現金交易管理

① 公司之間的現金交易最多不可以超過多少

公司之間的現金交易最多不可以超過1000元，

根據《現金管理暫行條例》第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現金：

（一）職工工資、津貼；

（二）個人勞務報酬；

（三）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；

（四）各種勞保，福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；

（五）向個人收購農副產品和其他物資的價款；

（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

（七）結算起點以下的零星支出；

（八）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

前款結算起點定為1000元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。

第六條除本條例第五條第（五）、（六）項外，開戶單位支付給個人的款項，超過使用現金限額的部分，應當以支票或者銀行本票支付；確需全額支付現金的，經開戶銀行審核後，予以支付現金。前款使用現金限額，按本條例第五條第二款的規定執行。

(1)現金交易管理擴展閱讀：

《現金管理暫行條例》第八條機關、團體、部隊、全民所有制和集體所有制企業事業單位購置國家規定的專項控制商品，必須採取轉賬結算方式，不得使用現金。

第九條開戶銀行應當根據實際需要，核定開戶單位3天至5天的日常零星開支所需的庫存現金限額。邊遠地區和交通不便地區的開戶單位的庫存現金限額，可以多於5天，但不得超過15天的日常零星開支。

② 企業隨意使用現金，且現金交易頻繁改怎麼解決

1.領導支持。2.控制報銷
現金管理規定是針對目前現金使用中存在的問題，例如，隨意使用現金、現金交易頻繁；企業坐支現金普遍；白條抵庫嚴重；無庫存現金限額；私設小金庫；開戶單位間公開拆借現金；大額支現放任等現狀，制定的管理辦法，是企業內控制度對庫存現金管理的要求。
主要作用：
1）把掌控現金流向、打擊洗錢等違法犯罪活動作為現金管理的重要目標之一。
2）拓寬現金管理的對象，將包括個人在內的所有經濟主體的現金活動納入管理范圍。
3）完善現金管理的具體手段。提高了現金結算起點，使其達到基本滿足現階段國民經濟活動正常現金需求的標准；適當擴大現金使用范圍，適應我國經濟貨幣化程度不斷深化的需要；針對金融工具支取現金行為制定必要的規范和管理措施；增強可操作性。

③ 現金交易的店鋪怎麼管理 防止員工吞錢

最好的方法是分級管理，責任到個人，如你可以找一個有能力並且你較為相信的人來進行管理。當然他做為除了你之外的管理者待遇應當與其它員工區分開來。但是由於他自身的管理出問題導致店鋪的東西丟失那麼他個人也應當有責任，最好是加以在協議上說明義務跟他的待遇成正比。如果人員任命得好的話，那麼你還可以完全騰出手來，進行別的投資做別的生意，而且這家店的錢你還是一樣在賺錢。我們每個人的能力精力都是有限的。
擔心店裡的東西被賤賣，那麼最好還是在你忙不過來的時候，或者任何時候都實行一定的提成制，把一天之內賣的東西的盈利所得排百分比來獎勵給員工，這樣可以讓他們之間進行互相監督，同時又可以調動他們自身的積極性。

④ 關於現金管理辦法的規定

1. 開戶單位現金收入應當於當日送存開戶銀行。當日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時間；

2. 開戶單位支付現金，可以從本單位庫存現金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現金收入中直接支付（即坐支）。因特殊情況需要坐支現金的，應當事先報經開戶銀行審查批准，由開戶銀行核定坐支范圍和限額。坐支單位應當定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況；

3. 開戶單位根據本條例第五條和第六條的規定，從開戶銀行提取現金，應當寫明用途，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核後，予以支付現金；

4. 因采購地點不固定，交通不便，生產或者市場急需，搶險救災以及其他特殊情況必須使用現金的，開戶單位應當向開戶銀行提出申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核後，予以支付現金。

5. 開戶單位應當建立健全現金賬目，逐筆記載現金支付。賬目應當日清月結，賬款相符。對個體工商戶、農村承包經營戶發放的貸款，應當以轉賬方式支付。對確需在集市使用現金購買物資的，經開戶銀行審核後，可以在貸款金額內支付現金。

