騰訊公司靈鯤金融風險查詢舉報中心

① 金融風險信息共享平台不良記錄是什麼 意思

中國支付清算協會互聯網金融風險信息共享系統接入的數據記錄的不良行為：

1.客戶在銀行個人徵信系統或在銀行及同業賬戶（包括住房貸款、汽車消費貸款、個人消費貸款、信用卡等）目前狀態逾期，或一年內出現一次逾期九十天以上不良記錄（即逾期狀態標志為「4」）。

2.通過其他徵信渠道獲悉客戶存在下列情況之一：

（1）因違規用卡等行為被列入銀行、同業、或徵信機構不良客戶信息庫；

（2）存在作為被告的重大訴訟或仲裁及其他法律糾紛；

（3）有惡意騙取銀行資金行為；

（4）正在服刑期間或近7年內曾有過刑事犯罪記錄。

3.經發卡行認定的其他不良信用行為。

4.客戶在銀行徵信系統12個月內曾經出現過逾期60天以上不良記錄（即逾期狀態標志為「3」）。

如果能保證最低還款金額，只是要加收貸款利息，那樣就不算是逾期，也不會有不良記錄，不良記錄是惡意透支後一直未履行還款義務。

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系統接入

凡具備以下條的單位，均可申請接入系統：

(一)有健全的組織機構、完善的風險管理措施和內部控制措施；

(二)有符合要求的技術設施，相關程序符合風險信息共享系統介面標准，並保證信息安全；

(三)高級管理人員中有從事過金融風險管理和信息技術行業的人員；

(四)協會認為需具備的其他條件。

申請機構可在風險信息共享系統接入登記系統中提交電子申請。

② 疑似有不良金融行為,金融風險等級中，是什麼意思，還有查徵信去哪裡查靠譜

最靠譜的方法是辦理中信銀行，招商銀行，北京銀行 u噸（網銀）直接查詢徵信報告

③ 中國互聯網金融舉報信息平台

中國互聯網金融協會舉報平台網站為：中國互聯網金融協會舉報平台網站。中國互聯網金融協會舉報平台只針對互聯網支付、借款平台的舉報和互聯網金融類的舉報，平台不會針對個人借款的舉報，請認真甄別，以防詐騙。
舉報范圍
舉報范圍為互聯網金融從業機構的違法違規行為。舉報不同於投訴，建議描述其具體行為及所違反的法律、法規條款。
互聯網金融業態包括：
1、互聯網支付；
2、網路借貸，包括個體網路借貸（即P2P網路借貸）和網路小額貸款；
3、股權眾籌融資；
4、互聯網基金銷售；
5、互聯網保險；
6、互聯網信託；
7、互聯網消費金融；
8、跨界等。
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舉報平台舉報范圍為互聯網金融從業機構的違法、違規行為，原則上不受理已由行政機關、司法機關、仲裁機構處理的案件。
互聯網支付舉報的范圍：
1、未取得相關金融業務資質——未取得《支付業務許可證》開展相關支付業務，包括開展商戶資金結算、個人POS機收付款、發行多用途預付卡等。
2、誤導性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導性宣傳，未揭示投資風險或揭示不充分。
3、挪用佔用客戶備付金——挪用或佔用客戶備付金進行投資或用於關聯企業往來。
4、未經批准跨行清算——連接多家銀行系統，未經由人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構，變相開展跨行清算業務。
5、其他違法違規行為。

④ 互聯網金融協會舉報電話

互聯網金融協會是沒有舉報電話，互聯網金融協會是不負責處理舉報事宜的，只有聯系郵箱，具體郵箱為：[email protected]。

中國互聯網金融協會（NATIONAL INTERNET FINANCE ASSOCIATION OF CHINA，英文縮寫NIFA）是按照2015年7月18日經黨中央、國務院同意，由人民銀行、銀監會、證監會、保監會、工信部、公安部、工商總局等10部委聯合發布的《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》（銀發〔2015〕221號）要求，由中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會等國家有關部委組織建立的國家級互聯網金融行業自律組織。

