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騙取貸款最大金額

發布時間:2021-06-29 01:26:45

1. 騙取貸款罪的立案標準是多少

最高人民檢察院、公安部於2010年5月出台的《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》(下稱《規定(二)》)第二十七條規定:

凡以欺騙手段取得貸款等數額在一百萬元以上的,或者以欺騙手段取得貸款等給銀行或其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的,或者雖未達到上述數額標准。

但多次以欺騙手段取得貸款的,以及其他給金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形(以上簡稱「四種情形」),應予立案追訴。

刑法第175條規定的多種犯罪之一,以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。

給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。

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騙取貸款罪案例:

牡丹區一男子與人合夥做生意急需用錢,因其名下已有貸款而無法再次申請。於是,他安排父親以購車為名,偽造相關證件,在菏澤某金融機構貸款20萬。貸款逾期,其父親無力償還,近日,因涉嫌騙取貸款罪被檢察院批准逮捕。

據菏澤市公安局牡丹分局經偵大隊民警介紹,2012年6月7日,李強(化名)與人合夥做生意急需用錢,但是,其名下已有近5萬元貸款仍未還清,而無法再次申請貸款,於是他找到父親李申武(化名)「幫忙」。

李申武自初中畢業後一直在家務農,曾經營客運生意。他在2008年和其他3人合夥購買了車牌為R05XXX的客車,當時車主登記信息為3名合夥人中的徐某,車輛掛靠在菏澤某公司。

2011年6月,李申武與3名合夥人商定,以13萬元的價格賣給了張某,並由張某自己經營,此時,該車已與李申武無任何關系。

李強認為自己父親有從事經營客運的經歷,應該容易從銀行貸出錢來,於是李強安排父親以購客車的名義在菏澤某金融機構申請貸款20萬。

辦理貸款時,李申武提供了他的機動車銷售統一發票、行駛證(車牌魯R05XXX)和某交通公司證明(經查證,皆為偽造),以及提供了3名擔保人相關信息。

經該金融機構外核人員考察,授信期為2012年6月19日至2014年6月18日。2012年6月29日,待該金融機構向李申武發放貸款20萬後,他便將全部錢款交由兒子李強使用。2013年6月28日貸款到期當天,李申武償還了本金20萬和利息。

還款後,李申武又申請了貸款。由於在授信期內,2013年7月2日,該金融機構又給他發放貸款20萬元,期限為2013年7月2日至2014年6月1日。

而此次貸款到期後,李強做生意資金周轉困難,而未能將貸款本金和利息交給父親。至2014年9月5日,貸款逾期。李申武因拒不償還本金和利息,近日被警方逮捕。

2. 貸款詐騙罪數額較大巨大是指多少

貸款詐騙罪數額較大是一萬元以上,數額巨大是五萬元以上。
根據《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第四條規定,個人進行 貸款 詐騙數額在1萬元以上的,屬於「數額較大」;個人進行 貸款 詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;個人進行 貸款 詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

3. 騙取貸款罪的金額認定,騙取多少錢貸款算是數額較大

個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上,屬於「數額較大」;
個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大";
個人進行貸 款詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

4. 請問涉嫌騙取貸款,總金額達幾百萬,其中這一環節牟利十五萬左右,被刑事拘留,要

你這種詐騙貸款案件,如果你是參與者並且從中獲利15萬元,你要立刻去公安局退回贓款。跟公安局說明情況,你不是主謀,你有自首並且主動退贓的情節可以輕判你。不然根據刑法詐騙15萬元注意數額巨大,你要被判刑幾年的。

5. 詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的范圍是多少

詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的范圍是在1萬元以上的。
《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》
(最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過)
四、根據《決定》第十條規定,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,構成貸款詐騙罪。
《決定》第十條規定的「其他嚴重情節」是指:
(1)為騙取貸款,向銀行或者金融機構的工作人員行賄,數額較大的;
(2)揮霍貸款,或者用貸款進行違法活動,致使貸款到期無法償還的;
(3)隱匿貸款去向,貸款期限屆滿後,拒不償還的;
(4)提供虛假的擔保申請貸款,貸款期限屆滿後,拒不償還的;
(5)假冒他人名義申請貸款,貸款期限屆滿後,拒不償還的。
《決定》第十條規定的「其他特別嚴重情節」是指:
(1)為騙取貸款,向銀行或者金融機構的工作人員行賄,數額巨大的;
(2)攜帶集資款逃跑的;
(3)使用貸款進行犯罪活動的。
個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬於「數額較大」;個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

6. 詐騙貸款罪較大金額數是多少

個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬於「數額較大」;個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。
貸款詐騙罪,是指以非法出有為目的,編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。
第一百九十三條有下列情形之一,以非法佔有為目的
,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五
年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下
罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年
以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額
特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒
刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者
沒收財產:
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價
值重復擔保的;
縱橫法律網
李梅勝律師

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