6. 在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貸款，應當通過銀行匯兌方式支付。因采購地點不固定，交通不便必須攜帶現金的，由開戶銀行根據實際需要，予以支付現金。未在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，可以通過銀行匯兌方式支付。凡加蓋現金字樣的結算憑證，匯入銀行必須保證支付現金。

7. 具備條件的銀行應當接受開戶單位的委託，開展代發工資、轉存儲蓄業務。

8. 為保證開戶單位的現金收入及時送存銀行，開戶銀行必須按照規定做好現金收款工作，不得隨意縮短收款時間。大中城市和商業比較集中的地區，應當建立非營業時間收款制度。

9. 開戶銀行應當加強櫃台審查，定期和不定期地對開戶單位現金收支情況進行檢查，並按規定向當地人民銀行報告現金管理情況。

10. 一個單位在幾家銀行開戶的，由一家開戶銀行負責現金管理工作，核定開戶單位庫存現金限額。

11. 開戶銀行應當建立健全現金管理制度，配備專職人員，改進工作作風，改善服務設施。現金管理工作所露經費應當在開戶銀行業務費中解決。

拓展資料：

《現金管理暫行條例》是國務院發布的條例，已經1988年8月16日國務院第十八次常務會議通過，並發布，自1988年10月1日起施行。於2011年1月8日被中華人民共和國國務院令第588號發布的《國務院關於廢止和修改部分行政法規的決定》所修訂。