2015年12月31日，經國務院批准，民政部通知中國互聯網金融協會准予成立。2016年3月25日，中國互聯網金融協會在上海黃浦區召開成立會議暨第一次全體會員代表大會,上海市市長楊雄和中國人民銀行副行長潘功勝共同為協會揭牌。

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中國互聯網金融協會職責包括：

1、組織、引導和督促會員貫徹國家關於互聯網金融的相關政策方針，遵守相關法律、法規以及監管部門發布的規章和規范性文件，規范經營行為。

2、制定並組織會員簽訂、履行行業自律公約，提倡公平競爭，維護行業利益。溝通協商、研究解決互聯網金融服務市場存在的問題，建立爭議、投訴處理機制和對違反協會章程、自律公約的處罰和反饋機制。

3、協調會員之間、協會及其會員與政府有關部門之間的關系，協助主管部門落實有關政策、措施，發揮橋梁紐帶作用。

4、組織開展行業情況調查，制定行業標准、業務規范，提出本行業中、長期發展規劃的咨詢建議。收集、匯總、分析、定期發布行業基本數據，開展互聯網金融領域綜合統計監測和風險預警，並提供信息共享及咨詢服務。研究互聯網金融行業創新產品和創新業務。

5、積極收集、整理、研究互聯網金融服務領域的風險案例，及時向會員和社會公眾提示相關風險。

6、制定互聯網金融領域業務和技術標准規范、職業道德規范和消費者保護標准，並監督實施，建立行業消費者投訴處理機制。

7、根據行業發展需要，對從業人員進行持續教育和業務培訓，提高互聯網金融從業人員的素質。

8、發揮行業整體宣傳推廣功能，普及互聯網金融知識，倡導互聯網金融普惠、創新的理念。

9、組織會員業務交流、調解會員糾紛、檢查會員業務行為。

10、代表中國互聯網金融服務組織參與國際交往，加強國際交流與合作。

⑤ 北京市金融工作局聯合騰訊推出國內首個金融安全大數據監管平台嗎

目前抄金融安全方面各個投資公司都有自己的保障措施，涉及個人信息，資金安全，網路安全等方面。目前p2p網貸，投資理財正在面臨國家的強監管，要求在6月份之前完成相關的資金託管，資質備案等工作。目前根據網貸之間的數據顯示，已經有很多p2p平台停業，將會有一大批的不合格的網貸平台出局。

