金融機構在用現金處理機具的鑒別

① 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑可疑交易報告

金融機構對於短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符等情況可以提交可疑交易報告。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。

(1)金融機構在用現金處理機具的鑒別擴展閱讀：

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

② 現金的使用范圍，企業可用現金支付的款項有哪八種啊

企業現金的使用范圍：

1、支付職工個人的工資、獎金、津貼。

2、支付職工的撫恤金、喪葬補助費以及各種勞保、福利，國家規定的對個人的其他支出。

3、支付個人勞務報酬。

4、根據國家規定發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金。

5、支付向個人收購農副產品和其他物資的價款。

6、出差人員必須隨身攜帶的差旅費。

7、結算起點（1000元）以下的零星支出。

8、經中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

(2)金融機構在用現金處理機具的鑒別擴展閱讀：

現金限額：

庫存現金限額是指為保證各單位日常零星支付按規定允許留存的現金的最高數額。庫存現金的限額，由開戶行根據開戶單位的實際需要和距離銀行遠近等情況核定。

其限額一般按照單位3—5天日常零星開支所需現金確定。邊遠地區和交通不便地區的開戶單位的庫存現金限額，可按多餘5天、但不得超過15天的日常零星開支的需要確定。

③ 銀行點鈔機是按什麼來分A、B、C這三個等級的

銀行點鈔機是按照鑒別能力和鑒別技術來區分等級的。

1、A類點驗鈔機，必須具備9種以上鑒別能力/鑒別技術。

2、B類點驗鈔機，必須具備5種以上鑒別能力/鑒別技術。

3、C類點驗鈔機，必須具備4種以上鑒別能力/鑒別技。

④ 人民幣現金機具鑒別能力技術規范中要求自助紙幣鑒別機具誤識率為多少

一現金機具鑒別能力技術規范中，需要求自主紙幣鑒別機15率為多少？這個好像比較嚴格，失誤率的話，基本要掌握在5%以下

⑤ 銀行點鈔機是按什麼來分A、B、C這三個等級呢

銀行點來鈔機是按照鑒別能力和鑒別技源術來區分等級的。

1、A類點驗鈔機，必須具備9種以上鑒別能力/鑒別技術。

2、B類點驗鈔機，必須具備5種以上鑒別能力/鑒別技術。

3、C類點驗鈔機，必須具備4種以上鑒別能力/鑒別技。

⑥ 金融機構現金從業人員貨幣鑒別能力要求

如果不是銀行櫃員出納之類，沒多少機會接觸現金，而且也有驗鈔機輔助。入職會學習人民幣每一版的特徵。

⑦ 銀行網點現金機具配置指什麼

主要就是銀行網點兒用的設備比如ATM機
點鈔機
清分機
驗鈔設備

⑧ 怎樣辨別現金真偽

直觀辨別人民幣真偽的方法，可歸納為「一看、二摸、三聽、四測」：

「一看」：一是看水印，把人民幣迎光照看，10元以上人民幣可在水印窗處看到人頭像或花卉水印，5元紙幣是滿版古幣水印。二是看安全線，第四套人民幣1990版50元、100元鈔票在幣面右側有一條清晰的直線。假幣的「安全線」或是用淺色油墨印成，模糊不清，或是手工夾入一條銀色塑料線，容易在幣紙邊緣發現未經剪齊的銀白色線頭。第五套人民幣的安全線上有微縮文字，假幣仿造的文字不清晰，線條容易抽出。三是看鈔面圖案色彩是否鮮明，線條是否清晰，對接線是否對接完好，無留白或空隙。

「二摸」：由於5元以上面額人民幣採取凹版印刷，線條形成凸出紙面的油墨道，特別是在盲文點、「中國人民銀行」字樣、第五套人民幣人像部位等。用手指撫摸這些地方，有較鮮明的凹凸感，較新鈔票用手指劃過，有明顯阻力。目前收繳到的假幣是用膠版印刷的，平滑、無凹凸感。