⑤ 現金的管理方法有哪些

必須首先抓住現金管理這個核心，從加強預算管理、籌資管理、提高現金使用效率等方面全面提高整個財務管理工作。
在企業的財務活動中，現金始終是一項值得高度重視的、高流動性的資產。現金是企業進行生產、經營的源泉，沒有足夠的現金，企業的生產、經營就不可能正常運轉，企業的經濟效益也就無從談起。因此現金管理是企業財務何管理的核心內容。如何加強現金管理，提高現金使用效益是每個企業所面臨的重要課題，必須做好以下工作。
一、建立預算管理體系，全面加強預算管理
對企業的現金流實施全程管理和預算控制。預算控制貫穿於整個財務收支全過程，通過分級管理和過程式控制制，堅持預算的剛性作用，謀求挖潛增效。
（一）將企業財務戰略目標與年度預算目標相結合，逐步建立、完善財務預算編制、分析體系
要做到既控製成本的不合理增長，又符合企業實際。將目前習慣採用的年度預算方式向細、向前推進，既要編制月度、季度預算，細化預算管理，又要編制中長期滾動預算，保證預算編制的連續性、靈活性和戰略性，對重大成本費用項目可以嘗試採用零基預算的編制方法，增強預算編制的科學性。加強對折舊等非可控費用的預算管理。
（二）強化全方位、全員的預算管理與控制，增強預算的廣泛參與性
通過財務收支預算管理，遵循分級審批、層層把關，加強現金跟蹤檢查，營造自上而下管好用活現金的良好氛圍，形成事前預算、事中控制、事後反饋的管理控制體系，促使企業自上而下，從集團到企業、車間、班組直至每個崗位都能夠清楚「有多少錢，辦多少事」，「錢從哪裡來，花到哪裡去」，出現人人心中一本賬，個個都是理財手的新局面。
（三）加強現金流量分析預測，嚴格控制現金流入和流出，保證支付能力和償債能力
樹立「錢流到哪裡，管理就緊跟到哪裡」的觀念，將現金流量管理貫穿於企業管理的各個環節，高度重視企業的支付風險和資產流動性風險。嚴把現金流量的出入關口，對經營活動、投資活動和籌資活動產生的現金流量進行嚴格管理。嚴格控制事前、事中現金支出，保證現金的有序流動。
二、加強籌資系統管理，確保現金來源
在市場經濟條件下，企業自主經營、自負盈虧，自然會出現自有現金不足的情況。企業應根據生產經營需求預測籌資方式。籌資渠道和籌資結構，並根據實行情況，選擇一個最佳的決策方案。
（一）加強與銀行等金融單位的聯系和協作，融洽金融單位和企業的關系
電力企業可以利用自己良好的信譽，積極爭取國家政策支持，通過貸款、融資、引進外資、發行債券等途徑來增加可利用現金，對已取得的貸款按時還貸，以形成「有借有還，再借不難」的良性循環，為企業樹立良好的信用形象。這樣可以拓寬和穩定金融單位的信貸現金來源渠道。
（二）利用商業信用的形式進行負債融資
商業信用是指在商品交易中由於延遲付款或預收貸款所形成的企業間的信貸關系，是一種自然性融資，其具體形式有應付賬款、應付票據、預收賬款等。對於多數企業來說，商業信用籌資比較容易取得，是一種持續性的信貸形式，如果沒有現金折扣或使用不帶息票據，商業信用籌資不負擔成本。企業可在不損害企業形象和企業信譽的基礎上，取得合理的商業信用進行融資。
此外，企業還往往存在一些非商品交易，但亦為自然性融資的應付費用，如應付工資、應付稅金、其他應付款等。應付費用使企業受益在前，費用支付在後，相當於享用了受款方的借款，在一定程度上緩解了企業的現金需要，通常不需花費代價。企業應充分利用企業內部之間現金供應與使用的時間差調度現金，節約支出，提高現金的使用效益。
三、管好用活現金，提高現金使用效益
有了現金，必須把現金管好、用活，才能保證現金結構合理，避免浪費損失，提高現金使用效率，為企業擴大再生產創造最佳服務效益。管好用活現金必須從以下幾方面進行。
（一）做好現金使用計劃，優化配置現金
在任何時候企業可支配的現金數量都是有限的，但對現金的需求是無限的，企業應通過科學的分析預測，把籌集到的可支配現金有效地組合起來，保持合理的配置結構。包括固定現金和流動現金結構，儲備現金與生產現金結構，存貨現金和速動資產結構等。同時，確定各項結構現金計劃額度，並將其分解下達到有關單位，以求以最小的現金消耗和佔用實現最大的現金收益。