有消息顯示北京市金融工作局聯合騰訊推出國內首個金融安全大數據監管平台，這也是國家對於金融安全領域強監管的一種。

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⑥ 網路金融風險的控制網路金融風險的對策建議

我國的網路銀行必須有足夠強的安全措施，否則將會影響到金融業的可持續發展。網路安全保障是一個綜合集成的系統，它的規劃、管理要求國家有關部門和金融機構、IT界通力合作，進行科學的、強有力的干預和導向，同時還應開展國際合作，共同打擊網路金融犯罪。
（一）加快電子商務和網路銀行的立法進程。一般來說，網路系統安全問題和網路金融立法的滯後與模糊是造成法律風險的原因之一。針對目前網路金融活動中出現的問題，加快法制建設步伐，盡快出台有關網上交易和網上銀行的法律法規，降低銀行的法律風險，規范網路金融參與者的行為。電子商務立法首先要解決電子交易的合法性、如怎樣取用交易的電子證據，法律是否認可這樣的證據，以及電子貨幣、電子銀行的行為規范，跨國銀行的法律問題。其次，對電子商務的安全保密也必須有法律保障，對計算機犯罪、計算機泄密、竊取商業和金融機密等也都要有相應的法律制裁，以逐步形成有法律許可、法律保障和法律約束的電子商務環境。再次，充分運用政策手段，鼓勵網上銀行按健康的發展方向開展業務。最後，提升整個社會的信用水平，建立和完善我國的信用制度。
（二）銀監會應提高對網路銀行的監管水平。由銀監會牽頭，其他銀行參加，統一制定一套關於網上銀行業務結算、電子設備使用等的規范標准，以便實現與國際金融業的接軌；要建立一套完整的網上銀行業務審批和監管機制，結合我國國情，借鑒國外發展經驗，成立專門機構對網上銀行的設立、管理、具體業務功能的實現及硬體和軟體系統的應用等進行研究，為網上銀行的發展提供技術服務、支持和指導，並利用網路等先進計算機技術進行非現場監管；針對網路銀行的安全問題，選擇安全標准，建立安全認證體系；針對黑客程序和病毒分別著手建立一套行之有效的程序免疫體系；建立金融信息管理分析系統和金融科技風險監測、預警體系；制定有關數字化電子貨幣的發行、支付與管理的規章制度。
（三）大力發展先進的、具有自主知識產權的信息技術，建立網路安全防護體系。網路金融的安全，最終是通過網路技術的應用來實現和支撐的，其關鍵技術有防火牆技術、數據加密技術和智能卡技術等，主要是通過採取物理安全策略、訪問控制策略、構築防火牆、安全介面、數字簽名等高新網路技術來實現。從硬體方面來說，目前我國在金融電子化業務中使用的計算機、路由器等軟、硬體系統大部分由國外引進，而且信息技術相對落後；從軟體方面來說，我國目前的加密技術、密鑰管理技術及數字簽名技術都落後於網路金融發展的要求，增大了我國網路金融發展的安全風險和技術選擇風險。因此，迅速縮小在硬體設備方面與發達國家之間的差距，並開發擁有自主知識產權的信息技術，是防範減少安全風險和技術選擇風險，提高網路安全性能的根本性措施。
（四）建立大型共享型網路銀行資料庫。要保障網路銀行的資產安全，必須要解決信息不對稱以及信息透明度的問題。依靠資料庫技術儲存、管理和分析處理數據，這是現代化管理必須要完成的基礎性工作。網路銀行資料庫的設計應該採用社會化大協作的思路，以客戶為中心進行資產、負債和中間業務的科學管理，不同銀行可實行借款人信用信息共享制度，建立不良借款入的預警名單和「黑名單」制度。對有一定比例的資產控制關系、業務控制關系、人事關聯關系的企業或企業集團，通過資料庫進行歸類整理、分析、統計，統一授信的監控。
（五）建立網路金融統一的技術標准。目前我國金融系統電子化建設存在規劃不統一、商業銀行技術標准不統一、技術規范不統一、商業銀行之間使用的安全協議各不相同的問題。應制定金融業統一的技術標准。中國金融認證中心的成立為此奠定了基礎。確立統一的發展規劃和技術標准，才有利於統一監管，增強網路金融系統內的協調性，減少支付結算風險，並有利於其它風險的監測。我們要盡快熟悉和掌握國際上有關計算機網路安全的標准和規范，如掌握和應用國際ISO對銀行業務交易系統的安全體系結構等，制定一套較為完整的國際標准，以便我國網路銀行在風險防範上與國際接軌。
（六）加強對金融創新的研究、開發和利用。我國對金融創新的研究，特別是其應用目前還處於比較低的水平，許多金融衍生工具尚沒有得到利用，學術界和實務界應聯合攻關，不斷創造、設計、開發出各種新的組合金融工具，使我國金融衍生工具創新和風險控制能得以加強，以期在一定風險度內獲得最佳收益。

⑦ 在中國互聯網金融舉報提交成功後,何時能查詢

為了順應監管機構的要求，建立協同監管機制，保障消費者的權益，打造誠信的交易環境，互金聯盟（北京）市場調查中心與大數據公司譽存科技聯合出品了「投先查-P2P借款客戶大數據查詢系統」，「投先查」的誕生為P2P投資人提供風險信息披露的投資決策工具。

⑧ 2018年國家金融整頓結果什麼時候公布

2018年9月30日

⑨ 中國互聯網金融舉報信息平台舉報有用嗎

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