「三聽」：人民幣紙張是特製紙，結實挺括，較新鈔票用手指彈動會發出清脆的響聲。假幣紙張發軟，偏薄，聲音發悶，不耐揉折。

「四測」：用簡單儀器進行熒光檢測，一是檢測紙張有無熒光反映，人民幣紙張未經熒光漂白，在熒光燈下無熒光反映，紙張發暗。假幣紙張多經過漂白，在熒光燈下有明顯熒光反映，紙張發白發亮。二是人民幣有一到二處熒光文字，呈淡黃色，假人民幣的熒光文字澤色不正，呈慘白色。

哪些部門可以沒收、收繳假幣

中國人民銀行、公安機關和經中國人民銀行授權的工、農、中、建4家國有獨資商業銀行的業務機構具有沒收假幣的權力。根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，凡是辦理人民幣存取款業務的金融機構都可以收繳假幣。

⑨ 中國人民銀行貨幣鑒別外幣是指

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》是中國人民銀行為了進一步完善反假貨幣工作制度而制定的管理辦法。
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辦法全文簡介內容
辦法發布
中國人民銀行令（[2019]第3號）
《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經2019年9月18日中國人民銀行第1次行務會議審議通過，現予發布，自2020年4月1日起施行。[1]
行長易綱
2019年10月16日
辦法全文
中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法
第一章總則
第一條為規范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權益，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》，制定本辦法。[1]
第二條在中華人民共和國境內設立的辦理存取款、貨幣兌換等業務的銀行業金融機構(以下簡稱金融機構)鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構和其授權的鑒定機構(以下統稱鑒定單位)鑒定貨幣真偽，適用本辦法。
第三條本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國人民銀行依法發行的貨幣，包括紙幣和硬幣。外幣是指在中華人民共和國境內可存取、兌換的其他國家(地區)流通中的法定貨幣。
本辦法所稱假幣是指不由國家(地區)貨幣當局發行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨並可能行使貨幣職能的媒介。
假幣包括偽造幣和變造幣。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，採用各種手段製作的假幣。變造幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、塗改、拼湊、移位、重印等多種方法製作，改變真幣原形態的假幣。
第四條本辦法所稱鑒別是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對貨幣真偽進行判斷的行為。
本辦法所稱收繳是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對發現的假幣通過法定程序強制扣留的行為。
本辦法所稱鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真偽判斷存在異議的情況下，鑒定單位根據被收繳人或者收繳假幣的金融機構(以下簡稱收繳單位)提出的申請，對被收繳假幣的真偽進行裁定的行為。
本辦法所稱誤收是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，將假幣作為真幣收入的行為。
本辦法所稱誤付是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，將假幣付出給客戶的行為。
第五條個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構上繳假幣的，中國人民銀行分支機構予以沒收。
個人或者單位主動向金融機構上繳假幣的，金融機構依照本辦法第三章實施。
第六條中國人民銀行及其分支機構依照本辦法對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監督管理。
金融機構依照本辦法對貨幣進行鑒別，對假幣進行收繳，協助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。
鑒定單位依照本辦法實施鑒定。
第七條對於貴金屬紀念幣的鑒定比照本辦法實施，具體辦法另行制定。
第二章貨幣鑒別
第八條金融機構辦理存取款、貨幣兌換等業務時，應當准確鑒別貨幣真偽，防止誤收及誤付。
第九條金融機構在履行貨幣鑒別義務時，應當採取以下措施：
(一)確保在用現金機具的鑒別能力符合國家和行業標准；
(二)按照中國人民銀行有關規定，負責組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，對辦理貨幣收付、清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業能力；
(三)按照中國人民銀行有關規定，採集、存儲人民幣和主要外幣冠字型大小碼。
第十條金融機構與客戶發生假幣糾紛的，若相應有取款、貨幣兌換等業務的記錄在中國人民銀行規定的記錄保存期限內，金融機構應當提供相關記錄。
第十一條金融機構誤付假幣，由誤付的金融機構對客戶等值賠付。若發生負面輿情，金融機構應當妥善處理並消除不良影響。
第十二條金融機構向中國人民銀行分支機構解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構予以沒收，向解繳單位開具《假人民幣沒收收據》，並要求其補足等額人民幣回籠款。
第十三條金融機構確認誤收或者誤付假幣的，應當在3個工作日內向當地中國人民銀行分支機構報告，並在上述期限內將假幣實物解繳至當地中國人民銀行分支機構。金融機構所在地沒有中國人民銀行分支機構的，由該金融機構向其所在地上一級中國人民銀行分支機構報告及解繳假幣。
第三章假幣收繳
第十四條金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務時發現假幣的，應當予以收繳。
第十五條金融機構櫃面發現假幣後，應當由2名以上業務人員當面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣，應當當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數、冠字型大小碼(如有)、收繳人、復核人名章等細項。收繳單位向被收繳人出具按照中國人民銀行統一規范製作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位業務公章，並告知被收繳人如對被收繳的貨幣真偽判斷有異議，可以向鑒定單位申請鑒定。
金融機構在清分過程中發現假幣後，應當比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式