（二）在時間上靈活調度，把有限的現金用在刀刃上
在現金支付手段和時間上，按現金急需程度靈活安排。例如，在現金緊缺的情況下，首先保證職工工資的按時發放，以穩定職工情緒，然後安排生產急需的原材料和配件，保電力、保稅金，以緩解現金不足的矛盾。
（三）嚴格管理，緊縮開支，搞好現金節流工作
1.強化采購現金管理。實行擇優、擇廉、擇近采購材料，防止間接采購、盲目采購；壓縮采購成本，節約采購費用，把好現金支出主流關。 強化生產現金管理。企業要從推行經濟責任制入手，以降低消耗為突破口、以提高勞動生產率為基礎、以壓縮可控費用為重點，降低生產成本，從而降低生產現金的佔用。 嚴格控制日常費用支出，實行費用包干制，節約有獎，超支不報；對有的費用則採取嚴厲的冷凍手段，即在一定時期內不予開支，促進管理人員勤儉節約，防止大手大腳的敗家子作風。
四、盤活存量現金，挖掘現金管理深層潛力
現金和銀行存款是現金的直接表現形式，而存貨及其他資產是現金在流轉中的轉化形式。所以，盤活存量現金能挖掘企業現金管理深層潛力。
（一）銀行存款的管理
主要是確定最佳現金余額和銀行存款，避免現金和銀行存款的閑置，保證現金的安全，最大限度地發揮現金和銀行存款的作用。要做到這一點，必須合理調度現金，做好流動現金「勤還速貸」工作，充分利用貨幣的時間差和空間差，節約貸款利息。
（二）應收賬款的管理
主要是確定應收賬款的管理辦法，及時催收應收賬款，合理計提應收賬款的壞賬准備金，加速現金周轉率。
（三）存貨管理
應積極開展清倉查庫，合理儲備物資，不斷完善企業內部的各項規章制度，廣泛開展修舊利廢活動，積極處理超儲積壓物資，把死物變成活錢；根據市場供求規律和生產需要，做到靈活采購和儲備，在強化信息管理的基礎上，對市場長線物資實行無庫存供應管理，充分利用社會庫存，減少人力、物力耗費和現金佔用。
（四）對固定資產實行管理
主要是確定固定資產的需要量，合理配置固定資產，選擇最佳的折舊方法，及時處理多餘固定資產。此外，嚴格按計劃支付固定資產投資項目所需現金。
五、以財務現金管理為中心，推進企業計算機網路技術的應用
企業財務現金信息是各類信息的交匯點，也是支撐經營決策的基礎。計算機網路技術和統一的財務管理軟體是實施現金集中管理和有效監督控制的必然選擇，財務管理軟體的推廣使用，不單純是推廣軟體本身，更重要的是推廣一種科學、先進的管理理念、管理方法和管理技術。通過採用計算機網路手段和統一的財務管理軟體，可以將過去繁瑣的會計數據加工、分析及人工無法做到的基礎性管理工作和「人盯人」的監控方式藉助計算機管理軟體的應用予以取代，使管理工作的「手」伸長，特別是規章制度可以通過計算機程序固化，減少人為因素，從技術上解決信息不及時、不對稱和監督乏力、滯後問題。因此，企業應結合實際，積極引進開發運用統一的財務與業務一體化的管理軟體，逐步實現生產經營全過程的信息流、物流、現金流的集成和數據共享，保障企業預算、結算、監控等財務管理工作規范化、高效化。
六、抓好現金管理的基礎工作
（一）堅持做好銀行日記賬和現金日記賬的日清月結，做好企業和銀行的對賬工作，發現未達賬要及時入賬，對企業的銀行存款余額及近期收支做到心中有數。
（二）提高財務人員素質
重視提高財務人員素質和思想覺悟，通過組織財務人員學習《銀行法》、《票據法》、《會計法》等財經法規，不定期地進行現金運籌、現金效益的探討活動，提高財務人員的整體素質，強化現金效益管理。
（三）建立現金管理保證體系
企業的現金管理不是哪一個部門的事情，財務部門要起紐帶作用，不能唱獨角戲。因為企業的現金運動涉及到企業生產經營的全過程，只有各方面共同參加，齊抓共管，才能消除阻隔，實現現金的良性循環。因此，必須建立以財務為主體，將生產、計劃、銷售、采購有機結合的現金管理保證體系。

