客戶的交易信息，金融機構應當保存多少年

5年，具體法律規定如下：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

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金融機構核對身份證明的義務：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十三條金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以採取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）回訪客戶。

（三）實地查訪。

（四）向公安、工商行政管理等部門核實。

（五）其他可依法採取的措施。

⑻ 若利率上升銀行應當調整其到期日缺口10隻為正還是為負為什麼

因為利率上升銀行不做出一定的調整的話，那麼對銀行或資金的影響都是較大的，所以在利率上升是銀行做出調整是必要的。

⑼ 什麼是「流動性缺口」，如何計算

流動性缺口是衡量銀行流動性的常用指標，它衡量的是在未來的一定時間內，銀行能變現的資產是否能夠償還到期的債務。缺口為正，表示銀行在該期限內到期的資產足夠償還到期的債務；缺口為負，表示銀行在該期限內到期的資產無法償還到期的債務，需要以其他方式籌集資金償還到期債務。雖然《商業銀行風險監管核心指標(試行)》僅規定了90天期的流動性缺口，但在銀行實際運用之中，要分別計算多個期限的流動性缺口，並制定相應的流動性管理策略。
公式
流動性缺口率 =流動性缺口÷ 同期內到期的表內外資產 × 100%

流動性缺口為90天內到期的表內外資產減去90天內到期的表內外負債的差額。

本指標計算本外幣口徑數據。