簡介
據人民銀行網站消息，為了進一步完善反假貨幣工作制度，規范銀行業金融機構(以下簡稱金融機構) 貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定工作，起草了《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法(修改建議稿)》，現向社會公開徵求意見。修改建議稿指出，金融機構在辦理存取款或貨幣兌換業務時發現假幣的，應當予以收繳。假幣收繳應當在監控下實施。[2]
內容
修改建議稿指出，金融機構在履行貨幣鑒別義務時，應當採取以下措施：確保在用現金機具的鑒別能力符合國家和行業標准；負責組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，定期對辦理貨幣收付、清分業務的人員的反假貨幣水平進行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業能力；按照中國人民銀行有關規定，採集、存儲人民幣和主要外幣冠字型大小碼。
中國人民銀行及其分支機構負責以下工作：組織制定、實施現金機具鑒別能力管理制度，對金融機構落實情況進行監督檢查；制定反假貨幣培訓制度，對金融機構反假貨幣培訓工作進行監督檢查；對金融機構冠字型大小碼數據信息採集、存儲和應用情況進行監督檢查。
修改建議稿寫明，金融機構櫃面發現假幣的，應當由2名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數、冠字型大小碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構(以下簡稱收繳單位)向被收繳人出具《假幣收繳憑證》，並告知被收繳人如對被收繳的貨幣真偽判斷有異議，可向鑒定單位申請鑒定。收繳過程中，被收繳人不能接觸假幣。
金融機構在清分過程中發現假幣的，應當比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業務人員予以收繳。假幣來源為網點解繳的，應當確認為誤收差錯。假幣收繳應當在監控下實施。
修改建議稿表示，對蓋有「假幣」字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還被收繳人，並收回《假幣收繳憑證》，蓋有 「假幣」戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理；經鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，並向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真偽鑒定書》和《假幣沒收收據》。
對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還被收繳人，並收回《假幣收繳憑證》；經鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，並向收繳單位和被收繳人出具《貨幣真偽鑒定書》

⑩ 農行現金處理機具自查報告

農行員工自檢報告
根據XX函[2005]257號關於認真貫徹落實《XX支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：
（一）思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；（文案中國，原創代寫各類稿件）
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；
3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為；
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為；
（二）日常生活行為方面：
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為；
2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌「黃、毒、黑」等違法違紀行為；
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為；
4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷（文案中國，原創代寫各類稿件），與社會不良人員交往的行為；沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
（三）業務管理方面：農行員工自檢報告。
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責；
2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題；
3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況；
4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況；
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況；
6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
（四）業務操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬（文案中國，原創代寫各類稿件）、賬實、賬表不符的情況；未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；
2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象；
3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況；無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況；
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象；未有擅自保管客戶存摺（單）、銀行卡及密碼的行為,並替代儲戶取款現象；
5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為；農行員工自檢報告。
6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象；未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證（文案中國，原創代寫各類稿件）、個人存款證明及其他存款單證的行為；
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為；
8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為；
10、無不按規定辦理業務授權的情況；不存在混崗操作現象；
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在