⑥ 中國銀行全球現金管理業務的收付款管理是什麼意思

收付款管理是指按照集團客戶資金管理需求，向客戶提供合適的收付款服務，以減少資金在途時間、提供賬戶支付控制、為客戶定製收付款信息加工服務。收付款管理產品包括：直接代理支付、間接代理支付、基本結算產品、代收代付產品、快捷支付產品、特定服務產品、託管服務產品等。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑦ 什麼是現金，如何加強管理

現金是通常存放在財會部門，由出納經管的貨幣。
如何加強現金管理
必須首先抓住現金管理這個核心，從加強預算管理、籌資管理、提高現金使用效率等方面全面提高整個財務管理工作。
在企業的財務活動中，現金始終是一項值得高度重視的、高流動性的資產。現金是企業進行生產、經營的源泉，沒有足夠的現金，企業的生產、經營就不可能正常運轉，企業的經濟效益也就無從談起。因此現金管理是企業財務何管理的核心內容。如何加強現金管理，提高現金使用效益是每個企業所面臨的重要課題，必須做好以下工作。
一、建立預算管理體系，全面加強預算管理
對企業的現金流實施全程管理和預算控制。預算控制貫穿於整個財務收支全過程，通過分級管理和過程式控制制，堅持預算的剛性作用，謀求挖潛增效。
（一）將企業財務戰略目標與年度預算目標相結合，逐步建立、完善財務預算編制、分析體系
要做到既控製成本的不合理增長，又符合企業實際。將目前習慣採用的年度預算方式向細、向前推進，既要編制月度、季度預算，細化預算管理，又要編制中長期滾動預算，保證預算編制的連續性、靈活性和戰略性，對重大成本費用項目可以嘗試採用零基預算的編制方法，增強預算編制的科學性。加強對折舊等非可控費用的預算管理。
（二）強化全方位、全員的預算管理與控制，增強預算的廣泛參與性
通過財務收支預算管理，遵循分級審批、層層把關，加強現金跟蹤檢查，營造自上而下管好用活現金的良好氛圍，形成事前預算、事中控制、事後反饋的管理控制體系，促使企業自上而下，從集團到企業、車間、班組直至每個崗位都能夠清楚「有多少錢，辦多少事」，「錢從哪裡來，花到哪裡去」，出現人人心中一本賬，個個都是理財手的新局面。
（三）加強現金流量分析預測，嚴格控制現金流入和流出，保證支付能力和償債能力
樹立「錢流到哪裡，管理就緊跟到哪裡」的觀念，將現金流量管理貫穿於企業管理的各個環節，高度重視企業的支付風險和資產流動性風險。嚴把現金流量的出入關口，對經營活動、投資活動和籌資活動產生的現金流量進行嚴格管理。嚴格控制事前、事中現金支出，保證現金的有序流動。
二、加強籌資系統管理，確保現金來源
在市場經濟條件下，企業自主經營、自負盈虧，自然會出現自有現金不足的情況。企業應根據生產經營需求預測籌資方式。籌資渠道和籌資結構，並根據實行情況，選擇一個最佳的決策方案。
（一）加強與銀行等金融單位的聯系和協作，融洽金融單位和企業的關系
電力企業可以利用自己良好的信譽，積極爭取國家政策支持，通過貸款、融資、引進外資、發行債券等途徑來增加可利用現金，對已取得的貸款按時還貸，以形成「有借有還，再借不難」的良性循環，為企業樹立良好的信用形象。這樣可以拓寬和穩定金融單位的信貸現金來源渠道。
（二）利用商業信用的形式進行負債融資
商業信用是指在商品交易中由於延遲付款或預收貸款所形成的企業間的信貸關系，是一種自然性融資，其具體形式有應付賬款、應付票據、預收賬款等。對於多數企業來說，商業信用籌資比較容易取得，是一種持續性的信貸形式，如果沒有現金折扣或使用不帶息票據，商業信用籌資不負擔成本。企業可在不損害企業形象和企業信譽的基礎上，取得合理的商業信用進行融資。
此外，企業還往往存在一些非商品交易，但亦為自然性融資的應付費用，如應付工資、應付稅金、其他應付款等。應付費用使企業受益在前，費用支付在後，相當於享用了受款方的借款，在一定程度上緩解了企業的現金需要，通常不需花費代價。企業應充分利用企業內部之間現金供應與使用的時間差調度現金，節約支出，提高現金的使用效益。
三、管好用活現金，提高現金使用效益
有了現金，必須把現金管好、用活，才能保證現金結構合理，避免浪費損失，提高現金使用效率，為企業擴大再生產創造最佳服務效益。管好用活現金必須從以下幾方面進行。
（一）做好現金使用計劃，優化配置現金
在任何時候企業可支配的現金數量都是有限的，但對現金的需求是無限的，企業應通過科學的分析預測，把籌集到的可支配現金有效地組合起來，保持合理的配置結構。包括固定現金和流動現金結構，儲備現金與生產現金結構，存貨現金和速動資產結構等。同時，確定各項結構現金計劃額度，並將其分解下達到有關單位，以求以最小的現金消耗和佔用實現最大的現金收益。
（二）在時間上靈活調度，把有限的現金用在刀刃上
在現金支付手段和時間上，按現金急需程度靈活安排。例如，在現金緊缺的情況下，首先保證職工工資的按時發放，以穩定職工情緒，然後安排生產急需的原材料和配件，保電力、保稅金，以緩解現金不足的矛盾。
（三）嚴格管理，緊縮開支，搞好現金節流工作
1.強化采購現金管理。實行擇優、擇廉、擇近采購材料，防止間接采購、盲目采購；壓縮采購成本，節約采購費用，把好現金支出主流關。 強化生產現金管理。企業要從推行經濟責任制入手，以降低消耗為突破口、以提高勞動生產率為基礎、以壓縮可控費用為重點，降低生產成本，從而降低生產現金的佔用。 嚴格控制日常費用支出，實行費用包干制，節約有獎，超支不報；對有的費用則採取嚴厲的冷凍手段，即在一定時期內不予開支，促進管理人員勤儉節約，防止大手大腳的敗家子作風。
四、盤活存量現金，挖掘現金管理深層潛力
現金和銀行存款是現金的直接表現形式，而存貨及其他資產是現金在流轉中的轉化形式。所以，盤活存量現金能挖掘企業現金管理深層潛力。
（一）銀行存款的管理
主要是確定最佳現金余額和銀行存款，避免現金和銀行存款的閑置，保證現金的安全，最大限度地發揮現金和銀行存款的作用。要做到這一點，必須合理調度現金，做好流動現金「勤還速貸」工作，充分利用貨幣的時間差和空間差，節約貸款利息。
（二）應收賬款的管理
主要是確定應收賬款的管理辦法，及時催收應收賬款，合理計提應收賬款的壞賬准備金，加速現金周轉率。
（三）存貨管理
應積極開展清倉查庫，合理儲備物資，不斷完善企業內部的各項規章制度，廣泛開展修舊利廢活動，積極處理超儲積壓物資，把死物變成活錢；根據市場供求規律和生產需要，做到靈活采購和儲備，在強化信息管理的基礎上，對市場長線物資實行無庫存供應管理，充分利用社會庫存，減少人力、物力耗費和現金佔用。
（四）對固定資產實行管理
主要是確定固定資產的需要量，合理配置固定資產，選擇最佳的折舊方法，及時處理多餘固定資產。此外，嚴格按計劃支付固定資產投資項目所需現金。
五、以財務現金管理為中心，推進企業計算機網路技術的應用
企業財務現金信息是各類信息的交匯點，也是支撐經營決策的基礎。計算機網路技術和統一的財務管理軟體是實施現金集中管理和有效監督控制的必然選擇，財務管理軟體的推廣使用，不單純是推廣軟體本身，更重要的是推廣一種科學、先進的管理理念、管理方法和管理技術。通過採用計算機網路手段和統一的財務管理軟體，可以將過去繁瑣的會計數據加工、分析及人工無法做到的基礎性管理工作和「人盯人」的監控方式藉助計算機管理軟體的應用予以取代，使管理工作的「手」伸長，特別是規章制度可以通過計算機程序固化，減少人為因素，從技術上解決信息不及時、不對稱和監督乏力、滯後問題。因此，企業應結合實際，積極引進開發運用統一的財務與業務一體化的管理軟體，逐步實現生產經營全過程的信息流、物流、現金流的集成和數據共享，保障企業預算、結算、監控等財務管理工作規范化、高效化。
六、抓好現金管理的基礎工作
（一）堅持做好銀行日記賬和現金日記賬的日清月結，做好企業和銀行的對賬工作，發現未達賬要及時入賬，對企業的銀行存款余額及近期收支做到心中有數。
（二）提高財務人員素質
重視提高財務人員素質和思想覺悟，通過組織財務人員學習《銀行法》、《票據法》、《會計法》等財經法規，不定期地進行現金運籌、現金效益的探討活動，提高財務人員的整體素質，強化現金效益管理。
（三）建立現金管理保證體系
企業的現金管理不是哪一個部門的事情，財務部門要起紐帶作用，不能唱獨角戲。因為企業的現金運動涉及到企業生產經營的全過程，只有各方面共同參加，齊抓共管，才能消除阻隔，實現現金的良性循環。因此，必須建立以財務為主體，將生產、計劃、銷售、采購有機結合的現金管理保證體系。
隨著市場經濟的發展和完善，對企業財務管理工作提出了新的要求。當前，財務管理要圍繞現金管理這個主旋律，從企業經濟管理內在要求出發，努力提高財務部門的宏觀綜合能力、參謀決策能力、多向協調能力，構建適應市場經濟發展、適合企業特點的新型現金管理模式，以充分發揮財務管理在企業管理中的核心作用。

⑧ 現金交易可以不走資金管理么

各地區有差異，房管局要求了資金監管的地區，就必須進行資金監管；而像我們重慶沒有專門的要求，買賣雙方可以要求監管，也可以不監管，不監管的，由買賣雙方自行承擔後果。